《證券投資基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2022年)》

1、?證券投資基金銷售根底考試大綱2022年? 第一章 證券市場根底知識掌握有價證券的定義、分類、特征；掌握證券市場的特征、根本功能；熟悉證券市場的結(jié)構(gòu)；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產(chǎn)生與開展，熟悉我國證券市場的開展和對外開放。掌握股票的定義、性質(zhì)、特征、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握股票的價值與價格的概念。熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關(guān)的局部概念的含義。掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區(qū)別。熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分類；掌握我國主要金融衍生工具的類型；了解金融衍生

2、工具的功能。掌握證券發(fā)行市場的定義和構(gòu)成；掌握我國證券發(fā)行制度和發(fā)行方式、我國證券發(fā)行價格確實定。熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；熟悉證券交易所的組織形式和運作系統(tǒng)；掌握證券交易的原那么和規(guī)那么；掌握我國中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的主要交易規(guī)那么；熟悉我國的場外市場；熟悉股票價格指數(shù)的定義；了解國際市場主要的股票價格指數(shù)；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)。掌握證券市場監(jiān)管的意義和原那么、目標和手段；熟悉我國的證券市場監(jiān)管機構(gòu)。掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風險的定義和類型；掌握證券投資收益與風險的關(guān)系。第二章 證券投資基金概述掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資

3、基金與常見金融工具和理財產(chǎn)品的區(qū)別，熟悉基金的參與主體。了解基金管理人的市場準入，熟悉基金管理人的職責，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的根本要求。了解托管人的市場準入，熟悉基金托管人的職責，了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。熟悉基金的法律形式與運作方式。熟悉各種類型基金的概念與特點。了解基金的起源與早期開展，了解國外基金業(yè)的開展及其特點，熟悉我國證券投資基金業(yè)的開展及其特點；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。第三章 證券投資基金的運作熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。熟悉封閉式基金的出售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)那么；熟悉封

4、閉式基金的交易費用。熟悉開放式基金的出售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原那么及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收費模式；掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù)；掌握巨額贖回的認定與處理方式。了解ETF、LOF份額的募集認購方式，熟悉ETF、LOF份額的交易規(guī)那么、申購和贖回的原那么。熟悉QDII基金申購與贖回的規(guī)定。熟悉基金份額登記的根本概念；了解基金認/申購、贖回的登記結(jié)算流程。熟悉基金的投資運作管理目標、實現(xiàn)過程及投資運作的風

5、險控制。熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及根本原那么。熟悉與基金有關(guān)的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。了解基金會計核算的特點。熟悉基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關(guān)規(guī)定。了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；掌握機構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。了解基金信息披露的分類和根本原那么，熟悉基金信息披露的一般規(guī)定。熟悉基金市場參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)那么。熟悉基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。熟悉基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。熟

6、悉貨幣市場基金收益公告披露的內(nèi)容及其應(yīng)用。第四章 證券投資基金的銷售掌握基金營銷的含義、特征及主要內(nèi)容；熟悉基金的銷售渠道。熟悉建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和根本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續(xù)營銷、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。熟悉基金銷售客戶效勞的意義、內(nèi)容和效勞方式；熟悉客戶投訴的處理方式。熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的風險種類；掌握基金銷售的風險防范措施。第五章 證券投資基金的分析與評價掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原那么。掌握對基金公司和基金經(jīng)理進行分析評級的考察范圍，了解考察要點。了解基金簡單份額凈值增長率、復(fù)權(quán)份額凈值增長率的含義和計算原理，了解基金其他收益的計算

7、原理。掌握基金風險的類型，了解對基金收益進行風險調(diào)整的意義，熟悉常用的風險調(diào)整后收益衡量指標。了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標，掌握根本分析要點。了解基金評級的原理及方法，熟悉基金評級的運用及局限性。第六章 證券投資基金銷售的適用性掌握基金銷售適用性的概念和內(nèi)涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解?證券投資基金銷售適用性指導意見?的內(nèi)容。掌握投資人利益優(yōu)先原那么、全面性原那么、客觀性原那么、及時性原那么的涵義。熟悉基金投資者風險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應(yīng)用。了解投資者教育活動的內(nèi)容和形式；了解基金管理公司和代銷機構(gòu)的在投資者教育上的職責；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責；了解投資者教育的意義。第七章 基金銷售的標準熟悉我國基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架；熟悉基金銷售監(jiān)管的意義、原那么、目標和行政監(jiān)管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。熟悉基金銷售機構(gòu)市場準入條件，熟悉有關(guān)法規(guī)針對基金銷售機構(gòu)職責的標準；掌握基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標及原那么，熟悉基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè)的根本要求；掌握基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺建設(shè)和維護的原那