農(nóng)商銀行風險合規(guī)工作總結(jié)

1、風險合規(guī)工作總結(jié)風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“平安就是效益、違規(guī)就是風險、標準就是形象的合規(guī)文化氣氛，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行。現(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作鼓勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行?*農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理方法?規(guī)定，按照風險管理全面性原那么，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構(gòu)全覆蓋，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦*名兼職風險合規(guī)經(jīng)理

2、，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。二、加強合規(guī)管理工作1、抓好合規(guī)審查。制定了?*農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理方法?，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度方法、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計*份，對其中的*份出具了合規(guī)審查意見書。2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效標準業(yè)務操作，躲避風險，發(fā)出了?關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機構(gòu)組成人員的風險提示?、?關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施方法正式實施的提示?、?關(guān)于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示?、

3、?關(guān)于做好職工行為整治年重考工作的合規(guī)提示?、?關(guān)于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示?、?關(guān)于加強合規(guī)審查的提示?共*期風險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部*期風險提示和*期法律咨詢。3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律參謀溝通，律師為我行提供律師回復函*份，對各部門草擬的*多個管理制度方法、合同和協(xié)議等進行了法律審查。4、組織簽訂?職工合規(guī)責任狀?。為增強我行職工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行職工*人簽訂了?職工合規(guī)責任狀?。5、開展非法集資風險專項排查活動，

4、并組織職工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在*開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強化職工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織*名職工簽訂了?禁止參與非法集資承諾書?。通過排查以及職工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行職工利用機構(gòu)名義或職工身份私自代客理財、職工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、職工為民間融資提供擔保、職工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、職工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。6、開展“職工行

5、為整治年活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “職工行為整治年活動領導小組的領導下，我部從*月份開始,在全行開展“職工行為整治年活動。簽訂職工標準行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門職工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線風險防控責任制的要求，切實承當風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。*月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部*以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織

6、的各項檢查。主要有平安保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201*年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建工程完工驗收等各項工作。三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未到達監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。3

7、、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、方案信貸部、資金營運部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社?201*年新口徑資本壓力測試方案試行?，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結(jié)果呈報領導并反應到各個相關(guān)業(yè)務部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務結(jié)構(gòu)，確保各項指標到達監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重

8、要指標測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務部門提供的數(shù)據(jù)，對充裕資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，201*年已出具*份?充裕資金運用時監(jiān)管指標影響審查表?，為資金營運部的資金運用提供參考。6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會?關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機構(gòu)201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知?和?商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引試行?等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結(jié)果為二級。7、開展資本管理方法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年?商業(yè)銀行資本管理方法試行?實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部屢次組織相關(guān)人員進行資本管理方法的學習培訓，能夠認真填報新資本

9、充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關(guān)培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共*人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和標準我行職工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從

10、*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。五、201*年工作方案201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做*最好銀行的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：一全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在*分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質(zhì)。3、做好

11、1104監(jiān)管報表的填報工作，確保不出過失與遺漏。二做好合規(guī)審查和風險預警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，催促整改，消除風險隱患。2、繼續(xù)做好法律參謀的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢效勞，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、方法、細那么等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。5、將選擇一個工程對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。三推進流動性風險管理工作1、加強流動性風險管理，進一步構(gòu)建有效

12、的流動性風險管理框架。2、建立起健全的流動性風險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。四加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作1、完善組織架構(gòu)體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認識。成立了由*親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計標準管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、方法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作標準有序。3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向