工程項目風險管理概述課件

1、3/8/20221工程項目管理E-mail: 3/8/20222工程項目風險管理 一、概述一、概述二、工程項目風險識別三、風險分析與評價四、風險應(yīng)對五、工程保險 to3/8/20223一、概 述 （一）工程項目中的風險 （二）風險的影響 （三）全面風險管理的概念 （四）工程項目風險管理的特點 （五）風險管理的主要工作 3/8/20224（一）工程項目中的風險 工程項目的立項、各種分析、研究、設(shè)計和計劃 都是基于對將來情況(政治、經(jīng)濟、社會、自然等各方面)預(yù)測基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定

2、性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風險。風險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。 風險在任何工程項目中都存在。風險會造成工程項目實施的失控現(xiàn)象， 在現(xiàn)代項目管理中，風險的控制問題已成為研究的熱點之一。 3/8/20225（二）風險的影響 風險會影響實施過程、對目標產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項目計劃和控制的失敗。它是項目成本增加、時間延長和失敗的主要原因。工程項目風險的特點有：（1）風險的多樣性。 （2）風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。 （3）風險影響常常不是局部的，而是全局的。 （4）風險有一定的規(guī)律性。 3/8/20226（三）全面風險管理的概念 1 項目全過程的風險管理

3、2 對全部風險的管理 3 全方位的管理 4 全面的組織措施 3/8/20227（四）工程項目風險管理的特點 1工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系 。2風險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進行預(yù)測，所以不熟悉情況是不可能進行有效的風險管理的。3風險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程度。 4風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。 5風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準備地、理性地進

4、行項目實施，減少風險的損失。3/8/20228（五）風險管理的主要工作 1確定項目的風險的種類，即可能有哪些風險發(fā)生； 2風險評價，即評估風險發(fā)生的概率及風險事件對項目的影響； 3制定風險對策措施： 4在實施中的風險控制。 3/8/20229二、工程項目風險識別（一）按項目系統(tǒng)要素進行分析（二）按風險對目標的影響分析 （三）按管理的過程分析 3/8/202210（一）按項目系統(tǒng)要素進行分析1項目環(huán)境要素風險 ：政治風險。 法律風險。 經(jīng)濟風險。 自然條件。 社會風險。 3/8/2022112 項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風險 它是以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及

5、運行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。3項目的行為主體產(chǎn)生的風險 （1）業(yè)主和投資者。 （2）承包商(分包商、供應(yīng)商)。 （3）項目管理者(如監(jiān)理工程師)。 （4）其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。3/8/202212（二）按風險對目標的影響分析 1工期風險。 2費用風險。 3質(zhì)量風險。 4生產(chǎn)能力風險。 5市場風險。 6信譽風險。 7人身傷亡、安全、健康及工程或設(shè)備的損壞。8法律責任。9. 社會

6、影響等。 3/8/202213（三）按管理的過程分析 1高層戰(zhàn)略風險。 2環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風險。 3決策風險，如錯誤的選擇、錯誤的投標決策、報價等。 4項目策劃風險。 5技術(shù)設(shè)計風險。 6計劃風險， 7實施控制中的風險。 8運營管理風險。 3/8/202214三、工程項目風險分析與評價 (一)風險評價的內(nèi)容和過程 (二)風險分析說明 （三）風險分析方法 3/8/202215(一)風險評價的內(nèi)容和過程 (1)風險存在和發(fā)生的時間分析。 (2)風險的影響和損失分析。 例如，某個工程活動受到干擾而拖延, 則可能影響它后面的許多活動(見圖16-l)。(3)風險發(fā)生的可能性分析。(4)確定風險級別。 (

7、5)風險的起因和可控制性分析 。圖 16-1 風 險 發(fā) 生被 風 險 影 響 的 活 動3/8/202216風險級別 (l)風險位能的概念。通常對一個具體的風險，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為 Ew，則風險的期望值Rw為：Rw = RH*EW RH圖16-2WCBA低高*3/8/202217(2)A、B、C分類法：不同位能的風險可分為不同的類別：A類：高位能的，損失期望很大的風險。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。B類：中位能的，損失期望值一般的風險。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。 C類：低位能，損失期望極小的風險，即發(fā)生的可能性極

8、小，即使發(fā)生損失也很小的風險。 則在風險管理中，A類是重點，B類要顧及到，C類可以不考慮。也可用級別的形式劃分，例如 l級，2級，3級等，其意義是相同的。RH圖 16-2WCBA低高*3/8/202218（二）風險分析說明 風險分析結(jié)果必須用文字、圖表進行表達說明， 作為風險管理的文檔。這個結(jié)果表達不僅作為 風險分析的成果，而且應(yīng)作為人們風險管理的基本依據(jù)。 表的內(nèi)容可以按照分析的對象進行編制，例如以項目單元(工作包)作為對象則可以建如表表16-l16-l所示的表。這可以作為對工作包說明的補充分析文件。這是對工作包的風險研究。也可以按風險的結(jié)構(gòu)進行分析研究(見表表16-216-2) 。3/8/

9、202219工作包號風險名稱風 險 會產(chǎn) 生 的影響原因損 失可能性損失期望預(yù) 防措施評 價等級工期費用 表表 16-116-1 表表 16-216-2 風險編號風險名稱風 險 的影 響 范圍邊界條件損 失可能性損失期望預(yù) 防措施評 價等級工期費用 3/8/202220（三）風險分析方法 1列舉法 2蒙特卡羅法3 專家經(jīng)驗法(Delphi法) （1）組建有代表性的專家小組，一般4-8人最好，專家應(yīng)有實踐經(jīng)驗和代表性。 （2）通過專家會議，對風險進行定界、量化。 （3）召集人有目標地與專家合作，一起定義風險因素及結(jié)構(gòu)，可能的成本范圍，作為討論的基礎(chǔ)和引導(dǎo)。 （4）風險評價。 （5）統(tǒng)計整理專家意

10、見，得到評價結(jié)果。 對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法作信息處理。總風險期望值 Rv為各單個風險期望值Rw之和： RV=RW =f (RH * EW) 而各個風險期望值 Rw與各個風險影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關(guān)。它們分別由各個專家意見結(jié)合相加得到。 3/8/2022212決策樹方法 決策樹常常用于不同風險方案的選擇。例如某種產(chǎn)品市場預(yù)測，在10年中銷路好的概率為0.7,銷路不好的概率為0.3。相關(guān)工廠的建設(shè)有兩個方案：（1）新建大廠需投入5000萬元，如果銷路好每年可獲得利潤1500萬元；銷路不好，每年虧損20萬元。（2）新建小廠需投入2000萬元，如果銷路好每年可獲得600萬元的利潤

11、；銷路不好，每年可獲得200萬元的利潤。則可作決策樹見圖16-3。3/8/20222221D銷路好銷路不好銷路好銷路不好+160010-500106002000.70.30.70.3投入5千萬+4000萬投入2千萬2800萬方案A建大廠方案B建小廠圖16-3 決策樹對A方案的收益期望為： EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬元對B方案的收益期望為： EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2 800萬元由于A方案的收益期望比B高，所以A方案是有利的。3/8/2022233.風險相關(guān)性評價 風險之間的關(guān)系可以分為三種情況：兩種風險之間

12、沒有必然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟政策變化不可能引起自然條件變化。一種風險出現(xiàn)，另一種風險一定會發(fā)生。如國家政局動蕩必然導(dǎo)致該國經(jīng)濟形勢惡化，而引起通貨膨脹物價飛漲。如一種風險出現(xiàn)后，另一種風險發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實際需要。上述后兩種情況屬于風險是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風險發(fā)生的可能性，設(shè)項目中可能會遇到i個風險，i=,2,，Pi表示各種風險發(fā)生的概率(0Pi1),Ri表示第i 個風險一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。3/8/2022244.風險狀態(tài)圖 有的風險有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3、6、9、12、15六種狀

13、態(tài)，由工程估價分析得到相應(yīng)的風險損失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元?，F(xiàn)請四位專家進行風險咨詢。各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表16-3。對四位專家的估計，可以取平均的方法作為咨詢結(jié)果(如果專家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。 則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表。3/8/202225四、工程項目風險應(yīng)對 （一）風險的分配 （二）風險對策 （三）工程實施中的風險控制 3/8/202226（一）風險的分配 基本原則：1從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。2體現(xiàn)公平合理，責權(quán)利平衡。 (l)風險責任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。 (2)風險與機會對等。 (3)承擔的可能性和合理性。 3符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。 3/8/202227（二）風險對策 1回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。 2技術(shù)措施。 3組織措施。