合規(guī)測試試題及答案..

1、合規(guī)測試試題及答案1商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度三家保險(xiǎn)公司以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。C A、原那么上只能與不超過 B、不得與超過C、原那么上只能與 D、只能與2. 在小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)管理方法的授信準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對企業(yè)經(jīng)營者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷的年限在 C年以上，素質(zhì)良好、無不良個(gè)人信用記錄。A、1 B、2 C、3 D、43.對產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款我們要遵循B要求，進(jìn)一步完善差異化信貸政策，區(qū)別對待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過剩。A.逐步退出；B. 四個(gè)一批；C.整體退出；D.有退有進(jìn)4.對于已開展業(yè)務(wù)合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在對其進(jìn)行年審或重新準(zhǔn)入時(shí)，對代償率在B以上的，原那么上年審不得

2、通過且 內(nèi)不得再行準(zhǔn)入。A. 5%含、一年 B. 5%含、兩年C. 3%含、兩年 D. 10%含、兩年5以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說法，正確的選項(xiàng)是： CA. 可以設(shè)置為共享 B. 上傳至論壇 C. 嚴(yán)格履行審批手續(xù) D. 直接使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送6. 商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立與客戶D能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計(jì)支付限額。A.資金；B.；技術(shù)；C. 抗風(fēng)險(xiǎn)能力；D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受7.要保證信貸資金的平安性，就要對在經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識并加以防范。信貸經(jīng)營中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是 C A銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B法律風(fēng)險(xiǎn)C客戶風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)營環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)8. 商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)

3、品保險(xiǎn)期間超過一年的，應(yīng)在合同中約定C個(gè)自然日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。A.5; B.10; C.15; D.209. 風(fēng)險(xiǎn)評級為三級和四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于( B )萬元人民幣。A.5; B.10; C.20; D.5010.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評指標(biāo)包括：合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)、經(jīng)營效益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、開展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、DA 經(jīng)營效率類指標(biāo) B內(nèi)控建設(shè)類指標(biāo) C本錢控制類指標(biāo) D社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)11在以下哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管？ CA嚴(yán)重違法經(jīng)營 B重大違約行為 C可能發(fā)生信用危機(jī) D擅自開辦新業(yè)務(wù)12.?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀

4、行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知?要求，商業(yè)銀行通過電子渠道驗(yàn)證和區(qū)分客戶身份，應(yīng)采用 D 驗(yàn)證方式對客戶身份進(jìn)行鑒別，對不具備( D )認(rèn)證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。A.客戶 號碼 B.身份證信息C.客戶 驗(yàn)證碼 D. 雙多因素13.電子銀行移動(dòng)簽約設(shè)備應(yīng)按C的保管方式進(jìn)行保管及登記。A.重要物品B.重要單證C.固定資產(chǎn)D.重要空白憑證14.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是AA. 信用風(fēng)險(xiǎn) B. 市場風(fēng)險(xiǎn) C. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D. 其他風(fēng)險(xiǎn)15. 商業(yè)銀行提高實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的效勞價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前( C )個(gè)月按照本方法規(guī)定進(jìn)行公示。A.1; B.2; C.3

5、D.416.以下哪類客戶不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶 B。A、客戶被列入我國發(fā)布或成認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單 B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系 C、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶屢次涉及可疑交易報(bào)告17.?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 C 美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.1000 B.5000 C.10000 D.2000018.發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在得悉輿情后 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對輿情的根本判斷和媒體應(yīng)對

6、口徑。A.1,4； B.24,48； C.6,24； D.4,24.19.某信用卡客戶逾期96天后還款，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還 C 。A.費(fèi)用、本金、利息 B.利息、本金、費(fèi)用C.本金、利息或費(fèi)用 D.利息或費(fèi)用、本金20.效勞收費(fèi)四公開原那么指的是：A、效勞質(zhì)價(jià)公開、效用功能公開、優(yōu)惠政策公開。 A.收費(fèi)工程公開 B.協(xié)議公開、C.效勞內(nèi)容公開、D.效勞記錄公開21.中間業(yè)務(wù)收入必須嚴(yán)格按照( B )進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承當(dāng)期間相配比，以合理反映各期損益。A、收付實(shí)現(xiàn)制B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、實(shí)質(zhì)重于形式D、謹(jǐn)慎性原那么22. 當(dāng)客戶出現(xiàn)以下 A 情況時(shí)

7、，小企業(yè)經(jīng)營管理部門須進(jìn)行信用等級重檢。A 訴訟標(biāo)的到達(dá)凈資產(chǎn)50含以上的法律訴訟 B 對外擔(dān)保額到達(dá)凈資產(chǎn)30含以上的對外擔(dān)保 C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降 D 資產(chǎn)負(fù)債率超過70%23.“用心、用情、用智效勞，竭誠為客戶提供差異化、精細(xì)化效勞是職工行為標(biāo)準(zhǔn)中的哪條要求？BA.第四條“客戶至上。 B.第五條“效勞為本。C.第十二條“勤勉盡責(zé)。 D.第十三條“精通業(yè)務(wù)。24. 商業(yè)銀行應(yīng)于D底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。A.2021年6月； B. 2021年6月；C.2021年8月； D.2021年9月25、?中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施

8、方法?規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定B代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A、上級機(jī)構(gòu)相關(guān)人員 B符合相關(guān)任職資格的人C、管理能力強(qiáng)的人 D、營銷能力強(qiáng)的人26. ?商業(yè)銀行法?規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起_內(nèi)予以處分。CA. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年;27單位在銀行開立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是 C 。A單位財(cái)務(wù)專用章B單位公章和法定代表人章C單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章D單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章28根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請

9、。該支票支付地是指 C 。A.失票人所在地 B.收款人所在地C.出票人開戶銀行所在地 D.出票人所在地29.面向私人銀行客戶發(fā)放的“財(cái)富之星授信額度不超過前12個(gè)月AUM值的B。A、30% B、40% C、50% D、60%30.以下哪一項(xiàng)不是新“國八條內(nèi)容CA. 強(qiáng)化規(guī)劃調(diào)控，改善商品房結(jié)構(gòu)；B. 加大土地供給調(diào)控力度，嚴(yán)格土地管理；C. 加大住房交易市場檢查力度，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房價(jià)等行為。D. 加強(qiáng)對普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格的調(diào)控，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供給；31.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知?要求，要科學(xué)制定對基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績考核和鼓勵(lì)約

10、束方法，確保AC指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，防止粗放經(jīng)營，防止不當(dāng)鼓勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營。A.合規(guī)經(jīng)營類；B.戰(zhàn)略性；C.風(fēng)險(xiǎn)管理類；D.中間業(yè)務(wù)類32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是 ABCD A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B.確保商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整33. 根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問題的通知?規(guī)定，以下屬于影子銀行的有ABCD。A.網(wǎng)貸公司；B. 貨幣市場基金；C.小貸公司；D. 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)34、國務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善效勞定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)行為，要求

11、“七不得，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、BCD不得轉(zhuǎn)嫁本錢、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi)C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售35.尚福林主席在2021年上半年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上指出，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營管理規(guī)那么，提出幾個(gè)回歸要求，分別是ABCD。A.回歸平安性、流動(dòng)性、效益性的“三性原那么;B.回歸鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵要求;B.回歸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查制度;D.回歸前中后臺的“三別離安排。36.銀行辦理支付結(jié)算必須遵守以下原那么 ABC 。A、銀行不墊款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、恪守信用，履約付款D、不得壓票，隨意退票37.

12、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開透明的原那么導(dǎo)向，理財(cái)資金ABC。A.不得與自有資金混用； B.不得購置本行貸款;C.不得開展資金池業(yè)務(wù); D.不得購置基金產(chǎn)品。38.商業(yè)銀行的效勞價(jià)格包括：A、B、CA.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià) B.政府定價(jià)的效勞價(jià)格 C.市場調(diào)節(jié)價(jià) D.自主定價(jià)39.2021年銀監(jiān)局要求著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，做到哪幾個(gè)方面ABCDE？A. 加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防控;B. 加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控;C. 加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控;D. 加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控;E. 加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控.40、五部委聯(lián)合發(fā)布的?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)

13、務(wù)的通知?規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、ABCD、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)A、非結(jié)算性同業(yè)存款 B、同業(yè)代付C、買入返售和賣出回購 D、同業(yè)投資41. 中國銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于建立健全“雙線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知?要求，建立健全“雙線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線風(fēng)險(xiǎn)防控方案?！半p線是指( AD )。 A.經(jīng)營條線；B.審批條線；C.風(fēng)險(xiǎn)條線；D. 監(jiān)督條線42. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)主要包括 (AB)A.收益風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C.本金兌付風(fēng)險(xiǎn)43. 陳瓊局長在全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上要求推進(jìn)業(yè)務(wù)治理體系改革，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)AD兩項(xiàng)改革。A.理財(cái)業(yè)務(wù)； B.資金

14、結(jié)算業(yè)務(wù)；C.平臺貸款；D.同業(yè)業(yè)務(wù)44. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循A和C原那么，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)A.依法合規(guī);B.公平公正；C.內(nèi)部自律;D.保護(hù)弱者45.深入治理“小金庫，是 的需要。A.B.C.D A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)開展觀、完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制 B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)開展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快開展 c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定 D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作 46. “速貸通業(yè)務(wù)不適用于BCA、流動(dòng)資金貸款 B、固定資產(chǎn)貸款C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款 D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)47. 開展普惠金融，提高根底性金

15、融效勞均等化水平,要做到ABCD。A. 針對不同層次金融效勞需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融效勞;B. 提升網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)覆蓋率;C. 優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)金融效勞;D. 繼續(xù)推進(jìn)金寨縣農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)工作，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。48.銀監(jiān)會(huì)在2021年上半年工作會(huì)議上提出，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)金融效勞，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為AC。A.貸款增速不低于當(dāng)年各項(xiàng)貸款平均增速；B.不良貸款降幅不低于當(dāng)年各項(xiàng)不良貸款平均降幅；C.貸款增量不低于上年同期水平；D.創(chuàng)新貸款產(chǎn)品不低于當(dāng)年同期其他貸款產(chǎn)品數(shù)量49. 嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)等領(lǐng)

16、域風(fēng)險(xiǎn).A. 房地產(chǎn)；B.政府融資平臺；C.產(chǎn)能嚴(yán)重過剩;D.同業(yè)拆借50.以下哪些專用存款賬戶不可辦理協(xié)定存款：(ABCD)A.證券交易結(jié)算資金 B.期貨交易保證金C.信托基金 D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金51.社?；鸩豢刹扇∧姆N產(chǎn)品存放商業(yè)銀行(ABC)A.理財(cái)產(chǎn)品 B.結(jié)構(gòu)性存款C.貨幣基金 D定期存款.52. 理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得有以下行為：ABCDA.違規(guī)對客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易。C.違規(guī)利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易

17、。D.違規(guī)代替客戶簽署文件。53.在財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)的開展中各行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行“四有原那么，包括ABCE。A有需求B有協(xié)議C有效勞D有收費(fèi)E有記錄54. 商業(yè)銀行信貸資金應(yīng)該向鐵路、保障性安居工程、城市根底設(shè)施建設(shè)、ACD等國家重點(diǎn)工程適當(dāng)傾斜。A.水利；B.水泥；C.能源；D.節(jié)能環(huán)保55. 小企業(yè)押品可以選擇：ABCDA商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)56. 無法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無法控制。對于該類問題需要審計(jì)部門認(rèn)可。57. 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)

18、健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心 58. ?公司法?中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承當(dāng)59.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式公示代理保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。60.網(wǎng)點(diǎn)通過柜臺、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶 號碼的真實(shí)性。A。A.對 B.錯(cuò)61. 小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。62、根據(jù)?財(cái)務(wù)管理方法?的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。 B A.對 B.錯(cuò)63. 商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場出具保單。64. 商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)。65. 實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行效勞價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整效勞價(jià)格。 B