2022年財務總監(jiān)心得體會

1、高品質(zhì)文檔2022年財務總監(jiān)心得體會 在erp沙盤競賽中財務管理關(guān)系整個公司的正常運行和贏利狀況。它并不是一項單一的記帳、做報表以及在資金缺少時去銀行貸款的工作。財務管理要針對公司長期的進展戰(zhàn)略和目前狀況，要從整體上做好長期財務的管理規(guī)劃，而且在狀況隨時變化的操作中要綜合考慮方方面面的因素。今日我想談談我做財務總監(jiān)（cfo）的一些心得體會。 大家都知道資金是企業(yè)流淌性最強的資產(chǎn)，也是掌握風險最大的資產(chǎn)。為了滿意企業(yè)運營和進展有足夠的資金,公司打算要在什么時候貸款，貸什么樣的款，貸多少款；資本要如何運營才能提高企業(yè)的經(jīng)濟效益；資金要如何支配，才能提高現(xiàn)金的利用率、資產(chǎn)負債率、生產(chǎn)規(guī)模、全部者權(quán)益

2、等等。下面分點闡述一下： 1、具體的現(xiàn)金流量預算對企業(yè)的進展起著至關(guān)重要的作用，而競賽中預算的時間常常不夠用，因此做好預備活動非常必要，競賽過程中，依據(jù)每年的實際狀況進行調(diào)整。 2、在經(jīng)營的初期，假如資金的流通消失了問題，一般實行能借短期貸款而不借長期貸款，這樣足見預算的重要性。個人建議不要太在乎太注意利息的支出，雖然它會影響企業(yè)當年的利潤，但只要這部分資金能夠得到充分利用，支出點利息不算什么，反之則會為公司制造更大的利潤。 3、現(xiàn)金的預算必需精確到每項費用的支出，并且熟識經(jīng)營的每一個步驟將會給公司帶來的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避開貼現(xiàn)狀況的發(fā)生，做到貼現(xiàn)為0，但是

3、假如在市場前景非常樂觀的前提下遇到缺少1m-4m不夠生產(chǎn)線建成的狀況下依據(jù)狀況也可以考慮貼現(xiàn)。 4、只對公司的現(xiàn)金流量進行預算是不夠的。在獲得訂單后，應將本年度的利潤表同步計算出來，進行適度的費用掌握，并進一步調(diào)整決策，以求獲得最大凈利，并與全部者權(quán)益相聯(lián)系，進行下一年度的財政預算。 5、由于競賽的輸贏不僅僅在于自身公司的經(jīng)營狀況，還在于我們的對手，因此在競賽的過程中分析對手的經(jīng)營狀況也非常必要，至少應當清晰了解競爭對手當年的訂貨總額、盈利狀況及全部者權(quán)益等基本數(shù)據(jù)，以便進行比較、分析。 6、團隊協(xié)作與溝通方面每個策略的制定都是需要各個成員的樂觀溝通和協(xié)作，ceo在這當中起協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌作用。每個

4、策略的執(zhí)行需要每個部門的有機連接，在任何一個環(huán)節(jié)上都必需保持信息的暢通。建議每位成員都不僅僅對自己的部業(yè)務精通，而且對企業(yè)的其它部門業(yè)務也要嫻熟把握。 留意點：1.有效地掌握權(quán)益，在參賽中由于長貸和短貸都是以20m的倍數(shù)貸的，假如權(quán)益在差1m或2m不夠20m整倍數(shù)的狀況下，財務總監(jiān)就要在預算時想法削減綜合管理費用（比如在產(chǎn)品研發(fā)以及市場開拓上轉(zhuǎn)變策略） 2.生產(chǎn)線投資和產(chǎn)品研發(fā)的完成時間要全都，這樣可以避開生產(chǎn)線閑置，同時提高了資金的有效運轉(zhuǎn)率。 3.由于當年投入使用的生產(chǎn)線不提折舊，所以在上生產(chǎn)線時也要留意這個問題。 4.做好市場猜測，要依據(jù)市場的需求打算資金的投入方向，有效的占用市場 5.規(guī)劃要做細致，肯定要做到每個季度。 6.在每年年初拿到訂單后，財務總監(jiān)應依據(jù)實際毛利快速算出今年現(xiàn)金狀況和全部者權(quán)益，并準時報告給ceo并詳細狀況做好戰(zhàn)略部署 7.在競賽中肯定要冷靜，遇到大的變化時肯定不能急噪，以安靜的心態(tài)處理問題，競賽中出了問題不要推卸責任