銀行從業(yè)人員額職業(yè)道德操守試題VIP

1、個(gè)人理財(cái)習(xí)題第七章 銀行從業(yè)人員額職業(yè)道德操守一、單項(xiàng)選擇 1. 下列選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容的是【 】。A 勤勉盡責(zé)B 誠(chéng)實(shí)守信C 利潤(rùn)最大化D 守法合規(guī)2銀行從業(yè)人員自覺遵守職業(yè)操守是在【 】的監(jiān)督下。A 銀監(jiān)會(huì)B 同業(yè)協(xié)會(huì)C 公眾D 以上所有3銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)， 切實(shí)履行崗位職責(zé)， 維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè) 信譽(yù)，這是【 】準(zhǔn)則。A 專業(yè)勝任B 勤勉盡責(zé)C 崗位職責(zé)D 誠(chéng)實(shí)信用4銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力，這是【 】。A 專業(yè)勝任B 勤勉盡責(zé)C 崗位職責(zé)D 誠(chéng)實(shí)信用5. “熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 】。A. 熟知產(chǎn)品有效

2、期B. 熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理C. 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品D. 熟知業(yè)務(wù)處理流程6. 守法合規(guī)是指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守【 】A. 法律法規(guī)B.行業(yè)自律規(guī)范B. 所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度C. 以上都應(yīng)遵守7. 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為， 提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人 員整體素質(zhì)和【 】。A. 專業(yè)勝任能力B. 職業(yè)素養(yǎng)水平C. 職業(yè)操守水平D.職業(yè)道德水準(zhǔn)8從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【 】。A. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B. 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露C. 與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位D. 將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名

3、單透露給其他機(jī)構(gòu)9.從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人 員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、 【 】的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。A.存款付息B.效用最大化C.客戶利益至上D.忠于職守10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【 】。A. 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理B. 銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向C. 銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)11. 下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時(shí)應(yīng)盡的義務(wù)是【 】。A. 了解確認(rèn)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員是否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)B. 在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息C. 按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活

4、動(dòng)D. 不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)12. 銀行職業(yè)道德的基本原則是【】A.專業(yè)勝任B.忠于職守C.勤勉盡責(zé)D.誠(chéng)實(shí)守信13. 銀行道德建設(shè)的重點(diǎn)是【 】。A.誠(chéng)實(shí)信用B.兢兢業(yè)業(yè)C.恪盡職守D.客戶至上14. 道德的底線是【 】。A.人格B.法律C.自由D.自覺15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品 的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【 】的內(nèi)容。A. 忠于職守B. 勤勉盡責(zé)C.客戶至上C. 熟知業(yè)務(wù)16. 某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外，將多余的美 元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不妥的是【 】。A. 在客戶不急用的

5、情況下，建議客戶明年初來結(jié)匯B. 在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購(gòu)買外匯投資品C. 建議客戶將多余的美元轉(zhuǎn)入其他親戚的賬戶結(jié)匯D. 因擔(dān)心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒有任何方法17. 某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰 匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是【 】。A. 不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許B. 任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C. 張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)D. 因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒18. 根據(jù)職業(yè)操守第二十三條，從業(yè)人員向客戶贈(zèng)送的禮品可以是【 】A. 貴金屬B. 消費(fèi)卡C.有價(jià)證券C. 低價(jià)值的日常

6、生活消費(fèi)品19. 當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng) 當(dāng)本著【 】的原則回答客戶的問題。A.銀行利益最大化B.誠(chéng)實(shí)信用C.坦白真誠(chéng)D.毫不隱瞞20. 銀行從業(yè)人員應(yīng)客戶邀請(qǐng)參加娛樂活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 】）A. 屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例B. 充分滿足客戶的需求是從業(yè)人員的本職工作C. 不會(huì)讓接收人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感D. 這些活動(dòng)一旦公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)21. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【A. 自覺遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度B. 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)C. 為所在機(jī)構(gòu)招

7、攬更多的客戶D. 自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)22. 銀行從業(yè)人員離職時(shí)的下列行為不恰當(dāng)是【 】A. 交回辦公用的手提電腦B. 帶走從業(yè)期間開發(fā)的客戶資源C. 保守從業(yè)期間開發(fā)的產(chǎn)品的核心技術(shù)D. 不向外人透露客戶的私人信息23. 在于同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰?】A. 交換下個(gè)月將要公布的兼并收購(gòu)信息B. 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題C. 詢問對(duì)方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D. 詢問對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法24. 按照準(zhǔn)則要求，從業(yè)人員處理利益沖突的正確做法是【 】。A. 與親戚朋友以低于普通金融消費(fèi)者的條件進(jìn)行交易B. 對(duì)涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動(dòng)時(shí)予以回避C.

8、 利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益D.在履行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品25. 下列行為違反公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【 】A. 為 VIP 客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B. 熱情對(duì)待身體有殘障的客戶C. 為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù)D. 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異二、多項(xiàng)選擇 1從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是【 】。A. 規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為B. 提高中國(guó)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C. 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展D. 維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)E. 重新定位現(xiàn)代化銀行的發(fā)展戰(zhàn)略2以下對(duì)“誠(chéng)實(shí)信用”原則在銀行業(yè)職業(yè)道德建設(shè)中的重要性的

9、論述正確的是【 】A. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點(diǎn)”B.“誠(chéng)實(shí)信用”是建立銀行經(jīng)濟(jì)秩序的基石B. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行道德建設(shè)的重點(diǎn)C. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行獲得客戶的保證D. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行正常經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)3. 銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【 】。A. 愛崗敬業(yè)、忠于職守B. 遵守法規(guī)、依法辦事C. 廉潔奉公、不謀私利D. 恪盡職守、專業(yè)勝任E. 客觀公正、無私奉獻(xiàn)4. 建立銀行職業(yè)道德的途徑有【 】A. 創(chuàng)新盈利模式B. 建立常態(tài)機(jī)制C. 建立責(zé)任機(jī)制D. 建立激勵(lì)機(jī)制E. 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制設(shè)5. 下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？【 】。A. 信托公司B. 村鎮(zhèn)銀行C

10、. 證券投資公司D. 農(nóng)村信用合作社E. 郵政儲(chǔ)蓄銀行6. 銀行從業(yè)人員的從業(yè)基本準(zhǔn)則是【 】A. 誠(chéng)實(shí)信用B. 守法合規(guī)C. 專業(yè)勝任D. 勤勉盡職E. 公平競(jìng)爭(zhēng)7. 根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的【 】。A. 收益B. 風(fēng)險(xiǎn)C. 法律關(guān)系D. 業(yè)務(wù)處理流程E. 風(fēng)險(xiǎn)控制框架8. 銀行業(yè)從業(yè)人員遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，應(yīng)當(dāng)做到【 】。A. 積極協(xié)助同事完成工作B. 不打聽與自身工作無關(guān)的信息C. 取消與各部門之間的信息共享D.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ?委托他人代為履行E.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職

11、責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼 和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知他人9. 勤勉盡職的內(nèi)容包括【 】。A. 不打聽與自身工作無關(guān)的信息B. 維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C. 對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用D. 切實(shí)履行崗位職責(zé)E. 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密10. 下列行為違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則的是【 】。A.從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見B. 從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利C.從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律， 建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)， 以規(guī)避法律約束C. 對(duì)某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)

12、務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)E.為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核11. 職業(yè)操守規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 】。A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議B. 所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶C.所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反饋 情況D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況， 并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限C. 積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件12. 在從業(yè)人員與監(jiān)管者接洽的過程中，應(yīng)做到【 】。A. 遵紀(jì)守法，對(duì)監(jiān)管者誠(chéng)實(shí)守信B. 披

13、露正面信息，維護(hù)本機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C.與監(jiān)管部門保持良好的關(guān)系，適當(dāng)提供交通便利C. 保證提供數(shù)據(jù)的完整、真實(shí)、準(zhǔn)確D. 嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率、保密級(jí)別報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)13. 下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？【 】A. 接受監(jiān)管B. 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C. 配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露E. 禁止賄賂和不當(dāng)便利14. 從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應(yīng)做到【 】。A. 建立重大事項(xiàng)保密制度B.將本行的車長(zhǎng)期無償借給監(jiān)管者，以方便現(xiàn)場(chǎng)檢查B. 與監(jiān)管者建立良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管C. 按監(jiān)管者的要求報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)D. 向監(jiān)管者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的

14、信息，盡量保證完整15. 對(duì)違反銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員【 】。A. 所在機(jī)構(gòu)應(yīng)視情況給與相應(yīng)的懲戒B. 應(yīng)被同行排斥C. 如果沒有違法的行為存在，就不必受到懲戒D.視情況向監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告D. 情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，喪失在銀行機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)16. 職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與【 】交往中的職業(yè)行為。A.客戶B.同事C.同業(yè)D.所在機(jī)構(gòu)E.政府17. 以下符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為包括【 】。A. 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款B.某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧B. 某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎(jiǎng)品D.

15、某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù)C. 以免費(fèi)的方式向客戶提供國(guó)際金融市場(chǎng)上的有關(guān)信息18. 從業(yè)人員在任職期間的行為不妥的有【 】A.為機(jī)構(gòu)節(jié)約開支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件B. 偶爾利用單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股票交易C. 利用單位購(gòu)得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品D. 將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還E. 外出工作時(shí)節(jié)減支出，申報(bào)不實(shí)費(fèi)用三、判斷正誤1. 銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。 【 】對(duì)錯(cuò)2銀行職業(yè)道德是指在銀行職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的、 體現(xiàn)銀行職業(yè)特征的、 調(diào)整銀行職業(yè)關(guān)系 的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范。 【 】對(duì)錯(cuò)3. 銀行從業(yè)人

16、員遵守職業(yè)操守是種外在要求，但不是一種義務(wù)。 【 】對(duì)錯(cuò)4. 誠(chéng)信是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，是銀行從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。 【 】對(duì)錯(cuò)5. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。 【 】對(duì)錯(cuò)6. 銀行業(yè)從業(yè)人員在任何情況下都不應(yīng)該向第三方泄露客戶的信息和隱私。 【 】對(duì)錯(cuò)7. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。 【 】對(duì)錯(cuò)8. 銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，不能將自己的本職工作委托其他同事完成。 【 】對(duì)錯(cuò)9. 為了幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明示各種規(guī)避金融監(jiān)管的舉措。 【 】 對(duì)錯(cuò)10. 銀行從業(yè)人員不能打聽與自身工作無關(guān)的信息。 【 】對(duì)錯(cuò)11. 向非本行人員和機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額交易違反了信息保密的規(guī)定。 【 】 對(duì)錯(cuò)12. 在存在潛在利益沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說明利益沖突的情況，以 及處理利益沖突的建議?！尽繉?duì)錯(cuò)13. 從業(yè)人員不得利用本職工作的便利， 應(yīng)以普通客戶的條件與