委托貸款協(xié)議書

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上 委托貸款協(xié)議書一、前言：（一）本協(xié)議書簽署背景：1、乙方依據(jù) （ ）號文件合法開發(fā) 項目，經(jīng)乙方董事會(股東會)決議向甲方提出融資申請。2、本協(xié)議書簽署前，甲方已對乙方所提供的項目建設(shè)所需的相關(guān)文件資料進行了審核及盡職調(diào)查，經(jīng)甲方項目組會同相關(guān)專業(yè)人士分析，該項目具有一定的投資價值和市場開發(fā)前景。（二）聲明及保證1、甲方聲明及保證：（1）甲方為一家依法設(shè)立并合法存續(xù)的企業(yè)，有權(quán)簽署并有能力履行本協(xié)議。（2）甲方簽署和履行本協(xié)議所需的一切手續(xù)均已辦妥并合法有效。 （3）在簽署本協(xié)議時，任何法院、仲裁機構(gòu)、行政機關(guān)或監(jiān)管機構(gòu)均未作出任何足以對甲方履行本協(xié)議產(chǎn)生重大不利影

2、響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。 （4）甲方為簽署本協(xié)議所需的內(nèi)部授權(quán)程序均已完成，本協(xié)議的簽署人是甲方的法定代表人或授權(quán)代表人。本協(xié)議生效后即對協(xié)議雙方具有法律約束力。 2、乙方聲明及保證： （1）乙方為一家依法設(shè)立并合法存續(xù)的企業(yè)，有權(quán)簽署并有能力履行本協(xié)議。 （2）乙方簽署和履行本協(xié)議所需的一切手續(xù)均已辦妥并合法有效。 （3）在簽署本協(xié)議時，任何法院、仲裁機構(gòu)、行政機關(guān)或監(jiān)管機構(gòu)均未作出任何足以對乙方履行本協(xié)議產(chǎn)生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。 （4）乙方為簽署本協(xié)議所需的內(nèi)部授權(quán)程序均已完成，本協(xié)議的簽署人是乙方的法定代表人或授權(quán)代表人。本協(xié)議生效后即對協(xié)議雙方具有

3、法律約束力。為促進甲、乙雙方業(yè)務發(fā)展，本著平等互利的原則，依照國家有關(guān)法律法規(guī)及中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定，鑒于投資方和項目持有方對此次雙方投融資業(yè)務合作能夠順利實施，及前期雙方業(yè)務人員所做的充分溝通和相互認同的基礎(chǔ)上，雙方均同意對本項目的投融資合作。此次雙方明確投融資合作關(guān)系是本著誠實、信用、平等、互惠的原則，就雙方后期工作要求、程序及權(quán)責利確定如下條款以資共同遵守按約履行。二、投資方式甲方作為本協(xié)議委托貸款資金的承辦人利用自有合法資金以委托貸款方式向乙方提供借款，協(xié)助乙方完成項目建設(shè)并按雙方共同確認的用款和還款計劃監(jiān)督執(zhí)行，由受托銀行代為發(fā)放本協(xié)議委托貸款資金進行項目

4、運作建設(shè)。三、金額計息方式（一）借款幣種及金額（大寫）：人民幣 整。（二）借款用途： 項目建設(shè)開發(fā)。（三）單筆借款金額及期限：借款金額發(fā)放日期借款期限(表中欄目不夠填寫而增加的附表，為本合同組成部分。)（四）借款利率固定利率：按照人民銀行公布的同期同檔次基準利率6.5%每年（執(zhí)行），直至借款到期日；甲方另按協(xié)議委托貸款數(shù)額的5.5%向乙方收取資金占用費。（五）計息、結(jié)息方式借款按年（月/季/年）結(jié)息，結(jié)息日為每年最后一個工作日。乙方須于每一結(jié)息日當日付息。如借款本金的最后一次償還日不在結(jié)息日，則未付利息應利隨本清。（六） 賬戶1、甲方在受托銀行處開立的賬號為 的賬戶為委托貸款甲方賬戶，用于甲方

5、存入委托貸款資金和收取委托貸款本息、支付手續(xù)費和其他費用等。2、乙方在受托銀行處開立的賬號為 的賬戶為委托貸款乙方賬戶，用于乙方提款、還本付息、支付費用等。3、甲方應于每筆借款發(fā)放日前將當期應貸出的款項存入委托貸款甲方賬戶，并授權(quán)受托銀行按照約定的借款發(fā)放日期和借款金額從委托貸款甲方賬戶劃轉(zhuǎn)相應款項至委托貸款乙方賬戶以發(fā)放借款。乙方應于結(jié)息日或每筆借款到期日前將當期應歸還的委托貸款本息存入委托貸款乙方賬戶，并授權(quán)受托銀行按照合同約定的結(jié)息日期與利息金額、借款到期日期和借款金額從委托貸款乙方賬戶劃轉(zhuǎn)相應款項至委托貸款甲方賬戶以歸還借款本息。4、甲方違約金甲方未在乙方提款前將足額資金存入委托貸款甲

6、方賬戶或甲方其他原因?qū)е乱曳讲荒馨雌谔峥畹模追綉纯偨杩罱痤~每日萬分之 及實際延遲天數(shù)向乙方支付違約金。5、提前還款（1）乙方可以提前還款。提前還款時，乙方應向甲方出具提前還款書面通知。受托銀行收到經(jīng)甲方確認的乙方提前還款書面通知后，方可劃轉(zhuǎn)乙方相應的提前還款金額完成還款。（2）乙方提前還款時，對提前還款部分按實際借款期限和本合同約定利率計收利息方式計收利息，利隨本清：（3）乙方提前歸還部分借款的，尚未歸還的借款仍按本合同約定的借款利率計付利息。6、費用 （甲方/乙方）承擔與本合同及本合同項下?lián)Ｓ嘘P(guān)的律師服務、保險、運輸、評估、登記、保管、鑒定、公證等必要費用。四、擔保保證（一）擔保財產(chǎn)乙

7、方董事會（股東會）和全體董事（股東）一致同意以乙方名下現(xiàn)有的 資產(chǎn)作為本次借款抵押擔保。（二）甲方認可 資產(chǎn)評估有限公司的資產(chǎn)評估報告作為確定上述抵押資產(chǎn)價值的有效法律文件。（三）擔保范圍為：擔保范圍為主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。（四）擔保期間擔保期間為主債權(quán)到期之日起兩年。五、陳述與保證（1）乙方所申報的融資項目建設(shè)所需的政府批復文件材料、財務數(shù)據(jù)等，保證公開、真實、完整、合法、有效，無隱瞞、虛報、造假等行為;（2）融資項目必須是乙方作為開發(fā)主體開發(fā)建設(shè)的項目（參照政府相關(guān)批復文件進行確認）；（3）乙方保證本次協(xié)議委托貸款資金到賬后須?？顚Ｓ?，完全接受甲方和委托銀行對項

8、目建設(shè)的用款財務計劃和生產(chǎn)經(jīng)營情況進行監(jiān)督監(jiān)管。（4）乙方保證在本協(xié)議委托貸款資金到期前六十天內(nèi)，按期履行約完歸還甲方資金。乙方向協(xié)議委托貸款銀行申請貸款所需的貸款相關(guān)手續(xù)按被委托銀行要求配合銀行完備；（5）乙方保證本協(xié)議項下須做抵質(zhì)押擔保的擔保物的所有權(quán)不存在任何抵押、質(zhì)押、擔保、留置及其它在法律上及事實上影響甲乙雙方業(yè)務進行的情況或事實；六、提前告知乙方如發(fā)生以下事項時應提前10個工作日通知甲方：（1）如進行承包租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、合資、分立、資產(chǎn)有償轉(zhuǎn)讓、申請停業(yè)、解散、破產(chǎn)以及進行其它足以引起本協(xié)議委托貸款之債權(quán)債務關(guān)系變化或者可能影響甲方及受托銀行權(quán)益的行動時;（2）

9、在本協(xié)議委托貸款履行有效期內(nèi)，乙方為其它企業(yè)、組織或個人承擔債務、提供保證擔?；蛞砸曳劫Y產(chǎn)、權(quán)益設(shè)定抵押或質(zhì)押，以致影響乙方償還本協(xié)議委托貸款項下資金還款能力的行為時；（3）在經(jīng)營中或有使公司總資產(chǎn)負債率超過50%的新增負債時；（4）修改資金使用計劃、年度預算、經(jīng)營方案、投資計劃、會計政策等重大變動時；（5）公司高級管理人員的任免、變更會計師事務所、財務顧問和法律顧問的聘用和解除聘用時;（6）如發(fā)生對其正常經(jīng)營構(gòu)成危險或?qū)ζ渎男形匈J款項下還款義務產(chǎn)生重大不利影響的任何其它事件；七、交割條件和方式:（1）本協(xié)議簽署日起至資金交割日，除公司正常經(jīng)營外乙方未出現(xiàn)重要人事變動、重大財務變動、被訴訟等

10、及影響本協(xié)議委托貸款履行的各種事件；（2）乙方確定就本協(xié)議委托貸款業(yè)務己與受托銀行充分溝通，受托銀行意向接受該項業(yè)務；（3）本協(xié)議簽署并生效后，依照銀監(jiān)會規(guī)程遵照銀行工作程序由甲方向受托銀行遞交委托貸款申請書，明確三方的責任、權(quán)利及義務，待受托銀行與甲方或甲方及乙方簽署相關(guān)委托貸款協(xié)議后，甲方委派專人辦理委托貸款的相關(guān)手續(xù)，乙方委派專人辦理財產(chǎn)抵押登記的相關(guān)手續(xù)。（4）對乙方名下現(xiàn)有的固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、財物等進行盤點登記，并對乙方企業(yè)財務報表、公司賬務臺帳進行審計核實復查。隨時準備辦理固定資產(chǎn)及股權(quán)的抵質(zhì)押公證等擔保手續(xù)；（5）甲方或甲方及乙方與委托銀行簽署委托貸款合同后，甲方在受托銀行開立

11、協(xié)議委托貸款資金的專用帳戶或一般結(jié)算賬戶。甲方在與委托銀行簽署的委托貸款合同生效后5日內(nèi)將首筆資金1500萬元存入委托貸款銀行，同時乙方于同一時限內(nèi)辦理資產(chǎn)的抵質(zhì)押公證等手續(xù)。甲方應于乙方辦理完畢資產(chǎn)抵押手續(xù)后3日內(nèi)向受托銀行發(fā)出貸款提款核準書，由受托銀行向乙方發(fā)放首期貸款1500萬元。八、債務人權(quán)利、責任及義務（1）乙方指定的協(xié)議委托貸款受托銀行為 銀行股份有限公司 支行，甲方對此予以認可；受托銀行一經(jīng)確定不得隨意更換。委托貸款產(chǎn)生的委托費用由乙方承擔，由乙方按照受托銀行規(guī)定及時向受托銀行支付；（2）如實提供貸前調(diào)查審查過程中應交付的資料(法律規(guī)定不能提供的除外)，積極配合受托銀行的調(diào)查審查

12、工作；并對甲方提出的受托銀行須履行的受托事項與受托銀行協(xié)商確認；（3）乙方在貸款到期前如發(fā)生企業(yè)名稱、法定代表人變更、法定地址變更、股東變化等事項應提前二十個銀行工作日內(nèi)通知甲方及受托銀行。（4）在協(xié)議委托貸款履約期間，乙方應于每月及季度結(jié)束后10日內(nèi)向甲方提供項目進展業(yè)績說明和按企業(yè)會計準則編制的財務報表；于每年度結(jié)束后30日內(nèi)提供經(jīng)甲方認可的會計審計事務所對項目企業(yè)的財務審計報告和下年度經(jīng)營預算報告。（5）乙方接受甲方在有必要時可對其管理團隊成員、雇員、顧問、會計師及律師的訪問。（6）為保證本協(xié)議委托貸款資金及時順利交割到達乙方銀行賬戶，乙方同意于甲方將首期1500萬元存入受托貸款銀行指定

13、賬戶后5日內(nèi)支付甲方為此項業(yè)務操作所產(chǎn)生的綜合服務費用(包括但不限于咨詢費、差旅費、律師、財務、審計及銀行等基礎(chǔ)服務支出)五十萬元；九、債權(quán)人權(quán)利、責任及義務（1）甲方按照本協(xié)議委托貸款業(yè)務雙方約定的時間，將資金存入在受托銀行開立的委托貸款資金專用賬戶或一般結(jié)算賬戶，并保證該賬戶上的資金余額能夠滿足委托貸款業(yè)務所規(guī)定的乙方提款金額;（2）本協(xié)議委托貸款業(yè)務項下的貸款損失及風險由甲方承擔，受托銀行不承擔貸款損失的任何風險。十、委托事項 甲方(債權(quán)人)、乙方(債務人)一致同意，本次協(xié)議委托貸款之受托銀行(受托銀行)被委托事項內(nèi)容如下：（1）負責協(xié)助收回貸款本息，如乙方逾期未能歸還，受托銀行有權(quán)限期

14、追回貸款，或通告乙方其它開戶銀行扣款清償；（2）負責監(jiān)督監(jiān)管乙方按項目實施方案（用還款計劃)用款，保證貸款資金?？顚Ｓ?；協(xié)助監(jiān)督監(jiān)管乙方在本協(xié)議委托貸款業(yè)務到期前不出現(xiàn)破產(chǎn)、解散、分立、兼并、租賃、轉(zhuǎn)讓、承包等可能形成惡意抽逃貸款資金的行為；（3）負責保管本協(xié)議委托貸款項下乙方和擔保人(如有)的抵押物、質(zhì)押物或權(quán)利憑證;（4）負責監(jiān)督監(jiān)管乙方對項目開發(fā)建設(shè)的執(zhí)行情況和生產(chǎn)經(jīng)營組織情況:（5）負責監(jiān)督監(jiān)管乙方在委托貸款到期前能夠順利完成項團實施方案之計劃目標，形成真實有效的固定資產(chǎn)達到項目預期成果。如乙方未能按期歸還貸款，由受托銀行與乙方完成固定資產(chǎn)及抵質(zhì)押品貸款置換，完成合同履約;（6）負責代

15、扣、代繳國家政策規(guī)定的相關(guān)應繳稅款。十一、保密條款甲乙雙方保證所獲悉的屬于對方和雙方所共有的文件(包括但不限于雙方的合作計劃、運營活動、財務信息、商業(yè)數(shù)據(jù)、技術(shù)信息、經(jīng)營信息、投資利率、雙方簽署的所有文件及其他商業(yè)秘密)予以保密，在保密期限內(nèi)未經(jīng)雙方一致同意，另一方不得向任何與履行本協(xié)議無關(guān)的第三方泄露，但法律、法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。保密期限為本協(xié)議有效期限內(nèi)。十二、違約責任（一）甲方如不按本協(xié)議約定未能及時過款屬甲方違約，甲方自愿承擔乙方此次投資交易中的經(jīng)濟損失【包括但不限于乙方已支付的資產(chǎn)評估費用、律師費、訴訟費等】，按照本合同約定支付違約金并放棄追索權(quán);（二）因甲方違約致使乙

16、方采取訴訟或仲裁等方式實現(xiàn)債權(quán)的，乙方為此支付的律師費、差旅費、執(zhí)行費、評估費及其他實現(xiàn)債權(quán)的必要費用由甲方承擔。（三）在乙方履行本合同約定義務的前提下，甲方未按期足額向乙方發(fā)放借款，應當賠償借款人因此遭受的實際損失，并按照逾期付款金額日萬分之五的標準向乙方支付違約金。（四）如因乙方提供的項目文件資料和財務數(shù)據(jù)等如有虛報、隱瞞、造假等情況不能簽訂委托貸款合同時屬乙方違約，乙方自愿承擔此次融資交易中的經(jīng)濟損失并放棄追索權(quán)。十三、爭議解決和適用法律任何一方如就本次投融資業(yè)務進程中因條文解釋或履行產(chǎn)生爭議的，應首先嘗試通過友好協(xié)商予以解決。如爭議發(fā)生后三十天內(nèi)經(jīng)協(xié)商仍無法解決的，則發(fā)生爭議的任何一方均有權(quán)將爭議提交北京中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會北京仲裁委仲裁，仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。本協(xié)議委托貸款業(yè)務條款的訂立、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。十四、條款確認按照國際商會投融資慣例及WTO市場原則，為更好的執(zhí)行此次協(xié)議委托貸款業(yè)務各項條款之履約約定責任，各盡其責，經(jīng)雙方代表一致同意所有與本協(xié)議有關(guān)的正副本文件須辦理第三方律師見證以資共同遵守執(zhí)行。十五、其它本協(xié)