第五章國際結(jié)算

1、 第二節(jié)第二節(jié)、票據(jù)行為的種類、票據(jù)行為的種類 一般票據(jù)行為包括出票、背書、提示、承兌、一般票據(jù)行為包括出票、背書、提示、承兌、付款、拒付、追索等一系列行為。付款、拒付、追索等一系列行為。其中出票是主票據(jù)行為，而其他票據(jù)行為是在出票其中出票是主票據(jù)行為，而其他票據(jù)行為是在出票的基礎(chǔ)上衍生的附屬票據(jù)行為。的基礎(chǔ)上衍生的附屬票據(jù)行為。出票中涉及的當(dāng)事人，稱為基本當(dāng)事人，即出票人，出票中涉及的當(dāng)事人，稱為基本當(dāng)事人，即出票人，受票人和收款人受票人和收款人而附屬票據(jù)行為中產(chǎn)生的背書人，被背書人和承兌人而附屬票據(jù)行為中產(chǎn)生的背書人，被背書人和承兌人則屬于其他當(dāng)事人。則屬于其他當(dāng)事人。 根據(jù)我國票據(jù)法，共

2、有根據(jù)我國票據(jù)法，共有1212種票據(jù)行為：出票、背書、種票據(jù)行為：出票、背書、提示、承兌、付款、拒付、追索、拒絕證書、拒付通提示、承兌、付款、拒付、追索、拒絕證書、拒付通知、參加承兌、參加付款、保付知、參加承兌、參加付款、保付廣廣義義票票據(jù)據(jù)行行為為票據(jù)行為票據(jù)行為準票據(jù)行為準票據(jù)行為主票據(jù)行為主票據(jù)行為出票出票附屬票據(jù)行為附屬票據(jù)行為背書背書承兌承兌保證保證保付保付參加承兌參加承兌提示提示付款付款拒付拒付追索追索劃線劃線涂銷涂銷參加付款參加付款（一）、出票（一）、出票（ISSUEISSUE）習(xí)慣用法是習(xí)慣用法是DRAW A BILLDRAW A BILL（DRAFTDRAFT）。）。指的是出

3、票人在空白的匯票格式上按具體交易情況填全指的是出票人在空白的匯票格式上按具體交易情況填全必要項目后簽名，然后把它交到收款人手上的行為。必要項目后簽名，然后把它交到收款人手上的行為。出票行為其實是包括兩個獨立的過程：出票人填妥匯票出票行為其實是包括兩個獨立的過程：出票人填妥匯票并簽名，將匯票交到收款人手上。只有在匯票到達收款并簽名，將匯票交到收款人手上。只有在匯票到達收款人時，出票這個行為才結(jié)束。人時，出票這個行為才結(jié)束。 收款人收款人 受票人受票人 出票人（簽名）出票人（簽名） （二）、背書（二）、背書（ENDORSEMENTENDORSEMENT）背書也是一項重要的票據(jù)行為，是將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓

4、他人為目的背書也是一項重要的票據(jù)行為，是將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人為目的的一種行為。通過背書，票據(jù)權(quán)利從背書人轉(zhuǎn)讓給被背書人。的一種行為。通過背書，票據(jù)權(quán)利從背書人轉(zhuǎn)讓給被背書人。在日常貿(mào)易中，一張指示性抬頭的匯票可以連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓多次。在日常貿(mào)易中，一張指示性抬頭的匯票可以連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓多次。但第一背書轉(zhuǎn)讓人必是收款人，而后手背書轉(zhuǎn)讓人和前手受讓但第一背書轉(zhuǎn)讓人必是收款人，而后手背書轉(zhuǎn)讓人和前手受讓人必為同一人。人必為同一人。 背書行為的完成包括兩個動作：一是在票據(jù)背面或粘背書行為的完成包括兩個動作：一是在票據(jù)背面或粘單上記載有關(guān)事項并簽名。二是交付。單上記載有關(guān)事項并簽名。二是交付。并不是所有票據(jù)都能

5、背書轉(zhuǎn)讓，對于限制性抬頭或記并不是所有票據(jù)都能背書轉(zhuǎn)讓，對于限制性抬頭或記載有載有“不得轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)是不可以背書轉(zhuǎn)讓的，字樣的票據(jù)是不可以背書轉(zhuǎn)讓的，對于對于“來人抬頭來人抬頭”票據(jù)，不需背書即可轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)票據(jù)，不需背書即可轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓的只能是指示性抬頭的票據(jù)。讓的只能是指示性抬頭的票據(jù)。CDFGEBAH背書背書第一背書人第二背書人第一被背書人第三背書人第三背書人第二被背書人第四背書人第三被背書第三被背書人人第五背書人第四被背書人 第五被背書人承 兌承兌人簽名年 月 日CDFGEBAH I參加承兌人參加承兌人參加付款人參加付款人被參加承兌人被參加承兌人被參加付款人被參加付款人參

6、加承兌參加承兌(Acceptance for honor)(Acceptance for honor)1223出票人收款人付款人1 1、按順序追索、不按順序追索皆可。、按順序追索、不按順序追索皆可。持票人可以按順序向自己的前手追索、也可以持票人可以按順序向自己的前手追索、也可以向任何一個背書人或出票人、承兌人追索；可向任何一個背書人或出票人、承兌人追索；可以對任何一個票據(jù)債務(wù)人追索，也可同時對數(shù)以對任何一個票據(jù)債務(wù)人追索，也可同時對數(shù)個或全體債務(wù)人行使追索權(quán)。個或全體債務(wù)人行使追索權(quán)。2 2、持票人通常是直接向出票人追索。、持票人通常是直接向出票人追索。 案例案例19971997年年8 8月，

7、某市月，某市A A公司與新加坡公司與新加坡B B公司簽訂了一份進口膠合板的合同。公司簽訂了一份進口膠合板的合同。合同總金額為合同總金額為760760萬美圓，支付方式為付款交單，允許分批裝運。按萬美圓，支付方式為付款交單，允許分批裝運。按照合同規(guī)定，第一批價值為照合同規(guī)定，第一批價值為6060萬美圓的膠合板準時到貨，經(jīng)檢驗萬美圓的膠合板準時到貨，經(jīng)檢驗A A公公司認為質(zhì)量良好，雙方合作很滿意。在第二批交貨期來臨之際，司認為質(zhì)量良好，雙方合作很滿意。在第二批交貨期來臨之際，B B方方對對A A方提出：鑒于貴公司資金周轉(zhuǎn)困難，為了幫助貴方，我方允許貴方提出：鑒于貴公司資金周轉(zhuǎn)困難，為了幫助貴方，我方

8、允許貴公司才取遠期付款。貴公司作為買方，可以給我方開出一張見票后一公司才取遠期付款。貴公司作為買方，可以給我方開出一張見票后一年付款年付款700700萬美圓的匯票，請萬美圓的匯票，請XXXX銀行承兌。承兌后我方保證將銀行承兌。承兌后我方保證將700700萬美萬美圓的膠合板在一年內(nèi)交貨。貴方在全部交貨后，再付給我方圓的膠合板在一年內(nèi)交貨。貴方在全部交貨后，再付給我方700700萬美萬美圓貨款。圓貨款。A A公司以為現(xiàn)在不付款，只開張遠期票據(jù)就可以得到貨物再國內(nèi)市場公司以為現(xiàn)在不付款，只開張遠期票據(jù)就可以得到貨物再國內(nèi)市場銷售，利用這一年的時間，還可以將貨款再投資，這是一筆無本生意，銷售，利用這一

9、年的時間，還可以將貨款再投資，這是一筆無本生意，于是欣然接受了于是欣然接受了B B方的建議，給方的建議，給B B方簽發(fā)了一張見票后一年付款方簽發(fā)了一張見票后一年付款700700萬萬美圓的匯票。始料不及的是，美圓的匯票。始料不及的是，B B方將這張承兌了的遠期票據(jù)在新加坡方將這張承兌了的遠期票據(jù)在新加坡的美國銀行貼現(xiàn)了的美國銀行貼現(xiàn)了600600萬美圓。從此卻一張膠合板都不交給萬美圓。從此卻一張膠合板都不交給A A公司了。公司了。事實上，事實上，B B方將這筆巨款騙到手后便無影無綜了。方將這筆巨款騙到手后便無影無綜了。一年后，新加坡的美國銀行持這張承兌了的遠期票據(jù)請一年后，新加坡的美國銀行持這張

10、承兌了的遠期票據(jù)請XXXX銀行付款。銀行付款。盡管盡管B B方?jīng)]有交貨，方?jīng)]有交貨，XXXX銀行卻不得以此為理由拒絕向善意持票人美國銀行卻不得以此為理由拒絕向善意持票人美國銀行支付票據(jù)金額。最后，由于本案金額巨大，報請上級批準，由銀行支付票據(jù)金額。最后，由于本案金額巨大，報請上級批準，由XXXX銀行付給美國銀行銀行付給美國銀行600600萬美圓而結(jié)案。萬美圓而結(jié)案。 案例分析案例分析這張遠期票據(jù)：這張遠期票據(jù)：A A方為出票人，方為出票人，B B方為收款人，而方為收款人，而XXXX銀行則為付款人。銀行則為付款人。A A方與方與B B方之間的膠合板合同是該票據(jù)的原因關(guān)系，使方之間的膠合板合同是該

11、票據(jù)的原因關(guān)系，使A A方愿意向方愿意向B B方開立方開立這張匯票。這張匯票。而而A A方曾經(jīng)向方曾經(jīng)向XXXX銀行提供了資金，他們之間的資金關(guān)系使得銀行提供了資金，他們之間的資金關(guān)系使得XXXX銀行愿意向銀行愿意向A A公司提供信用，承兌了這張遠期匯票。公司提供信用，承兌了這張遠期匯票。美國銀行與美國銀行與B B方之間有對價關(guān)系，美國銀行善意了付了方之間有對價關(guān)系，美國銀行善意了付了600600萬美圓的對價萬美圓的對價而受讓，從而成為這張匯票的善意持票人。而受讓，從而成為這張匯票的善意持票人。票據(jù)的最大特點是，票據(jù)的法律關(guān)系一經(jīng)形成，即與基礎(chǔ)關(guān)系相分離。票據(jù)的最大特點是，票據(jù)的法律關(guān)系一經(jīng)形

12、成，即與基礎(chǔ)關(guān)系相分離。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的存在和有效與否并不對善意持票人的票據(jù)權(quán)利產(chǎn)生影票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的存在和有效與否并不對善意持票人的票據(jù)權(quán)利產(chǎn)生影響。雖然響。雖然B B方實際上沒有交貨，或者方實際上沒有交貨，或者A A公司沒有足夠的存款存公司沒有足夠的存款存XXXX銀行，銀行，都不影響美國銀行對承兌人的付款請求權(quán)。對美國銀行來說，這張票都不影響美國銀行對承兌人的付款請求權(quán)。對美國銀行來說，這張票據(jù)上并沒有寫什么膠合板，只有一句據(jù)上并沒有寫什么膠合板，只有一句“見票后一年付見票后一年付700700萬萬”美圓。美圓。如果這張票據(jù)沒有在市場流通，那么情況就不一樣了。因為各國票據(jù)如果這張票據(jù)沒有在市場流

13、通，那么情況就不一樣了。因為各國票據(jù)法認為，票據(jù)在未投入流通前，票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與由此而產(chǎn)生的法律法認為，票據(jù)在未投入流通前，票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與由此而產(chǎn)生的法律關(guān)系沒有分離，兩者是有聯(lián)系的。如果關(guān)系沒有分離，兩者是有聯(lián)系的。如果B B方到方到XXXX銀行要求付款，銀行要求付款，XXXX銀銀行可以提出：既然賣方不交貨，買方可以拒絕付款。這就是買方可以行可以提出：既然賣方不交貨，買方可以拒絕付款。這就是買方可以向賣方提出同時履約的抗辯理由。向賣方提出同時履約的抗辯理由。案例：案例：1999年年1月間，某商業(yè)銀行月間，某商業(yè)銀行A市分行某辦事處辦公室主任陳某與其胞市分行某辦事處辦公室主任陳某與其胞第密謀

14、后，利用工作之便，盜用該銀行已于第密謀后，利用工作之便，盜用該銀行已于1年前公告作廢的舊業(yè)年前公告作廢的舊業(yè)務(wù)印鑒和銀行現(xiàn)行票據(jù)格式憑證，簽署了金額為務(wù)印鑒和銀行現(xiàn)行票據(jù)格式憑證，簽署了金額為100萬元的銀行承萬元的銀行承兌匯票兌匯票1張，出票人和付款人及承兌人記載為該辦事處，匯票的到張，出票人和付款人及承兌人記載為該辦事處，匯票的到期日為同年期日為同年6月底，收款人為某省對蝦公司。該公司為陳某胞弟所月底，收款人為某省對蝦公司。該公司為陳某胞弟所承包經(jīng)營的企業(yè)。陳某將簽署的匯票交給該公司后，該公司請求某承包經(jīng)營的企業(yè)。陳某將簽署的匯票交給該公司后，該公司請求某外貿(mào)公司在票據(jù)上簽署了保證，并持票

15、向某城市銀行申請貼現(xiàn)。該外貿(mào)公司在票據(jù)上簽署了保證，并持票向某城市銀行申請貼現(xiàn)。該合作銀行扣除利息和手續(xù)費后，把貼現(xiàn)的合作銀行扣除利息和手續(xù)費后，把貼現(xiàn)的96萬元支付給對蝦公司。萬元支付給對蝦公司。匯票到期后，城市合作銀行向匯票到期后，城市合作銀行向A市分行某辦事處提示付款，遭拒絕市分行某辦事處提示付款，遭拒絕 問：問：1.本案的票據(jù)行為有哪些？其效力如何？為什么？本案的票據(jù)行為有哪些？其效力如何？為什么？ 2.某市合作銀行是否具有票據(jù)權(quán)利？如果有，應(yīng)如何行使？某市合作銀行是否具有票據(jù)權(quán)利？如果有，應(yīng)如何行使？ 如如果果 沒有，該如何處理？沒有，該如何處理？ 3.如果陳某用已作廢的票據(jù)格式（無

16、出票人一欄）簽署銀行如果陳某用已作廢的票據(jù)格式（無出票人一欄）簽署銀行 承兌匯票，對某城市合作銀行有何影響？承兌匯票，對某城市合作銀行有何影響？ （假定其他情節(jié)相同）（假定其他情節(jié)相同） 案例案例1、 盜用銀行名義簽發(fā)銀行匯票盜用銀行名義簽發(fā)銀行匯票 2003年年6月月7日，福建興業(yè)銀行香港分行收到一張以日，福建興業(yè)銀行香港分行收到一張以L行總裁行總裁名義發(fā)出的電報，大意是：名義發(fā)出的電報，大意是：“一筆以我行為付款人的款項一筆以我行為付款人的款項200萬美元已備妥可隨時兌現(xiàn)，請通知受益人萬美元已備妥可隨時兌現(xiàn)，請通知受益人X X X?！?月月9日，日，該受益人收到以其為收款人的該受益人收到以

17、其為收款人的200萬美元票據(jù)，即交開戶行福萬美元票據(jù)，即交開戶行福建興業(yè)銀行貼現(xiàn)。福建興業(yè)銀行經(jīng)查，該票據(jù)表面一切正常，建興業(yè)銀行貼現(xiàn)。福建興業(yè)銀行經(jīng)查，該票據(jù)表面一切正常，L行為國際性大銀行，但出票行行為國際性大銀行，但出票行M行在行在Bank book 中無記錄。中無記錄。福建銀行遂決定先托收并電詢出票行福建銀行遂決定先托收并電詢出票行M行和付款行行和付款行L，同時急，同時急電委托盧森堡中行代查出票行資信。盧森堡中行回電稱電委托盧森堡中行代查出票行資信。盧森堡中行回電稱M行已行已倒閉。倒閉。L行回電稱已收到以其為付款人的行回電稱已收到以其為付款人的200萬美元票據(jù)，但不萬美元票據(jù)，但不知悉

18、有該張票據(jù)的存在，且無名為知悉有該張票據(jù)的存在，且無名為M的客戶行，故不能憑該匯的客戶行，故不能憑該匯票付款。福建興業(yè)銀行及時通知客戶，采取防范措施。票付款。福建興業(yè)銀行及時通知客戶，采取防范措施。 案例案例2、 利用復(fù)本進行詐騙利用復(fù)本進行詐騙 向銀行購買小額，將復(fù)印后，涂改金額數(shù)字，變小額為大額款向銀行購買小額，將復(fù)印后，涂改金額數(shù)字，變小額為大額款項，再復(fù)印傳真給出口商，誘騙出口商發(fā)貨。這一類作案人員善項，再復(fù)印傳真給出口商，誘騙出口商發(fā)貨。這一類作案人員善于鉆法律空子，認為只要不在銀行的匯票正本上刪改內(nèi)容，銀行于鉆法律空子，認為只要不在銀行的匯票正本上刪改內(nèi)容，銀行就無法指控其違法行為

19、，即使敗露，銀行對其持正本匯票退匯也就無法指控其違法行為，即使敗露，銀行對其持正本匯票退匯也將無權(quán)扣押。他們一般不在作案銀行開立賬戶，即使設(shè)賬戶，也將無權(quán)扣押。他們一般不在作案銀行開立賬戶，即使設(shè)賬戶，也不至于傾家蕩產(chǎn)。由于原件復(fù)印后容易通過銀行的印鑒檢驗，一不至于傾家蕩產(chǎn)。由于原件復(fù)印后容易通過銀行的印鑒檢驗，一旦銀行和客戶疏忽，就可能得逞。旦銀行和客戶疏忽，就可能得逞。 2002年年7月月14日，廣西某外貿(mào)公司持一張香港匯豐銀行的金額為日，廣西某外貿(mào)公司持一張香港匯豐銀行的金額為USD50萬元的匯票影印件，來到廣西某支行要求辨別真?zhèn)危⒎Q：萬元的匯票影印件，來到廣西某支行要求辨別真?zhèn)?，并稱

20、：“貨已備妥，只要匯票真實，就發(fā)貨。貨已備妥，只要匯票真實，就發(fā)貨?！便y行經(jīng)查，印鑒相符，銀行經(jīng)查，印鑒相符，但壓印的匯票金額有涂改痕跡，且出票日已被涂擦掉，被涂改處但壓印的匯票金額有涂改痕跡，且出票日已被涂擦掉，被涂改處無任何更改章證實。銀行經(jīng)辦人員認定該票有問題，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批示，無任何更改章證實。銀行經(jīng)辦人員認定該票有問題，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批示，將票據(jù)扣留，同時向香港匯豐銀行電詢?；仉姺Q：該行確實開出將票據(jù)扣留，同時向香港匯豐銀行電詢?；仉姺Q：該行確實開出該匯票，但金額僅該匯票，但金額僅HK$2000，該行提供了匯款人的地址、電話、，該行提供了匯款人的地址、電話、身份及屬身份及屬“街邊小攤販街邊小攤販”

21、、無賬戶等情況。廣西支行立即報案，、無賬戶等情況。廣西支行立即報案，并通知外貿(mào)公司，但遺憾的是，該公司于前一天將貨出運，造成并通知外貿(mào)公司，但遺憾的是，該公司于前一天將貨出運，造成了不可彌補的損失。了不可彌補的損失。 案例案例3、 冒充存戶偽造支票冒充存戶偽造支票 2002年年1月月28日，北京賽帝克計算機工程有限公司持有一張日，北京賽帝克計算機工程有限公司持有一張HK$23226000的香港南洋商業(yè)銀行支票，到北京中行托收部要的香港南洋商業(yè)銀行支票，到北京中行托收部要求向外收款。在辦理托收過程中，該支票出票人求向外收款。在辦理托收過程中，該支票出票人香港達成香港達成貿(mào)易運輸公司曾托人找到托收部經(jīng)理，稱收款人急需用錢，請貿(mào)易運輸公司曾托人找到托收部經(jīng)理，稱收款人急需用錢，請求先給予通融付款。北京中行經(jīng)審核支票，發(fā)現(xiàn)一些疑點：（求先給予通融付款。北京中行經(jīng)審核支票，發(fā)現(xiàn)一些疑點：（1）支票本身經(jīng)折不平，證明已在外流傳很久。（支票本身經(jīng)折不平，證明已在外流傳很久。（2）出票人簽字不）出票人簽字不流暢，有模仿之嫌。（流暢，有模仿之嫌。（3）支票金額較大，不合常理，且簽字上）支票金