金融法自學(xué)考試試題

1、2010 年 1 月自學(xué)考試金融法試題準(zhǔn)，那個(gè)比例是（一、單項(xiàng)選擇題（本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25 A.1 B.5 C.8 D.10 A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B. 只能為有限責(zé)任公司分）1. 中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A. 促使人民幣幣值增長(zhǎng) B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定C. 保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D. 保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)2. 計(jì)算我國(guó)國(guó)庫(kù)的存款貨幣是（）A. 人民幣B.美元C.歐元D.英鎊5. 信托公司能夠開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)不包括（） A. 貸款B.租賃C.投資D.居間6. 我國(guó)的金融租賃公司的形式（）C.只能為股份有限公司D.能夠采取合伙

2、形式7. 下列關(guān)于賬戶實(shí)名制的講法正確的是（ ）A. 個(gè)人開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證，銀行進(jìn)行核對(duì)3. 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為 人民 幣B. 個(gè)人開(kāi)立賬戶能夠由他人代理，代理人無(wú)需出示個(gè)人身份證份識(shí)不制度C .我國(guó)單位不實(shí)行賬戶實(shí)名制 D .我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尚未建立客戶身A. 5000 萬(wàn)元 B.1 億元 C.5 億元 D.10 億元4. 依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)8. 確立抵銷(xiāo)權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷(xiāo)權(quán)提供法律依據(jù)的是銀行股份總額超過(guò)一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先通過(guò)銀監(jiān)會(huì)批同法9. 下列關(guān)于單位存款的表述正確的是（）A.民法通則B.商業(yè)銀行法C.貸款通則D.合 A.是銀

3、行的負(fù)債業(yè)務(wù)B. 是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C. 是買(mǎi)賣(mài)合同D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的A.1 年以上（含 1 年）的貸款B.2 年以上（含 2 年）的貸款A(yù). 單位存款包括財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利 息B. 凡單位存款均不支付利息C. 財(cái)政性存款通常不支付利息D. 財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無(wú)須支付利息10. 下列關(guān)于提早支取的講法正確的是（）A. 提早支取部分按照活期利率計(jì)算 B. 整筆存款都按照活 期利率計(jì)算債權(quán)債務(wù)關(guān)系12. 長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（）C. 3年以上（含3年）的貸款 D.5年以上（含5年）的貸款13. 擔(dān)保法規(guī)

4、定的擔(dān)保形式不 包括（） A. 抵押 B. 違約金 C. 保證 D. 質(zhì)押14. 下列主體中法律同意充當(dāng)保證人的是（）A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.社會(huì)團(tuán)體D.有限責(zé)任公司C.不同意提早支取D.同意提早支取，但儲(chǔ)戶需補(bǔ)償銀行的15. 人民幣的發(fā)行時(shí)刻為（利息損失A.1948 年 12月 1日 B.1949 年 10月 1 日 C.1955 年 2月 20日11. 貸款的法律性質(zhì)是（D.1978 年 12 月 20 日B北京中國(guó)外匯交易中心D中國(guó)人民銀行外匯交易）B.財(cái)政部D中國(guó)人民銀行授權(quán)的中16對(duì)我國(guó)來(lái)講，外匯的作用要緊是（A.支付手段和儲(chǔ)備手段 B.支付手段和信用手段C. 支付手段和價(jià)值尺度 D

5、.儲(chǔ)備手段和價(jià)值尺度 仃我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是（）A.上海中國(guó)外匯交易中心C深圳中國(guó)外匯交易中心中心18.公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（A.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家外匯治理局國(guó)外匯交易中心19證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院證 券治理委員會(huì)20依照我國(guó)證券法的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市, 公司股本總額應(yīng)許多于人民幣（） A.500萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.2000萬(wàn)元 D.3000萬(wàn)元21.公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）A國(guó)家發(fā)改委B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.財(cái)政部22我國(guó)公P債券上市殳易的要緊場(chǎng)所是（)A銀行間市場(chǎng)B期貨交易所C證券交易所D.外匯交易中心

6、23基金持有人的核心權(quán)利為（）A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)24. 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）A.30 %以上基金份額的持有人參加B.50 %以上基金份額的持有人參加C.60 %以上基金份額的持有人參加D.80 %以上基金份額的持有人參加25. 下列關(guān)于期貨交易所講法錯(cuò)誤的是（） A般實(shí)行會(huì)員制B不以營(yíng)利為目的C.可買(mǎi)賣(mài)期貨合約D.不得進(jìn)行其他投資或利潤(rùn)分配二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共1分）26存款預(yù)備金27金融租賃28差不多存款賬戶29.利率30.封閉式

7、基金三、簡(jiǎn)答題（本大題共 4小題，每小題5分，共20分）31 .簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)制。32. 簡(jiǎn)述存單的種類(lèi)和用途。33. 簡(jiǎn)述人民幣使用范圍的特點(diǎn)34. 簡(jiǎn)述公司債券的特點(diǎn)四、論述題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）35. 試論保證合同無(wú)效時(shí)的處理原則。36. 試論我國(guó)對(duì)個(gè)人的外匯治理。五、案例分析題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬(wàn)元人民幣， 恰逢現(xiàn)在國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤(rùn)，就決定將拆入資金中的3000萬(wàn)元投資于股 票市場(chǎng)，又將另外5000萬(wàn)元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地 產(chǎn)開(kāi)發(fā)

8、。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆 拆入資金。問(wèn)：（1）我國(guó)商業(yè)銀行法對(duì)拆借資金的用途有哪些特不規(guī)定？（2） A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)?什么緣故 ?A 上市公司的股票。至被調(diào)查時(shí)，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新(3) A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法 ?什么緣故 ?38. 宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有 A 上 市公司 5以上股份的股東，在 2006 年 6 月初至 2006 年 12 月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量 買(mǎi)賣(mài)A上市公司的股票，在時(shí)刻和數(shù)量方面予以配合， 并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理兼任 A 上市公 司董事長(zhǎng)、

9、總經(jīng)理，可提早獲得 A 上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi) 容及分紅方案，在 A 上市公司分紅公告之前，宏達(dá)貿(mào)易 股份公司、高新科技有限公司所操縱的 8 個(gè)賬戶已持有 A上市公司流通股3000萬(wàn)股；在A上市公司分紅后，宏 達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買(mǎi)賣(mài) A 上市公 司股票，接著拉抬 A 上市公司的股價(jià)，并伺機(jī)逐步拋售科技有限公司已非法獲利 9682萬(wàn)元，并尚余A上市公司股票480 萬(wàn)股。問(wèn)：(1)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易 ?什么緣故 ?( 2)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、 高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)價(jià)格 ?什么緣故 ?(3)依照證券法 ，應(yīng)對(duì)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高

10、新科技有限公司如何處理 ?2009 年 10 月自學(xué)考試金融法試題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共 25小題，每小題 1 分，共 25分)1. 在我國(guó)，決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是()A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所2. 我國(guó)對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()A.中國(guó)銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.財(cái)政部8. 存款人死亡時(shí)，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存3. 設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為人民幣 （）A.5000 萬(wàn)元 B.1 億元 C.5 億元 D.10 億元4. 有權(quán)向人民法院申請(qǐng)商業(yè)銀行破產(chǎn)的主體是（）A.商業(yè)銀行的債權(quán)人 B.銀監(jiān)會(huì)C.商業(yè)銀行的債權(quán)人

11、和銀 監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院5. 信托公司對(duì)外擔(dān)保的余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的 （） A.20 B.30 C.50 D.756. 法理上能夠認(rèn)為銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（）A.監(jiān)管法律關(guān)系B.契約關(guān)系C.擔(dān)保關(guān)系 D.投資關(guān)系7. 按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章，凍結(jié)銀行存款的期限最長(zhǎng)為（）A.3 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.8 個(gè)月 D.12 個(gè)月款，應(yīng)辦理繼承權(quán)證明書(shū)，為其辦理繼承權(quán)證明書(shū)的機(jī)構(gòu)是（）A.公安局B.當(dāng)?shù)乜h政府C.公證處 D.村委會(huì)9. 按照貸款是否有擔(dān)保，貸款可分為（）A. 信用貸款、擔(dān)保貸款與票據(jù)貼現(xiàn)B. 信用貸款與擔(dān)保貸款C .信用貸款與票據(jù)貼現(xiàn)D .信用貸款與抵押貸款10. 有權(quán)決定停息

12、、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.銀監(jiān)會(huì)D.商業(yè)銀行11. 以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（）A.不得設(shè)定抵押B. 一并抵押C.由當(dāng)事人約定D.由政府依照經(jīng)濟(jì)進(jìn)展?fàn)顩r決定12. 擔(dān)保法規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的（） 13. 負(fù)責(zé)殘損人民幣收回和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是（ ）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D.工商行政治理局14. 在我國(guó)，外匯的要緊作用是在國(guó)際貿(mào)易中作為 （）A. 價(jià)值尺度、儲(chǔ)備手段B. 支付手段、儲(chǔ)備手段C. 信用手段、儲(chǔ)備手段D .儲(chǔ)備手段、貨幣手段15. 在我國(guó)，外匯治理的職能部門(mén)是（）A.中國(guó)人民

13、銀行 B.中國(guó)銀行 C.國(guó)家外匯治理局及其分局D. 商務(wù)部16. 借 款人 未按合 同約 定用途 使用 借款 的罰息 利率為（）A.在借款合同載明的貸款利率水平上加收30%50 % B.C.在借款合同載明的貸款利率水平上加收50%100% D.每日萬(wàn)分之二17. 信用卡遺失后被人冒用，其責(zé)任（）A. 掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B. 掛失前及掛失后 24 小時(shí)的損失由持卡人承擔(dān)C. 掛失前及掛失后48小時(shí)的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行承擔(dān)18. 按照股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為 （）A. 一般股和優(yōu)先股B.國(guó)家股和法人股C.人民幣一般股和境內(nèi)上市外資股

14、D.法人股和社會(huì)公眾股19. 在我國(guó)，設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人的人數(shù)為（）A.2 人以上， 30 人以下 B.2 人以上， 50 人以下C.2 人以上， 100人以下 D.2 人以上， 200人以下20. 股份有限公司申請(qǐng)股票上市， 公司股本總額許多于人民 幣（ ）A.3000 萬(wàn)元 B.5000 萬(wàn)元 C.1 億元 億元21. 證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券登記結(jié)算公司 D.證券交易所22. 公司申 請(qǐng)公司 債券 上市交 易， 公司 債券的 期限為（）A.3 個(gè)月以上 B.6 個(gè)月以上 C.1 年以上 D.2 年以上23. 依 照基 金運(yùn)作 方式 的不同 ，證 券投 資基金 可分為（）A. 公司型投資基金和契約型投資基金 B. 封閉式基金和開(kāi)放式基金C. 股票基金和債券基金D. 公募基金和私募基金24. 一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得 超過(guò)基金資 產(chǎn)凈值的（ ）A.5 B.10 C.20 D.30 25. 目前，我國(guó)可