廣東粵財(cái)資產(chǎn)處置策略及回收計(jì)劃ppt課件

1、廣發(fā)行不良資產(chǎn)包處置戰(zhàn)略及回收方案廣東粵財(cái)資產(chǎn)管理2006年12月目錄1、目的2、運(yùn)營(yíng)方針3、處置原那么4、制定處置戰(zhàn)略的邏輯思緒5、處置方式6、資產(chǎn)分類及處置戰(zhàn)略：邏輯樹(shù)7、處置回收方案目錄1、目的2、運(yùn)營(yíng)方針3、處置原那么4、處置戰(zhàn)略4.1、處置方式4.2、處置戰(zhàn)略圖示：樹(shù)狀圖4.3、資產(chǎn)分類模型/分類方法5、回收方案1、資產(chǎn)處置目的用2年左右時(shí)間完成92.16億的現(xiàn)金回收義務(wù)剔除廣發(fā)行重組過(guò)渡期快速處置已回收的35億，在2021年底前需凈回收不低于58億現(xiàn)金經(jīng)過(guò)廣發(fā)行資產(chǎn)包的處置和運(yùn)營(yíng)，打造省屬專業(yè)化的資產(chǎn)管理平臺(tái)，為我省改革開(kāi)展、建立金融強(qiáng)省效力。1、資產(chǎn)處置目的用2年左右時(shí)間完成92

2、.16億的現(xiàn)金回收義務(wù)剔除廣發(fā)行重組過(guò)渡期快速處置已回收的35億，在2021年底前需凈回收不低于58億現(xiàn)金資產(chǎn)處置目的經(jīng)過(guò)廣發(fā)行資產(chǎn)包的處置和運(yùn)營(yíng)，打造省屬專業(yè)化的資產(chǎn)管理平臺(tái)，為我省改革開(kāi)展、建立金融強(qiáng)省效力2、資產(chǎn)包的運(yùn)營(yíng)方針圍繞對(duì)資產(chǎn)進(jìn)展價(jià)值發(fā)現(xiàn)和價(jià)值提升，實(shí)行資產(chǎn)處置和資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)相結(jié)合，按照四類主導(dǎo)處置方式對(duì)資產(chǎn)包進(jìn)展構(gòu)造化處置和階段性運(yùn)營(yíng)，并經(jīng)過(guò)資產(chǎn)市場(chǎng)和資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)退出，以謀求處置價(jià)值最大化。資產(chǎn)處置與資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)相結(jié)合，利用資產(chǎn)市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩個(gè)市場(chǎng)，主要經(jīng)過(guò)四種方式進(jìn)展構(gòu)造化處置和階段性運(yùn)營(yíng)，對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)展價(jià)值發(fā)現(xiàn)和價(jià)值提升，謀求處置價(jià)值最大化。2、資產(chǎn)包的運(yùn)營(yíng)方針資產(chǎn)處置與資產(chǎn)

3、運(yùn)營(yíng)相結(jié)合，利用資產(chǎn)市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩個(gè)市場(chǎng)，主要經(jīng)過(guò)四種方式進(jìn)展構(gòu)造化分類處置和階段性運(yùn)營(yíng)，對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)展價(jià)值發(fā)現(xiàn)和價(jià)值提升，謀求處置價(jià)值最大化。3214方針簡(jiǎn)述：兩個(gè)結(jié)合：資產(chǎn)處置 +資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)兩個(gè)市場(chǎng)：資產(chǎn)市場(chǎng) +資本市場(chǎng)兩種類型：價(jià)值發(fā)現(xiàn) +價(jià)值提升四種方式：快速/普通 /謹(jǐn)慎/深度 處置3、處置原那么一是堅(jiān)持依法依規(guī)的原那么，使資產(chǎn)處置任務(wù)陽(yáng)光規(guī)范。按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，包括財(cái)政部發(fā)布的、銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的等有關(guān)規(guī)定，對(duì)不良資產(chǎn)處置任務(wù)嚴(yán)厲把關(guān)，真實(shí)防止違法、違規(guī)行為的發(fā)生。二是堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正和市場(chǎng)化原那么，謀務(wù)虛現(xiàn)處置回收價(jià)值最大化。經(jīng)過(guò)建立市場(chǎng)化的公平競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，擇優(yōu)選擇有實(shí)力、講信

4、譽(yù)的協(xié)作同伴和客戶，采用穩(wěn)妥、有效的資產(chǎn)處置方式和追償手段，提高處置效率和效益。同時(shí)，建立市場(chǎng)化的內(nèi)部鼓勵(lì)約束機(jī)制，組建優(yōu)秀的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，提高公司內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理程度。 3、處置原那么三是堅(jiān)持評(píng)處分別、審處分別、集體審核、科學(xué)決策、獨(dú)立監(jiān)控的原那么，保證決策才干，真實(shí)防備品德風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行評(píng)價(jià)定價(jià)與處置分別，審核與處置分別；成立處置審查委員會(huì)，建立專家支持系統(tǒng)，制定規(guī)范的制度和流程，進(jìn)展集體審查、科學(xué)決策；建立內(nèi)、外部獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制，提高資產(chǎn)處置的全程監(jiān)視才干。四是堅(jiān)持自創(chuàng)和創(chuàng)新相結(jié)合的原那么，打造我省不良資產(chǎn)處置和資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的專業(yè)化平臺(tái)。自創(chuàng)國(guó)內(nèi)外處置金融不良資產(chǎn)的有效閱歷，利用信息技術(shù)等先進(jìn)管理手段和工

5、具，整合和創(chuàng)新不良資產(chǎn)處置方式和運(yùn)營(yíng)管理方式，高起點(diǎn)、規(guī)范化地組建廣東粵財(cái)資產(chǎn)管理，在力爭(zhēng)保質(zhì)保量地完成省政府部署的處置義務(wù)的前提下，建立起一個(gè)立足市場(chǎng)、效力于我省改革開(kāi)展需求的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司。4.2、處置方式：構(gòu)造化分類分類處置 大項(xiàng)重點(diǎn)突破，快速處置和變現(xiàn)，爭(zhēng)取提早還貸以減輕財(cái)政貼息負(fù)擔(dān)單項(xiàng)處置和批量處置相結(jié)合的方式，減少維護(hù)本錢(qián)和“冰棍效應(yīng)帶來(lái)的損失 快速處置普通處置謹(jǐn)慎處置深度處置利用不良資產(chǎn)處置的常用方式和手段處置資產(chǎn)，包括依法清收、以物抵債、債務(wù)轉(zhuǎn)股權(quán)、債務(wù)重組、打包出賣(mài)、訴訟、破產(chǎn)清算、零售超市等對(duì)有價(jià)值提升空間的資產(chǎn)和資產(chǎn)組合采用注資、重組、引入戰(zhàn)略投資者、資本運(yùn)作等方式和

6、一段時(shí)間的繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，提高回收效益 按照謹(jǐn)慎原那么，采取相對(duì)溫暖、靈敏手段處置的敏感類不良資產(chǎn)如債務(wù)人為政府部門(mén)、運(yùn)營(yíng)困難的國(guó)有企業(yè)、涉及國(guó)家平安等，防止產(chǎn)生不良的社會(huì)影響4.3、資產(chǎn)分類及構(gòu)造化處置戰(zhàn)略影響不良資產(chǎn)價(jià)值的關(guān)鍵要素資產(chǎn)分類及處置戰(zhàn)略模型粵財(cái)資產(chǎn)魔方：靜態(tài)分類模型粵財(cái)資產(chǎn)矩陣：動(dòng)態(tài)分類模型模型運(yùn)用：運(yùn)用模型原理設(shè)計(jì)電腦軟件，對(duì)資產(chǎn)包資產(chǎn)進(jìn)展海量分析，并結(jié)合盡調(diào)數(shù)據(jù)進(jìn)展閱歷判別，對(duì)資產(chǎn)包進(jìn)展分包、零售、協(xié)作等分類處置和階段性運(yùn)營(yíng)？影響不良資產(chǎn)價(jià)值的關(guān)鍵要素增值潛力現(xiàn)狀價(jià)值貶值風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)值各類時(shí)效：能否中斷等資產(chǎn)形狀：能否過(guò)戶/平安性/瑕疵企業(yè)運(yùn)營(yíng)：惡化的能夠性宏觀環(huán)境：惡化的能夠性資

7、產(chǎn)類別：房地產(chǎn)/設(shè)備/股權(quán)等資產(chǎn)現(xiàn)狀：資產(chǎn)完好形狀/市場(chǎng)估價(jià)抵債資產(chǎn)或債務(wù)資產(chǎn)具生長(zhǎng)性行業(yè)景氣利好：上升周期宏觀環(huán)境利好：政策/地域/行業(yè)等根據(jù)上述要素建立“資產(chǎn)分析分類模型：粵財(cái)資產(chǎn)魔方、粵財(cái)資產(chǎn)矩陣資產(chǎn)分類及處置戰(zhàn)略模型粵財(cái)資產(chǎn)魔方：貶值風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀價(jià)值低低高高高低增值潛力現(xiàn)狀價(jià)值增值潛力貶值風(fēng)險(xiǎn)高高低高高高低高低低高高高低低高低高低低低低低高粵財(cái)資產(chǎn)魔方：資產(chǎn)分類及處置戰(zhàn)略資產(chǎn)分類處置策略現(xiàn)狀價(jià)值增值潛力貶值風(fēng)險(xiǎn)高高低深度處置高高高快速處置或深度處置高低低一般處置高低高快速處置低高低深度處置低高高深度處置或快速處置低低低快速處置/打包為主低低高快速處置/包零結(jié)合貶值風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀價(jià)值低低高高高低增

8、值潛力模塊ABCDEFGHBCADHEFG粵財(cái)資產(chǎn)矩陣：資產(chǎn)分類及處置戰(zhàn)略A1B1C1A2B2C2A3B3C3回 收 率高 中 低 短 中 長(zhǎng)回 收 時(shí) 間注：1、“矩陣為資產(chǎn)分類的動(dòng)態(tài)模型2、回收率包括價(jià)值發(fā)現(xiàn)和價(jià)值提升所導(dǎo)致的回收比率的提高3、回收時(shí)間是指由于客觀要素決議的回收時(shí)間4、箭頭方向?yàn)橘Y產(chǎn)整合/價(jià)值提升的途徑粵財(cái)資產(chǎn)處置樹(shù)：處置分類總圖處置分類：資產(chǎn)處置樹(shù)狀圖第四層：運(yùn)用魔方、矩陣等輔助工具/模型對(duì)資產(chǎn)包進(jìn)展運(yùn)算分析和構(gòu)造化分類資產(chǎn)重組：按行業(yè)、地域、資產(chǎn)類別7、處置回收方案2007年：實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金凈回收3035億元2021年：實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金凈回收35億元左右4、資產(chǎn)包處置任務(wù)步驟六個(gè)步驟：/制圖1、資產(chǎn)包分析：對(duì)接納的資產(chǎn)包進(jìn)展構(gòu)造分析2、構(gòu)造化分類：對(duì)資產(chǎn)包進(jìn)展處置方式分