保障房資產(chǎn)支持證券項(xiàng)目盡調(diào)材料清單模版

1、xx證券 xx保障房資產(chǎn)證券化項(xiàng)目盡調(diào)材料清單文件/問題提供未提供備注原始權(quán)益人（即房屋銷售合同賣方）文件（律師、券商、評級）-xx房地產(chǎn)基本文件原始權(quán)益人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程有已更新至2016年11月08日營業(yè)執(zhí)照原始權(quán)益人在工商局的全套工商檔案文件（包括公司設(shè)立及歷次變更的工商檔案）有公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、控股股東及實(shí)際控制人情況同1.1.1 浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司章程公司成立至今歷次變更的相關(guān)批文，歷次驗(yàn)資報(bào)告或國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證明復(fù)印件有同1.1.2xx全套工商資料公司歷史簡介有政府對公司增資文件有同1.1.2xx全套工商資料原始權(quán)益人開展該業(yè)務(wù)的股東會決議或相關(guān)文件

2、有業(yè)務(wù)資質(zhì)及內(nèi)部制度原始權(quán)益人的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書。有原始權(quán)益人的關(guān)聯(lián)交易管理制度文件（如有）。公司內(nèi)部控制體系，財(cái)務(wù)管理制度、資金管理制度、投融資管理制度、對外擔(dān)保制度、預(yù)算管理制度、授權(quán)管理制度、子公司管理制度；有xx為xx科技的子公司，參照xx科技相關(guān)規(guī)定公司各職能部門主要工作職責(zé)有xx為xx科技的子公司，參照xx科技相關(guān)規(guī)定重大違約、訴訟仲裁、行政處罰等請確認(rèn)原始權(quán)益人過去三年是否有重大違約情形，如有，請?jiān)敿?xì)說明。無請確認(rèn)原始權(quán)益人過去三年是否存在已結(jié)或正在進(jìn)行、潛在的重大訴訟、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，請?zhí)峁┢鹪V狀、上訴狀、判決書、裁決書或已生效法律文書執(zhí)行情況的說

3、明等文件。無請確認(rèn)原始權(quán)益人過去三年是否涉及任何罰款或者涉及責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷執(zhí)照或資格等行政處罰（包括但不限于稅務(wù)、環(huán)保、工商、質(zhì)監(jiān)等部門的行政處罰）。如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)處罰通知書（決定書）、繳納罰款的收費(fèi)憑據(jù)或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關(guān)文件。無財(cái)務(wù)情況（券商、評級）原始權(quán)益人近三年經(jīng)審計(jì)年報(bào)及一期財(cái)報(bào)（簽字蓋章版）有融資情況說明、對外擔(dān)保情況說明有同1.4.3 征信報(bào)告人行征信報(bào)告及公司最新貸款卡信息有最近三個(gè)會計(jì)年度完稅證明文件有有2014年、2015年、2016年1-9月的網(wǎng)上申報(bào)年度匯總確認(rèn)表最近三年公司工作總結(jié)（如有）（電子版）有近三年整體經(jīng)營情況（電子版）有同1.4.5 2015

4、工作匯報(bào)、1.4.5 2016工作情況及2017年工作計(jì)劃2016年12月末公司及其主要子公司銀行借款明細(xì)清單（貸款銀行、貸款金額、貸款期限、貸款利率）有重要債務(wù)人（即房屋銷售合同買方）文件（律師、券商、評級）基本文件重要債務(wù)人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程。不適用重要債務(wù)人的全套工商檔案文件（包括公司設(shè)立及歷次變更的工商檔案）。不適用業(yè)務(wù)資質(zhì)及內(nèi)部制度重要債務(wù)人負(fù)責(zé)納入基礎(chǔ)資產(chǎn)的保障房項(xiàng)目的安置工作的批復(fù)文件。有xx科技負(fù)責(zé)保障房安置工作重要債務(wù)人的關(guān)聯(lián)交易管理制度文件（如有）。不適用重大違約、訴訟仲裁、行政處罰等請確認(rèn)重要債務(wù)人過去三年是否有重大違約情形，如有，請?jiān)敿?xì)說明。不適用請確認(rèn)重要債

5、務(wù)人過去三年是否存在已結(jié)或正在進(jìn)行、潛在的重大訴訟、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，請?zhí)峁┢鹪V狀、上訴狀、判決書、裁決書或已生效法律文書執(zhí)行情況的說明等文件。不適用請確認(rèn)重要債務(wù)人過去三年是否涉及任何罰款或者涉及責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷執(zhí)照或資格等行政處罰（包括但不限于稅務(wù)、環(huán)保、工商、質(zhì)監(jiān)等部門的行政處罰）。如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)處罰通知書（決定書）、繳納罰款的收費(fèi)憑據(jù)或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關(guān)文件。不適用基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)文件（律師、券商、評級）請?zhí)峁┘{入基礎(chǔ)資產(chǎn)的安置房項(xiàng)目（以下簡稱“入池項(xiàng)目”）被列入保障房計(jì)劃的文件。有請?zhí)峁┤氤仨?xiàng)目安置工作的任何工作計(jì)劃、方案文件。由xx及律所共同起草請說

6、明入池項(xiàng)目的安置對象及對應(yīng)的拆遷項(xiàng)目，并提供相應(yīng)的拆遷安置方案、工作計(jì)劃、拆遷協(xié)議（包括實(shí)物安置協(xié)議和貨幣安置協(xié)議）等文件。有原始權(quán)益人與重要債務(wù)人是否已就入池項(xiàng)目的房屋買賣簽署了房屋買賣合同，如有，請?zhí)峁?。有請說明入池項(xiàng)目的銷售流程以及銷售收入現(xiàn)金流的歸集路徑。有請說明入池項(xiàng)目的建設(shè)進(jìn)度，并按照本清單附件一所列表格，提供入池項(xiàng)目已有的建設(shè)文件。詳見附件一請說明入池項(xiàng)目的土地使用權(quán)及在建工程是否進(jìn)行了抵押，如有，請?zhí)峁┑盅汉贤?、相?yīng)的擔(dān)保主合同（例如借款合同、融資租賃合同等）以及抵押登記證明。中行貸款抵押正在溝通中請說明原始權(quán)益人是否將入池項(xiàng)目的銷售收入進(jìn)行了應(yīng)收賬款質(zhì)押，如有，請?zhí)峁┵|(zhì)押合同

7、、相應(yīng)的擔(dān)保主合同（例如借款合同、融資租賃合同等）以及抵押登記證明。不適用請說明原始權(quán)益人是否在入池項(xiàng)目的銷售收入上設(shè)置了任何權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制，或簽署了明確約定以入池項(xiàng)目的銷售收入為還款來源的貸款合同，如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)的合同、協(xié)議等文件。不適用増信義務(wù)人（若本項(xiàng)目涉及，包括保證人、差額補(bǔ)足義務(wù)人）文件（律師、券商、評級）-擔(dān)保公司增信義務(wù)人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程。（律師、券商）不適用增信義務(wù)人的對外擔(dān)保管理制度（如有）。（律師、券商）不適用增信義務(wù)人近三年經(jīng)審計(jì)年報(bào)及一期財(cái)報(bào)（簽字蓋章版）（券商、評級）不適用差額支付承諾人、保證人還需提供為該業(yè)務(wù)提供差額支付承諾或保證的股東會決議不適用附件

8、一入池項(xiàng)目的建設(shè)文件清單（律師、券商、評級）序號文件名稱xxxx新城住宅項(xiàng)目（一期）項(xiàng)目xxxx新城住宅項(xiàng)目（二期）項(xiàng)目xx科技城xx新城南區(qū)項(xiàng)目原始權(quán)益人承建該項(xiàng)目的招投標(biāo)文件該項(xiàng)目列入保障房計(jì)劃的批復(fù)文件同3.1 建委批復(fù)xx新城一期同3.1 住建廳函（安置房項(xiàng)目被列入保障房計(jì)劃）同3.1 住建廳函（安置房項(xiàng)目被列入保障房計(jì)劃）選址意見書及批復(fù)有有用地預(yù)審意見有有節(jié)能審查意見/合理用能審批無（之前不要求做）有無（之前不要求做）項(xiàng)目建議書及批復(fù)有有有可研報(bào)告及批復(fù)有有有初步設(shè)計(jì)批復(fù)有有發(fā)改委立項(xiàng)批復(fù)/備案有有有環(huán)評批復(fù)有有有土地使用權(quán)劃撥批準(zhǔn)文件或國有土地出讓合同有有有國有土地使用權(quán)證有同3

9、.6.11 xx新城二期土地出讓合同有建設(shè)用地規(guī)劃許可證有有有建設(shè)工程規(guī)劃許可證有有有建筑工程施工許可證有有有環(huán)?？⒐を?yàn)收文件同3.6.10 xx新城環(huán)評同3.6.10 xx新城環(huán)評消防竣工驗(yàn)收文件有建筑工程竣工驗(yàn)收文件有（1-7棟地下室）房產(chǎn)證給安置戶xx無房產(chǎn)證給安置戶xx無房產(chǎn)證房屋銷售許可證有（2號樓為幼兒園，無房屋銷售許可證）保障房銷售合同模板及保障房銷售計(jì)劃有見3.6.21 商品房購房合同-kwm0322（律師最近更新）有見3.6.21 商品房購房合同-kwm0322（律師最近更新）政府就保障房銷售的核準(zhǔn)定價(jià)文件有有評級單獨(dú)需要文件本期專項(xiàng)計(jì)劃入池資產(chǎn)的投資概算及實(shí)際投資情況，未來

10、的還款計(jì)劃；將由評估公司提供公司保障房業(yè)務(wù)模式及拆遷安置整體流程介紹，例如：同3.5 xx房產(chǎn)業(yè)務(wù)流程公司保障房獲取土地通過劃撥模式（計(jì)入其他資本公積）公司接受購買方委托，簽訂三方協(xié)議（三方協(xié)議指的是買方、公司和銀行？），同時(shí)買方付30%訂金（計(jì)入預(yù)收賬款）公司委托拆遷辦拆遷（計(jì)入xx科目）公司建造房屋（建設(shè)資金成本均自籌，計(jì)入在建工程/成本）待全部竣工完畢后，買方驗(yàn)收后，支付剩余尾款【】%。公司確認(rèn)收入。公司房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目列表（含非保障房項(xiàng)目）項(xiàng)目名稱房地產(chǎn)類型總投資已完成投資規(guī)模建筑面積項(xiàng)目狀態(tài)（在建/擬建）開竣工時(shí)間未來投資計(jì)劃已銷售面積銷售收入已回籠資金未來銷售計(jì)劃保障房銷售的稅收政策

11、和稅收優(yōu)惠介紹，及相關(guān)的稅收政策文件掃描件；無入池資產(chǎn)未來拆遷、安置計(jì)劃；待xx證券與發(fā)行人商討后提供現(xiàn)金流預(yù)測報(bào)告；（會計(jì)師出具）政府關(guān)于確立公司為xx保障房建設(shè)主體地位的相關(guān)文件；同1.1.7 同意xx變更投資主體批復(fù)公司設(shè)立批準(zhǔn)文件及國有資產(chǎn)授權(quán)經(jīng)營批文；同1.1.2 xx設(shè)立批復(fù)文件公司主要子公司（指對整個(gè)集團(tuán)經(jīng)營具有重大影響并為母公司所控制的子公司）營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、稅務(wù)登記證、章程及最近三個(gè)完整會計(jì)年度完稅證明文件復(fù)印件；公司無子公司公司主要子公司主營業(yè)務(wù)所涉及的行業(yè)特許經(jīng)營許可證、相關(guān)資質(zhì)及認(rèn)證復(fù)印件。公司無子公司監(jiān)管行及托管行：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、從事該業(yè)

12、務(wù)的資質(zhì)許可文件、公司章程、最近三年及最新一期財(cái)務(wù)報(bào)表（監(jiān)管行及托管行提供）計(jì)劃管理人：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、從事該業(yè)務(wù)的資質(zhì)許可文件、公司章程、最近三年及最新一期財(cái)務(wù)報(bào)表、計(jì)劃管理人介紹（計(jì)劃管理人提供）評估單獨(dú)需要文件xx公司基本資料：公司基本情況介紹同1.1.5 xx房地產(chǎn)大概情況公司前五年的財(cái)務(wù)會計(jì)審計(jì)報(bào)告同1.4.1 2013xx房地產(chǎn)審計(jì)報(bào)告、1.4.1 2014xx房地產(chǎn)審計(jì)報(bào)告、1.4.1 2015xx房地產(chǎn)審計(jì)報(bào)告。公司前五年安置房的建設(shè)與安置情況同0.1.3 應(yīng)收戶主個(gè)人承擔(dān)部分金額2015-2016A一期工程（北區(qū)一期）：一期工程基本情況介紹同3.6.7

13、xxxxxx新城可研報(bào)告(4)一期工程未來自專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日以后可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計(jì)劃二期工程（南區(qū)）：二期工程基本情況介紹、工程完工程度、進(jìn)度計(jì)劃同3.6.7 xx新城南區(qū)項(xiàng)目可研報(bào)告(20121118) 2二期工程未來可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計(jì)劃三期工程（北區(qū)二期）：三期工程基本情況介紹、建設(shè)工程進(jìn)度計(jì)劃三期工程未來可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計(jì)劃同3.6.7 xxxxxx新城可研報(bào)告(4)xx保障房項(xiàng)目法律盡調(diào)補(bǔ)充清單（一）（2017年3月28日）xxxx新城住宅項(xiàng)目（一期）工程根據(jù)已提供的xx市國土資源局2010年11月6日出具的關(guān)于xxxxxx新城（一期）項(xiàng)目

14、預(yù)審意見（xx號）（簡稱“80號文”），請補(bǔ)充提供如下資料：根據(jù)80號文，該建設(shè)項(xiàng)目已經(jīng)xx市發(fā)改局批復(fù)（xx發(fā)改投資函2010374號），請?zhí)峁﹛x市發(fā)改局批復(fù)（x號）。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供根據(jù)80號文，該建設(shè)項(xiàng)目擬以行政劃撥方式供地。但根據(jù)xx市人民政府2013年5月8日核發(fā)的國有土地使用權(quán)證（xx國用2013第02019號），該項(xiàng)目土地使用權(quán)類型為出讓，請?zhí)峁┯嘘P(guān)部門對劃撥用地轉(zhuǎn)為土地出讓的批準(zhǔn)文件及相應(yīng)的土地出讓合同。同3.6.11國有土地出讓合同根據(jù)80號文，該項(xiàng)目涉及農(nóng)用地轉(zhuǎn)為建設(shè)用地，需報(bào)浙江省人民政府審批。請?zhí)峁┱憬∪嗣裾鷾?zhǔn)農(nóng)用地轉(zhuǎn)為建設(shè)用地文件。發(fā)行人表示

15、無此文件根據(jù)已提供的xx市發(fā)改局2011年8月29日出具的關(guān)于同意xxxx新城項(xiàng)目變更投資主體的批復(fù)（xx發(fā)改2011244號），該項(xiàng)目已經(jīng)xx市發(fā)改局批復(fù)（xx號），請?zhí)峁﹛x市發(fā)改局批復(fù)（xx號）。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供根據(jù)已提供的目前已提供xx市建設(shè)局核發(fā)的建設(shè)項(xiàng)目選址意見書（選字第2011-060號），xx街道建設(shè)xxxxxx新城項(xiàng)目擬用地面積65207平方米。目前提供的土地證編號為“xx國用2013第02019號”，使用權(quán)面積為33448平方米：請確認(rèn)“xx國用2013第02019號”對應(yīng)一期還是二期？對應(yīng)一期請?zhí)峁┝硗?0000多平方米面積的對應(yīng)的土地證。同3.6.11

16、 xx新城二期土地出讓合同根據(jù)此前訪談，北區(qū)一期已經(jīng)竣工，請?zhí)峁┍眳^(qū)一期的工程竣工驗(yàn)收文件、環(huán)保竣工驗(yàn)收文件、消防竣工驗(yàn)收文件。同3.6.18 xx新城一期建筑工程竣工驗(yàn)收報(bào)告和3.6.17 xx新城一期消防驗(yàn)收，缺環(huán)?？⒐を?yàn)收文件已提供的2015年8月31日xx市物價(jià)局出具的xx市商品房住房銷售價(jià)格備案工作聯(lián)系單（xx價(jià)房備201519號）僅為附件，請?zhí)峁┱奈募?。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供目前暫未提供北區(qū)一期的房屋銷售許可證，請?zhí)峁┍眳^(qū)一期的房屋銷售許可證。同3.6.20 xx新城一期房屋預(yù)售證xxxx新城住宅項(xiàng)目（二期）工程根據(jù)已提供的浙江省xx經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司于201

17、2年10月26日取得的xx市國土資源局關(guān)于xxxxxx新城二期項(xiàng)目預(yù)審意見（xx土資預(yù)2012051號），而根據(jù)此前xx地產(chǎn)于2011年8月29日取得的xx市發(fā)改局關(guān)于同意xxxx新城項(xiàng)目變更投資主體的批復(fù)（xx發(fā)改2011244號），xxxx新城項(xiàng)目投資主體已由“浙江省xx經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司”變更為“浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”。請說明“xx土資預(yù)2012051號”用地預(yù)審意見的核發(fā)主體為何是“浙江省xx經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司”，而非xx地產(chǎn)？浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2011年9月30日請?zhí)峁皒x土資預(yù)2012051號”用地預(yù)審意見核發(fā)后，北區(qū)二期投資主體由“浙江省xx

18、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司“變更為“浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”的有關(guān)部門批復(fù)文件。同1.1.7 同意xx變更投資主體批復(fù)根據(jù)現(xiàn)場訪談，北區(qū)二期已取得施工許可證，請?zhí)峁┍眳^(qū)二期的建設(shè)工程規(guī)劃許可證和建筑工程施工許可證。缺建筑工程施工許可證xx科技城xx新城南區(qū)工程已提供的xx市發(fā)改局于2013年2月1日核發(fā)的關(guān)于xx科技城xx新城（危、舊房改造）南區(qū)工程水土保持方案報(bào)告書的批復(fù)（xx水201316號）有缺失（可能缺失的是第二頁、第三頁），請補(bǔ)充完整文件。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供已提供工程竣工驗(yàn)收文件，請補(bǔ)充提供南區(qū)的環(huán)?？⒐を?yàn)收文件、消防竣工驗(yàn)收文件。已提供的房屋預(yù)售許可證缺少10號樓，請?zhí)峁?0號樓的房屋預(yù)售許可。10號樓為會所，無房屋銷售