（試題）2019證券從業(yè)資考試證券投資顧問模擬試題及答案

1、試題 及答案一、單選題 （ 共 1、關于預期收益率、無風險利率、某證券的值、市場風險溢價四者的關系，下列各項A某證券的值市場風險溢價B市場風險溢價C預期收益率D市場風險溢價答案：解析：2、資本資產(chǎn)定價理論認為，當引入無風險證券后，有效 ）A證券市場線B資本市場線C特征線D無差異曲線答案：解析：年，第一年年初 又 追 加 投資，那么他在年內(nèi)每年末至少收回（ ）元才是盈利的。A339B433CD答案：解析： ，同一個名義年利率求出的有效年利率也會不斷（ ），但增加 的速度越來越（ ）A增加慢B增加快C增加快D降低快答案：解析：1方案在年中每年年初 付款00元，B方案在年中每年年末付款約 (元。AB

2、CD答案：解析：6、根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周 房、A建立期B穩(wěn)定期C維持期D高原期答案：解析：7、關于單利和復利的區(qū)別，下列說法正確的是A單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日B用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復利就有現(xiàn)值和終值之分C單利屬于名義利率，而復利則為實際利率D單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產(chǎn)生的利息一計算答案：解析： ，對新開戶 客戶 應當在(個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶 的回訪比應當不低于上年末客戶 及中止 交易賬戶 客戶的A2B11%C21%D1答案：解析：9、根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過辦式，行

3、證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶 招 的，應當提前(個工作向辦的證2A5BC3D答案：解析：ACD的應用，當出現(xiàn)(時，是多市場。ADEA均為正值BDEA均為負值C當D線DDEA為負值答案：解析：A確保將所承擔的市場風險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠鞡消除風險C轉(zhuǎn)風險D提高收益率答案：解析：12、如果某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤雖然增長很快，但所面臨的競爭風險也非常大，破產(chǎn)率與被么這一行業(yè)最有可能處于生命周 期的A幼稚期B成熟期C成長期D衰退期答案：解析：1、下列不屬于非系統(tǒng)風險的是A信用風險B政策風險C經(jīng)風險D3答案：解析： 賴( 賴性就A越低：越大B越高越大C越高越小D越低越小答案：解析：1、下列不屬

4、于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是A聯(lián)動性B跨期性C杠桿性D低風險性答案：解析： 的未來收入預測時，預料的能長期的收入為A預期收入B固定收入C常規(guī)性收入D臨時性收入答案：解析： 塔 值是10，市場期望收益率為0券A被低估B被高估C定價公平D價格無法判斷答案：解析：就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益差的行為。4A利率互換B債券互換C息票互換D違約 互換答案：解析： 至少(開展一次流動性風險A每一年B每三個月C每半年D每兩年答案：解析：A特定的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品B適合的投資者購買低風險的產(chǎn)品C適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品D特定的投資者購買低風險的產(chǎn)品答案：解析：AWMSBMA

5、CDCKDJDR答案：解析：誤的是A當反饋的信息表明客戶 沒有按設計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應給予提，指出其可能產(chǎn)生的后果B當反饋的信息表明從業(yè)人員設計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應及時C當客戶 情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應變稅收規(guī)劃D在特殊情況下，客戶 因為納稅與征收機關發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務入， 度過糾紛過程答案：5解析：2、加 強指數(shù)法的核心思想是將（ ）相結(jié)合。A指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略答案：解析： ）分類A付息方式B債券態(tài)C發(fā)行

6、度D發(fā)行主體答案：解析：2、久期缺口是資產(chǎn)加 權(quán)平均久期與負債加 權(quán)平均久期和（ ）積的差。A收益率B資產(chǎn)負債率C現(xiàn)金率D市場利率答案：解析：26、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務之間的（ ），止在利益門及人員利用發(fā)布證券研究報告謀取不當利益。A自動回避制度B隔離墻制度C事前回避制度D分類經(jīng)制度答案：解析：27、在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，由于擔心會遭受損失，對于小王推的一非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。請問陳先生對風險的度為6A無法判斷B風險中立型C風險D風險偏型答案：解析： 風險特征的是A風險認度B實際風險承受能力C風險預

7、期D風險偏好答案：解析：A公司資本結(jié)構(gòu)B公司盈利狀況C公司償債能力D公司資本化程度答案：解析： ）證券投資策略的理論依 據(jù)。A交易型B被動型C積極型D投資組合保險答案：解析：是A宏觀經(jīng)濟行指標B公司的財務指標C市場歷史交易數(shù)據(jù)D行業(yè)基本數(shù)據(jù)答案：7解析：誤的是A根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾年B公司發(fā)行債券的目的主要是為了需要C金融債券的期限以中期為多見D金融機構(gòu)發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債答案：解析：3、根據(jù)年齡層可以把個人生涯規(guī)劃比照家庭生命周 房、A建立期B穩(wěn)定期C維持期D高原期答案：解析：的是AB一般風險準備補損C提取一般風險準備D所有者投入資本答案：解析：二、計算題 （ 1