信用社銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動合規(guī)知識考試試卷

精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)＃＃信用社（銀行）“合規(guī)執(zhí)行年”活動合規(guī)知識考試試卷姓名工作單位考號題號一二三四五總分分數一、單項選擇題（下列各題，每題只有一個符合題意的正確答案。本類題共20分，每小題0.5分，不選、錯選或多選均不得分）1.按照中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的相關規(guī)定，應對農村信用社法人機構經營活動的合規(guī)性負最終責任。（）A.社員代表大會B.理（董）事會C.監(jiān)事會D.高級管理層2.下列關于2011年河南省銀行業(yè)金融機構“合規(guī)執(zhí)行年”活動目標的表述最佳的選項是（）。A.嚴厲查辦各類案件B.所有業(yè)務活動必須合乎法律法規(guī)C.兩年內對所有違規(guī)違紀行為全部整改到位D.堅決杜絕重大、實質性違規(guī)問題，重要業(yè)務活動必須全部達到合規(guī)要求3.銀行工作人員違反規(guī)定私自操作給銀行造成重大經濟損失，銀行面臨的這種風險屬于（）。A.法律風險B.政策風險C.操作風險D.策略風險4.下列不屬于河南省農村信用社資金信貸業(yè)務“十不準”的是（）。A.不準跨區(qū)發(fā)放貸款B.不準劃整為零發(fā)放貸款C.不準編報虛假資料，套取信用D.不準違規(guī)拆借、存放資金5.同一債務有兩個保證人，在沒有約定保證份額的情況下，下面說法正確的是（）。A.兩個保證人各承擔50%保證責任B.簽名在前的保證人對債務承擔70%的責任C.債權人可要求任何一個保證人承擔全部保證責任D.此為無效擔保6.銀行業(yè)金融機構在辦理支付結算時，堅持“先收后付，收妥抵用”，這是貫徹執(zhí)行了的結算原則。（）A.誰的錢進誰的賬，由誰支配B.恪守信用，履約付款C.銀行不墊款D.不準無理由拒絕付款7.下列不屬于貸款新規(guī)核心要義的是（）。A.全流程管理原則B.協(xié)議承諾原則C.貸后管理原則D.審慎經營原則8.金融機構工作人員發(fā)生違法行為給予紀律處分，應由做出決定。（）A.國務院B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D.金融機構或上級金融機構9.法定存款準備金率提高后對農村信用社造成的影響是（）。A.流動性提高B.效益增加C.創(chuàng)造貨幣能力提高D.創(chuàng)造貨幣能力下降10.下列反映商業(yè)銀行對貸款損失的彌補能力和對貸款風險的防范能力的指標是（）。A.不良貸款率B.不良貸款撥備覆蓋率C.預期損失率D.貸款準備充足率11.巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險的依據是（）。A.按風險事故B.按損失結果C.按風險發(fā)生的范圍D.按誘發(fā)風險的原因12.資本充足率指標是指與加權風險資產總額的比率。（）A.資本總額B.資本凈額C.所有者權益D.所有者權益貸方余額13.我國商業(yè)銀行風險管理中最重要的內容是（）。A．信用風險管理B．操作風險管理C．流動性風險管理D．市場風險管理14.下列選項中不得用于抵押的是（）。A.抵押人所有的房屋和其他地上定著物B.土地所有權C.抵押人所有的機器、交通運輸工具和其他財產D.共同擁有的房產15.壓力測試是一種商業(yè)銀行經常采用的風險管理技術，主要分為敏感性分析法和兩種方法。（）A.情景分析法B.分解分析法C.失誤樹分析法D.專家調查分析法16.中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引》規(guī)定，多家銀行業(yè)金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用方式。（）A.組合貸款B.委托貸款C.抵押貸款D.銀團貸款17.根據《河南銀行業(yè)合規(guī)建設責任管理暫行辦法》，在自查階段，對銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現的違法違規(guī)問題，河南銀監(jiān)局依據有關規(guī)定實行（）政策。A.從嚴處理B.從輕處理C.不處理D.區(qū)別對待18.凡發(fā)生在金融機構的各類案事件，案發(fā)單位必須按規(guī)定報上級主管部門。一般案件應在小時內上報，重（特）大案件應在案發(fā)小時內上報。（）A.4、2B.12、6C.24、6D.19.根據我國《票據法》的規(guī)定，下列事項中，可以更改的事項是（）。A．票據金額B．出票日期C．付款人名稱D．收款人名稱20.下列選項中不屬于中間業(yè)務的是（）。A.銀行承兌B.票據貼現C.代理保險D.貸款承諾21.農村信用社的風險資產是按照各種資產不同的計算的資產總量。（）A.結構B.規(guī)模C.質量D.權重22.在一次全國性金融危機中，某銀行遭受了嚴重損失，那么在此銀行遭受損失時首先消耗的是（）。A.此銀行的資本金B(yǎng).此銀行的負債部分C.此銀行的收入D.此銀行的現金流23.商業(yè)銀行對集團客戶授信應實行（）。A.客戶經理制B.風險經理制C.專人負責制24．下列屬于緊縮性貨幣政策措施的是（）。A.降低再貼現利率B.降低銀行存、貸款利率C.提高法定存款準備金率D.公開市場上買入債券25.單位銀行賬戶在正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款。A、1日B、5日C、3日D、10日E、15日26.下列選項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是（）。A.中文大寫金額數字到“角”為止，在“角”之后沒有寫“整”字B.票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫C.阿拉伯小寫金額數字前填寫了人民幣符號D.票據的出票日期“1月15日”寫為“零壹月壹拾伍日”27.存單質押貸款金額原則上不超過存單本金的()A.90%B.80%C.70%D.60%28.是指反映農村信用社在某一特定日期的財務狀況的會計報表。（）A.業(yè)務狀況表B.資產負債表C.利潤分配表D.現金流量表29.票據貼現的貼現期限最長不得超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年30．下列關于同業(yè)拆借的說法不正確的是（）。A.主要是解決銀行資金頭寸臨時性不足B.多為短期拆借，拆借金額一般較大C.拆借利率由中央銀行決定，是重要的一種基準利率D.拆借手續(xù)簡便，通過電話或電傳就能達成交易31.領導干部的“一崗雙責”是指（）。A.穩(wěn)定工作和黨風廉政建設工作B.經濟工作和黨風廉政建設工作C.業(yè)務工作和黨風廉政建設工作D.穩(wěn)定工作和經濟工作32.下列物權中只能是動產物權的是（）。A.所有權B.留置權C.抵押權D.用益物權33.農民工銀行卡特色服務取現手續(xù)費按取現金額的收取，手續(xù)費最高元，最低元。（）A.1%、50、1B.1%、20、1C.0.8%、20、1D.0.8%、50、134.根據《支付結算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A.自見票日起1個月

B.自出票日起1個月C.自見票日起2個月

D.自出票日起4個月35.銀行自助設備、自助銀行現金裝填區(qū)安全門的鑰匙和密碼必須實行保管制度，不準交叉交接使用，密碼要定期更換。（）A.單人B.雙人C.雙人單向D.不確定36.銀行業(yè)金融機構各分支機構和業(yè)務條線的應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任。（）A.合規(guī)管理人員B.負責人C.高管人員D.全體員工37.是指農村信用社對于已經發(fā)生的交易或事項，應當及時進行會計確認、計量和報告，不得提前或延后。（）A.清晰性原則B.真實性原則C.及時性原則D.相關性原則38.以下說法正確的是（）。A．金融機構應當對易受病毒攻擊的計算機信息系統(tǒng)，定期進行更換處理B．金融機構只需用軟件技術就能嚴格控制各級用戶對數據信息的訪問權限，包括訪問的方式和內容C．金融機構應當對重要的數據建立數據備份制度，并做到異地保存D．對于廢棄數據、介質只需進行銷毀處理，無需再建立處理制度39.現場檢查是監(jiān)管當局通過來評估銀行機構經營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。（）A.窗口指導B.經驗判斷C.實地作業(yè)D.壓力測試40.政紀處分的種類有（）。A.警告、嚴重警告、撤銷行政職務、留用察看、開除B.警告、降級、撤銷行政職務、留用察看、開除C.警告、記過、記大過、降級、撤職、開除留用察看、開除D.警告、嚴重警告、撤銷黨內職務、察看、開除二、多項選擇題（下列各題，每題有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。本類題共20分，每小題1分，不選、錯選、少選或多選均不得分）1.《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。A.最低資本要求B.信用風險控制C.監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查D.市場紀律約束2.下列選項中屬于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守內容的是（）。A.知法守法，維護國家利益和金融安全B.規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令C.公平競爭，杜絕虛假宣傳D.不從事與本機構有利害關系的第二職業(yè)E.主動抵制內部交易3.當前河南省農村信用社股權改造的總體目標是（）。A.全面取消資格股，加快推進股份制改造B.有效規(guī)范股權管理，健全流轉機制C.穩(wěn)步提升法人股比例，優(yōu)化股權結構D.為建立現代農村金融企業(yè)制度奠定良好基礎4.《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀律處分包括警告、記過、記大過、等。（）A.降級B.撤職C.留用察看D.開除5.按照的原則，凡“三重一大”事項，必須經集體研究決定。（）A.集體領導B.民主集中C.個別醞釀D.會議決定E.分別醞釀F.黨組決定6.農村信用社提高自我補充資本能力的方式有（）。A.提高盈利能力B.補提撥備C.轉贈資本D.利潤分配中，合理控制現金分紅，通過轉增股本分紅方式增加留存收益7.《擔保法》規(guī)定的保證方式包括（）。A.一般保證B.共同保證C.連帶責任保證D.差額保證8.同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得價款的清償規(guī)定是（）。A.抵押權已登記的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權比例清償B.抵押權已登記的先于未登記的受償C.抵押權未登記的，按照抵押時間先后順序清償D.抵押權未登記的，按照債權比例清償9.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》所指的表外授信包括（）。A.貸款承諾B.信用證C.保證D.票據承兌10.常見的洗錢活動途徑或方式有（）。A.通過地下錢莊，將犯罪所得轉移境外B.利用他人賬戶提現C.購買珠寶古董交易和虛假拍賣D.購買房產11.下列選項中應依法繳納個人所得稅的是（）。A.工資和薪金所得B.勞務報酬所得C.股息、紅利所得D.國庫券利息所得12.下列會計檔案中哪些是需要保管10年的是（）A、記賬憑證B、重要空白憑證登記簿C、納稅申報表D、貸款開銷戶登記簿E、大額支付交易記錄13．中國銀監(jiān)會《固定資產貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人存在下列哪些情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定采取監(jiān)管措施。（）。A.固定資產貸款業(yè)務流程有缺陷的B.未按本辦法要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的C.貸款調查、風險評價未盡職的D.未按本辦法規(guī)定對借款人和項目的經營情況進行持續(xù)有效監(jiān)控的E.對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的14.下列選項中屬于“使用不正當手段吸收存款”行為的是（）。A.以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款B.發(fā)放各種名目的攬儲費C.利用不確切的廣告宣傳D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務手段強迫儲戶存款15.當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承受能力時，商業(yè)銀行可采取的分散風險措施包括（）。A.停止貸款B.組織銀團貸款C.聯(lián)合貸款D.貸款轉讓16.上級或有關部門對農村信用社營業(yè)場所、金庫進行安全檢查，需要核對檢查人員的等有效證件，且有本單位領導或保衛(wèi)部門人員陪同方可接受檢查。（）A.身份證B.介紹信C.工作證D.戶口簿17.河南省農村信用社自助設備目前已經實現的功能包括（）。A.跨行取款B.余額查詢C.行內轉賬D.跨行轉賬18.下列項目屬于不良貸款遷徙率的是（）。A.關注類貸款遷徙率B.次級類貸款遷徙率C.可疑類貸款遷徙率D.損失類貸款遷徙率19.“一案四問責”是指對進行問責。（）A.案發(fā)當事人B.相關制約人C.領導責任人D.內部監(jiān)督檢查責任人E.直接作案人20.案件專項治理必須堅持的“四項制度”是(）。A、干部交流制度；B、重要崗位人員輪換制度；C、強制休假制度；D、近親屬回避制度。三、判斷題（你認為正確的用“√”表示，錯誤的用“×”表示。本類題共10分，每小題0.5分）1.銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（）2.實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。（

）3.一般存款賬戶只能用于辦理轉賬結算和現金繳存業(yè)務，不得支取現金。（）4.開戶銀行對持卡人持有的單位金燕卡一律不得支付現金。（）5.對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過15%。（）6.金燕卡僅限本人使用，不得轉借他人，因持卡人泄漏密碼導致?lián)p失，發(fā)卡單位不負任何責任。（）7.票據和結算憑證的金額必須以中文大寫和阿拉伯數字同時記載，二者必須一致，否則以中文大寫為準。（）8.不具有完全代償能力的法人、其他組織或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，自己沒有代償能力，人民法院可以免除其保證責任。（）9.計算機工作人員調離時，必須移交全部技術手冊及有關資料，并更換計算機的有關口令和密鑰。（）10.重要空白憑證在使用中可預先蓋章。（）11.對社內往來、重點對公