2023年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》知識(shí)點(diǎn)復(fù)習(xí)

2023年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》知識(shí)點(diǎn)復(fù)習(xí)

國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行常常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)哪四個(gè)階段：高漲，危機(jī)，蕭條，復(fù)蘇

影響股票價(jià)格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經(jīng)濟(jì)層面3.其它因素

一般股股東的權(quán)利：1.公司重大決策參加權(quán)2.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)安排權(quán)3.其它權(quán)利

一般股股東的義務(wù)：1.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

2.不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任兵損害公司債權(quán)人的利益

債券的概念：是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按肯定利率定期支付利息并到期償本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

債券的票面要素：1.債券的票面價(jià)值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發(fā)行者名稱

債券的特征：1.歸還性2.流淌性3.安全性4收益性

債券的一般分類：1.按發(fā)行主體分類?？煞譃檎畟鹑趥?，公司債券

2.按計(jì)息與付息方式分類。可分為單利債券，復(fù)利債券

3.按債券形態(tài)分類?？煞譃閷?shí)物債券，憑證式債券，記帳式債券

我國(guó)債券的分類：1.國(guó)債2.金融債券3.企業(yè)債券

債券與股票的區(qū)分：1.二者權(quán)利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5風(fēng)險(xiǎn)性不同

金融衍生工具的概念：指建立在根底產(chǎn)品或根底變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠桿性3.聯(lián)動(dòng)性4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

金融衍生工具的一般分類：1.金融遠(yuǎn)期合約2.金融期貨3.金融期權(quán)4.金融互換5.構(gòu)造化金融衍生工具

金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價(jià)格發(fā)覺(jué)功能3.投機(jī)功能4.套利功能

證券發(fā)行市場(chǎng)的定義：指發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，是一個(gè)無(wú)形市場(chǎng)。

證券交易方式：1.現(xiàn)貨交易2.遠(yuǎn)期交易和期貨交易3.回購(gòu)交易4.信用交易

場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)運(yùn)行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規(guī)章3.證券指數(shù)

1990年11月26日成立的上海證券交易所

1990年12月1日成立的`深圳證券交易所

證券交易的程序：開(kāi)戶，托付，成交，結(jié)算

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目的

為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素養(yǎng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2023年9月進(jìn)行基金銷售人員從業(yè)考試。

依據(jù)《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)學(xué)問(wèn)和技能，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。基金銷售人員是指基金治理公司、基金治理公司托付的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、出售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。

2023年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2023年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)治理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》給予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2023年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試。

基金銷售是基金運(yùn)作治理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、愛(ài)護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速進(jìn)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員快速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，供應(yīng)基金銷售效勞，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素養(yǎng)的提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體效勞水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)安康進(jìn)展。依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷售治理方法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、詢問(wèn)等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參與基金銷售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格。

基金從業(yè)考試成績(jī)四年有效;已通過(guò)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資