基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

單選題（共50題）1、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C2、(2016年)某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A3、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測C.債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D4、一般來說ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D5、基金管理人監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有（）票表決權(quán)。A.0B.1C.2D.3【答案】B6、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A7、目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告D.請監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)【答案】A9、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會(huì)B.4；中國證監(jiān)會(huì)C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C10、（2017年真題）對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會(huì)B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會(huì)【答案】A11、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的?（）A.對(duì)基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對(duì)基金管理公司高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置【答案】D12、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.對(duì)于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議【答案】D14、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】C15、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。A.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)D.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為【答案】A16、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A17、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D18、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣基金的影子定價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人于每個(gè)估值日采用影子定價(jià)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價(jià)是為了避免攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價(jià)是為了對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價(jià)是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況【答案】C19、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A20、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D21、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)凈值【答案】B22、世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B23、基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C24、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認(rèn)購、申購和贖回D.認(rèn)購、場內(nèi)買賣【答案】C25、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D26、()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】A27、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A28、在銷售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A29、ESG是（）。A.社會(huì)責(zé)任投資B.社會(huì)環(huán)境投資C.社會(huì)基金投資D.社會(huì)養(yǎng)老投資【答案】A30、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B32、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【答案】C34、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍(lán)籌股【答案】C35、基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請（）。A.登記B.備案C.注冊D.核準(zhǔn)【答案】C36、基金募集申請過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的設(shè)立基金的中請注冊文本。A.基金募集說明書B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】A37、（2016年真題）QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【答案】D38、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.公開性D.健全性【答案】B39、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改B.制定嚴(yán)格有效的開戶流程C.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控【答案】C40、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A41、基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止D.基金機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資決策的正確性【答案】D42、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】D43、投資者在申購或贖回ETF份額時(shí)，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C44、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D45、關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A46、下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案B.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書等基本信息【答案】C47、（）年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定