2023年銀行內(nèi)控工作計劃實用(6篇)

第2023年銀行內(nèi)控工作計劃實用(6篇)我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存___及成品___的帳實相符。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

2023年銀行內(nèi)控工作計劃實用篇5一、指導(dǎo)思想以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神為指導(dǎo)，深入貫徹《會計法》，按照《內(nèi)控規(guī)范》和《指導(dǎo)意見》的要求，通過“培訓(xùn)指導(dǎo)、全面實施、檢查評估、總結(jié)提高”的方式，夯實單位會計基礎(chǔ)工作，保證單位經(jīng)濟活動合法合規(guī)、資產(chǎn)安全使用有效、財務(wù)信息真實完整，有效防范和預(yù)防腐敗，提高教育經(jīng)費使用效益，推動教育事業(yè)科學(xué)發(fā)展，為努力辦好人民滿意的教育提供服務(wù)保障。二、實施范圍201_年11月起，教育系統(tǒng)各事業(yè)單位的內(nèi)部控制規(guī)范工作全面規(guī)范實施。三、工作計劃(一)建立機構(gòu)，明確責(zé)任。教育局成立由局長任組長，黨組成員任副組長，教育局科室負(fù)責(zé)人及各學(xué)校(單位)主要負(fù)責(zé)人為成員的“教育系統(tǒng)事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范貫徹實施領(lǐng)導(dǎo)小組”(以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在教育局計財科，具體負(fù)責(zé)教育系統(tǒng)《內(nèi)控規(guī)范》的培訓(xùn)、執(zhí)行、指導(dǎo)、檢查等工作。各單位要成立由單位負(fù)責(zé)人任組長的實施《內(nèi)控規(guī)范》工作小組，負(fù)責(zé)本單位內(nèi)部控制工作的落實，配備專業(yè)人員，明確職責(zé)分工;要開展多種形式的宣傳培訓(xùn)活動，進一步掌握實施內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則、風(fēng)險評估的控制方法、單位層面、業(yè)務(wù)層面控制的內(nèi)容、自我評估與監(jiān)督的內(nèi)容、要求和方法，為全面貫徹實施內(nèi)控規(guī)范工作奠定基礎(chǔ);要研究制定切實可行的內(nèi)控規(guī)范實施方案，并嚴(yán)格加以落實，確保內(nèi)控規(guī)范施行取得實效。(二)組織實施，有序推進。(三)溝通協(xié)調(diào)，強化監(jiān)督。四、工作要求(一)領(lǐng)導(dǎo)重視，營造內(nèi)控實施良好氛圍。并將其列入領(lǐng)導(dǎo)班子重要議事日程來統(tǒng)籌安排;要明確內(nèi)控工作職能部門或內(nèi)控工作牽頭部門，配備充實人員力量，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)開展內(nèi)控實施工作;要深入開展《內(nèi)控規(guī)范》培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳引導(dǎo)，讓內(nèi)部控制理念深入人心，在單位內(nèi)部形成人人注重風(fēng)險防范、處處強化責(zé)任意識的良好氛圍。(二)健全制度，確保內(nèi)部控制有效實施。各單位要按照《內(nèi)控規(guī)范》的要求，抓好建立健全內(nèi)部管理制度、實施業(yè)務(wù)流程再造、強化信息系統(tǒng)建設(shè)、定期開展內(nèi)控自我評價等重要環(huán)節(jié)，把《內(nèi)控規(guī)范》的各項制度要求逐項落實到位。在內(nèi)部管理制度建設(shè)上，單位層面上著重在三個方面形成制衡機制：一是建立健全集體研究、專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的議事決策機制。重大經(jīng)濟事項的內(nèi)部決策，由單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，防止個人獨斷專行;二是完善單位經(jīng)濟活動決策、執(zhí)行和監(jiān)督相分離的工作機制，建立不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批控制等控制機制，用制度管人、管事、管錢;三是建立預(yù)決算、政府采購、資產(chǎn)管理等部門和崗位間的溝通協(xié)調(diào)機制，形成管控合力，確保資產(chǎn)的合理配置和有效使用。在內(nèi)控評價和監(jiān)督制度建設(shè)上，各單位要加強對內(nèi)部控制建立與實施情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，定期對單位內(nèi)部控制的有效性進行評估，對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，研究采取整改落實措施，并形成單位內(nèi)部控制自我評價報告。(三)注重過程，提高單位內(nèi)部控制水平。各單位要充分認(rèn)識到內(nèi)部控制制度只有通過信息化才能有效實施。各單位要通過將內(nèi)部控制的基本要求固化在信息系統(tǒng)之中，實現(xiàn)對經(jīng)濟活動控制的自動化、實時化，減少或消除人為操縱因素，強化內(nèi)部控制手段的剛性約束，從而實現(xiàn)對各類業(yè)務(wù)和活動的全過程控制，提高單位內(nèi)部控制的執(zhí)行力，提高單位的內(nèi)部管理水平。(四)強化監(jiān)督，保障內(nèi)控實施有效推進。內(nèi)外監(jiān)督是《內(nèi)控規(guī)范》的要素之一，也是《內(nèi)控規(guī)范》得以貫徹執(zhí)行的重要保障機制。各單位要建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度，明確各相關(guān)部門在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，對內(nèi)部控制建立與實施情況進行內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，并將內(nèi)部監(jiān)督與內(nèi)部控制的建立和實施保持相對獨立。(五)加強溝通，形成內(nèi)部控制長效機制。內(nèi)部控制建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，也是一項長期的工作任務(wù)。需要各單位持之以恒，常抓不懈。各單位要加強聯(lián)系與信息溝通，及時反饋內(nèi)控規(guī)范實施過程中的有關(guān)信息，總結(jié)工作經(jīng)驗，形成工作成果。2023年銀行內(nèi)控工作計劃實用篇6管理者及員工的思想意識，決定了日常的經(jīng)營、操作行為。為此，應(yīng)真正從源頭抓起，充分發(fā)揮教育的引導(dǎo)作用。對于基層銀行而言，應(yīng)突出抓好五個主題教育，即突出抓好成熟的經(jīng)營理念教育，使全行牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的政績觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學(xué)習(xí)《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;突出抓好員工行為規(guī)范和法律法規(guī)教育，增強員工誠信正直合規(guī)守法的意識，提高員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學(xué)業(yè)務(wù)、守章紀(jì)的良好氛圍，警示員工珍惜職業(yè)、珍愛生命和自由，時刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的職業(yè)觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實工作，把銀行的發(fā)展作為個人事業(yè)的追求目標(biāo)和價值體現(xiàn)?；鶎鱼y行基礎(chǔ)管理薄弱的突出表現(xiàn)是制度執(zhí)行力差，對風(fēng)險的掌控能力不足。因此，必須加強執(zhí)行力建設(shè)，強化對風(fēng)險的基礎(chǔ)控制。目前，基層支行面臨的風(fēng)險，主要是柜面風(fēng)險、客戶經(jīng)理的道德風(fēng)險、信貸信用風(fēng)險及外部案件風(fēng)險。對此，一是強化制度執(zhí)行。需要在制度、監(jiān)督、問責(zé)等方面下功夫。要確保制度執(zhí)行零折扣、監(jiān)督管理零死角、業(yè)務(wù)操作零違規(guī)、問題處理零缺位，認(rèn)真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規(guī)行為。二是強化檢查監(jiān)督。嚴(yán)格按照銀行監(jiān)督管理部門的要求，重點做好會計營運、信貸業(yè)務(wù)、合規(guī)業(yè)務(wù)的檢查和整改，促進各項規(guī)章制度的落實;嚴(yán)格落實檢查責(zé)任，強化對發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究。突出對查庫、授權(quán)、稽核、交接、接送款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，通過有效的監(jiān)督，確保各項規(guī)章制度落實到位，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運營。三是強化風(fēng)險控制重點。加強風(fēng)險點梳理，按照各項業(yè)務(wù)操作流程，篩選出重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為實現(xiàn)有效掌控奠定基礎(chǔ);圍繞資金安全，加強資金環(huán)節(jié)關(guān)聯(lián)指標(biāo)的研究，探索掌控機構(gòu)大額資金變動、庫存現(xiàn)金情況等關(guān)鍵數(shù)據(jù)的方法，有效控制風(fēng)險;在信用風(fēng)險控制上，堅持審慎經(jīng)營原則，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)、貸款審批發(fā)放關(guān)、貸后管理關(guān)、風(fēng)險處置關(guān)，提升風(fēng)險控制能力。推進合規(guī)文化建設(shè)必須有一套機制作保證。對于基層銀行來說，要著重加強以下幾項機制的建設(shè)。一是崗位制衡機制。嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程，對業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，建立現(xiàn)場監(jiān)督與遠(yuǎn)程監(jiān)控的雙線管理;對信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行上級行審批制;對前臺柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)格落實授權(quán)管理。同時，嚴(yán)格落實強制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內(nèi)控制度。二是內(nèi)控風(fēng)險管理機制。工作中將風(fēng)險管理機制與合規(guī)文化建設(shè)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化理念在日常的工作、培訓(xùn)及其他活動中向員工滲透，使員工對合規(guī)文化建設(shè)從內(nèi)心里產(chǎn)生認(rèn)同感，建立“人人有責(zé)”的內(nèi)控管理文化。三是問題整改機制。問題整改是建立內(nèi)控管理長效機制的重要方面，是提升基礎(chǔ)管理水平的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)建立問題庫季報制度，及時進行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構(gòu)建群防群治的內(nèi)控機制。內(nèi)控管理是一個系統(tǒng)工程，需要多個部門、全行上下的共同努力。對此，調(diào)動紀(jì)檢___、委派會計主管、風(fēng)險經(jīng)理等監(jiān)督資源，調(diào)動各級領(lǐng)導(dǎo)、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監(jiān)督、相互制衡的`聯(lián)防格局。員工受行為支配，行為受意識制