爭(zhēng)做支行先進(jìn)個(gè)人事跡材料3篇

第第頁(yè)爭(zhēng)做支行先進(jìn)個(gè)人事跡材料3篇爭(zhēng)做支行先進(jìn)個(gè)人事跡材料第1篇我叫，現(xiàn)任支行營(yíng)業(yè)部前臺(tái)柜員。參加工作多年以來(lái)，我從點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，在平凡的崗位上忠實(shí)踐行科學(xué)發(fā)展觀。在工作上，認(rèn)真負(fù)責(zé)，與同事和平共處團(tuán)結(jié)一致，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”的服務(wù)理念，無(wú)論在哪個(gè)崗位上，都踏踏實(shí)實(shí)、勤勤懇懇地工作，不斷豐富自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)技能，努力把自己造就成為一名新時(shí)期“自尊、自信、自立、自強(qiáng)”的新型銀行女員工。2014年曾獲得支行金盛保險(xiǎn)營(yíng)銷一等獎(jiǎng)。近年來(lái)，新的工作環(huán)境和全新的業(yè)務(wù)，我深刻地認(rèn)識(shí)到，只有樹立“工作學(xué)習(xí)化和學(xué)習(xí)工作化”的終身學(xué)習(xí)理念，努力加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，煉就過(guò)硬的本領(lǐng)，提高自身素質(zhì)，才能為客戶提供高效率、高質(zhì)量的服務(wù)。我始終把業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和知識(shí)儲(chǔ)備放在首位。擔(dān)任前臺(tái)柜員以來(lái)，我以更加嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，虛心向比自己業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，憑著扎實(shí)的銀行業(yè)務(wù)功底和對(duì)銀行業(yè)務(wù)較全面的了解，及時(shí)準(zhǔn)確地處理各種類型的業(yè)務(wù)難題。為適應(yīng)崗位要求，我充分利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)國(guó)家金融政策、法律法規(guī)和現(xiàn)代商業(yè)銀行管理知識(shí)，學(xué)習(xí)銀p柜員，銀行最基本的崗位，就如一棟大廈，柜員就是象是其中的磚一樣普通?？烧沁@普通的崗位卻又是銀行直接對(duì)外的窗口，每個(gè)柜員都直接代表銀行在客戶心目中的形象。在工作中，我努力做到使每一個(gè)客戶都能滿意，而自己決不帶任何情緒。笑，是出自內(nèi)心真誠(chéng)的微笑；話，是體貼文明的職業(yè)用語(yǔ)。辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程也是快速準(zhǔn)確。工作時(shí)間內(nèi)，客戶幾乎是一個(gè)接著一個(gè)從沒(méi)有間斷過(guò)。每天上班伊始，放眼窗外絕對(duì)是一群焦急等待辦理業(yè)務(wù)的客戶。這樣給柜員造成的不僅有工作上的壓力，更多的壓力來(lái)自心靈，時(shí)間長(zhǎng)了會(huì)出現(xiàn)煩躁不安的心理。這就要求在工作中有一個(gè)不斷調(diào)整自我心態(tài)的過(guò)程，只有自己的心情好了，才能真誠(chéng)和客戶交流，做朋友。每當(dāng)自己感覺(jué)到心情有點(diǎn)煩躁的時(shí)候，我就會(huì)在心里暗暗提醒自己：“我是一名柜員，我代表的是行，我的職責(zé)就是讓客戶滿意”。這樣一來(lái)，心里釋然，自然心情也就會(huì)平靜下來(lái)?？蛻魜?lái)銀行的目的其實(shí)都是相同的，都是有事而來(lái)，只要我們能為他們著想真正為他們解決了問(wèn)題，就能得到客戶的理解與支持。每天我最喜歡聽到的聲音是出自客戶口中的一聲聲真誠(chéng)的“謝謝”。其實(shí)是我應(yīng)該感謝他們，正因?yàn)橛辛怂麄儾庞形医裉斓墓ぷ鲘徫?。工作中，我本著“熱情、禮貌、快捷”的服務(wù)承諾，對(duì)每一個(gè)客戶的詢問(wèn)都能耐心解釋、有問(wèn)必答、貼心服務(wù)，依靠周到的服務(wù)使跟客戶建立了良好的關(guān)系，并不惜在班后時(shí)間親自上門解答疑難問(wèn)題，功夫不負(fù)苦心人。今年我成功營(yíng)銷了企業(yè)網(wǎng)上銀行戶，電話銀行戶，待發(fā)工資戶，代發(fā)工資戶月交易量上萬(wàn)。要做好工作，僅僅有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力是不夠的，還要有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感。一次，有一位在該行開戶的理財(cái)金客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，見排隊(duì)很長(zhǎng)無(wú)法立即辦理便大發(fā)脾氣，認(rèn)為自己沒(méi)有享受到貴賓服務(wù)。我見狀立即將客戶迎入大戶室，為其倒了一杯水，請(qǐng)其稍等片刻，待自己手中工作完成后就為其辦理，平息了客戶的怒火。在經(jīng)濟(jì)全球化、金融一體化的今天，服務(wù)已經(jīng)成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中克敵制勝的法寶。服務(wù)既是一個(gè)老話題，也是一個(gè)常抓常新的工作，需要不斷賦予她新的意義和內(nèi)涵，打造服務(wù)特色，營(yíng)造服務(wù)環(huán)境，為客戶提供令人滿意的服務(wù)態(tài)度、令人贊許的服務(wù)效率、令人信賴的服務(wù)質(zhì)量都需要有新的理念、新的思路、新的境界。我們從事的是商業(yè)活動(dòng)，但我們決不能鉆營(yíng)、投機(jī)、見利忘義，面對(duì)客戶的利益受損時(shí)，我總要為他們出謀劃策，將他們的損失降低到最低，碰到要提前支取定期存款的客戶，我都要在“存取自由”的原則下，為他們算好帳，提醒他們提前取存款會(huì)損失多少利息，建議他們能不能想想其它的方法，若真沒(méi)辦法，我還建議他們辦理質(zhì)押貸款，也幫他們算一算貸款劃算還是提前取款劃算。有我掌握的貸款戶，還貸日期到了，我都要以各種方式提醒他們：按期還款與逾期還款的利息之差，望他們心中有數(shù)。不僅如此，因?yàn)槲议L(zhǎng)期與錢打交道，我對(duì)金錢騙局非常敏感，碰到心急如火提取存款的鄉(xiāng)村客戶，我總要問(wèn)一下，他取款的用途。有一次，一位李大爺急如星火地趕到柜臺(tái)前提取三萬(wàn)元未到期的存款，我一看他那樣子，知道他是遇到了什么急事，我就問(wèn)：“李大爺，你有急用嗎，提前取定期存款可要損失不少利息呀！”李大爺面帶哭腔說(shuō)：“哪里管得了利息，這是救命錢，剛才有人打電話我家，說(shuō)我兒子打工回家的客車在南京撞翻了，我兒子重傷，在醫(yī)院里正等著錢進(jìn)手術(shù)室搶救”。我一聽，感覺(jué)到事情不對(duì)頭，遇到車禍，有交警處理，怎么有見死不救，等著家里寄錢救命的事呢？我立即停下手中的業(yè)務(wù)，對(duì)李大爺說(shuō)：“李大爺，您不要急，這事有些蹊蹺，您打你兒子的電話或你兒子同伴的電話試試，要不，回個(gè)電話，打聽一下在哪個(gè)醫(yī)院，我給你查查該醫(yī)院的電話號(hào)碼，問(wèn)問(wèn)醫(yī)院也可以?！惫怀鏊希先擞梦业氖謾C(jī)打兒子的電話，兒子還在工地里，根本就未上車。老人長(zhǎng)舒了一口氣，對(duì)我感激不盡，說(shuō)我是他恩人。正月里，他和他兒子接我全家去他家作客。從此，我和他兒子成為熟人朋友，他兒子是工地小老板，手下幾十號(hào)人，自那以后，他每年為我社送來(lái)上百萬(wàn)存款。諸如此類的事情，多次發(fā)生。在挽回客戶的損失時(shí)，贏得了更多的客戶。營(yíng)業(yè)部工作緊張，業(yè)務(wù)量大，我每天早7點(diǎn)半就來(lái)到單位，晚上通常要在19點(diǎn)以后才能下班，一天的工作時(shí)間近十二個(gè)小時(shí)。每年的“元旦”、“五一”、“國(guó)慶”等法定節(jié)假日，是親人團(tuán)聚、共享天倫的日子，我主動(dòng)放棄了休假，依然堅(jiān)守崗位。幾年來(lái)，沒(méi)有真正的完整地度過(guò)一個(gè)“元旦“、”五一“、”國(guó)慶“。即使是平時(shí)的休息日，只要工作需要，總是隨叫隨到，沒(méi)有任何一句怨言，我始終認(rèn)為，要珍惜自己的工作崗位，作為一名職員，做好自己的工作是天職。作為一個(gè)女人、妻子、母親、女兒，承受著工作和家庭的雙重壓力。但在家庭和事業(yè)的天平上，我把砝碼總是放在事業(yè)上，用忘我的工作精神贏得領(lǐng)導(dǎo)信任和員工的敬重。2014年10月因生病住院，但這時(shí)正是人員短缺，又是高峰期，我出院后堅(jiān)持工作，業(yè)務(wù)量較高，減輕了網(wǎng)點(diǎn)壓力及缺少人手壓力，受到領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。展望行改革發(fā)展前景，我倍受鼓舞，充滿信心。努力學(xué)習(xí)，勤于思考，銳意創(chuàng)新，全面提升自身素質(zhì)，為工行的改革發(fā)展獻(xiàn)出自己的才智，是我不懈的追求。爭(zhēng)做支行先進(jìn)個(gè)人事跡材料第2篇建行******支行是貴州省建行的精品示范網(wǎng)點(diǎn),是一個(gè)充滿朝氣和活力的青年集體。網(wǎng)點(diǎn)共有員工12名，全部是女性，平均年齡29歲。其中黨員3名，團(tuán)員3名，本科學(xué)歷4人，大專學(xué)歷8人。理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)(AFP)2人，初級(jí)理財(cái)師資格5人，保險(xiǎn)從業(yè)資格7人，基金從業(yè)資格3人，銀行從業(yè)資格1人。***支行認(rèn)真踐行建設(shè)銀行“以客戶為中心”的優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，秉承不怕苦不怕累的精神，自強(qiáng)不息，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，多次獲得上級(jí)行的各類嘉獎(jiǎng)。2005年獲得建總行授予的“女職工文明示范崗”的光榮稱號(hào)，并被營(yíng)業(yè)部評(píng)為2005年目標(biāo)責(zé)任考核一等獎(jiǎng)；2006年榮獲貴州省總工會(huì)授予的“貴州省五一巾幗集體獎(jiǎng)”、“貴州省五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀先進(jìn)班組”、貴州省分行2003年度——2005年度的先進(jìn)集體等光榮稱號(hào)；2008年“平安建行”優(yōu)秀集體，2008年貴州省分行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型第一名；2010年省分行級(jí)“平安建行”先進(jìn)集體。員工鄧茜尹被評(píng)為2008年“抗凝凍”先進(jìn)個(gè)人，員工洪壽蘭獲“百優(yōu)微笑”大使稱號(hào)，員工郭紅霞2011年被評(píng)為總行級(jí)“平安建行”優(yōu)秀個(gè)人”。優(yōu)質(zhì)服務(wù)，建設(shè)網(wǎng)點(diǎn)“星光大道”。***支行作為建設(shè)銀行的服務(wù)示范網(wǎng)點(diǎn)，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)融入工作，轉(zhuǎn)化為***支行不可或缺的金字招牌。不管老客戶還是新朋友，只要踏入***支行，都對(duì)她們的服務(wù)贊不絕口?？蛻粽f(shuō)，***的姑娘們是真正將“服務(wù)”二字化為令人溫暖的行動(dòng)?！皩?duì)待客戶微笑多一點(diǎn)，對(duì)待老年客戶主動(dòng)多一點(diǎn)，對(duì)待外地客戶關(guān)心多一點(diǎn)，對(duì)待有疑問(wèn)的客戶耐心多一點(diǎn)，對(duì)待急躁的客戶忍耐多一點(diǎn)，對(duì)待“驕傲”的客戶順從多一點(diǎn)，對(duì)待有困難的客戶幫助多一點(diǎn)，對(duì)待有意見的客戶誠(chéng)懇多一點(diǎn)”，在工作中她們把客戶當(dāng)親人，與客戶做朋友。送老弱病殘客戶過(guò)馬路，陪客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)，護(hù)送攜帶大筆現(xiàn)金的客戶到停車點(diǎn)乘車，為客戶訂購(gòu)車票、機(jī)票，上門為特殊客戶服務(wù)，這些點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，拉近了與客戶的距離。而為了持續(xù)踐行網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，支行每天的晨會(huì)上都要重復(fù)一遍服務(wù)流程。網(wǎng)點(diǎn)要求柜員辦理業(yè)務(wù)必須與客戶有起碼的“六句話”交流。充分的溝通既有助于舒緩客戶等候中的情緒，也便于進(jìn)一步的營(yíng)銷與宣傳。***支行成立于1988年，至今歷時(shí)26年，始終是支行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)示范性單位，2013年全年神秘人服務(wù)檢查平均得分97.6分，排名全轄第一?，F(xiàn)金柜員洪壽蘭進(jìn)入建行工作正好26年，是***支行年紀(jì)最大的員工，也是***最硬的服務(wù)招牌，老客戶們多年都重復(fù)著一句話:“小洪今天在不在？”她用最美的笑容感染和引領(lǐng)了一批又一批的年輕員工，2008年被評(píng)“全省微笑大使”稱號(hào)。真誠(chéng)對(duì)待每一位客戶，自然換來(lái)客戶的信賴，不僅洪壽蘭一人如此堅(jiān)守，網(wǎng)點(diǎn)的每一位員工都在默默踐行這份服務(wù)理念。來(lái)到***支行的客戶，從跨入大廳的那一刻起，柜員會(huì)微笑著大聲打招呼“您好，歡迎光臨”，大堂經(jīng)理立刻主動(dòng)上前迎候，詢問(wèn)客戶需求，分流客戶，減輕柜臺(tái)壓力，甚至連保安、保潔，臉上都無(wú)不是掛著燦爛的笑容，這也被客戶戲稱為“***的星光大道”。一句“您來(lái)了?！睅Ыo客戶回家般的溫暖，也成為客戶始終信賴***、支持***的真正原因。陽(yáng)光思維，以正能量突破困境。2013年，***支行的業(yè)務(wù)遇到了很大的挑戰(zhàn)。先是年初，附近商住樓“銀海元隆”交房，各項(xiàng)交款引起資金明顯下滑，再是年末又由于附近輕軌建設(shè)封路，網(wǎng)點(diǎn)被隔離帶包圍，客戶行走不便，網(wǎng)點(diǎn)人流量急劇減少，而***支行所在樓盤也面臨拆遷，客戶紛紛擔(dān)心會(huì)不會(huì)搬遠(yuǎn)不方便。困難接踵而至，仿佛烏云壓頂。面對(duì)壓力，***支行全體員工及時(shí)調(diào)整心態(tài)，將***精神融入工作中，心態(tài)更陽(yáng)光、笑容更燦爛，在業(yè)務(wù)發(fā)展中尋找新突破。客戶不好進(jìn)來(lái)，員工就主動(dòng)上門服務(wù)；人流量減少，網(wǎng)點(diǎn)就以“進(jìn)建行到***免排隊(duì)”為吸引客戶的契機(jī)；空閑時(shí)間多了，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理帶動(dòng)客戶經(jīng)理和個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)加強(qiáng)與客戶的聯(lián)系與走訪。同時(shí)積極聯(lián)系周邊拆遷客戶，通過(guò)客戶介紹客戶，上門為拆遷客戶“送?！钡幕顒?dòng)。2013年，***支行全體個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)營(yíng)銷排名均列全轄前十。***支行始終秉承“走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)”創(chuàng)新營(yíng)銷理念，不等不靠，用逆向思維迎來(lái)更廣闊的發(fā)展空間。關(guān)愛員工，一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)家。好的服務(wù)來(lái)源于員工愉快的心情，***的優(yōu)質(zhì)服務(wù)源自相親相愛的團(tuán)隊(duì)，源自十幾個(gè)親愛的姐妹。員工陳麗紅2歲大的女兒先天性髖關(guān)節(jié)脫位，無(wú)法站立和行走，請(qǐng)長(zhǎng)期事假在家照顧年幼的女兒已經(jīng)兩年，***支行的姐妹們逢年過(guò)節(jié)都會(huì)去家中探望，2年來(lái)始終保持良好聯(lián)系，提供力所能及的幫助，不離不棄?？蛻艚?jīng)理劉麗萍幾年前被查出患有甲狀腺癌，但樂(lè)觀開朗的她并沒(méi)有被病魔折服，依然兢兢業(yè)業(yè)戰(zhàn)斗在第一線，2013年獲得省分行“確保2013年圓滿收官”個(gè)人條線增存專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。網(wǎng)點(diǎn)新進(jìn)員工一到***就能感受家的溫暖，如果遇到不懂的問(wèn)題，所有人都會(huì)主動(dòng)前來(lái)幫助。正所謂“我為人人，人人為我。”***支行常自編口號(hào)，在晨會(huì)上齊聲喊出，正是這種共同的信念和一致的目標(biāo)，使得員工之間更增加了一份信賴。柜員朱艷是***支行的萬(wàn)能選手，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)豐富，基本可以勝任網(wǎng)點(diǎn)的所有崗位，而“愛管閑事”的她，網(wǎng)點(diǎn)的大小事務(wù)總是喜歡上前幫上一把，給大家騰出更多服務(wù)客戶的時(shí)間。因工作調(diào)動(dòng)而離開的員工總是會(huì)流下舍不得離去的眼淚，回憶起在***的時(shí)光，大家總會(huì)懷念網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理?xiàng)钣裣荚诖髲d里穿梭的忙碌身影，會(huì)懷念柜員主管郭紅霞為讓員工少范錯(cuò)誤而不停“嘮叨”的模樣，更會(huì)懷念一旦需要幫助，從四周傳來(lái)的“我來(lái)幫你”的聲音。緊抓內(nèi)控，合規(guī)營(yíng)銷兩不誤。被稱為“業(yè)務(wù)快手”的高柜柜員寧吉，在整個(gè)朝陽(yáng)支行辦理業(yè)務(wù)最快，從工作至今10年時(shí)間里一直保持著零差錯(cuò)的優(yōu)秀記錄。42歲的主管郭紅霞?？偸亲钤绲竭_(dá)網(wǎng)點(diǎn)，最晚離開網(wǎng)點(diǎn)，因?yàn)閳?jiān)持“細(xì)節(jié)決定成敗”，無(wú)論是內(nèi)控合規(guī)管理還是授權(quán)業(yè)務(wù)，都認(rèn)真踏實(shí)，在有效率的同時(shí)不失質(zhì)量。***支行始終認(rèn)真落實(shí)上級(jí)下達(dá)的管理制度，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、案防例會(huì)、每日晨會(huì)等，組織員工對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查中存在的問(wèn)題，日常業(yè)務(wù)辦理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題等進(jìn)行學(xué)習(xí)，避免網(wǎng)點(diǎn)有類似事件發(fā)生。2013年***支行全年稽核差錯(cuò)僅2筆，占全部業(yè)務(wù)筆數(shù)的萬(wàn)分之零點(diǎn)一，低于全轄稽核差錯(cuò)平均水平，排名位列全行前列。成績(jī)不俗，巾幗不讓須眉。***支行全轄12名員工均為女性，始終堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不斷創(chuàng)新的營(yíng)銷方式，2013年個(gè)人存款新增計(jì)劃完成率103%；信用卡交表新增計(jì)劃完成率201.43%；黃金銷售實(shí)物金計(jì)劃完成率108%；保險(xiǎn)銷售計(jì)劃完成率為235%；神秘人檢查服務(wù)平均得分97.6分,全轄排名第一。成績(jī)的取得，是***所全體員工秉承“團(tuán)隊(duì)、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)”共同努力的結(jié)果，也是堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最好體現(xiàn)。爭(zhēng)做支行先進(jìn)個(gè)人事跡材料第3篇自201X年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，免費(fèi)提供我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)××支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)××、××、××、××、××、××6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工××人，其中長(zhǎng)期合同工××人，短期合同工××人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，201X年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，濾布把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員××人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；××儲(chǔ)畜所、××儲(chǔ)蓄所、××儲(chǔ)蓄所、××分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件××多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會(huì)，壓濾機(jī)濾布調(diào)整了××審查委員會(huì)、××××*委員會(huì)、××××*領(lǐng)導(dǎo)小組、××××領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了××年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、××*工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。.gongwen123.免費(fèi)提供合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《××通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《××通知書》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照××銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰××人次，金額××元。6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員××多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行××培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大***違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展，絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：1、員工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成***違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，***操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問(wèn)題。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些問(wèn)題難在近期整改。如××*原××萬(wàn)元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú)法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束四、對(duì)以前評(píng)價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況××年以來(lái)，我行共迎接××年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查（含法人客戶）、××內(nèi)控評(píng)價(jià)、“××檢查”后續(xù)跟蹤檢查、××年個(gè)人貸款專項(xiàng)檢查、××年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、××年非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)審計(jì)、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)，.freekan.共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題××個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改××個(gè)，整改率××%，部分整改××個(gè)，部分整改率××%，未整改*個(gè)，未整改率××%。五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)