《金融市場基礎知識》測試試題及答案

《金融市場基礎知識》測試試題及答案1.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是職能。A.銀行的銀行(正確答案)B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行答案解析：“銀行的銀行〞是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質的特殊關系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構發(fā)生業(yè)務往來，并不與企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關系。中央銀行面向銀行等金融機構提供的服務包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貨款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貨款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。2.下列關于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務B.依靠地域優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平C.各項業(yè)務均衡發(fā)展(正確答案)D.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務答案解析：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務，依靠地緣優(yōu)勢、當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平，重點針對當?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務。3.關于存款準備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是（）A.準備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會使貨幣乘數(shù)變大(正確答案)C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)D.提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)答案解析：理論上，貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)，調整法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)實中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過程存在一系列漏出因素,這些漏出因素會使貨幣乘數(shù)減小。4.貨幣政策最終目標不包括（）A.充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價C.國際收支平衛(wèi)D.基礎貨幣(正確答案)答案解析：貨幣政策最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。5.一般性貨幣政策工具不包括A.信用控制(正確答案)B.再貼現(xiàn)政策C.存款準備金制度D.公開市場業(yè)務答案解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。6.貨幣政策的傳導機制包括Ⅰ.利率傳導機制Ⅱ.信用傳導機制Ⅲ.資產(chǎn)價格傳導機制Ⅵ.匯率傳導機制A.Ⅲ,ⅥB.Ⅱ,ⅢC.Ⅰ,ⅡD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正確答案)答案解析：各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導機制主要包括以下四種：（1）利率傳導機制（2）信用傳導機制（3）資產(chǎn)價格傳導機制（4）匯率傳導機制7.下列關于我國金融市場運行影響因素的說法，正確的有（）Ⅰ.信息技術使信息披露更加及時，增強了金融機構的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式Ⅱ.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風險Ⅲ.文化差異是影響金融市場運行的體制因素的重要構成之一Ⅵ.20世紀80年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度A.Ⅰ,Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,ⅢD.Ⅱ,Ⅵ答案解析：20世紀70年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度。文化差異不是體制因素。8.（）有“宏觀經(jīng)濟晴兩表”之稱。A.主板市場(正確答案)B.創(chuàng)業(yè)板市場C.三板市場D.四板市場答案解析：主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國家或地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“宏觀經(jīng)濟晴雨表〞之稱。9.證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺的是（）A.區(qū)域性股權市場B.券商柜臺市場(正確答案)C.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)D.私募基金市場答案解析：解析：券商柜臺市場，是指證券公司為與特定交易對手方在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺。10.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）A.符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件（）B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元(正確答案)C.首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25％以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D.市值及財務指標滿足規(guī)定的標準答案解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》（以下簡稱《上市規(guī)則》），發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合中國證監(jiān)會和上海證券交易所規(guī)定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：（1）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；（2）首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；（3）公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值和財務指標滿足規(guī)定的標準等其他條件。11.場外交易市場的功能不包括（）A.拓寬融資渠道B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境(正確答案)C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所D.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道答案解析：場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分，主要具備以下功能：（1）拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。（2）為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉讓的場所。（3）提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。12.科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結為“1+2+6+N"，其中“N”是指（）A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構發(fā)布的其他一整套業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則(正確答案)D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內容答案解析：“N〞是指由上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構發(fā)布的其他一整套業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細則》等一系列文件。13.區(qū)域性股權市場投資者可以有（）Ⅰ.具備一定條件的法人機構Ⅱ.私募股權投資基金Ⅲ.合伙企業(yè)Ⅵ.金融資產(chǎn)低于50萬元人民幣的個人投資者A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：區(qū)域性股權市場實行合格投資者制度。合格投資者應是依法設立且具備一定條件的法人機構、合伙企業(yè)，金融機構依法管理的投資性計劃，以及具備較強風險承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣的自然人14.根據(jù)《根據(jù)國務院關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有關問題的決定》，境內符合條件的股份公司可以通主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（）Ⅰ.公開轉讓股份Ⅱ.進行股份和債券融資Ⅲ.進行資產(chǎn)重組Ⅵ.公開發(fā)行債券A.Ⅰ,ⅡB.Ⅲ,ⅥC.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正確答案)答案解析：根據(jù)《國務院關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有關問題的決定》第一條，境內符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌，公開轉讓股份，進行股權融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。15.在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊制方面，中國證監(jiān)會主要承擔的職責有（）Ⅰ.通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作Ⅱ.負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊Ⅲ.對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督Ⅵ.實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管A.Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正確答案)B.Ⅰ,Ⅱ,ⅥC.Ⅱ,ⅥD.Ⅰ,Ⅲ答案解析：上海證券交易所主要通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作，基于科創(chuàng)板定位，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、上市條件和信息披露要求。中國證監(jiān)會主要承擔以下三個方面的職責：一是負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊；二是對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督；三是實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管。16.我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在正式啟動。A.深圳證券交易所(正確答案)B.上海證券交易所C.大連證券交易所D.北京證券交易所答案解析：經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。17.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務的主辦券商為其提供做市報價服務。A.3B.2(正確答案)C.1D.5答案解析：掛牌股票采取協(xié)議轉讓方式的，全國股份轉讓系統(tǒng)公司同時提供集合競價轉讓安排；掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務的主辦券商為其提供做市報價服務。18.場外交易市場的功能不包括（）A.拓寬融資渠道B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境(正確答案)C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所D.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道答案解析：場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分，主要具備以下功能：（1）拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。（2）為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉讓的場所。（3）提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。19.關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式(正確答案)D.掛牌標準相對較低答案解析：場外交易市場的特征：（1）掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制庹通常采用做市商制度。20.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)分設（），符合不同標準的掛牌公司分別納入管理。A.創(chuàng)業(yè)層和成長層B.創(chuàng)新層和成長層C.創(chuàng)新層和基礎層(正確答案)D.成長層和基礎層答案解析：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)設立伊始分設創(chuàng)新層和基礎層，符合不同標準的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎層管理。21.區(qū)域性市場投資者可以是下列哪些?Ⅰ.具備一定條件的法人機構Ⅱ.私募股權投資基金Ⅲ.合伙企業(yè)Ⅵ.金融資產(chǎn)低于50萬人民幣的自然人A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：區(qū)域性股權市場實行合格投資者制度。合格投資者應是依法設立且具備一定條件的法人機構、合伙企業(yè)，金融機構依法管理的投資性計劃，以及具備較強風險承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣的自然人。不得通過拆分、代持等方式變相突破合格投資者標準或單只私募證券持有人數(shù)量上限。鼓勵支持區(qū)域性股權市場采取措施，吸引所在省級行政區(qū)域內的合格投資者參與。22.根據(jù)《根據(jù)國務院關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有關問題的決定》，境內符合條件的股份公司可以通主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（）Ⅰ.公開轉讓股份Ⅱ.進行股份和債券融資Ⅲ.進行資產(chǎn)重組Ⅵ.公開發(fā)行債券A.Ⅰ,ⅡB.Ⅲ,ⅥC.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正確答案)答案解析：根據(jù)《國務院關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有關問題的決定》第一條，境內符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌，公開轉讓股份，進行股權融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。23.場外交易市場的特征有（）Ⅰ.掛牌標準相對較低Ⅱ.監(jiān)管較為寬松Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度Ⅵ.信息披露要求較低A.Ⅰ,ⅥB.Ⅰ,Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正確答案)D.Ⅱ,Ⅲ答案解析：場外交易市場的特征：（1）掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制庹通常采用做市商制度。24.從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)星眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。A.傳統(tǒng)型B.創(chuàng)業(yè)型C.成長型(正確答案)D.高科技型答案解析：由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。25.按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為（）Ⅰ.公萛市場Ⅱ.私萛市場Ⅲ.全球性市場Ⅵ.區(qū)域性市場A.Ⅰ,ⅢB.Ⅱ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ(正確答案)D.Ⅲ,Ⅵ答案解析：按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。26.關于中央銀行的主要職能，下列說法錯誤的是（）A.發(fā)行的銀行B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益融合(正確答案)C.銀行的銀行D.政府的銀行答案解析：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行""銀行的銀行”〞政府的銀行27.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升(正確答案)答案解析：貼現(xiàn)利率實質上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴張信貨規(guī)模，從而增加貨幣供給星。28.下列關于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務B.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務C.各項業(yè)務均衡發(fā)展(正確答案)D.依靠地緣優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平答案解析：近年來，股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快，市場份額不斷提升，逐漸成為銀行體系的重要組成部分。城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務，依靠地緣優(yōu)勢、當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平，重點針對當?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務。29.下列關于我國債卷市場的說法，正確的有（）Ⅰ.我國債劵交易市場分為場內市場和場