金融實習報告總結

./報告內(nèi)容一、實習單位簡介北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司,經(jīng)過多年證券期貨投資管理經(jīng)驗的摸索,公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的"研投一體"盈利模式.公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和獨立操盤手,都具備豐富研發(fā)和交易經(jīng)驗.公司企業(yè)文化堅持"誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新"的公司理念和"共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同發(fā)展"的公司發(fā)展觀,努力實現(xiàn)對客戶最具服務價值、對員工最具職業(yè)價值的發(fā)展目標.我們肩負服務客戶和保護客戶的責任,堅持以客戶為中心,以服務樹品牌,切實保障投資者的合法權益；堅持維護市場健康發(fā)展,在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設等方面引領行業(yè)發(fā)展,促進貴金屬市場安全、穩(wěn)定、有序運行；堅持以人為本,完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系,關心幫助員工成長,形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境.二、實習內(nèi)容投資與理財是一門培養(yǎng)投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質(zhì)技能型專門人才.主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領域及企業(yè)第一線,從事投資理財工作.實習期間,我從事的是理財工作,主要是學習投資理財知識和操作技術、學會看盤及K線組合,學習公司的企業(yè)文化、銷售技巧、團隊協(xié)作精神、并且獨立開發(fā)客戶等各方面的知識.為客戶提示并分析風險來源、解答投資問題、為客戶提投資建議,憑著對本公司產(chǎn)品的了解和與其它公司產(chǎn)品的對比,突出本公司產(chǎn)品的優(yōu)點和公司的良好信譽,積極開拓客戶源向顧客推銷產(chǎn)品,并盡量推銷系列產(chǎn)品,完成公司分配的任務.理財?shù)木唧w內(nèi)容是關于保險、基金的理財.工作中,需要掌握壽險公司會計核算的基本方法,特別是壽險保費收入、保險金給付、退保、保護質(zhì)押貸款、保護利差支出、傭金支出、責任準備金的核算方法.此外,還需要掌握基金定投業(yè)務流程,為客戶提示風險,分析客戶的資金狀況、根據(jù)不同的客戶推薦不同的業(yè)務,投資不同基金品種.〔一工作過程1、參加培訓,了解公司資料,認知企業(yè)文化,學習K線組合、均線系統(tǒng)、MACD、KDJ各種指標等理財知識.2、積極參加模擬操盤大賽,把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上,更好熟練掌握操盤技巧,提高盤感.3、經(jīng)過前兩個階段的學習,接下來公司讓我們獨立地去開展工作,通過網(wǎng)絡營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶,這是實質(zhì)性的工作,其中我們不斷總結吸取教訓,不斷完善自我、提高自我能力,讓工作效果更好.4、參加部門會議〔星期一,下午4：30開始,吸收新知.會上一般是總結工作,分享經(jīng)驗,開展專題講課,發(fā)布通知等.我認真做筆記,從中吸收到了新的知識,獲得了許多寶貴的實踐經(jīng)驗.5、虛心請教各位同事,了解保險、基金產(chǎn)品,熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等.了解到的壽險產(chǎn)品有"國壽鴻豐兩全保險""太平洋生命兩全保險""國壽福祿鑫尊"等產(chǎn)品,基金產(chǎn)品有股票型、債券型、混合型等產(chǎn)品.6、經(jīng)過一段時間的培訓和老員工對我的輔導,我在工作中能得心應手地處理各項工作,也能充分地利用我的專業(yè)知識幫助客戶分析投資方法,把在學校學到的理論知識與實踐有效地結合起來.〔二學習總結目前,保險理財在國內(nèi)發(fā)展良好,是一項能為客戶著想又能獲得利益的產(chǎn)品.但是大多數(shù)人對理財知識的匱乏,使得人們對保險理財有很多片面認識.在基金理財中特別是基金定投業(yè)務,各種基金品種的組合,使風險程度大大降低,使人們對基金定投的認識也大大加強.通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經(jīng)紀人的法律再次進行了學習和總結：1、保險代理人是根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人.保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務的,應當與保險代理人簽訂委托代理協(xié)議,依法約定雙方的權利和義務及其他代理事項.保險代理人根據(jù)保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為,由保險人承擔責任.保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務,有超越代理權限行為,投保人有理由相信其有代理權,并已訂立保險合同的,保險人應當承擔保險責任；但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時,不得同時接受兩個以上保險人的委托.2、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務,并依法收取傭金的單位.因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任.3、保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有下列行為：〔一欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；〔二隱瞞與保險合同有關的重要情況；〔三阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務〔四承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益；〔五利用行政權力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同.4、保險代理人、保險經(jīng)紀人應當具備保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的資格條件,并取得保險監(jiān)督管理機構頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證或者經(jīng)紀業(yè)務許可證,向工商行政管理機關辦理登記,領取營業(yè)執(zhí)照,并繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險.保險代理人、保險經(jīng)紀人應當有自己的經(jīng)營場所,設立專門賬簿記載保險代理業(yè)務或者經(jīng)紀業(yè)務的收支情況,并接受保險監(jiān)督管理機構的監(jiān)督.5、保險代理手續(xù)費和經(jīng)紀人傭金,只限于向具有合法資格的保險代理人、保險經(jīng)紀人支付,不得向其他人支付.保險公司應當設立本公司保險代理人登記簿.保險公司應當加強對保險代理人的培訓和管理,提高保險代理人的職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì),不得唆使、誤導保險代理人進行違背誠信義務的活動.在基金理財過程中,我充分認識到,基金是一種間接的證券投資方式.基金管理公司通過發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人〔即具有資格的銀行托管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然后共擔投資風險、分享收益.根據(jù)不同標準,可以將證券投資基金劃分為不同的種類：〔1根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金.開放式基金不上市交易〔這要看情況,一般通過銀行申購和贖回,基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期,期間基金規(guī)模固定,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位.〔2根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金.基金通第5頁共6頁過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金.目前我國的證券投資基金均為契約型基金.〔3根據(jù)投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和基金平衡型基金.〔4根據(jù)投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等.三、實習體會這一個月的實習讓面臨畢業(yè)的我,明確地感覺到學校與社會的不同.人們常說,大學是個象牙塔.確實,學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異.在角色的轉化過程中,人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{(diào)整.對于剛畢業(yè)的大學生來說,一開始就做一番偉大的事業(yè)并不現(xiàn)實,而是必須從最細小的工作中做起,甚至還要一遍遍的重復那些"細小".這不僅要我們從行動上改變,更要先從心理上、思想上接受并改變,要充分認識到偉大都是從平凡累積起來的.正如書中所說,成功是一種努力的累積.所以,不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生,有時候也得找找自己身上的問題.而實習提供了一個機會,讓大家接觸到真實的職場.有了實習的經(jīng)驗,以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境,完成學生向職場人士的轉換.而如今,我能體會到了.有些挫折,有些壓力,有些傷害是無法避免的,這是成長必須付出的代價.這次實習讓我明白：學習并不是只學習理論知識,而是有效地將理論知識與實際相結合,只有這樣才能最終實現(xiàn)學習的目的,才能真正實現(xiàn)我的人生價值.第6頁共6頁實習是每個畢業(yè)大學生的一種重要人生經(jīng)歷,實習能讓我們得到一種新的歷練,能夠為我們以后的學習與就業(yè)生涯做鋪墊.找準自己的定位,探明自己的道路,看清自己的實力,高瞻遠矚,腳踏實地,我想我們會走得更遠,看得更高一、實習的目的和意義金融專業(yè)是運用性極強的一門專業(yè),它適用于任何人事部門、企業(yè)、機關及其他組織的活動中.通過大學兩年的課程學習,我學習了各種有關金融專業(yè)的理論知識.但是卻還沒有把所學知識淋漓盡致的運用到實踐生活中去.所以我的實習目的就是把所學知識運用于實踐,這是必須的.我的實習目的就是負責了解實習單位的業(yè)務流程及財務運作模式,進一步加深對金融專業(yè)理論知識的理解和運用.是自己理論知識和實際操作更加扎實,使專業(yè)技能更加提高,為畢業(yè)投身于社會工作打下良好的基礎.二、實習單位簡介我所在的實習單位是XX省興泰建設工程有限責任公司,是依法設立、從事招標代理業(yè)務并提供相關服務的社會中介公司.其性質(zhì)不是一級行政機關,是從事生產(chǎn)經(jīng)營的企業(yè).是一個復雜的系統(tǒng)化公司,工作程序多,環(huán)節(jié)多,專業(yè)性強,工作人員分類精細,有造價工程師,工程造價預算員,會計師,項目經(jīng)理,文員,出納等等,我所實習的職位是該公司的一名財務.三、實習的內(nèi)容〔一原始憑證的審核、整理所謂原始憑證就是當一筆經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生時最先取得或填制的,我的任務是把每次工作人員送來的憑證先審核其真實性,看看是否有填制單位公章和填制人員簽章.然后在確認憑證的完整性,看是否有涂改,數(shù)字是否清晰.確認其真實性之后再按時間順序整理裝訂,再將其進行分類,以方便記賬.〔二原始憑證的錄入原始憑證的錄入就是把填制的憑證數(shù)據(jù)將其歸類,然后填寫到單位的賬本里.我所在的實習單位的這一程序是由電腦來完成的.電腦有自己編織好的賬單表,然后我的任務就是對應手頭上的填制單,將其數(shù)據(jù)一個個的輸入進電腦.然后根據(jù)借貸雙方的原則,電腦自動生成賬本.這一步驟主要取決于細心程度,不然一個小數(shù)點,都可以使工作發(fā)生紕漏.四、實習的認識〔一真誠你可以偽裝你的面孔或者外表,但是絕不能偽裝你的心.第一次在這種公司實習,心里不免有些困惑,不知道周圍同事怎么樣.應該怎樣與別人相處,第一次踏進辦公室,我就知道自己到了一個新環(huán)境,必須開始去適應這一切.但是無論你想怎么去適應它,真誠是唯一的方式.比如見面了一句微笑的問候,就能給自己和他人帶來很好的心情.也代表了對同事和周圍人的尊重,然別人感受到了尊重和關心.〔二溝通想要實習期間學到更多的東西,除了用耳朵,還要學會用嘴去溝通,跟領導之間,同事之間都需要有交流才會有收獲.剛開始領導并不會了解你的工作能力,也不清楚你的個人優(yōu)勢在哪,溝通,是了解一個人最快的方式.跟老板之間的溝通同時也在考驗你的應變能力和口才水平,這就需要你發(fā)揮你的智慧,在短時間內(nèi)讓老板知道你的個人長處,讓老板加深對你的印象.跟同事建立起好的關系也是從溝通開始的.很好的溝通能力其實這也是我們走向未來社會必須要具備的一項基本技能.〔三講究條理你不想讓你在上班期間忙的手忙腳亂,養(yǎng)成良好的有條理的習慣,在整理憑這一階段,各種各樣的憑證很多,這就需要學會有條理的去給它們分類,以便很好的區(qū)分.避免翻箱倒柜的找,憑證很小,但是你不能忽視它們,一張小小的憑證可能是整個工作任務是否能成功完成的關鍵.這使我聯(lián)想到一個故事,一個企業(yè)里,總有那么一個人每天都能把堆積如山的資料整理完成,而其他同事們卻每天都在為這些文件而煩惱,別人問他的成功之處,他就說雖然每天的信件很多,但是他可以將他們按緊急性和重要性來分類,是工作變的井然有序,辦事效率也隨之提高了.所以養(yǎng)成有條理的好習慣,能使我們在工作中受益匪淺.五、實習的總結轉眼間,暑假即將過去了,我也即將成為一名大三的學生了,這意味著大三過后,我們就要踏入社會,靜下心來回顧了一下自己的實習生涯,發(fā)現(xiàn)短短的一個月給我?guī)淼母杏|頗深,實習真的是一個相當重要的環(huán)節(jié),它不僅是對你一個學期下來對所學知識的一種檢驗,更是一個把理論跟實際相結合的最好方式.鍛煉我們所學的基礎理論,基本技能和專業(yè)知識.學會去獨立分析解決實際問題的能力,提高我們實際動手的能力.在整個實習過程中,我每天都有新的體會,和新的收獲.這次的實習,我第一次接觸了原始憑證,以及各種各樣的發(fā)票,和賬單.還有各種原始合同,這讓我對經(jīng)濟專業(yè)有了一個更加感性的認識,不懂的我上網(wǎng)查找或者問同事,并把所學知識結合在一起,這讓我對我的專業(yè)有個更加深刻的了解與體會,并知道了專業(yè)知識的重要性.通過實習,我也使我的思維有了更多的轉變,邏輯能力也增強了.做任何事情都可以按部就班,循序漸進.我也懂得了,其實大學文憑只是一塊敲門磚,進入工作崗位,大家都是從頭開始,凡事都要自己去摸索,學會變通.沒有人會手把手教你,只有你自己去培養(yǎng)好自己的學習能力和動手能力,努力提高自身素質(zhì),以便適應時代的需要.通過這次實習,我主要有一下感想：一、要確立自己的目標,并端正自己的態(tài)度.平時,我們不管做任何事情,都要給自己確立一個目標,在公司,你能否勝任這份工作也取決于你對你工作的態(tài)度是否積極,只有態(tài)度正確,即使你的專業(yè)知識在這方面很薄弱,你也可以很好的在最短的時間內(nèi)掌握它,學習好它.態(tài)度正確了,再樹立好自己的目標,實現(xiàn)目標的過程中一定要看看別人是怎么做的,聽別人是怎么說的,不斷的吸取經(jīng)驗.二、要有堅持不懈的精神,其實我們在校生不管在哪家公司工作都一樣,不可能一開始就會有大把大把的工作交給你,甚至在很長一段時間內(nèi),你都不知道你來這個公司你可以干嘛,甚至出現(xiàn)在這里上班沒意思,想要放棄的念頭,但是千萬不要有這樣的想法,你熟悉公司你需要一段很長的時間,同時公司熟悉你也需要一段很長的時間,你在這個期間必須努力學習,讓自己更加優(yōu)秀,有能力的話就要做到讓公司離不開你的存在,這才是正確的方法.并且遇到任何困難都不要輕言放棄.三、要勤勞,任勞任怨.我們在校生去實習,其實大部分人還是把我們當學生一樣去看待,公司一般不會把很重要的工作任務交給我們?nèi)プ?我們只有從身邊最微小的工作開始做起,這樣才能得到領導的注意和賞識,勤勞是一個人最能讓人欣賞的本質(zhì),只有這樣,我們才有機會一步一步的往更高的層面去發(fā)展.所以不要抱怨任何小事,我們應該學會去做好任何一件小事.這次實習不僅僅是對我大學兩年生涯所學知識的一種檢驗,更是讓我學到了很多書本上不知道的知識.并且在就業(yè)的心態(tài)上有了很大的改善,以前的我只想找一份自己喜歡,并且最好和專業(yè)對口的工作,但是現(xiàn)在我知道了,想找一份合自己興趣愛好的工作很難,找一份跟自己專業(yè)對口的工作也不是一件容易的事,很多東西我們是出了社會才開始學習和接觸的,甚至跟專業(yè)沒有任何關系.所以我們要建立起先就業(yè)在擇業(yè)的就業(yè)關,不要小看任何一份工作,任何一份工作你想要把它做好都很難很難.這次實習讓我鍛煉了自己,提高了自己.這次實踐是我的一比寶貴的財富,相信在以后的工作生涯里,我能更好的熟悉我未來的工作,并且把它做的更好前言通過本次實習使我能夠從理論高度上升到實踐高度,更好的實現(xiàn)理論和實踐的整合.本次實習讓我了解了投資理財公司經(jīng)營銷售的理財方案和方法,提高自身的銷售技巧,并學會了與顧客之間的交流,穩(wěn)定了自己以往的不良情緒與心態(tài),學到了在學校里沒有學到的東西,增加了個人素養(yǎng).為我以后的工作和學習奠定初步的知識,使我能夠親身感受到由一個學生轉變到一個職業(yè)人的過程.作為投資理財方面的銷售顧問人員,首先應該先了解該公司理財產(chǎn)品及理財知識,很有幸,我從事了這個行業(yè),雖然把自己的專業(yè)放下,但是我認為我從基層做起,才能夠真正的了解現(xiàn)在的企業(yè)的用人制度,并從社會學到一些現(xiàn)在人事管理的"土方法".在工作之后,才真正的知道社會這個大家庭中的人與人的關系是非常微妙的,人情是最重要的.此外,更能體驗生活的艱辛,激勵自己好學的心,培養(yǎng)刻苦耐勞的精神,為以后走入社會奠定基礎.一、實習概況〔一實習目的1．通過畢業(yè)實習,加深對所學知識的綜合理解,同時結合具體要求提高其對某方面知識及其應用的熟悉和掌握程度,并根據(jù)需要豐富和擴大專業(yè)知識領域.2．通過畢業(yè)實習,使自己能夠從理論高度上升到實踐高度,更好的實現(xiàn)理論和實踐的結合,為我以后的工作和學習奠定初步的知識.進一步培養(yǎng)獨立的觀察問題、分析問題和解決問題的能力,為今后參加工作打下一定的基礎.3．通過畢業(yè)實習,培養(yǎng)社會活動能力,使我能夠親身感受到由一個學生轉變到一個職業(yè)人的過程.使其以積極的態(tài)度投入今后的工作之中.4．通過畢業(yè)實習,培養(yǎng)社會工作能力,并通過實習調(diào)研活動,鍛煉分析實際問題的能力,培養(yǎng)認真、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L,為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經(jīng)驗,為就業(yè)做好銜接與準備XX四海君安商貿(mào)有限公司是綜合的獨立第三方投資公司,為投資者提供廣泛的財富投資渠道,集證券私募、固定收益產(chǎn)品投資于一體,是國內(nèi)領先的金融混業(yè)經(jīng)營的典范.著力打造一站式的金融服務平臺,通過嚴密布局,豐富地區(qū)市場的資本運作能力,公司亦將持續(xù)不斷的發(fā)展變化以幫助客戶無論在任何時候都能敏銳的發(fā)現(xiàn)和抓住投資機會.完全站在顧客立場,為實現(xiàn)顧客理財需求進行規(guī)劃與建議.針對國際市場、貴金屬等相關投資項目進行的培訓,咨詢和建議,使顧客的投資理財觀念得以更優(yōu)化的整合.公司擁有專業(yè)的團隊和國內(nèi)一流的信息網(wǎng)絡行情系統(tǒng),積累了一批高素質(zhì)、高資歷、豐富的業(yè)內(nèi)操作經(jīng)驗的專業(yè)投資理財咨詢?nèi)藛T,并且與各大商業(yè)銀行,證券公司,國內(nèi)知名保險公司都有良好的合作關系.公司的宗旨是客戶的利益永遠放在第一位,為每一位客戶提供一流的理財規(guī)劃咨詢,使客戶的資金價值最大化.公司的發(fā)展壯大、人才、資本和聲譽是公司的寶貴資產(chǎn),因此公司嚴格依照法律、法規(guī)和倫理辦事,我們的持續(xù)成功依賴于堅定不移地奉行我們的高標準.積極同具備有關專業(yè)資格的國際性公司共同攜手,使我們的客戶能獲得更多的機會,并為有需要的客戶提供優(yōu)秀的投資咨詢服務.〔四實習崗位介紹崗位：市場部,投資顧問投資顧問就是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士,它是專戶理財服務中非常重要的角色,其任務就是幫助客戶達成財務目標.所以先介紹投資顧問的職責和對于投資顧問的要求.1投資顧問的職責①

對客戶進行投資教育：幫助客戶建立正確的投資理念,引導客戶理解和評價風險.②

幫助客戶理解財務知識和投資常識,幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū).③

根據(jù)客戶的需要,向客戶推薦黃金投資產(chǎn)品或其他的貨幣理財投資.

④

為客戶提供全方位的金融咨詢服務,與客戶一起為實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的目標不斷努力.⑤

公司提供專業(yè)全面的培訓.⑥

直面挑戰(zhàn),不斷進取,為我們的客戶和我們的公司尋找更好更合適的解決方案.2投資顧問的要求①

自身愛好興趣：一個優(yōu)秀的投資顧問,首先對金融投資行業(yè)有興趣,有從事該行業(yè)的激情.②

對金融行業(yè)精通：優(yōu)秀的投資顧問,不僅熟悉金融產(chǎn)品,以及對相關法律法規(guī)的掌握、運用,還具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊.③

強勢的專業(yè)背景：優(yōu)秀的投資顧問身后,應該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險.④

良好的職業(yè)素質(zhì)：具有良好的職業(yè)道德,個人信譽和敬業(yè)精神,一切以客戶為先,嚴守客戶資料的隱私性和保密性.⑤

有一定的親和力和語言表達能力,具有良好的溝通技巧,工作積極主動并具備團隊精神.⑥

勤奮努力,有較強的再學習能力,能吃苦耐勞,勇于承受工作壓力.二、實習業(yè)務工作介紹<一>公司創(chuàng)新服務業(yè)務1>公司創(chuàng)新服務為客戶進行籌資顧問、資產(chǎn)重組顧問、投資顧問、財務風險管理顧問、項目融資顧問等公司主營業(yè)務①月月金預期年化收益率12%以上每月預期收益率1%月月金是四海君安推出的一款按月回收收益的全新出借方式,本金持續(xù)出借,收益按月回收,每月預期收益率1%.

②華寶金預期年化收益率13%以上華寶金是四海君安推出的嶄新出借方式,我們會為您的投資匹配最優(yōu)質(zhì)的債權組合.收益循環(huán)在出借,是您的資金可以穩(wěn)健的不斷增長.

③固定期限預期年化收益率8%-10%固定期限是四海君安推出的一款具備高資金流動性的出借方式,分為3個月和6個月兩檔期限,通過轉讓債權資產(chǎn)收回投資者出借資金.〔二理財投資相關知識的學習1對期貨和期貨公司的認識關于期貨方面的知識,在學校專業(yè)科中有所涉及.但是通過在公司培訓學習,讓我對期貨市場發(fā)展的歷史,組織結構,業(yè)務流程,法規(guī)管理,以及具體的保值,投機,套利,商品期貨,金融期貨等有了進一步的了解.期貨是買賣雙方約定在未來某一特定的時間就某種特定商品或金融資產(chǎn)按合約內(nèi)容在特定的場所內(nèi)進行交易的一種標準化的商品合約.期貨交易的對象是標準化合約,是由期貨交易所統(tǒng)一制定的.期貨經(jīng)紀公司按照一定的流程,根據(jù)期貨交易法律規(guī)范、政策和相關條例規(guī)定,向政府期貨交易主管部門申請登記注冊,經(jīng)過政府期貨交易主管部門批準營業(yè)執(zhí)照,并在全國期貨協(xié)會注冊之后,才可以期貨經(jīng)紀公司名義開展具體業(yè)務的實體.我國的第一家期貨經(jīng)紀公司于1992年在XX成立,迄今為止期貨經(jīng)紀業(yè)經(jīng)過了二十年的發(fā)展歷程.通過帶隊組長以及其他同事的介紹,我對投資咨詢有限公司的一般情況和主要業(yè)務工作,對期貨市場及交易過程中一些基礎概念、公司日常精力的醞釀運作方式等也有了一定程度的了解.2對期貨交易的初步學習對期貨有了基本認識之后,我開始在老同事的指導下學習看盤面.我的學習首先是從最基礎的看實時報價以及期貨價格走勢圖開始的.經(jīng)過一段時間的學習,我漸漸地可以看明白實時報價的變化了,也可以比較熟練的分析實時的買入,賣出,成交量等等重要的數(shù)據(jù).感覺上是低買高賣,但是期貨交易則需要對市場干擾因素進行更深層的基礎面分析.期貨的波動遠遠高于股市匯市,風險極大.實習中,我發(fā)現(xiàn)自己關于期貨方面的知識還存在結構上的缺陷.例如,公司里的其他同事可以根據(jù)價格走勢的變化,即盤面的變化,作出對未來一段時期價格發(fā)展的基本判斷,看漲或是看跌,從而可以做出交易方向頭寸上的判斷,做多或者做空,進而獲取收益.這種對于期貨市場的分析能力正是我所欠缺的.于是,在學習的同時,我還攻讀了約翰墨菲的《期貨市場技術分析》等書籍,基本了解如何觀察分析期貨市場的發(fā)展和走勢,明白了期貨實時報價以及價格走勢盤面的情況,可以通過圖表數(shù)據(jù)對市場實時狀況進行簡單分析,并能了解盤面所反映市場價格和供給需求方面的信息.3對資金管理和風險控制的了解期貨交易給人的感覺上是低買高賣,但是期貨交易則需要對市場干擾因素進行更深層的基礎面分析.期貨的波動遠遠高于股市匯市,風險極大.從這個原因來說,期貨公司要從自身利益出發(fā),幫助客戶進行風險管理,這樣就是在保證客戶的利益的同時公司也保證了自身的利益,避免穿倉等不良后果的發(fā)生.更重要的是期貨公司需要及時準確的把握市場的整體動向,進而敏銳的把握到市場上可能的價格變化,對客戶進行,以保證自身的利益.對資金進行管理是非常有必要的,一個好的管理方法,能使你在同樣的走勢,同樣的做多或做空當中,盈利的時候能達到最大化；虧損的時候能夠最小化.對風險的控制同樣是有必要的,它能使你在股市生涯中走的更遠對市場技術分析進行學習通過以上的學習之后,我對期貨市場有了最初步的了解,基本掌握了技術分析中最為淺顯的基礎要領的內(nèi)容,對價格的大體走勢也可以做出極為粗略的估計.市場技術分析需要的扎實的理論和實踐功底.通過指導,我基本了解了期貨報價的六個基本數(shù)據(jù),六個基本數(shù)據(jù)已經(jīng)能夠找齊.開始可以對于市場有所認識,也可以理解接受平日所看文章的觀點和分析.例如,某一天,期貨的盤面不景氣,波瀾不驚,沒什么起伏.就連前一天浮動兇猛的大豆也是只有幾元錢的跳動.銅的期貨則呈現(xiàn)一路綠字.開始我認為當日缺乏交易材料,將會非常平淡.突然,我認識到價格下跌的情況下,同樣可以通過賣空業(yè)務獲取利益.這正是期貨交易和其他金融交易的區(qū)別所在.三、實習體會與收獲實習期間的收獲是非常大的,不論在專業(yè)上還是心態(tài)上.對于整個行業(yè)的了解及見解的深度有了很大的提升.入行之前只是抱著美好的期待,"外行看熱鬧,內(nèi)行看門道",正真接手工作時才發(fā)現(xiàn)自己是多么的欠缺工作經(jīng)驗和能力.〔一嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度工作是需要謹慎小心的,必須嚴謹?shù)膶Υぷ鞯拿恳粋€環(huán)節(jié).如之前有客戶在簽完合同離開后才發(fā)現(xiàn)自己把客戶資產(chǎn)規(guī)劃表填錯了,而這個時候客戶已經(jīng)離開,雖然可以再通知客戶來,但給自己的工作就添加了很多不必要的麻煩,也給同事留下了做事不踏實的印象.〔二充滿激情的工作工作是枯燥的,但怎樣使得枯燥的工作變得色彩斑斕起來？充滿激情的工作,抱著美好的信念開心工作,在工作中不斷學習,不斷發(fā)掘新的學習資源與理念,不斷積累經(jīng)驗.剛剛進入公司時,由于整個投資理財市場處于觀望期,公司的客戶數(shù)量很不理想,很多工作人員的精神狀態(tài)都不佳,這個時候也是我努力積累的時候,認真的對待每一個客戶,不管有沒有成交,就當作是對自己實戰(zhàn)的訓練.所以說工作的激情很重要,要有熱情和耐心,無論在哪個行業(yè),熱情和耐心都是不可或缺的.〔三不斷學習工作后更加明白學習的重要性,因此也利用休息時間借了很多專業(yè)書籍,"書中自有黃金屋",各種書籍的閱讀也是厚積薄發(fā)力量積累的源泉之一.在專業(yè)書籍學習之余重要的還有為人處世的原則,一直以新人自居,但事實證明職場沒有新人,只有做得更好才能適應工作節(jié)奏的變化.三個月的實習工作對我來說是個非常重要的成長過程,積累了很多知識與經(jīng)驗,在這過程中也突出了很多不足之處,如做事不謹慎,對公司制度的執(zhí)行度不到位,但總的來說,我在親自實踐的過程中學到了很多寶貴的經(jīng)驗,進一步提高了我的動手實踐能力,處理突發(fā)事件的能力和與人相處的能力,同時也鍛煉了我不妥協(xié)不氣餒的精神.這些經(jīng)驗豐富了我的職業(yè)生涯,也使得我能更加成熟理智的面對接下來的工作挑戰(zhàn).我得到更加寶貴的東西就是經(jīng)驗與自信.我不再害怕社會激勵競爭的到來,我將會更加真誠的對待以后的每一件事和每一個人,相信有了這次實習的成功經(jīng)歷,我們會在以后的崗位上走的更穩(wěn)做得更好.從學校到社會的大環(huán)境的轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老板,同學變成同事,相處之道完全不同.在這巨大的轉變中,我們可能彷徨,迷茫,無法馬上適應新的環(huán)境.我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語.很多時候覺得自己沒有受到領導重用,所干的只是一些無關重要的雜活,自己的提議或工作不能得到老板的肯定.做不出成績時,會有來自各方面的壓力,老板的眼色同事的嘲諷.而在學校,有同學老師的關心和支持,每日只是上上課,很輕松.常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書.兩個月的實習時間雖然不長,但是我從中學到了很多知識,關于做人,做事,做學問."在大學里學的不是知識,而是一種叫做自學的能力".參加工作后才能深刻體會這句話的含義.除了英語和計算機操作外,課本上學的理論知識用到的很少很少.我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨,不斷學習不斷積累.遇到不懂的地方,自己先想方設法解決,實在不行可以虛心請教他人,而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰.踏上社會,我們與形形色色的人打交道.由于存在著利益關系,又工作繁忙,很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖.但其實人與人之間的相處真誠還是十分的重要,它能使淡漠的情感親密起來.我想我能做的就是"真誠待人,誠實做事".我是學電子商務的,在專業(yè)知識里也學習了現(xiàn)代企業(yè)管理理論,似乎通俗易懂,但從未付諸實踐過,也許等到真正管理一個公司時,才會體會到難度有多大；我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的談判案例,似乎輕而易舉,也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏.實習這三個月期間,我拓寬了視野,增長了見識,體驗到社會競爭的殘酷,而的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗,為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準備實習具體工作.在公司實習期間,我主要負責的工作內(nèi)容是在網(wǎng)上開發(fā)客戶、維護客戶.在這一過程中,我主要先采用看、問、學等方式,初步了解了在工作中的具體業(yè)務知識,拓展了所學的知識.雖然我學的不是金融投資方面的專業(yè),但是這個崗位我適應的比較快.我每天的主要工作就是在網(wǎng)上開發(fā)客戶,了解當前行業(yè)的競爭.每天必登的就是看盤軟件,看看股市有沒有變化,國際有關財經(jīng)的新聞沒事也看看.別看工作內(nèi)容簡單,但過程卻很繁瑣,必須要仔細仔細再仔細的去做,工作時大腦不能神游.我剛來的時候什么也不懂,只能去問前輩,他們不在時只能自己揣摩著去做.從工作上我知道了工作時要學會變通,腦筋要靈活.這是第一次正式與社會接軌踏上工作崗位,開始了與以往完全不一樣的生活.每天在規(guī)定的時間上下班,上班期間要認真完成自己的工作任務,不能敷衍了事從學校到社會的大環(huán)境轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成上司,同學變成同事,相處也完全不同.在這巨大的轉變中,我感到了彷徨,迷惘,無法馬上適應新的環(huán)境.有些同學說不到社會就不知道社會的黑暗,的確如此嗎？我不知道.但是在這工作了那么長時間并沒有這種感覺,公司里的同事都很好,互相幫助,非常團結,領導對員工也是非常的好,我想社會的這種黑暗也是因地而異的吧.在同事們的幫助下我很快就熟悉了公司的流程,從他們那學懂了很多東西.實習時間雖然不長,但是我從中學到了很多關于做人與做事的知識,.實習小結通過實習,使我了解公司的工作流程和各崗位的職責任務,提高崗位的適應能力,學會了以各種方式學習,提高觀察問題、發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力,提高了我的綜合素質(zhì),并在規(guī)范有序的實際工作中養(yǎng)成努力鉆研、吃苦耐勞的精神.以下是我的一些實習體會.1.真誠待人,我剛來報到時,遇到很多新的面孔,由于和他們不熟悉,所不敢和他們說太多的話,而且對工作未曾了解,開始覺得不太適應,后來我慢慢發(fā)現(xiàn),只要真誠待人,虛心請教同事,他們也很樂意和我交往.還教會我一些技術,由此我深感真誠的重要性,在公司里不但要學會如何做事,而且要學會如何做人.2.正確處理同事之間的關系是非常重要的,它會關系到你能否開展工作,孤芳自賞并不能說明你有個性,過于清高是很難融入大集體的.3.不要偷懶.要時刻提醒自己,來這里是來學東西的,不是來玩的不能因為一點的自以為是的成就,就沾沾自喜,驕傲自大.在學習的領域里,只有勤學好問.4.勤學好問.剛來到單位時,我很多方面都不熟悉,這就需要我勤學好問.因為經(jīng)驗對于新人來說是很重要的,不過能學到東西才是最重要的.5.講究條理.年輕人剛到工作單位時往往會表現(xiàn)急躁,這是正常的,但最好不要急功近利,急于表現(xiàn)自己可能會使自己處于不利地位.我們要抱著踏實的態(tài)度來做事,虛心點往往能得到別人的認同.其實我發(fā)覺前輩做事有一點很值得學習的,就是他們做事很講究條理,他們遇到問題會一步步去解決,而不是驚慌失措.6.多和同事交流.同事們都有工作經(jīng)驗,多和他們交流,能從中學到不少社會經(jīng)驗,也可避免走一些彎路.自我感受初入社會,開始了與形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入進去真的不是件容易的事.由于存在著競爭與利益關系,又工作繁忙,很多時候同事不會像同學一樣對你噓寒問暖.而有些同事表面笑臉相迎,背地里勾心斗角不擇手段,踩在別人的肩膀上不斷的往上爬,因此,剛出校門真的無法適應.我想我能做的就是"學會察言觀色,多工作,少說話".實習時,我也是這么做的,不與人競爭,老老實實的做好自己的工作,領導讓做的就做,否則,不做,同事之間不嚼舌根,多長幾個心眼,不要阿諛奉承,我知道在還沒有完全融入公司時,不能魯莽行事,一定要察言觀色,做到這些,我與同事的關系是比較好的,我相信只要我繼續(xù)努力地去做,我會和他們成為朋友.環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度.一個其樂融融的工作環(huán)境中,自然心情就好,大家工作開心,便有利于公司的發(fā)展."紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行"陸游的對于現(xiàn)在的我們正好合適.初讀此句時,我并沒有特別的感覺.然而就在這不長的實習中,我不禁真正明白了它的意義,更深切體會到它的內(nèi)涵.對我而言,社會和單位才是最好的大學,我發(fā)現(xiàn)自己在課本上學到的理論知識如果不與公司工作實踐銜接好就顯得太有限,太淺薄.成功并非偶然,能讓我學習的東西遠非這么短的時間就可以的.畢業(yè)后我將成為一個真正的社會工作人員.任何事情都不完美的,我在實習的過程中,既有收獲的喜悅,也有一些困惑,對于現(xiàn)在的工作的認識僅僅停留在表面,還沒領會其根本.但是通過對現(xiàn)在的實習,加深了對現(xiàn)在工作知識的理解.這次在這公司實習帶給我不僅僅是一種社會經(jīng)驗,更是我人生的一筆財富.更可喜的是我在實習期間還結識了一些好朋友,他們給于我不少的幫助.這次實習對我來說是受益匪淺,對我日后的工作也會有很大的幫助.最后我要感謝所有曾經(jīng)指導過我、幫助過我的人交易策略我的交易策略是對所要選擇的股票進行分析,選擇具有短線個股機會和潛力個股機會的股票,進行短線操作.例如：根據(jù)短期的入選漲跌排行榜的個股特征,來發(fā)現(xiàn)短線的市場機會與風險,并防止這種風險；根據(jù)近期個股成交量排名的特征,來發(fā)現(xiàn)市場是否有主力入場,根據(jù)盤中的成交買賣特征紀錄以及組合性的指標的測量來發(fā)現(xiàn)新的潛力股,以及跟蹤原有潛力股的動態(tài)變化進行分析.在選擇幾只股票進行短線操作的同時,購買一只股票進行長線操作,我選擇萬科A進行長線操作,由于時間太短出現(xiàn)了虧損,但現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了上漲.2.交易原因首先實習時間較短,不適合長線操作,所以我選擇短線投資為主,輔以一只股票進行長線操作,進行觀察.其次,短線和長線相結合,能盡量減少風險,提高收益,減小心理負擔.但是由于實習時間短,所以為了保證在短期提高收益,我只能以短線為主.3.交易過程2014年2月26日,在老師指導下,我以14.54元持倉價買入第一支股票伊利A進行長線操作.2月27日,我在連老師的指導下以12.23元的持倉價買入陜汽A,2月28日,我當時認為大盤漲勢已經(jīng)突破最高,之后幾天可能會下跌,所以我決定以1301元的價格賣出該股票,這支股票的成功,讓我對之后的股票操作產(chǎn)生了很大的信心.2月28日,我以9.74元持倉價買入億利能源100股,當時DIF線向上交叉DEA線,而且上影線長于陽實體,表示后市看漲,可以視為買進信號,2月27日,我以10.01元的價格賣出.2月24日,以13.41元的持倉價買進XX招行1000股,我當時參考了黃金交叉線,上升中的短期移動平均線由下而上剛穿過下降的長期移動平均線,同時出現(xiàn)了MACD小紅柱,所以就買進了.買進第二天,這支股票很不穩(wěn)定,我就賣出了,當時沒有以長遠目光來看這支股票,特別怕賠錢,所以就保本賣出.但隨后幾天這支股票卻是漲勢,我特別后悔賣出,最后我明白兩陽夾一陰,之后連續(xù)出現(xiàn)陽線的情況,是上漲回擋后股價再度上升的強勢信號.這支股票給了我深刻的教訓,讓我學會炒股應該不怕虧,一定要有膽識,只要不超過虧的底線.3月3日,以23.01元的持倉價買進1000股XX鋼鐵的股票,該股的換手率是3.3%,說明這支股流動性比較好,較活躍,在對炒股不斷的熟練過程中,我加大了自己的買進股數(shù),以求更多利潤.但隨著大盤下跌,這支股票也持續(xù)下跌,我對這支股票決策失誤,隨后幾天我以更低成本買進,以降低持倉成本,最終成本降低到16.78元.這支股票一直持有到3月4日,然后我以更低的價格賣出,這支股讓我虧了不少錢,我當時非常郁悶,最后總結自己的持倉方法有些問題,其實我應該賣出部分或更多,然后再以更低的價格買進,這樣虧得或許會少點,如果運用T+0的操作方法,賺取差價,這支股的結果就不那么慘了.3月4日,買進XX鼎發(fā)股,3月6日,賣出該股.這段期間,我持續(xù)買進以降低持倉成本,但總是贏不過大盤的走勢,最后虧了不少錢,這同XX鋼鐵犯了同樣的決策失誤.3月5日,以16.50元的持倉價買進XX新世紀2500股,它屬于商業(yè)百貨模塊,我比較關注此模塊.3月6日,我以17.73元的價格賣出了2000股,因為我采取了高拋低吸的短線盈利的策略,到這時候了,不能保持持有狀態(tài).我認為該股還有上升的空間就留了500股,不料,11日大盤下跌,再加上實習馬上結束了,我不得不以低價賣出,但賠的不多.3月4日,買進澳柯瑪股,3月6日,它出現(xiàn)停牌況,當時我并不知道,還好,只是停牌一天,能讓我在實習結束前賣出.這也提醒了我,應該隨時關注信息地雷,為買進賣出做好決策.最后,這支股讓我賺到了利潤.3月6日,我采取高拋低吸戰(zhàn)略,以7.41元的低價買進XX水利2000股,3月7日,因為金融實習結束,我不得不把股票拋出去,最終清倉,凈資產(chǎn)大約有16400元.4.交易風險控制在交易過程中要把風險控制在一定范圍內(nèi),以避免不必要的損失,在出現(xiàn)虧損時可采取割肉進行止損,以避免損失進一步擴大.也可選擇補倉,以更低價格購買該股票,使單位成本價格下降,以期望在補倉之后反彈拋出,將補倉所買回來的股票所賺取的利潤彌補高價位股票的損失.原先高價買入的股票,由于跌得太深,難于回到原來價位,通過補倉,股票價格無需上升到原來的高價位,就可實現(xiàn)平本離場.這樣做同樣存在風險,雖然補倉可以攤薄成本價,但股市難測,補倉后可能繼續(xù)下跌,將擴大損失.在實習中,我無法對伊利A在短期內(nèi)做出更好的分析,所以我采取割肉止損.5.2參觀實習時間匆匆,大學四年悄無聲息的快要結束了,在這四年的時光中,我們學習了數(shù)學方面的知識以及金融方面的技能,作為即將畢業(yè)的大學生首當其沖的事情便是到企業(yè)單位中進行實踐,所以學校安排了畢業(yè)實習中的參觀實習此次參觀實習為期兩天,第一天我們在老師的帶領下來到了熟悉已久的高新區(qū),下車后首先是映入眼簾的座座高樓大廈,而達內(nèi)IT集團便隱藏在此茫茫大廈之中,在老師的帶領我們順利來到了達內(nèi)IT集團.首先,是達內(nèi)的陳老師接待了我們,并向我們介紹了達內(nèi)集團的發(fā)展史以及近年來的各種成果,而且還通過播放視頻向我們展示了達內(nèi)的輝煌成果以及這一年來幫助眾多學生找到工作的名單.所有介紹結束之后,開始由達內(nèi)上課老師張老師給我們授課.我們所學習的語言是java,由于之前只是學習過java的基礎理論,并沒有進行上機操作,所以老師帶領我們使用java語言進行一些簡單程序的編寫.首先是創(chuàng)建語言環(huán)境,接下來就是進行程序構思和編寫.第一個所編寫的程序是在自己創(chuàng)建的面板上畫星星,雖然對于老師來說這個程序真是信手拈來,但是對于初學者的我們來說并不簡單,所以為了能夠照顧到每位同學,老師總是悉心教導,幫助每個同學趕上進程,并且將大家不懂的問題多次進行解釋和演示,直至大家都理解為止.通過老師和大家的努力,大家都將滿天星畫在了自己所建立的面板上,每個人都露出了滿意的笑容.接下來時第二個編寫程序,內(nèi)容要求是在自己所建立的面板上畫烏龜.這次老師之講述了一下方法,要求同學們根據(jù)所學知識獨立完成.經(jīng)過第一個程序的學習,這個程序似乎進行的挺順利,雖然偶爾也有問題出現(xiàn),但是在大家的共同幫助下,在下班之前每個人都畫出了自己心目中的烏龜.就這樣,第一天的參觀實習在歡聲笑語中結束了.接下來,第二天的參觀實習也如期而至,同樣的清晨,同樣的伙伴和老師,同樣繼續(xù)出現(xiàn)在達內(nèi)集團.這一天我們的任務有兩個,第一個是將昨天所畫的滿天星進行改進,第二個是由達內(nèi)老師帶領我們?nèi)テ髽I(yè)中參觀.改進滿天星是個非常有意義的過程,畫面感和動態(tài)感吸引了大家的眼球,首先是將滿天星中的星星的顏色進行隨機改變,而并不是前一天所畫的純色的星星,其次是可以讓滿天星動起來,完全變成一場帶有色彩的流星雨,可是這些星星只能往下流,并不能通過鍵盤的控制使得星星的流向不同,為了能達到這樣的目的,老師進行了演示,通過學習后大家也都行動起來了,并成功通過鍵盤控制了星星的流動方向.滿天星成功改進后,接下來便是隨達內(nèi)老師進入企業(yè)進行參觀.高樓琳瑯滿目,無數(shù)企業(yè)扎根于此,我們參觀了不同的企業(yè),每個企業(yè)的管理都很嚴格,良好的工作環(huán)境彰顯了他們對工作的熱情和負責.通過對不同企業(yè)的了解,我們深深體會到學習的重要性,以及態(tài)度的積極性自此,每天早上9點前到公司,9:20左右開始早評,大家輪流解說自己對當日大盤的看法,并有分析師進行總結,做單建議.下午3:30分收盤后,休息20分鐘進行晚評,對早評離差進行分析、解釋,總結行情發(fā)展原因,并寫明日預測.下午4點由專業(yè)分析師XX老師對我們進行操盤手職業(yè)素質(zhì)培訓,及專業(yè)知識補充培訓等.下午4:40分下班.當然,如果你不急著回家,也可以繼續(xù)在那聆聽XX老師的諄諄教導,因為XX老師是位非常負責的老師.五、培訓方式

人力資源部、客戶服務部的職前培訓,及知名專業(yè)培訓師的專業(yè)知識培訓

理論與實踐相結合,進行模擬盤操作交易,實踐所學理論知識同時,向實踐學習六、實習要領

實習以企業(yè)指導、專業(yè)人員講解、觀看大盤走勢、模擬盤操作及實盤操作為主要形式

積極與老員工交流,虛心向老員工學習；

認真推敲觀看大盤走勢、模擬盤操作機實盤操作過程中遇到的相關逆反現(xiàn)象,努力將之與所學知識相結合起來；

勤于記錄,勤于歸納,主動深入地增加對投資行業(yè)的感性認識.七、注意事項

在整個實習過程中要注意紀律、保持安靜,嚴格聽從相關領導的各項安排；

觀看大盤、模擬交易及實盤交易等上機操作期間須注意工作紀律,不隨意點擊與工作無關的網(wǎng)頁,拖慢網(wǎng)速,妨礙交易進程；八、實習過程心得體會歷經(jīng)兩個月的實習,以下是個人對##投資公司現(xiàn)狀的一些心得體會：

公司企業(yè)文化體制不健全,個人觀察認為,員工之間合作及交流與總經(jīng)理所形容的經(jīng)營操盤團隊相差甚遠.員工之間明顯缺乏交流,這對團隊合作來說簡直是一大忌.

公司領導層管理能力薄弱,不利于公司正常的運營,據(jù)我兩個月的實習過程中,有一個半月的出勤率,而所謂的客戶經(jīng)理王姐出勤率跟我一樣的"高".公司接待室里接待客戶數(shù)目為0.以下為公司現(xiàn)有管理機制公司管理規(guī)章制度不健全,據(jù)實習考勤期間,公司出勤率常常是個位數(shù),而事實上,公司擁有職工40人以上.雖然投資行業(yè)在職形式非常靈活,但是,個人認為,要像陳總所說的那樣,建立起一直"精英操盤手團隊",員工之間彼此互不相識,冷漠以對明顯是不可能合作默契的.九、實習總結本次實習是走入大學以來第一次公司實習,也是我眾多次實習中學知識最多的實習.收獲了全新領域的知識.第一次真正踏足這個陌生、又吸引我的行業(yè),第一次以員工的形式為客戶操盤現(xiàn)貨交易,參與整個投資公司運行過程.以下是現(xiàn)貨交易流程：選貨、掛單、轉出本次實習過程中,首先了解了證券投資行業(yè)交易原理,弄清理交易的流程和各個流程的操作方式.其次,在專業(yè)培訓老師的指導下,通過實習過程見習觀看大盤、交易掛單及出單轉讓等環(huán)節(jié),初步培養(yǎng)我的知識運用能力,概括起來有以下幾個方面：

了解當前投資行業(yè)的發(fā)展概況,了解我國投資行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀,了解投資目的、投資程序及產(chǎn)品供求情況.

了解投資行業(yè)交易種類、交易方法和交易路線的選擇等；

了解投資行業(yè)的交易標準、交易條件及交易XX##投資公司實習報告7

認識到企業(yè)信息化和現(xiàn)代化的科學管理對于一個企業(yè)長期生存和發(fā)展的重要作用；第一次接近了我喜歡的投資行業(yè)理論階段.人說實踐是檢驗真理的唯一標準.本次實習中,我不僅從理論里學到了新的實踐知識,也從實踐里發(fā)現(xiàn)了新的理論知識.作為同批實習的14人里唯一一個堅持到最后的實習生,我可以說是知識和應用,薪水"多"豐收.為期兩個月的實習結束了,期間,在培訓老師和老員工同事們的指導下,看到了很多,也學到了很多.讓我對一直以來都非常好奇的投資行業(yè)有了新的見解,當然,最重要的是,對我長期迷蒙的價值觀"校正"有了很大的幫助.證券行業(yè)"周期循環(huán)"、"分久必合、合久必分"等經(jīng)驗理論也依勢畫到了我解決現(xiàn)實的方式中,讓我不僅對證券行業(yè)發(fā)展的理解更上一層樓,也對人生勝敗觀有了新的認識.我的社會工作能力得到提高,在實習過程中,我們不僅從老員工身上學到了知識和技能,更使我領會了企業(yè)中科學管理方式和員工敬業(yè)精神的重要性.感受到了生活的充實和學習的快樂,以及獲得知識的滿足.真正的接觸了社會,消減了我走向社會的恐懼心理,讓我對未來信心倍增,并能以良好的心態(tài)面對社會,并以良好的心態(tài)去面對后來的求職過程.同時,我也體會到工作的艱辛,了解了當前社會中大學生所面臨的嚴峻就業(yè)問題,促使自己努力學習更多的知識,為自己今后的工作奠定良好的額基礎.結交了新的同事、朋友,從這次實習全過程來看,自始至終我都遵守公司行政制度安排,嚴格要求自己,按時報道,不遲到、不早退,注重紀律.本次實習中,幾次切身的"大盈""大跌"經(jīng)歷,使我第一次親身感受了所學知識在實際中的應用,理論與實際的相結合,理論與實際的差距等等,都讓我大開眼界.當然,尤其感受深刻的是：理論與現(xiàn)實的差距！這次實習對于我以后的學習、工作當真是收益良多.短短的兩個月,不僅讓我對所學的知識由理性的認知回歸到感性,也讓我初步的認識了這個社會,對于以后做人做事應把握的方向也有所啟發(fā)實習具體內(nèi)容1、參加部門的會議〔星期一,下午4：30開始,吸收新知.會上一般是總結工作,分享經(jīng)驗,開展專題講課,發(fā)布通知等.我認真做筆記,從中吸收到了新的知識,間接獲得了工作經(jīng)驗.2、虛心請教各位同事等,了解保險、基金產(chǎn)品,熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等.了解到的壽險產(chǎn)品有"國壽鴻豐兩全保險""太平洋生命兩全保險"等產(chǎn)品,基金產(chǎn)品有股票型、債券型、混合型等產(chǎn)品.熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務是為銀行客戶服務,尋找客戶.3、其工作流程有五個步驟：引導客戶、了解客戶、介紹產(chǎn)品、成交和售后服務.這五個步驟構成一個銷售循環(huán).其中售后服務包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務報等.如果保險銀行代理專員提供了令客戶滿意的售后服務,就會產(chǎn)生轉介紹,這樣又會獲取新的銷售機會,新的銷售循環(huán)又開始了.工作方法有很多,如怎樣與客戶打交道,這包括怎樣去拜訪客戶,怎樣跟客戶講保險、基金,怎樣為客戶做保險、基金計劃,等等.保險理財目前國內(nèi)發(fā)展很好,是一項能為客戶著想又能后的利益的產(chǎn)品.但是大多數(shù)人對理財知識的匱乏,使得人們對保險理財有很多片面認識.在基金理財中特別是基金定投業(yè)務,通過各種基金品種的組合,是風險程度大大降低,使人們對基金定投的認識也大大加強.尤其是中國郵政儲蓄銀行托管的東方基金深受廣大群眾的喜愛學習總結通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經(jīng)紀人的法律進行了學習和總結；1、保險代理人是根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人.保險