銀行現(xiàn)金機具管理制度

銀行現(xiàn)金機具管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行現(xiàn)金機具的管理，確?，F(xiàn)金機具正常運行，保障現(xiàn)金收付業(yè)務的準確、高效、安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部使用的各類現(xiàn)金機具，包括但不限于點鈔機、清分機、扎把機、取款機、存款機、自助存取款一體機等。（三）基本原則1.安全性原則：確?，F(xiàn)金機具的使用符合安全標準，防止現(xiàn)金丟失、被盜以及操作過程中的安全事故。2.準確性原則：保證現(xiàn)金機具能夠準確識別、清點、記錄現(xiàn)金信息，減少差錯率。3.規(guī)范性原則：現(xiàn)金機具的選型、采購、使用、維護、報廢等環(huán)節(jié)應遵循相關(guān)規(guī)范和標準。4.高效性原則：通過合理配置和管理現(xiàn)金機具，提高現(xiàn)金業(yè)務處理效率，滿足客戶需求。二、職責分工（一）總行運營管理部門1.負責制定和完善銀行現(xiàn)金機具管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.統(tǒng)籌規(guī)劃全行現(xiàn)金機具的配置計劃，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求合理安排采購預算。3.組織開展現(xiàn)金機具的選型工作，確定入圍品牌和型號，建立現(xiàn)金機具選型庫。4.定期對全行現(xiàn)金機具的使用情況進行檢查和評估，提出改進意見和建議。（二）分行運營管理部門1.貫徹執(zhí)行總行現(xiàn)金機具管理制度，結(jié)合本分行實際情況制定具體的實施細則。2.負責本分行現(xiàn)金機具的日常管理工作，包括機具的配置、調(diào)配、使用、維護等。3.組織本分行現(xiàn)金機具操作人員的培訓和考核，確保操作人員熟悉操作規(guī)程和安全注意事項。4.定期向總行運營管理部門報告本分行現(xiàn)金機具的使用情況和存在的問題。（三）基層營業(yè)機構(gòu)1.按照分行運營管理部門的要求，正確使用和維護本機構(gòu)的現(xiàn)金機具，確保機具正常運行。2.負責現(xiàn)金機具操作人員的日常管理，督促操作人員嚴格遵守操作規(guī)程，做好機具的清潔、保養(yǎng)等工作。3.及時發(fā)現(xiàn)并報告現(xiàn)金機具出現(xiàn)的故障和異常情況，配合維修人員進行維修和處理。（四）科技部門1.負責現(xiàn)金機具相關(guān)軟件系統(tǒng)的開發(fā)、維護和升級，確保軟件系統(tǒng)與現(xiàn)金機具的兼容性和穩(wěn)定性。2.為現(xiàn)金機具的選型、采購等提供技術(shù)支持，協(xié)助解決現(xiàn)金機具在使用過程中出現(xiàn)的技術(shù)問題。3.負責建立現(xiàn)金機具技術(shù)檔案，記錄機具的技術(shù)參數(shù)、維修記錄等信息。（五）采購部門1.根據(jù)總行運營管理部門確定的現(xiàn)金機具選型庫，按照采購流程組織現(xiàn)金機具的采購工作。2.負責與供應商簽訂采購合同，確保采購的現(xiàn)金機具符合質(zhì)量要求和相關(guān)標準。3.跟蹤采購進度，協(xié)調(diào)解決采購過程中出現(xiàn)的問題，確?，F(xiàn)金機具按時交付使用。（六）財務部門1.負責審核現(xiàn)金機具的采購預算，確保預算合理合規(guī)。2.按照財務制度對現(xiàn)金機具的采購、維修等費用進行核算和報銷。3.定期對現(xiàn)金機具的成本效益進行分析，為運營管理部門提供決策支持。（七）審計部門1.對現(xiàn)金機具的采購、使用、維護等情況進行審計監(jiān)督，檢查是否符合相關(guān)制度和規(guī)定。2.對發(fā)現(xiàn)的問題提出審計意見和建議，督促相關(guān)部門進行整改。三、現(xiàn)金機具選型與采購（一）選型標準1.現(xiàn)金機具應符合國家相關(guān)標準和行業(yè)規(guī)范，具備良好的性能和可靠性。2.優(yōu)先選擇技術(shù)先進、功能齊全、操作簡便、易于維護的產(chǎn)品。3.考慮現(xiàn)金機具的兼容性，能夠與銀行現(xiàn)有業(yè)務系統(tǒng)和設(shè)備進行有效對接。4.關(guān)注現(xiàn)金機具的安全性，具備防假幣、防盜搶、防詐騙等功能。5.評估現(xiàn)金機具供應商的信譽、售后服務能力等因素。（二）選型流程1.總行運營管理部門根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求和現(xiàn)金機具現(xiàn)狀，制定現(xiàn)金機具選型計劃。2.科技部門協(xié)助運營管理部門收集市場上現(xiàn)金機具的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品性能、技術(shù)參數(shù)、價格等，并進行初步篩選。3.運營管理部門組織相關(guān)人員對篩選后的現(xiàn)金機具進行實地考察和測試，形成選型報告。4.選型報告提交總行相關(guān)部門審核，經(jīng)批準后確定入圍品牌和型號，建立現(xiàn)金機具選型庫。（三）采購流程1.基層營業(yè)機構(gòu)根據(jù)業(yè)務需求，向分行運營管理部門提出現(xiàn)金機具采購申請。2.分行運營管理部門審核采購申請后，匯總上報總行運營管理部門。3.總行運營管理部門根據(jù)全行現(xiàn)金機具配置計劃和采購申請，確定采購清單，并移交采購部門。4.采購部門按照采購流程，通過招標、詢價等方式選擇供應商，簽訂采購合同。5.采購部門負責跟蹤采購進度，確?，F(xiàn)金機具按時、按質(zhì)、按量交付使用。四、現(xiàn)金機具配置與調(diào)配（一）配置原則1.根據(jù)營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務量、服務范圍等因素，合理配置現(xiàn)金機具，確保滿足業(yè)務需求。2.優(yōu)先保障重點區(qū)域、業(yè)務繁忙網(wǎng)點的現(xiàn)金機具配置。3.兼顧現(xiàn)金機具的通用性和專用性，根據(jù)不同業(yè)務場景選擇合適的機具。（二）配置流程1.分行運營管理部門根據(jù)本分行各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務情況，制定現(xiàn)金機具配置方案。2.現(xiàn)金機具配置方案經(jīng)分行主管領(lǐng)導審核后，報總行運營管理部門備案。3.總行運營管理部門根據(jù)分行上報的配置方案，統(tǒng)籌安排現(xiàn)金機具的采購和調(diào)配。（三）調(diào)配管理1.當營業(yè)機構(gòu)的現(xiàn)金機具出現(xiàn)故障、損壞或業(yè)務需求發(fā)生變化時，分行運營管理部門應及時進行調(diào)配。2.分行運營管理部門應建立現(xiàn)金機具調(diào)配臺賬，記錄調(diào)配的時間、原因、機具型號、數(shù)量等信息。3.調(diào)配現(xiàn)金機具時，調(diào)出機構(gòu)應確保機具性能良好，并將相關(guān)資料一并移交調(diào)入機構(gòu)。五、現(xiàn)金機具使用與操作（一）操作規(guī)程1.現(xiàn)金機具操作人員應經(jīng)過專門培訓，熟悉機具的操作規(guī)程和安全注意事項。2.操作人員在使用現(xiàn)金機具前，應檢查機具外觀是否完好，電源、線路等是否正常連接。3.按照機具的操作說明進行現(xiàn)金的清點、清分、扎把等操作，確保操作準確、規(guī)范。4.在操作過程中，如發(fā)現(xiàn)機具出現(xiàn)異常情況，應立即停止操作，并報告相關(guān)負責人。5.操作結(jié)束后，關(guān)閉現(xiàn)金機具電源，清理機具表面和內(nèi)部的現(xiàn)金、雜物等，做好日常保養(yǎng)工作。（二）安全管理1.現(xiàn)金機具應放置在安全可靠的位置，安裝必要的防護設(shè)施，如監(jiān)控攝像頭、報警裝置等。2.嚴格限制無關(guān)人員進入現(xiàn)金機具操作區(qū)域，操作人員應妥善保管操作密碼和鑰匙。3.在現(xiàn)金機具的使用過程中，如遇搶劫、盜竊等突發(fā)事件，操作人員應保持冷靜，按照應急預案進行處理，并及時報告上級部門。（三）數(shù)據(jù)管理1.現(xiàn)金機具應具備數(shù)據(jù)存儲和傳輸功能，能夠準確記錄現(xiàn)金業(yè)務的相關(guān)信息，如金額、張數(shù)、冠字號碼等。2.定期對現(xiàn)金機具存儲的數(shù)據(jù)進行備份，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。3.按照監(jiān)管要求，及時上傳現(xiàn)金機具記錄的冠字號碼等數(shù)據(jù)，實現(xiàn)現(xiàn)金可追溯。六、現(xiàn)金機具維護與保養(yǎng)（一）維護計劃1.分行運營管理部門應制定現(xiàn)金機具年度維護計劃，明確維護內(nèi)容、維護周期、責任人等。2.維護計劃應根據(jù)現(xiàn)金機具的使用情況和廠家建議進行制定，確保機具得到及時、有效的維護。（二）日常維護1.現(xiàn)金機具操作人員應做好機具的日常清潔工作，定期擦拭機具表面，清除灰塵、雜物等。2.按照維護計劃，定期對現(xiàn)金機具進行檢查和保養(yǎng)，如更換易損部件、添加潤滑油等。3.操作人員在日常使用過程中，如發(fā)現(xiàn)機具出現(xiàn)輕微故障或異常情況，應及時進行簡單處理，并記錄相關(guān)情況。（三）專業(yè)維修1.當現(xiàn)金機具出現(xiàn)嚴重故障或超出操作人員處理能力的問題時，應及時聯(lián)系廠家或?qū)I(yè)維修人員進行維修。2.維修人員在維修現(xiàn)金機具時，應做好維修記錄，包括故障現(xiàn)象、維修過程、更換的部件等。3.維修后的現(xiàn)金機具應進行性能測試，確保機具恢復正常運行后才能投入使用。（四）維護檔案1.分行運營管理部門應建立現(xiàn)金機具維護檔案，記錄每臺機具的維護情況，包括維護計劃、維修記錄、保養(yǎng)記錄等。2.維護檔案應妥善保存，以便查詢和追溯現(xiàn)金機具的維護歷史。七、現(xiàn)金機具報廢與處置（一）報廢標準1.現(xiàn)金機具達到規(guī)定的使用年限，且性能嚴重下降，無法滿足業(yè)務需求。2.現(xiàn)金機具因技術(shù)淘汰、損壞嚴重無法修復等原因，已無使用價值。3.現(xiàn)金機具經(jīng)專業(yè)評估機構(gòu)評估，確認符合報廢條件。（二）報廢流程1.基層營業(yè)機構(gòu)或分行運營管理部門對擬報廢的現(xiàn)金機具進行清理和登記，填寫現(xiàn)金機具報廢申請表。2.申請表經(jīng)分行主管領(lǐng)導審核后，報總行運營管理部門審批。3.總行運營管理部門批準后，將報廢申請表移交財務部門進行賬務處理。4.財務部門根據(jù)報廢申請表，核銷相關(guān)資產(chǎn)，并記錄資產(chǎn)處置情況。（三）處置方式1.對于已報廢的現(xiàn)金機具，應按照相關(guān)規(guī)定進行處置。一般可采用拍賣、報廢拆解等方式。2.在處置過程中，應確?，F(xiàn)金機具的相關(guān)信息得到妥善處理，防止信息泄露。3.處置現(xiàn)金機具的收入應及時上繳財務部門，按照財務制度進行核算。八、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.總行運營管理部門定期對分行現(xiàn)金機具的管理情況進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括機具配置、使用、維護、報廢等環(huán)節(jié)。2.分行運營管理部門應加強對基層營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金機具管理工作的日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.審計部門不定期對現(xiàn)金機具的管理情況進行審計，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進行嚴肅處理。（二）考核機制1.建立現(xiàn)金機具管理考核機制，對分行現(xiàn)金機具管理工作進行量化考核。2.考核指標包括機具完好率、業(yè)務差錯率、維護費用控制、數(shù)據(jù)上傳準確率等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的分行給予表彰和獎勵，對存在問題的分行進行通報批評，并責令限期整改。九、培訓與宣傳（一）培訓管理1.分行運營管理部門應定期組織現(xiàn)金機具操作人員進行培訓，培訓內(nèi)容包括操作規(guī)程、安全知識、維護保養(yǎng)等。2.培訓可采用集中授課、現(xiàn)場演示、實際操作等多種方式，確保操作人員熟練掌握現(xiàn)金機具的使用技能。3.建立培訓檔案，記錄培訓時間、培訓內(nèi)容、培訓人員等信息，對培訓效果進行評估。（二）宣傳教育1.加強對現(xiàn)金機具管理相關(guān)制度和知識的宣傳教育，提高員工對現(xiàn)金機具管理工作重要性的認識