2025年基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案

2025年基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案一、單項(xiàng)選擇題1.下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法不正確的是（）。A.贖回費(fèi)不得低于贖回金額的2.5%B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.目前對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)答案：A解析：贖回費(fèi)不得高于贖回金額的5%，而不是不得低于贖回金額的2.5%，所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)；目前對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)；對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)，B、C、D選項(xiàng)說法均正確。2.下列不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購D.股票答案：D解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。其投資對象包括1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購等。而股票不屬于貨幣市場基金的投資對象，股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高，不符合貨幣市場基金低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特點(diǎn)，所以答案選D。3.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)自己承擔(dān)，所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)；基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。4.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)等。而確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營并不是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，基金管理人主要是確保自身依法合規(guī)經(jīng)營，所以答案選D。5.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金轉(zhuǎn)換不涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換只能在不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行D.基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行答案：A解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式，A選項(xiàng)正確?；疝D(zhuǎn)換通常會涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)用，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；疝D(zhuǎn)換既可以在同一銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，也可以在不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。6.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，提供市場行情分析資訊、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)客戶溝通、了解客戶深度需求等。而基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定，所以B選項(xiàng)不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)。7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績評價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考B.基金業(yè)績評價(jià)可以幫助投資者更好地了解基金的投資業(yè)績C.基金業(yè)績評價(jià)可以對基金經(jīng)理的投資能力進(jìn)行評價(jià)D.基金業(yè)績評價(jià)的目的僅僅是為了對基金進(jìn)行排名答案：D解析：基金業(yè)績評價(jià)的目的不僅僅是為了對基金進(jìn)行排名，還可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考，幫助投資者更好地了解基金的投資業(yè)績，對基金經(jīng)理的投資能力進(jìn)行評價(jià)等。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)說法正確。8.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.能有效防止信息濫用D.有利于提高基金市場活躍度答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者的價(jià)值判斷，能有效防止信息濫用等。但基金信息披露主要是為了保證市場的公平、公正、公開，提高透明度，并不是直接為了提高基金市場活躍度，所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。9.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A解析：贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值=10000×1.05=10500（元）；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10500×0.5%=52.5（元）；贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=10500-52.5=10447.5（元），所以答案選A。10.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.有效性原則要求通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行C.獨(dú)立性原則要求各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.成本效益原則要求以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，因此在設(shè)置內(nèi)部控制制度時(shí)可以考慮省略一些環(huán)節(jié)答案：D解析：成本效益原則要求以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，但不能為了節(jié)約成本而省略一些必要的內(nèi)部控制環(huán)節(jié)，必須保證內(nèi)部控制的有效性和完整性，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；有效性原則要求通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行；獨(dú)立性原則要求各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，A、B、C選項(xiàng)說法均正確。11.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性的培訓(xùn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)基金銷售適用性的實(shí)施D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的部門或崗位負(fù)責(zé)基金銷售適用性的實(shí)施，而不是可以不設(shè)立，所以C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法，對基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性的培訓(xùn)，建立健全普通投資者回訪制度，A、B、D選項(xiàng)表述均正確。12.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D解析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。長久性不屬于基金市場營銷的特殊性，所以答案選D。13.某基金的年化收益率為15%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為20%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.5B.0.75C.1D.1.25答案：A解析：夏普比率=（基金年化收益率-無風(fēng)險(xiǎn)利率）÷年化標(biāo)準(zhǔn)差=（15%-5%）÷20%=0.5，所以答案選A。14.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C解析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而不是基金托管人的職責(zé)?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照規(guī)定召集基金份額持有人大會等，所以答案選C。15.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：C解析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月，所以答案選C。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的（）等情況。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等情況，所以答案選D。17.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為的處罰進(jìn)行衡量，而不考慮違規(guī)行為的情節(jié)輕重D.專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢答案：C解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)和公司制度為準(zhǔn)繩，客觀公正地進(jìn)行評價(jià)和處理，而不是不考慮違規(guī)行為的情節(jié)輕重，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用；客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為；專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢，A、B、D選項(xiàng)說法均正確。18.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，A、B、D選項(xiàng)說法均正確。19.下列關(guān)于債券基金的說法，正確的是（）。A.債券基金的收益與市場利率同向變動(dòng)B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比債券的利息固定D.債券基金主要以H股為投資對象答案：B解析：債券基金沒有確定的到期日，因?yàn)閭鹗峭顿Y于一組債券，這些債券的到期日各不相同，所以B選項(xiàng)正確。債券基金的收益與市場利率反向變動(dòng)，市場利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降，債券基金的收益也會下降，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。債券基金的收益率是不固定的，會隨著債券市場的波動(dòng)而變化，而債券的利息在發(fā)行時(shí)就已經(jīng)確定，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。債券基金主要以債券為投資對象，而不是H股，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，所以答案選C。21.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以抽獎(jiǎng)等方式向投資人銷售基金答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。22.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年答案：C解析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以防止出現(xiàn)信息安全漏洞和違規(guī)操作，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年，A、B、D選項(xiàng)說法均正確。23.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.10.8%B.11.2%C.11.6%D.12%答案：A解析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，基金的預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔值×（市場組合收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×（10%-4%）=4%+7.2%=10.8%，所以答案選A。24.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會時(shí)，基金托管人應(yīng)召集該基金份額持有人大會B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人D.以上說法都正確答案：D解析：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會時(shí)，基金托管人應(yīng)召集該基金份額持有人大會；基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，A、B、C選項(xiàng)說法均正確，所以答案選D。25.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.以上都不對答案：A解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，即投資者在認(rèn)購基金時(shí)，按照金額進(jìn)行認(rèn)購，而不是按照份額進(jìn)行認(rèn)購，所以答案選A。26.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符；不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，A、B、D選項(xiàng)說法均正確。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，所以答案選B。28.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料和交易記錄的保存期限可以少于15年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)和管理措施，防止客戶身份資料和交易記錄的泄露、損毀答案：C解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，保存期限不可以少于15年，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)和管理措施，防止客戶身份資料和交易記錄的泄露、損毀，A、B、D選項(xiàng)說法均正確。29.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.確認(rèn)基金交易C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管答案：D解析：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責(zé)，而不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年；確認(rèn)基金交易；建立并管理投資人基金份額賬戶等，所以答案選D。30.某基金在2024年1月1日的凈值為1元，在2024年12月31日的凈值為1.2元，期間該基金沒有分紅，則該基金在2024年的收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B解析：基金收益率=（期末凈值-期初凈值）÷期初凈值×100%=（1.2-1）÷1×100%=20%，所以答案選B。二、多項(xiàng)選擇題1.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。商業(yè)銀行憑借其廣泛的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和龐大的客戶群體，是基金銷售的重要渠道之一；證券公司在證券市場具有專業(yè)的知識和豐富的客戶資源，也積極開展基金銷售業(yè)務(wù)；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為投資者提供專業(yè)的投資咨詢服務(wù)，并銷售基金產(chǎn)品；獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)專注于基金銷售業(yè)務(wù)，以更加獨(dú)立和專業(yè)的視角為投資者服務(wù)。所以ABCD選項(xiàng)均正確。2.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.保障基金投資者的利益答案：ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保障基金投資者的利益等。通過有效的內(nèi)部控制，可以使基金管理人的經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)營效率，保護(hù)投資者的權(quán)益。所以ABCD選項(xiàng)均正確。3.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法正確的有（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：基金信息披露的禁止行為包括禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，以保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，因?yàn)榛鹜顿Y具有不確定性，無法準(zhǔn)確預(yù)測業(yè)績；禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，這是為了避免誤導(dǎo)投資者；禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，維護(hù)市場的公平競爭環(huán)境。所以ABCD選項(xiàng)均正確。4.開放式基金的費(fèi)用主要包括（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)答案：ABCD解析：開放式基金的費(fèi)用主要包括申購費(fèi)，即投資者在申購基金份額時(shí)需要支付的費(fèi)用；贖回費(fèi)，是投資者贖回基金份額時(shí)收取的費(fèi)用；管理費(fèi)，是基金管理人為管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用；托管費(fèi)，是基金托管人為保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用。這些費(fèi)用會對基金的收益產(chǎn)生一定的影響，投資者在選擇基金時(shí)需要綜合考慮。所以ABCD選項(xiàng)均正確。5.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD解析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性，因?yàn)榛饦I(yè)務(wù)涉及到復(fù)雜的金融知識和投資策略，需要服務(wù)人員具備專業(yè)的素養(yǎng)和知識；規(guī)范性是指基金客戶服務(wù)需要遵循相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，保證服務(wù)的質(zhì)量和合規(guī)性；持續(xù)性是指客戶服務(wù)是一個(gè)長期的過程，需要在基金的整個(gè)生命周期內(nèi)為客戶提供持續(xù)的服務(wù)；時(shí)效性要求基金客戶服務(wù)能夠及時(shí)響應(yīng)客戶的需求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)解決客戶的問題。所以ABCD選項(xiàng)均正確。6.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的指標(biāo)，說法正確的有（）。A.夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益B.特雷諾比率衡量了基金組合的單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益率C.詹森α衡量了基金組合收益率與按照資本資產(chǎn)定價(jià)模型預(yù)測的收益率之間的差異D.信息比率反映了基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益答案：ABCD解析：夏普比率是用基金的平均收益率減去無風(fēng)險(xiǎn)收益率后再除以基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，它反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益；特雷諾比率是用基金的平均收益率減去無風(fēng)險(xiǎn)收益率后再除以基金的貝塔值，衡量了基金組合的單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益率；詹森α是通過比較基金的實(shí)際收益率和根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出的預(yù)期收益率之間的差異來評估基金經(jīng)理的選股能力；信息比率是用基金的超額收益率除以跟蹤誤差，反映了基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益。所以ABCD選項(xiàng)均正確。7.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：ABCD解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和完整；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，為基金的運(yùn)作提供必要的賬戶支持；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立，防止基金財(cái)產(chǎn)的混淆和挪用；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，保證投資者能夠及時(shí)了解基金的相關(guān)信息。所以ABCD選項(xiàng)均正確。8.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則，即銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投資人的利益放在首位；全面性原則要求銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行全面的了解和評估；客觀性原則強(qiáng)調(diào)銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為依據(jù)，對基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行評價(jià)；及時(shí)性原則是指銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新基金產(chǎn)品和投資人的相關(guān)信息，確保銷售適用性的有效性。所以ABCD選項(xiàng)均正確。9.下列關(guān)于基金合同的說法，正確的有（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資范圍等內(nèi)容C.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人必須按照基金合同的約定行使權(quán)利、履行義務(wù)D.基金合同可以約定基金份額持有人大會的召開程序和規(guī)則答案：ABCD解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件，它規(guī)定了各方的權(quán)利和義務(wù)，是基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則；基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資范圍等內(nèi)容，這些內(nèi)容是基金投資的重要依據(jù)；基金合同生效后，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人必須按照基金合同的約定行使權(quán)利、履行義務(wù)，以保證基金的正常運(yùn)作；基金合同可以約定基金份額持有人大會的召開程序和規(guī)則，明確基金份額持有人大會的決策機(jī)制。所以ABCD選項(xiàng)均正確。10.開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，是依據(jù)（）確定的。A.申購、贖回日基金份額凈值B.申購、贖回日基金份額累計(jì)凈值C.當(dāng)日市場供求關(guān)系D.基金管理人的意愿答案：AB解析：開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，是依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值或累計(jì)凈值確定的?；鸱蓊~凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，是計(jì)算申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)；基金份額累計(jì)凈值是在基金份額凈值的基礎(chǔ)上加上基金成立后累計(jì)單位派息金額，也可用于確定申購、贖回價(jià)格。而開放式基金的申購、贖回價(jià)格與當(dāng)日市場供求關(guān)系無關(guān)，也不是由基金管理人的意愿決定的。所以AB選項(xiàng)正確。三、判斷題1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，這是為了保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性，防止基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)謀取私利，損害基金份額持有人的利益。2.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金募集期間不得對認(rèn)購費(fèi)用打折，這是為了維護(hù)市場的公平競爭秩序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。3.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）答案：正確解析：基金信息披露義務(wù)人有責(zé)任和義務(wù)確保基金信息及時(shí)、準(zhǔn)確地披露，保證投資者能夠按照規(guī)定的時(shí)間和方式獲取相關(guān)信息，以保障投資者的知情權(quán)。4.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。（）答案：正確解析：這樣的規(guī)定是為了對短期頻繁贖回基金的行為進(jìn)行一定的約束，同時(shí)將部分贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)長期投資者的利益。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）答案：正確解析：這是為了保證基金按照合同約定的投資策略和范圍進(jìn)行投資，維護(hù)基金份額持有人的利益。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即向中國證監(jiān)會報(bào)告。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。而不是立即向中國證監(jiān)會報(bào)告。7.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，以避免對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)。8.基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存10年。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。9.夏普比率越高，說明基金單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越低。（）答案：錯(cuò)誤解析：夏普比率越高，說明基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益越高，即基金單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越高。10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。