2024年基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案

2024年基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案1.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，所以D表述錯誤。2.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)答案：A。答案分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中按一定比例計提的，而不是由申購人承擔(dān)，A說法錯誤。3.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C。答案分析：道德與法律在內(nèi)容上有交叉，但不是完全重疊的，C說法錯誤。4.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是（）。A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B。答案分析：基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動屬于現(xiàn)場教育工作形式，B說法錯誤。5.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡C.選擇合適的風(fēng)險管理工具，是現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要標(biāo)志D.基金管理人的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)為對公募基金的風(fēng)險管理答案：D。答案分析：基金管理人的風(fēng)險管理涉及公司的各個方面，不只是對公募基金的風(fēng)險管理，D說法錯誤。6.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制的獨立性是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，因此在設(shè)置內(nèi)部控制制度時，可以不考慮成本因素答案：D。答案分析：成本效益原則要求以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，但設(shè)置內(nèi)部控制制度時還是要考慮成本因素，D說法錯誤。7.關(guān)于ETF的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，ETF只能申購和贖回份額，而不能申購和贖回現(xiàn)金；投資者乙認(rèn)為，ETF可以在一級市場和二級市場進行交易。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲、乙的觀點都錯誤C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確答案：A。答案分析：ETF采用實物申購、贖回機制，只能申購和贖回份額，不能申購和贖回現(xiàn)金；同時它可以在一級市場和二級市場進行交易，所以甲、乙觀點都正確。8.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內(nèi)幕交易答案：C。答案分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，不正當(dāng)競爭、欺詐客戶、內(nèi)幕交易都違背了誠實守信原則。9.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金通常有明確的封閉期，基金管理人可以進行長期投資B.開放式基金的份額隨時可以贖回，基金資產(chǎn)不能全部用來投資C.開放式基金需要保持一定的現(xiàn)金資產(chǎn)以應(yīng)對贖回要求D.封閉式基金的投資組合在封閉期內(nèi)不能調(diào)整答案：D。答案分析：封閉式基金的投資組合在封閉期內(nèi)也可以根據(jù)市場情況等進行適當(dāng)調(diào)整，D說法錯誤。10.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度主要圍繞對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關(guān)調(diào)查和評價等，對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)計劃不屬于其內(nèi)容，D說法錯誤。11.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D。答案分析：封閉式基金一般每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，但不是基金托管人進行公告，而是基金管理人，D說法錯誤。12.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，下列說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點，不包括客觀性，D說法錯誤。13.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，下列說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，而不是確保獲得最大收益，D說法錯誤。14.關(guān)于基金份額持有人大會，下列說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D。答案分析：一般事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，D說法不全面。15.關(guān)于股票基金的特點，下列說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.以追求長期的資本增值為目標(biāo)C.是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段D.適合短期波段操作答案：D。答案分析：股票基金適合長期投資，不適合短期波段操作，因為短期波動較大，難以準(zhǔn)確把握，D說法錯誤。16.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，下列說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預(yù)測D.債券基金可以參與債券信用風(fēng)險的管理，單一債券無法進行信用風(fēng)險管理答案：D。答案分析：單一債券也可以通過投資前的信用分析等方式進行信用風(fēng)險管理，D說法錯誤。17.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是（）。A.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤答案：C。答案分析：當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益，C說法錯誤。18.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB.ETF聯(lián)接基金可以在場內(nèi)進行交易C.ETF聯(lián)接基金為投資者提供了沒有證券賬戶也能參與ETF投資的途徑D.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費答案：B。答案分析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF，通過場外申贖的方式進行交易，不能在場內(nèi)進行交易，B說法錯誤。19.關(guān)于LOF，下列說法錯誤的是（）。A.LOF可以在場內(nèi)進行交易B.LOF可以在場外進行申購贖回C.LOF必須采用指數(shù)基金模式D.LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者可以跨系統(tǒng)交易答案：C。答案分析：LOF不一定采用指數(shù)基金模式，它可以是主動型基金，也可以是指數(shù)型基金，C說法錯誤。20.關(guān)于基金的認(rèn)購，下列說法錯誤的是（）。A.認(rèn)購期利息自動轉(zhuǎn)為基金份額B.認(rèn)購申請一經(jīng)成功受理，不得撤銷C.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則D.認(rèn)購份額通常在T+2日確認(rèn)，并且要扣除相應(yīng)的費用答案：D。答案分析：認(rèn)購份額通常在T+2日確認(rèn)，在計算認(rèn)購份額時，需要扣除相應(yīng)的費用，但利息是自動轉(zhuǎn)為基金份額的，D表述不準(zhǔn)確。21.關(guān)于基金的贖回，下列說法錯誤的是（）。A.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為B.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%C.基金管理人可以對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費D.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)答案：B。答案分析：贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%的規(guī)定已取消，目前對于不同類型的基金贖回費率有不同的規(guī)定，B說法錯誤。22.關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金B(yǎng).投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請C.基金轉(zhuǎn)換一般采用未知價法D.基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費可以高于申購費答案：D。答案分析：基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費一般低于申購費，甚至?xí)幸欢ǖ膬?yōu)惠，D說法錯誤。23.關(guān)于基金的巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)在指定媒介上公告說明有關(guān)處理方法D.對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總贖回份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額答案：D。答案分析：對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總贖回份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額的說法錯誤，在部分延期贖回時，單個基金份額持有人的贖回申請，按照其申請贖回份額占當(dāng)日總贖回份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額，而不是總贖回份額，D說法錯誤。24.關(guān)于基金的估值，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值C.我國的封閉式基金每周披露一次基金份額凈值D.海外的基金多數(shù)是每個交易日估值答案：C。答案分析：我國封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但現(xiàn)在也有一些封閉式基金是每日披露基金份額凈值，C說法不準(zhǔn)確。25.關(guān)于基金的費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費用，主要包括申購費、贖回費及基金轉(zhuǎn)換費等B.基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用等C.基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用D.基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，管理費費率通常與基金規(guī)模成正比答案：D。答案分析：管理費費率通常與基金規(guī)模成反比，基金規(guī)模越大，管理費費率越低，D說法錯誤。26.關(guān)于基金的稅收，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅B.基金買賣股票、債券的差價收入免征營業(yè)稅C.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅D.對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳20%的個人所得稅答案：D。答案分析：對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅的說法錯誤，對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，在代扣代繳個人所得稅時，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)按現(xiàn)行稅法規(guī)定代扣代繳個人所得稅，而不是對基金分配這一環(huán)節(jié)，D說法錯誤。27.關(guān)于基金的信息披露，下列說法錯誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露B.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等方面C.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上D.基金信息披露的內(nèi)容不包括基金招募說明書答案：D。答案分析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書，D說法錯誤。28.關(guān)于基金的定期報告，下列說法錯誤的是（）。A.基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)等內(nèi)容B.基金半年度報告在會計年度半年結(jié)束后60日內(nèi)，編制完成并予以公告C.基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)，編制完成并予以公告D.基金定期報告不包括基金凈值公告答案：D。答案分析：基金定期報告包括基金凈值公告，基金凈值公告是基金運作信息披露的一部分，屬于定期報告范疇，D說法錯誤。29.關(guān)于基金的臨時報告，下列說法錯誤的是（）。A.基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并予以公告B.重大事件包括基金份額持有人大會的召開、提前終止基金合同等C.基金臨時報告不需要在指定媒介上披露D.基金臨時報告可以讓投資者及時了解基金的重大變化答案：C。答案分析：基金臨時報告需要在指定媒介上披露，C說法錯誤。30.關(guān)于基金的投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資運作的首要目標(biāo)是追求資本增值B.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，合理配置基金資產(chǎn)C.基金投資應(yīng)遵循組合投資、分散風(fēng)險的原則D.基金投資可以投資于金融衍生品等風(fēng)險較高的品種答案：A。答案分析：基金投資運作的首要目標(biāo)是滿足投資者的需求，不同類型基金目標(biāo)不同，如貨幣基金主要追求流動性和安全性，并非單純追求資本增值，A說法錯誤。31.關(guān)于基金的業(yè)績評價，下列說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍B.基金業(yè)績評價可以采用絕對收益和相對收益等指標(biāo)C.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益率，不需要考慮風(fēng)險D.基金業(yè)績評價可以幫助投資者選擇合適的基金答案：C。答案分析：基金業(yè)績評價需要綜合考慮收益率和風(fēng)險等多方面因素，不能只考慮收益率，C說法錯誤。32.關(guān)于基金的市場營銷，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱B.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析等C.基金市場營銷不需要考慮客戶的需求D.基金市場營銷可以提高基金的知名度和美譽度答案：C。答案分析：基金市場營銷必須充分考慮客戶的需求，以客戶需求為導(dǎo)向進行產(chǎn)品設(shè)計和銷售等活動，C說法錯誤。33.關(guān)于基金的客戶關(guān)系管理，下列說法錯誤的是（）。A.基金客戶關(guān)系管理是指基金銷售機構(gòu)通過收集、分析客戶信息，了解客戶需求，為客戶提供個性化服務(wù)，以提高客戶滿意度和忠誠度的過程B.基金客戶關(guān)系管理的內(nèi)容包括客戶信息的收集與管理、客戶分類與細分等C.基金客戶關(guān)系管理不需要關(guān)注客戶的投訴D.良好的客戶關(guān)系管理可以促進基金銷售答案：C。答案分析：基金客戶關(guān)系管理需要關(guān)注客戶的投訴，及時處理客戶投訴可以提高客戶滿意度和忠誠度，C說法錯誤。34.關(guān)于基金的合規(guī)管理，下列說法錯誤的是（）。A.基金合規(guī)管理是指基金管理人的合規(guī)部門或者合規(guī)人員依照相關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則，對基金管理人的經(jīng)營管理活動進行合規(guī)性審查、監(jiān)督和檢查的活動B.基金合規(guī)管理的目標(biāo)是確?；鸸芾砣说慕?jīng)營管理活動符合法律法規(guī)和準(zhǔn)則的要求C.基金合規(guī)管理只需要關(guān)注基金管理人內(nèi)部的合規(guī)問題，不需要關(guān)注外部環(huán)境的變化D.基金合規(guī)管理可以有效防范合規(guī)風(fēng)險答案：C。答案分析：基金合規(guī)管理需要關(guān)注外部環(huán)境的變化，因為外部法律法規(guī)等環(huán)境變化可能影響基金管理人的合規(guī)性，C說法錯誤。35.關(guān)于基金的風(fēng)險管理，下列說法錯誤的是（）。A.基金風(fēng)險管理是指基金管理人通過識別、評估、應(yīng)對等措施，對基金運作過程中的各種風(fēng)險進行管理和控制的過程B.基金風(fēng)險管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險，提高基金的收益C.基金風(fēng)險管理可以采用風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖等策略D.基金風(fēng)險管理只需要關(guān)注市場風(fēng)險，不需要關(guān)注其他風(fēng)險答案：D。答案分析：基金風(fēng)險管理需要關(guān)注市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險，而不是只關(guān)注市場風(fēng)險，D說法錯誤。36.關(guān)于基金的投資組合管理，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和范圍，通過對各種資產(chǎn)的分析和評估，構(gòu)建和調(diào)整基金投資組合的過程B.基金投資組合管理的目標(biāo)是實現(xiàn)基金資產(chǎn)的最優(yōu)配置，以達到預(yù)期的投資收益C.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力D.基金投資組合管理可以采用分散投資等策略來降低風(fēng)險答案：C。答案分析：基金投資組合管理需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力來構(gòu)建合適的投資組合，C說法錯誤。37.關(guān)于基金的行業(yè)自律，下列說法錯誤的是（）。A.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會等自律組織通過制定自律規(guī)則、實施自律管理等方式，對基金行業(yè)進行自我約束和管理的活動B.基金行業(yè)自律可以促進基金行業(yè)的規(guī)范發(fā)展C.基金行業(yè)自律不需要與政府監(jiān)管相結(jié)合D.基金行業(yè)自律可以提高基金行業(yè)的公信力答案：C。答案分析：基金行業(yè)自律需要與政府監(jiān)管相結(jié)合，兩者相互補充，共同促進基金行業(yè)的健康發(fā)展，C說法錯誤。38.關(guān)于基金的國際化，下列說法錯誤的是（）。A.基金的國際化是指基金管理公司在全球范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，為全球投資者提供服務(wù)的過程B.基金的國際化可以提高基金管理公司的競爭力C.基金的國際化不需要考慮不同國家和地區(qū)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求D.基金的國際化可以促進全球金融市場的融合答案：C。答案分析：基金的國際化必須考慮不同國家和地區(qū)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性，C說法錯誤。39.關(guān)于QDII基金，下列說法錯誤的是（）。A.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以分散投資風(fēng)險C.QDII基金的投資范圍不受限制D.QDII基金可以為投資者提供參與國際市場投資的機會答案：C。答案分析：QDII基金的投資范圍是受到一定限制的，需要符合相關(guān)規(guī)定，C說法錯誤。40.關(guān)于FOF基金，下列說法錯誤的是（）。A.FOF基金是指將大部分基金資產(chǎn)投資于其他基金的基金B(yǎng).FOF基金可以通過投資不同的基金來分散風(fēng)險C.FOF基金的管理費通常比普通基金低D.FOF基金可以幫助投資者解決選基難的問題答案：C。答案分析：FOF基金由于要投資其他基金，還會涉及雙重收費等情況，其管理費通常比普通基金高，C說法錯誤。41.關(guān)于避險策略基金，下列說法錯誤的是（）。A.避險策略基金的前身是保本基金B(yǎng).避險策略基金在極端情況下可能存在本金損失的風(fēng)險C.避險策略基金通常會將大部分資金投資于股票等風(fēng)險資產(chǎn)D.避險策略基金通過一定的保本投資策略進行運作答案：C。答案分析：避險策略基金通常會將大部分資金投資于固定收益類資產(chǎn)，以保證本金的安全，而不是大部分投資于股票等風(fēng)險資產(chǎn)，C說法錯誤。42.關(guān)于分級基金，下列說法錯誤的是（）。A.分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級基金的A類份額通常具有較低的風(fēng)險和穩(wěn)定的收益C.分級基金的B類份額具有較高的風(fēng)險和較高的杠桿D.分級基金的母基金不能進行申購贖回答案：D。答案分析：分級基金的母基金可以進行申購贖回，D說法錯誤。43.關(guān)于基金的清算，下列說法錯誤的是（）。A.基金清算是指基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清理和處置的過程B.基金清算的原因包括基金合同期限屆滿而未延期、基金份額持有人大會決定終止等C.基金清算不需要進行公告D.基金清算后，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人所持份額比例進行分配答案：C。答案分析：基金清算需要進行公告，要將清算相關(guān)事宜告知基金份額持有人等相關(guān)方，C說法錯誤。44.關(guān)于基金的托管，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管人是指根據(jù)基金合同的規(guī)定，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，并對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督的機構(gòu)B.基金托管人必須由商業(yè)銀行擔(dān)任C.基金托管人應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整D.基金托管人應(yīng)按照規(guī)定進行基金資產(chǎn)的核算和估值答案：B。答案分析：基金托管人不一定必須由商業(yè)銀行擔(dān)任，符合條件的其他金融機構(gòu)也可以擔(dān)任，B說法錯誤。45.關(guān)于基金的銷售機構(gòu)，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)可以分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)C