基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶答案2024

基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶答案20241.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗(yàn)B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查C.基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用建立健全普通投資者回訪制度答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全普通投資者回訪制度，D選項(xiàng)表述錯誤，ABC選項(xiàng)正確。2.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，需要補(bǔ)費(fèi)用差額，B錯誤；基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量說法不準(zhǔn)確，是按照申請當(dāng)日雙方基金份額凈值計(jì)算，C錯誤；轉(zhuǎn)換不一定收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，D錯誤，A選項(xiàng)正確。3.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.ETF屬于主動式投資策略C.ETF在一級市場和二級市場的交易對雙方的交易規(guī)模都沒有限制D.開放式ETF只能在二級市場交易答案：A分析：ETF屬于被動式投資策略，B錯誤；ETF在一級市場有最小申購、贖回份額的規(guī)定，C錯誤；開放式ETF可在一級市場和二級市場交易，D錯誤，A選項(xiàng)正確。4.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯誤；基金運(yùn)作過程中要定期披露投資組合及財(cái)務(wù)狀況信息，C錯誤；基金信息披露貫穿基金整個運(yùn)作過程，D錯誤，B選項(xiàng)正確。5.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，B不屬于個性化服務(wù)，ACD選項(xiàng)均屬于個性化服務(wù)內(nèi)容。6.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對法律起不到任何作用答案：D分析：法律對傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用，D說法錯誤，ABC選項(xiàng)正確。7.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A分析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B錯誤；LOF實(shí)行T+1交易制度，C錯誤；LOF基金上市首日有價格漲跌幅限制，D錯誤，A選項(xiàng)正確。8.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：基金管理公司的督察長由董事會聘任，B選項(xiàng)正確。9.關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字B.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息C.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字D.基金銷售機(jī)構(gòu)制作的具有基金銷售信息的海報(bào)也屬于基金宣傳推介材料答案：C分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，C表述錯誤，ABD選項(xiàng)正確。10.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金B(yǎng).基金募集申請獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動C.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中D.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)答案：C分析：基金銷售結(jié)算資金不得挪用，A錯誤；基金募集申請獲核準(zhǔn)前，不得開展基金銷售活動，B錯誤；未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，D錯誤，C選項(xiàng)正確。11.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費(fèi)率）D.贖回金額=贖回總額×贖回費(fèi)率答案：B分析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，B選項(xiàng)正確。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，C選項(xiàng)正確。13.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管原則，不是基金客戶服務(wù)原則，ABC屬于基金客戶服務(wù)原則。14.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會C.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，一般事項(xiàng)需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，D說法不準(zhǔn)確，ABC選項(xiàng)正確。15.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制有效性原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益答案：A分析：B選項(xiàng)是全面性原則；C選項(xiàng)是成本效益原則；D選項(xiàng)是成本效益原則的體現(xiàn)，A選項(xiàng)表述符合有效性原則。16.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，以下表述錯誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETFB.ETF聯(lián)接基金可以在場外申購贖回C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)答案：C分析：聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，C表述錯誤，ABD選項(xiàng)正確。17.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。18.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置B.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金產(chǎn)品風(fēng)險等級設(shè)置、對基金管理人審慎調(diào)查、對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價等，不包括對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配，D不屬于該范疇。19.關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，但可以不是具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所D.基金年度報(bào)告可以不披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告答案：A分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告，B錯誤；財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，C錯誤；基金年度報(bào)告應(yīng)披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告，D錯誤，A選項(xiàng)正確。20.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D分析：合規(guī)管理的目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險有效識別和管理、確保依法合規(guī)經(jīng)營，D選項(xiàng)正確。21.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況，自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，A表述錯誤，BCD選項(xiàng)正確。22.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，B選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。23.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對答案：C分析：后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵投資者長期持有基金，A錯誤；可以采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式，B錯誤，C選項(xiàng)正確。24.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率，但不能有效防止操縱市場，D說法錯誤，ABC選項(xiàng)正確。25.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提，A說法錯誤，BCD選項(xiàng)正確。26.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是基金持有人，D選項(xiàng)錯誤，ABC選項(xiàng)正確。27.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率D.后端收費(fèi)方式下，基金投資人在贖回基金時繳納贖回費(fèi)答案：C分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，C選項(xiàng)錯誤，ABD選項(xiàng)正確。28.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書C.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D分析：基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值，不是基金托管人，D說法錯誤，ABC選項(xiàng)正確。29.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶等業(yè)務(wù)答案：A分析：提醒客戶及時核對交易確認(rèn)、定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售中服務(wù)，協(xié)助客戶辦理開立賬戶等業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，介紹證券市場基礎(chǔ)知識屬于售前服務(wù)，A選項(xiàng)正確。30.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施C.操作風(fēng)險是公司為了滿足客戶的需求，履行各項(xiàng)承諾，可能會發(fā)生虧損的風(fēng)險D.基金管理人的風(fēng)險管理要求公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念答案：C分析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，C說法錯誤，ABD選項(xiàng)正確。31.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以登載單位或者個人的推薦性文字D.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說明書相符答案：D分析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述，不得預(yù)測基金證券投資業(yè)績，不得登載單位或者個人推薦性文字，ABC錯誤，D選項(xiàng)正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年，A選項(xiàng)正確。33.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定期限內(nèi)不辦理贖回，該期限最長不超過3個月，B選項(xiàng)正確。34.關(guān)于基金份額持有人大會的召集，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議D.當(dāng)出現(xiàn)基金合同規(guī)定的事項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)召集基金份額持有人大會答案：B分析：基金份額持有人大會由基金管理人召集，但是代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，所以B說法不準(zhǔn)確，ACD選項(xiàng)正確。35.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規(guī)管理主要是對基金管理人而言，幫助其控制違規(guī)風(fēng)險、減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的損失，不能直接減少基金持有人的損失，D說法錯誤，ABC選項(xiàng)正確。36.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制需保證各部門之間相互牽制D.內(nèi)部控制要與基金管理人的管理規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍相適應(yīng)答案：D分析：D選項(xiàng)是適當(dāng)性原則的要求，健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有人員、涵蓋決策等各個環(huán)節(jié)、保證各部門相互牽制，ABC選項(xiàng)正確。37.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)答案：D分析：未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，D表述錯誤，ABC選項(xiàng)正確。38.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項(xiàng)正確。39.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：規(guī)范性原則是基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，內(nèi)容方面原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等，D選項(xiàng)符合題意。40.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.時效性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有時效性、專業(yè)性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是短期性，D選項(xiàng)錯誤。41.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案：C分析：基金銷售結(jié)算資金不得挪用，基金銷售機(jī)構(gòu)不能在自身流動性不足時臨時借用，C說法錯誤，ABD選項(xiàng)正確。42.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，以下說法錯誤的是（）。A.成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果B.當(dāng)內(nèi)部控制成本大于控制效益時，也應(yīng)該建立內(nèi)部控制環(huán)節(jié)C.應(yīng)在遵循內(nèi)部控制原則的基礎(chǔ)上，努力降低內(nèi)部控制成本D.內(nèi)部控制必須權(quán)衡成本與效益答案：B分析：當(dāng)內(nèi)部控制成本大于控制效益時，就不應(yīng)建立內(nèi)部控制環(huán)節(jié)，B說法錯誤，ACD選項(xiàng)正確。43.關(guān)于ETF的申購贖回，以下說法錯誤的是（）。A.ETF的申購贖回通過交易所進(jìn)行B.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NC.申購贖回采用現(xiàn)金交付的方式D.申購贖回申請只能在交易時間提交答案：C分析：ETF申購贖回采用一籃子股票交付的方式，不是現(xiàn)金交付，C說法錯誤，ABD選項(xiàng)正確。44.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理人的副總經(jīng)理B.基金管理人的督察長C.基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理D.基金管理人的總經(jīng)理答案：C分析：基金管理人的高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理不屬于基金管理人高級管理人員，C選項(xiàng)符合題意。45.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)建立客戶評估數(shù)據(jù)庫B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展一次適當(dāng)性自查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開展一次適當(dāng)性自查，C表述錯誤，ABD選項(xiàng)正確。46.關(guān)于基金年度報(bào)