基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案2025

基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案20251.基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)嚴格分離C.基金管理人董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任應符合相關法規(guī)要求D.以上都是答案：D分析：獨立性原則涵蓋多方面，各部門和崗位職責相對獨立、基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)分離、人員選任合規(guī)等，都是為保證內(nèi)部控制有效和獨立。2.以下關于開放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回B.開放式基金交易在投資者之間完成C.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響D.開放式基金具有長期投資價值，但不可隨時贖回答案：A分析：開放式基金份額總額不固定，可在規(guī)定時間和場所申購贖回；其交易是投資者與基金管理人之間進行，交易價格以基金份額凈值為基礎，可隨時贖回。3.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人資產(chǎn)狀況D.基金產(chǎn)品和基金投資人投資經(jīng)驗答案：A分析：基金銷售要遵循適用性原則，核心是使基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力相匹配。4.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D分析：A、B、C選項均為信息披露禁止行為，D選項是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不屬于其特點。6.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計核算C.基金業(yè)績評估D.基金信息披露答案：A分析：基金資產(chǎn)估值就是確定基金資產(chǎn)公允價值的過程，B、C、D選項功能與之不同。7.目前，我國封閉式基金管理費一般按不高于（）的比率計提。A.0.1%B.0.25%C.1.5%D.2.5%答案：C分析：我國封閉式基金管理費一般按不高于1.5%的比率計提。8.下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資于遠期合約、互換等金融衍生品C.QDII基金可以投資房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金可以購買實物商品答案：B分析：QDII可以投資于已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的遠期合約、互換等金融衍生品，A、C、D選項屬于禁止投資范圍。9.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在收到申請之日起3個工作日內(nèi)對申購、贖回有效性進行確認。10.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。11.（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員要協(xié)調(diào)各方關系形成合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。12.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%，B選項錯誤，A、C、D均為禁止情形。13.以下關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財產(chǎn)C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，不是托管人職責。14.下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金不能分散單一債券可能面臨的較高的信用風險答案：D分析：債券基金可以通過投資多種債券分散單一債券面臨的信用風險，A、B、C選項表述正確。15.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性答案：ABCD分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。16.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定合規(guī)管理部門功能、職責、權限以及合規(guī)負責人職責等，人員配置一般不在此體現(xiàn)。17.下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤C.每周一至周四進行利潤分配時，僅對當日利潤進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤答案：B分析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤，B選項錯誤，A、C、D選項正確。18.（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信答案：C分析：專業(yè)審慎強調(diào)基金從業(yè)人員要具備專業(yè)技能并保持和提高能力，不做背離專業(yè)勝任能力的事。19.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.承擔損失或承諾收益C.登載單位或者個人的推薦性文字D.基金合同生效不足6個月的，可以登載從合同生效之日起計算的業(yè)績答案：D分析：A、B、C是禁止性規(guī)定，D是可以登載業(yè)績的情形。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。21.以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費B.ETF聯(lián)接基金的基金管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提托管費C.ETF聯(lián)接基金跟蹤同一標的指數(shù)的，應完全采用被動投資方法D.除非基金合同另有約定，ETF聯(lián)接基金應投資于目標ETF的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%答案：C分析：ETF聯(lián)接基金跟蹤同一標的指數(shù)，可以采用完全被動投資方法，也可以采用其他適當?shù)耐顿Y方法，C選項說法錯誤。22.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A、C、D選項都是違背誠實守信的行為。23.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.保本基金答案：A分析：分級基金通過約定風險收益分配，分為不同子份額，部分可上市交易。24.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并登載。25.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時效性答案：C分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不具有短期性特點。26.下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.基金反映一種信托關系，是一種受益憑證B.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管C.基金托管人負責基金的投資操作D.基金按投資目標不同分為開放式基金和封閉式基金答案：A分析：基金反映信托關系，是受益憑證；基金托管人負責保管財產(chǎn)，管理人負責投資操作；基金按運作方式分為開放式和封閉式，按投資目標有不同分類。27.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約答案：A分析：合規(guī)即基金管理人經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。28.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年。29.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對答案：C分析：基金份額認購有前端收費和后端收費兩種模式，后端收費鼓勵長期持有，A、B錯誤。30.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標。31.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.以上都是答案：D分析：基金托管人職責包括召集持有人大會、對報告出具意見、分別設置賬戶確保財產(chǎn)獨立等。32.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都可以采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回都可以采用份額申購、金額贖回的方式答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回，而非份額申購、金額贖回，D選項錯誤。33.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標不包括確保持有人獲得最大收益，因為收益受市場等多種因素影響。34.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售搭配性D.基金銷售合規(guī)性答案：A分析：基金銷售適用性強調(diào)根據(jù)投資人風險承受能力銷售不同風險等級產(chǎn)品。35.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者判斷、防利益沖突和提高市場效率等，但不能有效防止操縱市場。36.以下關于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.基金業(yè)績評價可以幫助基金管理人提高投資管理能力C.基金業(yè)績評價只有在基金存續(xù)期結(jié)束后才能進行D.基金業(yè)績評價可以為基金公司的內(nèi)部考核提供參考答案：C分析：基金業(yè)績評價在基金存續(xù)期內(nèi)也可進行，并非只有結(jié)束后才能評價。37.（）是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信答案：A分析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員像對待自己事情一樣對待工作，盡職盡責。38.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C分析：客觀性原則要求建立科學方法、設置標準流程保證銷售適用性實施。39.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無期限的B.封閉式基金在證券交易所上市交易，而開放式基金可以在基金管理公司或銷售機構的網(wǎng)站等平臺進行交易C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，而開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎D.封閉式基金的份額是固定的，而開放式基金的份額不固定，投資者可以隨時申購或贖回答案：無分析：以上選項表述均正確。40.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥藱嘁孀畲蠡鸢福篋分析：合規(guī)管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理，不包括確保持有人權益最大化。41.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A分析：應按照基金合同和招募說明書約定，未經(jīng)載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，A選項錯誤。42.（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：A分析：公正性原則要求合規(guī)人員客觀評價違規(guī)事實，避免合謀違規(guī)。43.下列關于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請B.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用C.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金D.當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額答案：D分析：當轉(zhuǎn)入基金申購費率高于轉(zhuǎn)出時，需要補費用差額，D選項錯誤。44.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C分析：基金托管人主要負責辦理代理清算交割等信息披露事項，A、B、D一般由基金管理人負責。45.（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業(yè)性原則要求合規(guī)人員熟悉業(yè)