2024基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)試題帶答案

2024基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)試題帶答案（精編）1.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)D.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)答案：B答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)；轉(zhuǎn)換等重大事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，普通事項(xiàng)經(jīng)1/2以上通過(guò)，A、C、D說(shuō)法正確，B選項(xiàng)召開(kāi)條件應(yīng)為代表50%以上，不是1/2以上表述不準(zhǔn)確。2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品宣傳和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，A正確。收益與風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配不準(zhǔn)確，宣傳和投資經(jīng)驗(yàn)匹配并非核心，B、C、D錯(cuò)誤。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率答案：A答案分析：銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提，并非由申購(gòu)人承擔(dān)，A說(shuō)法錯(cuò)誤；申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)且不列入基金資產(chǎn)，贖回費(fèi)部分歸入基金財(cái)產(chǎn)，管理人可調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率，B、C、D正確。4.（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約原則C.健全性原則D.獨(dú)立性原則答案：C答案分析：健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制要覆蓋公司業(yè)務(wù)、部門(mén)、人員及各環(huán)節(jié)，C正確；全面性強(qiáng)調(diào)無(wú)遺漏，相互制約側(cè)重崗位和部門(mén)制衡，獨(dú)立性強(qiáng)調(diào)各機(jī)構(gòu)和人員保持獨(dú)立，A、B、D不符合。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，是確保管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D錯(cuò)誤。6.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》答案：D答案分析：《證券投資基金法》是法律，不屬于規(guī)范性文件，A、B、C屬于基金信息披露規(guī)范性文件。7.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則答案：A答案分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員處理好與其他部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)關(guān)系，形成合規(guī)合力，A正確；獨(dú)立性強(qiáng)調(diào)獨(dú)立履職，公正性強(qiáng)調(diào)公平對(duì)待，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)調(diào)專(zhuān)業(yè)能力，B、C、D不符合。8.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：D答案分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，D說(shuō)法錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于銷(xiāo)售協(xié)議約定報(bào)酬、不同費(fèi)率、按保有量提取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)說(shuō)法正確。9.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)C.基金托管人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文，C中主體和時(shí)間說(shuō)法錯(cuò)誤；A、B、D關(guān)于托管人職責(zé)終止審計(jì)、召集大會(huì)公告、發(fā)售前登載文件說(shuō)法正確。10.以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度范疇的是（）A.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行分析D.對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度主要針對(duì)基金產(chǎn)品和投資人，包括調(diào)查投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、設(shè)置產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、分析投資人投資期限等，對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行審慎調(diào)查不屬于銷(xiāo)售適用性管理制度范疇，D符合。11.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.建立并管理投資人的基金賬戶(hù)B.確認(rèn)基金交易C.保存基金份額持有人名冊(cè)D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管答案：D答案分析：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管的是基金托管人，基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)包括建立管理賬戶(hù)、確認(rèn)交易、保存持有人名冊(cè)等，D錯(cuò)誤。12.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督（并非部門(mén)各級(jí)主管）、公司管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)及相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)督指導(dǎo)，B表述不準(zhǔn)確。13.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“凈值歸一”等表述D.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：D答案分析：基金宣傳推介材料禁止登載推薦性文字、預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)、使用“凈值歸一”等表述，禁止詆毀其他相關(guān)機(jī)構(gòu)，D正確，A、B、C錯(cuò)誤。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告，C正確。15.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專(zhuān)業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性，長(zhǎng)久性不屬于，D符合。16.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是（）A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D答案分析：督察長(zhǎng)履行職責(zé)范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，D正確，A、B、C范圍表述過(guò)窄。17.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金包括基金募集期間和基金存續(xù)期間所有募集的資金答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的資金，不包括基金募集期間和存續(xù)期間所有募集資金，D錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于資金性質(zhì)、用途和挪用規(guī)定說(shuō)法正確。18.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專(zhuān)業(yè)審慎D.客戶(hù)至上答案：A答案分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員像對(duì)待自己事情一樣對(duì)待機(jī)構(gòu)工作，盡職盡責(zé)，A正確；誠(chéng)實(shí)守信強(qiáng)調(diào)誠(chéng)實(shí)、守信用，專(zhuān)業(yè)審慎側(cè)重專(zhuān)業(yè)能力和審慎態(tài)度，客戶(hù)至上以客戶(hù)利益優(yōu)先，B、C、D不符合。19.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人職責(zé)，基金托管人職責(zé)包括安全保管財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)賬戶(hù)、分別設(shè)置賬戶(hù)等，D符合。20.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。Ⅰ.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試Ⅱ.詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查Ⅲ.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)向上報(bào)告Ⅳ.所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A答案分析：合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試包括現(xiàn)場(chǎng)審核測(cè)試、詢(xún)問(wèn)缺陷調(diào)查、測(cè)試結(jié)果向上報(bào)告，并非所有結(jié)果都要報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，Ⅳ錯(cuò)誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，選A。21.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）A.本期利潤(rùn)B.期末可供分配基金份額利潤(rùn)C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長(zhǎng)率答案：C答案分析：基金年度報(bào)告需披露本期利潤(rùn)、期末可供分配基金份額利潤(rùn)、本期基金份額凈值增長(zhǎng)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債率一般不披露，C符合。22.基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，以下做法正確的是（）A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買(mǎi)入B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)，高買(mǎi)低賣(mài)答案：C答案分析：基金經(jīng)理出差按規(guī)定流程臨時(shí)授權(quán)他人管理投資組合符合規(guī)定，C正確；A中總經(jīng)理不應(yīng)干涉基金經(jīng)理投資決策，B股東不應(yīng)參與具體投資活動(dòng)，D基金經(jīng)理?yè)p害基金財(cái)產(chǎn)利益行為錯(cuò)誤。23.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的資格管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員需有3年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員不要求有3年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，A、B、C關(guān)于人員資格、培訓(xùn)制度、從業(yè)聘任規(guī)定說(shuō)法正確，D錯(cuò)誤。24.以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.在封閉期內(nèi)，封閉式基金的基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值答案：D答案分析：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值說(shuō)法錯(cuò)誤，封閉式基金一般每日公布一次基金份額凈值，D錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于封閉式基金規(guī)模、贖回、交易價(jià)格說(shuō)法正確。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，D符合。26.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶(hù)C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易答案：C答案分析：誠(chéng)實(shí)守信要求公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、欺詐客戶(hù)、內(nèi)幕交易等行為，C正確，A、B、D錯(cuò)誤。27.開(kāi)放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B答案分析：開(kāi)放式基金合同生效后，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月可不辦理贖回，B正確。28.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上，A正確。29.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的身份進(jìn)行識(shí)別答案：B答案分析：未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能隨意委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，需符合規(guī)定，B錯(cuò)誤；A、C、D關(guān)于銷(xiāo)售協(xié)議、資金挪用、客戶(hù)身份識(shí)別說(shuō)法正確。30.基金客戶(hù)服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）A.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)答案：C答案分析：協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，不是售后服務(wù)，A、B、D屬于售后服務(wù)內(nèi)容，C符合。31.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.管理人要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估D.基金管理人只需要在公司總部建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系答案：D答案分析：基金管理人應(yīng)在公司各個(gè)層級(jí)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并非只在總部，A、B、C關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、應(yīng)對(duì)措施、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估說(shuō)法正確，D錯(cuò)誤。32.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B答案分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人，不包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，B符合。33.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法D.轉(zhuǎn)換后的基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)日期將重新計(jì)算答案：D答案分析：轉(zhuǎn)換后的基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)日期不變，并非重新計(jì)算，A、B、C關(guān)于轉(zhuǎn)換原則、費(fèi)用、未知價(jià)法說(shuō)法正確，D錯(cuò)誤。34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.全面性原則B.客觀性原則C.準(zhǔn)確性原則D.及時(shí)性原則答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循全面性、客觀性、及時(shí)性、投資人利益優(yōu)先原則，不包括準(zhǔn)確性原則，C符合。35.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B.公司要有清晰的權(quán)責(zé)劃分C.合規(guī)文化建設(shè)主要是合規(guī)部門(mén)和管理層的事情D.要有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制答案：C答案分析：合規(guī)文化建設(shè)是全體員工的事情，并非只是合規(guī)部門(mén)和管理層的事，A、B、D關(guān)于責(zé)任制、權(quán)責(zé)劃分、考核機(jī)制說(shuō)法正確，C錯(cuò)誤。36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：C答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，C正確。37.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述，正確的是（）Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：公開(kāi)原則要求市場(chǎng)信息公開(kāi)化、監(jiān)管規(guī)則和處罰公開(kāi)，Ⅱ是公平原則要求對(duì)同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象按相同標(biāo)準(zhǔn)衡量，Ⅲ是公正原則要求公正對(duì)待監(jiān)管對(duì)象，Ⅰ、Ⅳ符合公開(kāi)原則，選B。38.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文，C正確。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)，C正確。40.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，相互制約的程度越高越好C.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持恰當(dāng)?shù)撵`活性，以適應(yīng)環(huán)境變化D.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)遵循成本效益原則答案：B答案分析：相互制約應(yīng)適度，并非程度越高越好，要考慮成本效益等因素，A、C、D關(guān)于內(nèi)部控制涵蓋范圍、靈活性、成本效益原則說(shuō)法正確，B錯(cuò)誤。41.基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等情況D.承諾收益或承擔(dān)損失答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售人員不得承諾收益或承擔(dān)損失，A、B、C關(guān)于識(shí)別身份、介紹業(yè)務(wù)、了解投資者情況做法正確，D符合。42.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份B.開(kāi)放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D答案分析：封閉式基金需份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上合同生效，未提及募集金額不少于2億元人民幣，A、B、C關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金生效條件說(shuō)法正確，D錯(cuò)誤。43.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外，A正確。44.下列關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，要相互制衡，A、B、D關(guān)于信息管理、使用權(quán)限、檔案管理說(shuō)法正確，C錯(cuò)誤。45.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）A.開(kāi)展法律咨詢(xún)，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶(hù)履行職責(zé)D.