銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0419-61

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案

0419-61

1、孔子曰：“信則人任焉?！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)

操守》中（）原則的要求相似?！締芜x題】

A.誠實(shí)信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

正確答案:A

答案解析:信則人任焉：誠信就能得到別人的任用，其指的是誠實(shí)

信用原則。

2、某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)

理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng).業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該

預(yù)算自行消費(fèi)掉,其行為（）?！締芜x題】

A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C.如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

D.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實(shí)記錄,

不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。

3、符合銀仃業(yè)從業(yè)人員的崗位職責(zé)的有（）?！径噙x題】

A.打聽與自身工作無關(guān)的信息

B.經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)適當(dāng)批準(zhǔn)，代其他崗位人員履行職責(zé)

C.當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人

員暫時(shí)代為保管

D.經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)適當(dāng)批準(zhǔn)，將本人工作委托他人代為履行

E.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印

章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)物品或信息交與或

告知其他人員

正確答案:B、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位

職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰装踩?。（一）不打聽與自

身工作無關(guān)的信息；（二）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其

他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?；（三）不得違反內(nèi)

部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易

密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

4、規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括（）。【多選題】

A.檢查準(zhǔn)備

B.檢查實(shí)施

C.檢查報(bào)告

D.檢查處理

E.檢查檔案整理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、

檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段。

5、以下行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“監(jiān)管規(guī)避”條款要

求的是（）?！締芜x題】

A.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶推薦國債（免利息稅）

B.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計(jì)外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

C.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

D.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計(jì)外匯方案