銀行信貸教案（項目一）

遼寧金融職業(yè)學(xué)院

項目梭耨敖案

2018—2019學(xué)年度第一學(xué)期

課程名稱：銀行信貸

授課班級：______________

授課教師：_______________

所屬系部：金融系

計劃學(xué)時：72學(xué)時_________

教師課程表

欠

12345678

星期\

--

四

五

教學(xué)進(jìn)程表

序授課

周次/日期教學(xué)進(jìn)度內(nèi)容備注

次節(jié)次

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

第2周

12任務(wù)一客戶經(jīng)理的素養(yǎng)

9月7日

第2周

22任務(wù)二客戶經(jīng)理的禮儀規(guī)范

9月9日

第3周

32任務(wù)二客戶經(jīng)理制度

9月14日

項目二信貸崗位設(shè)置與工作與流程

第3周

42任務(wù)一商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)

9月17日

第4周任務(wù)二信貸業(yè)務(wù)部門崗位職責(zé)

52

9月21日

第4周任務(wù)三貸款的基本操作流程

62

9月24日

項目三貸款申請與條件

第6周

任務(wù)一借款人應(yīng)具備的資格和基本條

72

10月8日件

第7周任務(wù)二貸款的申請

82

10月12日

第7周項目四客戶的受理與調(diào)查

92任務(wù)一客戶受理

1()月15日

任務(wù)二實地調(diào)研

第8周

102

10月19日

序

周次/日期2備注

次教學(xué)進(jìn)度內(nèi)容

第8周任務(wù)三撰寫調(diào)查報告

112

10月22日

項目五客戶風(fēng)險識別與評估

第9周

122任務(wù)一客戶風(fēng)險種類

10月26日

第9周任務(wù)二客戶風(fēng)險識別

132

10月29日

第10周

142

11月2日任務(wù)三客戶風(fēng)險計量

項目六貸款審查與審批

第10周

152任務(wù)一貸款的審查

11月5日

第11周任務(wù)二貸款的審批

162

11月9日

項目七合同的簽訂和擔(dān)保

第11周

172任務(wù)一合同的簽訂

11月12日

第12周任務(wù)二保證貸款

182

11月16日

第12周任務(wù)三抵押擔(dān)保貸款

192

11月19日

第13周任務(wù)三抵押擔(dān)保貸款

202

11月23日

序授課

周次/日期教學(xué)進(jìn)度內(nèi)容備注

次節(jié)次

第13周項目八貸款的發(fā)放與支付

212任務(wù)一貸款的發(fā)放

11月26日

第14周任務(wù)二受托支付

222

11月30日

第14周任務(wù)三自主支付

232

12月3日

第15周

項目九貸后管理與風(fēng)險預(yù)警

242

12月7日任務(wù)一貸后管理的工作職責(zé)

第15周任務(wù)二貸后檢查

252

12月10日

第16周

任務(wù)三貸款的分級

262

12月14日

第16周任務(wù)四風(fēng)險預(yù)警

272

12月17日

第17周任務(wù)四風(fēng)險預(yù)警

282

12月21日

項目十貸款的回收與處置

第17周

292任務(wù)一提前還貸

12月24日

第18周任務(wù)二貸款到期的處理

302

12月28日

序授課節(jié)

周次/日期教學(xué)進(jìn)度內(nèi)容備注

次次

第18周任務(wù)三貸款的催收

312

12月31日

第19周任務(wù)四貸款展期

322

1月4日

第19周任務(wù)五逾期或違約貸款的清收

332

1月7日

第20周

342總復(fù)習(xí)

1月11日

第20周

352總復(fù)習(xí)

1月14日

教學(xué)進(jìn)程表

序授課

周次/日期教學(xué)進(jìn)度內(nèi)容備注

次節(jié)次

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

第一周總第1次課本教案共N—課時

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

項目標(biāo)題

任務(wù)一客戶經(jīng)理的素養(yǎng)

授課班級

授課時間

授課地點

項通過本教學(xué)任務(wù)課的學(xué)習(xí)要求了解金融客戶經(jīng)理要具備的基本素

目知識目標(biāo)養(yǎng)；了解客戶經(jīng)理的職責(zé)

教

學(xué)培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)化與職業(yè)化能力、學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力、交流與溝通能力、

目能力目標(biāo)團隊建設(shè)與督導(dǎo)能力。

標(biāo)

客戶經(jīng)理的作用

教學(xué)任務(wù)

客戶經(jīng)理應(yīng)具備的基本素質(zhì)

（案例）東風(fēng)公司案件

教學(xué)準(zhǔn)備

教案、參考書、課件、教課書、練習(xí)題

（工具及

材料等）

注意理論聯(lián)系實際

注意事項

教學(xué)過程設(shè)計：（包括復(fù)習(xí)提問、引入項目、能力訓(xùn)練、鞏固提高、歸納總結(jié)、布課堂（課

置作業(yè)等環(huán)節(jié)以及時間分配、教學(xué)方法、教學(xué)手段等設(shè)計）后）記事

引入項目（5分鐘）：分析禮儀的重要性

【工作步驟】

客戶經(jīng)理的基本素養(yǎng)客戶經(jīng)理的禮儀規(guī)范客戶經(jīng)理制度

講授新課（60分鐘）：

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

任務(wù)一客戶經(jīng)理的素養(yǎng)

一、客戶經(jīng)理的作用

I.客戶經(jīng)理是金融企業(yè)與客戶的聯(lián)系人

2.客戶經(jīng)理是企業(yè)信息的媒介

3.客戶經(jīng)理是客戶經(jīng)理制的重要載體

二、客戶經(jīng)理應(yīng)具備的基本素質(zhì)

1.強烈的責(zé)任感和使命感

2.良好的道德品質(zhì)

3.堅強的事業(yè)心，愛崗敬業(yè)，有激情

4.自尊、自強、自立、芻律

5.團隊精神

6.兢兢業(yè)業(yè)，秉公辦事

（二）業(yè)務(wù)素質(zhì)

（三）有較強的公關(guān)能力

1.具有溝通能力

2.具備溝通技巧

3.團隊合作精神

（四）風(fēng)險防范控制能力

三、客戶經(jīng)理職責(zé)

課堂練習(xí)：東風(fēng)公司案件

能力訓(xùn)練：（10分鐘）課堂討論，客戶經(jīng)理潘曉翔為什么會走向犯罪的道路?

鞏固練習(xí)：（10分鐘）

歸納總結(jié)：（5分鐘）

課后作業(yè)：要求學(xué)生5人組成一學(xué)習(xí)小組，討論客戶經(jīng)理應(yīng)具備的素質(zhì)

課后情況反饋：

檢印

第一周總第1次課本教案共N—課時

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

項目標(biāo)題任務(wù)二客戶經(jīng)理的禮儀規(guī)范

授課班級

授課時間

授課地點

項通過學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握金融客戶經(jīng)理的禮儀規(guī)范，培養(yǎng)健康的審美情

趣。

目知識目標(biāo)

教

學(xué)

培養(yǎng)學(xué)生具備良好的禮儀行為規(guī)范，促進(jìn)學(xué)生良好行為習(xí)慣的形

目能力目標(biāo)成。

標(biāo)

日常禮儀及行為規(guī)范要求

接待客戶禮儀要求和行為規(guī)范

教學(xué)任務(wù)

拜訪客戶禮儀要求和行為規(guī)范

（案例）給客戶打電話的禮儀要求和行為規(guī)范

給客戶發(fā)送短信的禮儀要求和行為規(guī)范

給客戶發(fā)送信函的禮儀要求和行為規(guī)范

教案、參考書、課件、教課書、練習(xí)題

教學(xué)準(zhǔn)備

（工具及

材料等）

注意理論聯(lián)系實際

注意事項

教學(xué)過程設(shè)計：（包括復(fù)習(xí)提問、引入項目、能力訓(xùn)練、鞏固提高、歸納總結(jié)、布課堂（課

置作業(yè)等環(huán)節(jié)以及時間分配、教學(xué)方法、教學(xué)手段等設(shè)計）后）記事

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

任務(wù)二客戶經(jīng)理的禮儀規(guī)范

復(fù)習(xí)提問（5分鐘）為什么沒有規(guī)矩，不成方圓？

任務(wù)提出：分析禮儀的重要性

講授新課（60分鐘）：

一、日常禮儀及行為規(guī)范要求

（-）服務(wù)形象

（-）儀態(tài)禮儀

（三）語言

司機副駕

后座C后座B后座A

二、接待客戶禮儀要求和行為規(guī)范

（一）迎接客戶

（二）客戶面談

（三）送別客戶

三、拜訪客戶禮儀要求和行為規(guī)范

四、給客戶打電話的禮儀要求和行為規(guī)范

五、給客戶發(fā)送短信的禮儀要求和行為規(guī)范

六、給客戶發(fā)送信函的禮儀要求和行為規(guī)范

活動：握手禮儀和交換名片夾

能力訓(xùn)練：（10分鐘）課堂討論，微笑的作用有哪些

鞏固練習(xí)：（10分鐘）

歸納總結(jié)：（5分鐘）

課后作業(yè)：

課后情況反饋：

檢

第一周總第1次課本教案共N—課時

項目一客戶經(jīng)理的職責(zé)

項目標(biāo)題

任務(wù)三客戶經(jīng)理制度

授課班級

授課時間

授課地點

要求學(xué)生了解客戶經(jīng)理的制度的含義、內(nèi)容、了解客戶經(jīng)

項

理制度的構(gòu)建模式。

目知識目標(biāo)

教

學(xué)引導(dǎo)學(xué)生充分理解戶經(jīng)理制度是金融機構(gòu)內(nèi)部關(guān)于客戶拓

目能力目標(biāo)展的一整套規(guī)范，培養(yǎng)學(xué)生對制度的敬畏感。

標(biāo)

客戶經(jīng)理制度的內(nèi)容

客戶經(jīng)理的1選聘

客戶經(jīng)理的1激勵機制

教學(xué)任務(wù)客戶經(jīng)理的1主要工作內(nèi)容

（案例）客戶經(jīng)理工.作制度

客戶經(jīng)理的1考核

客戶經(jīng)理的1培訓(xùn)

教學(xué)準(zhǔn)備

（工具及教案、參考書、課件、教課書、練習(xí)題

材料等）

注意理論聯(lián)系實際

注意事項

教學(xué)過程設(shè)計：（包括復(fù)習(xí)提問、引入項目、能力訓(xùn)練、鞏固提高、歸納總結(jié)、布課堂（課

置作業(yè)等環(huán)節(jié)以及時間分配、教學(xué)方法、教學(xué)手段等設(shè)計）后）記事

復(fù)習(xí)提問（5分鐘）：如果你這是這名司機，你將如何選擇？為什么？

任務(wù)提出：通過以下兩則小故事，分析“沒有規(guī)矩，不成方圓”這句話的含義。

講授新課（60分鐘）：

任務(wù)三客戶經(jīng)理制度

一、客戶經(jīng)理制度的內(nèi)容

（一）組織管理模式（如圖1.3客戶經(jīng)理制度組織架構(gòu)圖所示）

粽合部市場部風(fēng)險監(jiān)管財務(wù)部

經(jīng)出

埋納

圖L3客戶經(jīng)理制度組織架構(gòu)圖

I.市場部的職責(zé)

（1）組織客戶經(jīng)理的人員選拔與招聘；

2.相關(guān)部門的職責(zé)

（二）客戶經(jīng)理選聘機制

I.引進(jìn)與挖潛相結(jié)合

2.專職與兼職并行

（三）客戶經(jīng)理的激勵機制

（