2025年理財(cái)規(guī)劃師（中級(jí)）考試試卷：財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展與維護(hù)

2025年理財(cái)規(guī)劃師（中級(jí)）考試試卷：財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展與維護(hù)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的。1.下列哪項(xiàng)不屬于財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的步驟？A.了解客戶需求B.制定投資策略C.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研D.簽訂合同2.以下哪個(gè)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該遵循的原則？A.尊重客戶B.誠(chéng)信為本C.追求利潤(rùn)最大化D.溝通無(wú)障礙3.以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)4.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在客戶拓展過(guò)程中應(yīng)該掌握的技能？A.溝通能力B.銷售技巧C.投資分析能力D.會(huì)計(jì)知識(shí)5.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該注意的事項(xiàng)？A.定期回訪客戶B.關(guān)注客戶需求變化C.推薦不合理的產(chǎn)品D.保持與客戶的良好溝通6.以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)？A.提高客戶滿意度B.增加業(yè)務(wù)收入C.擴(kuò)大客戶群體D.降低客戶流失率7.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該采取的措施？A.提供個(gè)性化服務(wù)B.定期舉辦客戶活動(dòng)C.推薦不適合的產(chǎn)品D.保持與客戶的緊密聯(lián)系8.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)應(yīng)該遵循的原則？A.客戶至上B.誠(chéng)信為本C.追求利潤(rùn)最大化D.保守秘密9.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該關(guān)注的問(wèn)題？A.客戶需求變化B.客戶滿意度C.客戶投訴D.客戶流失10.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)應(yīng)該注意的事項(xiàng)？A.了解客戶需求B.介紹產(chǎn)品特點(diǎn)C.忽視客戶反饋D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)二、判斷題要求：判斷每小題的正誤，正確的寫(xiě)“對(duì)”，錯(cuò)誤的寫(xiě)“錯(cuò)”。1.財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的過(guò)程中，了解客戶需求是非常重要的。（）2.理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)該追求利潤(rùn)最大化。（）3.財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）4.理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)，應(yīng)該掌握銷售技巧。（）5.理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)該定期回訪客戶。（）6.財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)是提高客戶滿意度、增加業(yè)務(wù)收入和擴(kuò)大客戶群體。（）7.理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)該關(guān)注客戶需求變化、客戶滿意度和客戶投訴。（）8.理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)，應(yīng)該遵循客戶至上、誠(chéng)信為本和保守秘密的原則。（）9.理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)該提供個(gè)性化服務(wù)、定期舉辦客戶活動(dòng)和保持與客戶的緊密聯(lián)系。（）10.理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)，應(yīng)該注意了解客戶需求、介紹產(chǎn)品特點(diǎn)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。（）四、簡(jiǎn)答題要求：請(qǐng)根據(jù)所學(xué)知識(shí)，對(duì)以下問(wèn)題進(jìn)行簡(jiǎn)要回答。1.簡(jiǎn)述財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的基本步驟。2.闡述理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，如何提高客戶滿意度。3.分析財(cái)富管理業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型及其防范措施。五、論述題要求：結(jié)合實(shí)際案例，論述如何有效地拓展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。1.請(qǐng)結(jié)合你所了解的理財(cái)規(guī)劃案例，分析該案例中理財(cái)規(guī)劃師在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中所采取的策略及其效果。六、案例分析題要求：閱讀以下案例，回答問(wèn)題。1.案例背景：張先生，35歲，企業(yè)中層管理人員，年收入約50萬(wàn)元，家庭年收入約80萬(wàn)元，家庭負(fù)債為30萬(wàn)元，家庭凈資產(chǎn)為50萬(wàn)元。問(wèn)題：（1）根據(jù)張先生的家庭情況，分析其財(cái)富管理需求。（2）作為理財(cái)規(guī)劃師，為張先生制定一個(gè)合理的財(cái)富管理方案。本次試卷答案如下：一、選擇題1.答案：C解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的步驟包括了解客戶需求、制定投資策略、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研等，簽訂合同屬于業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，而非拓展階段。2.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)遵循尊重客戶、誠(chéng)信為本、溝通無(wú)障礙等原則，追求利潤(rùn)最大化不符合客戶至上的服務(wù)理念。3.答案：D解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)。4.答案：D解析：理財(cái)規(guī)劃師在客戶拓展過(guò)程中應(yīng)該掌握的技能包括溝通能力、銷售技巧和投資分析能力，會(huì)計(jì)知識(shí)不屬于必須技能。5.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)注意定期回訪客戶、關(guān)注客戶需求變化和保持與客戶的良好溝通，推薦不合理的產(chǎn)品會(huì)影響客戶關(guān)系。6.答案：D解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)是提高客戶滿意度、增加業(yè)務(wù)收入和擴(kuò)大客戶群體，降低客戶流失率是維護(hù)客戶關(guān)系的目標(biāo)。7.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該采取的措施包括提供個(gè)性化服務(wù)、定期舉辦客戶活動(dòng)和保持與客戶的緊密聯(lián)系，推薦不適合的產(chǎn)品會(huì)損害客戶關(guān)系。8.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)應(yīng)該遵循客戶至上、誠(chéng)信為本和保守秘密的原則，追求利潤(rùn)最大化不符合職業(yè)道德。9.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)該關(guān)注客戶需求變化、客戶滿意度和客戶投訴，客戶流失是需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。10.答案：C解析：理財(cái)規(guī)劃師在拓展客戶時(shí)應(yīng)該注意了解客戶需求、介紹產(chǎn)品特點(diǎn)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，忽視客戶反饋會(huì)影響客戶關(guān)系。二、判斷題1.對(duì)2.錯(cuò)3.對(duì)4.對(duì)5.對(duì)6.對(duì)7.對(duì)8.對(duì)9.對(duì)10.對(duì)四、簡(jiǎn)答題1.解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展的基本步驟包括了解客戶需求、制定投資策略、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研、選擇合適的金融產(chǎn)品、簽訂合同、跟蹤客戶服務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)。2.解析：理財(cái)規(guī)劃師在維護(hù)客戶關(guān)系時(shí)，可以通過(guò)以下方式提高客戶滿意度：了解客戶需求、提供個(gè)性化服務(wù)、定期溝通、解決問(wèn)題、建立信任、尊重客戶。3.解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。防范措施包括多元化投資、信用審查、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等。五、論述題1.解析：結(jié)合實(shí)際案例，理財(cái)規(guī)劃師在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中可以采取以下策略：深入了解客戶需求、提供專業(yè)理財(cái)建議、建立良好溝通機(jī)制、定期跟進(jìn)客戶服務(wù)、優(yōu)化產(chǎn)品組合、提升服務(wù)質(zhì)量。六、案例分析題1.解析：（1）根據(jù)張先生的家庭情況，其財(cái)富管理需求包括債務(wù)管理、資產(chǎn)配置、投資增值、風(fēng)險(xiǎn)管理、退休規(guī)劃等。（2）作為理財(cái)規(guī)劃師，可以為張先生制定以下財(cái)富管