上海市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法

上海市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法?一、引言親愛(ài)的各位同事，大家好！在我們?nèi)粘５钠髽I(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。無(wú)論是市場(chǎng)環(huán)境的變化、內(nèi)部管理的疏漏，還是外部不可抗力因素，都有可能給我們帶來(lái)各種風(fēng)險(xiǎn)。為了保障公司的穩(wěn)健發(fā)展，確保我們的業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，制定一套科學(xué)、合理且有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法是非常必要的。上海市作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的前沿陣地，各類(lèi)企業(yè)在這里蓬勃發(fā)展。同時(shí)，也面臨著各種各樣復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)。我們參考上海市的整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境、相關(guān)政策法規(guī)以及行業(yè)特點(diǎn)，制定本風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法，希望大家能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守，共同為公司構(gòu)建一個(gè)堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二、適用范圍本辦法適用于公司在上海市內(nèi)開(kāi)展的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)，涵蓋各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位以及參與公司業(yè)務(wù)的所有合作伙伴。無(wú)論是日常的運(yùn)營(yíng)工作，還是重大項(xiàng)目的推進(jìn)，都需要遵循本辦法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理。希望大家明確，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控并非只是某個(gè)部門(mén)的責(zé)任，而是我們?nèi)w人員共同的使命，只有大家齊心協(xié)力，才能將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽狀態(tài)。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理目標(biāo)1.保障公司資產(chǎn)安全通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保公司各類(lèi)資產(chǎn)，包括但不限于資金、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)等，不受損失或遭受最小程度的損失。我們鼓勵(lì)大家在日常工作中，增強(qiáng)對(duì)公司資產(chǎn)的保護(hù)意識(shí)，發(fā)現(xiàn)任何可能危及資產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)上報(bào)。2.確保業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)識(shí)別和預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，提前采取措施進(jìn)行防范和應(yīng)對(duì)，避免因風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生而導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷或重大波動(dòng)。每一位同事都身處業(yè)務(wù)一線(xiàn)，對(duì)業(yè)務(wù)流程最為熟悉，希望大家留意工作中的細(xì)微變化，及時(shí)察覺(jué)潛在風(fēng)險(xiǎn)，為公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行貢獻(xiàn)自己的力量。3.合規(guī)經(jīng)營(yíng)確保公司的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都符合國(guó)家法律法規(guī)、上海市地方政策以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的底線(xiàn)，我們必須時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，避免因違規(guī)行為給公司帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成：由公司高層領(lǐng)導(dǎo)、各主要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的專(zhuān)家組成。2.職責(zé)：-全面領(lǐng)導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理的戰(zhàn)略方針和總體目標(biāo)。-審議并批準(zhǔn)重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理決策和方案，確保公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作與公司整體戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相一致。-定期評(píng)估公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行決策和指揮應(yīng)對(duì)。希望風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的各位成員，充分發(fā)揮自己的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和領(lǐng)導(dǎo)能力，為公司的風(fēng)險(xiǎn)防控把好方向。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.職責(zé)：-負(fù)責(zé)制定和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理制度和流程，確保制度的有效性和可操作性。-組織開(kāi)展日常的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控工作，定期收集、分析和報(bào)告公司的風(fēng)險(xiǎn)信息。-指導(dǎo)和協(xié)助各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作，提供專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)和技術(shù)支持。我們鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極主動(dòng)地與各部門(mén)溝通協(xié)作，提高公司整體的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理水平。-對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，提出應(yīng)對(duì)建議并協(xié)助相關(guān)部門(mén)實(shí)施。（三）各業(yè)務(wù)部門(mén)1.職責(zé)：-負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控工作，建立本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控清單，并定期更新。希望各業(yè)務(wù)部門(mén)能夠結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，深入細(xì)致地排查風(fēng)險(xiǎn)。-及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告本部門(mén)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)事件，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展相關(guān)工作。-負(fù)責(zé)制定和實(shí)施本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。各業(yè)務(wù)部門(mén)是風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線(xiàn)，希望大家高度重視，切實(shí)履行好自己的職責(zé)。（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)1.職責(zé)：-對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理制度和流程的執(zhí)行情況。-檢查風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作中存在的問(wèn)題和缺陷，提出改進(jìn)建議并跟蹤整改情況。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)要以客觀、公正的態(tài)度，為公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作保駕護(hù)航。五、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于市場(chǎng)供求變化、價(jià)格波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整、行業(yè)政策變化等可能對(duì)公司市場(chǎng)份額、銷(xiāo)售收入和利潤(rùn)產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。希望大家在關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的同時(shí)，分析其對(duì)公司業(yè)務(wù)可能帶來(lái)的潛在影響。2.信用風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶(hù)、供應(yīng)商、合作伙伴等信用狀況變化，導(dǎo)致公司應(yīng)收賬款無(wú)法收回、采購(gòu)供應(yīng)中斷或合作出現(xiàn)糾紛等風(fēng)險(xiǎn)。各部門(mén)在與外部主體開(kāi)展業(yè)務(wù)合作時(shí)，務(wù)必重視信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別。3.操作風(fēng)險(xiǎn)涵蓋公司內(nèi)部業(yè)務(wù)流程不完善、人員操作失誤、系統(tǒng)故障、信息安全等原因引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。大家在日常工作中，要嚴(yán)格按照操作規(guī)程執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)流程或系統(tǒng)存在問(wèn)題及時(shí)反饋。4.法律風(fēng)險(xiǎn)指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反法律法規(guī)、合同違約等可能導(dǎo)致法律糾紛和損失的風(fēng)險(xiǎn)。我們鼓勵(lì)大家加強(qiáng)法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高法律意識(shí)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如資金短缺、債務(wù)違約、匯率波動(dòng)、利率變化等對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)部門(mén)要重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，同時(shí)其他部門(mén)在涉及財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，也要有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問(wèn)卷調(diào)查法風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期設(shè)計(jì)并發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別問(wèn)卷，收集公司各部門(mén)員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和發(fā)現(xiàn)。希望大家認(rèn)真對(duì)待問(wèn)卷調(diào)查，如實(shí)反饋?zhàn)约涸诠ぷ髦杏龅交蛞庾R(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)。2.流程圖分析法各業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)繪制詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程圖，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。這種方法有助于我們直觀地了解業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)分布，各部門(mén)要認(rèn)真梳理自己的業(yè)務(wù)流程。3.頭腦風(fēng)暴法由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或各業(yè)務(wù)部門(mén)組織相關(guān)人員開(kāi)展頭腦風(fēng)暴會(huì)議，鼓勵(lì)大家暢所欲言，共同探討可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。在頭腦風(fēng)暴過(guò)程中，大家要放下顧慮，充分發(fā)揮自己的想象力和經(jīng)驗(yàn)。4.歷史數(shù)據(jù)分析法回顧公司過(guò)去發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件以及行業(yè)內(nèi)類(lèi)似企業(yè)的案例，分析總結(jié)可能重復(fù)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。希望大家從歷史事件中吸取教訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別頻率1.各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)每月進(jìn)行一次本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，并及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控清單。希望各部門(mén)能夠養(yǎng)成定期排查風(fēng)險(xiǎn)的好習(xí)慣，做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)每季度組織一次全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，對(duì)公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行梳理和分析。六、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高等級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，中等級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)有一定的發(fā)生可能性，低等級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較小。我們?cè)谠u(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性時(shí)，要結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、市場(chǎng)環(huán)境以及公司內(nèi)部情況進(jìn)行綜合判斷。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度從對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)等方面的影響進(jìn)行評(píng)估，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。重大影響指可能導(dǎo)致公司重大經(jīng)濟(jì)損失、業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷或聲譽(yù)嚴(yán)重受損；較大影響指可能對(duì)公司部分業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生較大負(fù)面影響；一般影響指對(duì)公司業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)狀況有一定影響，但不構(gòu)成嚴(yán)重后果；較小影響指對(duì)公司影響輕微。希望大家在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響程度時(shí)，要客觀、準(zhǔn)確，充分考慮各種因素。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估法通過(guò)專(zhuān)家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行定性描述。在定性評(píng)估過(guò)程中，各位專(zhuān)家和有經(jīng)驗(yàn)的同事要充分發(fā)表自己的觀點(diǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供準(zhǔn)確依據(jù)。2.定量評(píng)估法運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量計(jì)算，得出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度的具體數(shù)值。對(duì)于一些可以量化的風(fēng)險(xiǎn)，我們要盡量采用定量評(píng)估法，提高評(píng)估的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本部門(mén)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度。希望各部門(mén)認(rèn)真對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，確保評(píng)估結(jié)果的真實(shí)性和可靠性。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表進(jìn)行匯總和審核，必要時(shí)組織相關(guān)專(zhuān)家進(jìn)行再次評(píng)估。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖，直觀展示公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的分布情況。風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖將幫助我們更清晰地了解風(fēng)險(xiǎn)狀況，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和公司管理層匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況。報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析等。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地向公司高層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況，為決策提供支持。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策的重要依據(jù)，為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略提供參考。七、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定1.針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)定相應(yīng)的監(jiān)控指標(biāo)。例如，對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)定市場(chǎng)份額、價(jià)格指數(shù)等監(jiān)控指標(biāo)；對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)定應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、客戶(hù)信用評(píng)級(jí)等監(jiān)控指標(biāo)。各部門(mén)要明確自己負(fù)責(zé)監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，密切關(guān)注指標(biāo)變化。2.監(jiān)控指標(biāo)應(yīng)具有可操作性和敏感性，能夠及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。希望在設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)時(shí)，大家能夠充分考慮實(shí)際工作中的可行性和有效性。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方式1.日常監(jiān)控各業(yè)務(wù)部門(mén)在日常工作中，按照設(shè)定的監(jiān)控指標(biāo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化并記錄相關(guān)信息。希望大家在日常工作中養(yǎng)成關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的習(xí)慣，做到風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.定期檢查風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作進(jìn)行檢查，核實(shí)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控效果。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)認(rèn)真履行檢查職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作落實(shí)到位。3.專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)控對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)或特定風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)控工作，深入分析風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。在專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)控過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)要密切配合，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.當(dāng)監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)設(shè)定的預(yù)警閾值時(shí)，啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。預(yù)警分為黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）、橙色預(yù)警（較大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）和紅色預(yù)警（重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）三個(gè)級(jí)別。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息應(yīng)及時(shí)傳遞給相關(guān)部門(mén)和人員，包括風(fēng)險(xiǎn)描述、預(yù)警級(jí)別、可能影響等內(nèi)容。希望大家在收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息后，能夠迅速做出反應(yīng)，采取相應(yīng)措施。3.相關(guān)部門(mén)在接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息后，應(yīng)立即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，制定臨時(shí)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告處理情況。八、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，采取主動(dòng)放棄或停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)等方式，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。但在采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略時(shí)，要綜合考慮對(duì)公司業(yè)務(wù)的影響，謹(jǐn)慎決策。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過(guò)制定控制措施、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)內(nèi)部控制等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。希望各部門(mén)積極采取風(fēng)險(xiǎn)降低措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)。3.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、簽訂合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、與合作伙伴共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等方式，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。在風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)過(guò)程中，要確保合同條款清晰明確，避免出現(xiàn)糾紛。4.風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司選擇自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果。但即使是風(fēng)險(xiǎn)承受，我們也要密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案制定1.對(duì)于評(píng)估確定的重大風(fēng)險(xiǎn)和較大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。方案內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任部門(mén)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等。希望在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案時(shí)，各部門(mén)能夠充分溝通協(xié)作，確保方案的可行性和有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案應(yīng)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議批準(zhǔn)后實(shí)施。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施與跟蹤1.責(zé)任部門(mén)按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的要求，認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。在實(shí)施過(guò)程中，要及時(shí)反饋遇到的問(wèn)題和困難，以便及時(shí)調(diào)整方案。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，定期評(píng)估措施的執(zhí)行效果。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)切實(shí)履行跟蹤監(jiān)督職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落到實(shí)處。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果和風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。九、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理培訓(xùn)與溝通1.培訓(xùn)-風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理培訓(xùn)活動(dòng)，提高公司員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理理論知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧等。希望大家積極參加培訓(xùn)，不斷提升自己的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。-各業(yè)務(wù)部門(mén)也可以根據(jù)自身需求，組織本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)員工的針對(duì)性指導(dǎo)。2.溝通-建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理溝通機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)信息在公司內(nèi)部能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞。公司內(nèi)部各部門(mén)之間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)作，分享風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理經(jīng)驗(yàn)和信息。希望大家在工作中，積極主動(dòng)地溝通風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，形成良好的風(fēng)險(xiǎn)防控氛圍。-風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要定期與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等進(jìn)行溝通交流，及時(shí)了解行業(yè)最新的風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)態(tài)和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作提供參考。十、風(fēng)險(xiǎn)管理考核與獎(jiǎng)懲1.考核-建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各部門(mén)和員工的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己藘?nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的合理性、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況等。希望通過(guò)考核，激勵(lì)大家認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理職責(zé)。-考核結(jié)果納入公司整體績(jī)效考核體系，與員工的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤。2.獎(jiǎng)懲