中央銀行與金融穩(wěn)定.ppt

第十八章 中央銀行與金融穩(wěn)定,第一節(jié) 金融穩(wěn)定概述,一、金融穩(wěn)定的概念 二、金融穩(wěn)定的目標(biāo)與主要內(nèi)容 三、維護(hù)金融穩(wěn)定是中央銀行的重要任務(wù) 四、金融穩(wěn)定的基本制度框架,一、金融穩(wěn)定的一般概念,金融穩(wěn)定是一個(gè)廣義的概念，是指金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行良好，能夠與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展保持協(xié)調(diào)，并能抵御各種沖擊而不會(huì)降低運(yùn)行效率的一種狀態(tài)。,金融穩(wěn)定具有以下特征：,1金融穩(wěn)定具有全局性 2金融穩(wěn)定具有動(dòng)態(tài)性 3金融穩(wěn)定具有綜合性,二、金融穩(wěn)定的目標(biāo)與主要內(nèi)容,金融穩(wěn)定目標(biāo)為：保持銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的基本穩(wěn)定，防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)經(jīng)濟(jì)全局而言 對(duì)金融部門而言 對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)個(gè)體而言,主要內(nèi)容：,通過貨幣政策及其操作維護(hù)貨幣體系的穩(wěn)定； 通過建立穩(wěn)健的金融基礎(chǔ)設(shè)施，主要是高效的支付系統(tǒng)，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)； 對(duì)金融業(yè)的運(yùn)行進(jìn)行廣泛的調(diào)查研究，隨時(shí)掌握金融體系的穩(wěn)定狀況； 防范和處理系統(tǒng)性危機(jī)，必要時(shí)行使最后貸款人職責(zé)，對(duì)有問題的金融機(jī)構(gòu)提供流動(dòng)性支付。,三、維護(hù)金融穩(wěn)定是中央銀行的重 要任務(wù),在19842003年初的時(shí)間內(nèi)，中國人民銀行同時(shí)行使貨幣政策和金融監(jiān)管的職能。 2003年3月10日，原中國人民銀行的貨幣政策與銀行監(jiān)管職能分離，中國人民銀行專司貨幣政策職能。 目前中國人民銀行與銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)注重加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合 。,四、金融穩(wěn)定的基本制度框架,（一）市場(chǎng)主體方面 （二）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和秩序方面 （三）金融調(diào)控和監(jiān)管方面 （四）市場(chǎng)支持保障方面 （五）金融風(fēng)險(xiǎn)處置方面,第二節(jié) 中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的主要措施,一、建設(shè)金融安全網(wǎng) 二、金融部門評(píng)估規(guī)劃（FSAP） 三、中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的主要措施,一、建設(shè)金融安全網(wǎng),構(gòu)成金融安全網(wǎng)的主要內(nèi)容包括五個(gè)方面： 一是中央銀行有效行使“最后貸款人”的功能； 二是中央銀行及監(jiān)管當(dāng)局及時(shí)有效的審慎監(jiān)管； 三是完善的投資者保護(hù)制度； 四是完善的征信體系； 五是有效的反洗錢制度和工作體系。,二、金融部門評(píng)估規(guī)劃（FSAP）,（一）FSAP的建立背景與目標(biāo) （二）FSAP的評(píng)估方法：三層次、三 工具 （三）FSAP的建議,三、中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的主要措施,設(shè)立專門的金融穩(wěn)定職能部門 積極引導(dǎo)金融體制改革的進(jìn)展 建立和完善預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，防范金融動(dòng)蕩和危機(jī) 進(jìn)一步完善金融信息的報(bào)告和披露制度,第三節(jié) 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)與金融穩(wěn)定,一、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的內(nèi)涵及主體 二、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的內(nèi)容 三、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的完善,一、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的內(nèi) 涵及主體,一國范圍內(nèi)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制是指一個(gè)國家或地區(qū)的各個(gè)金融管理主體為了實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定的整體有效性、降低成本提高效率，通過各種機(jī)制努力實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作和金融穩(wěn)定的措施和諧一致。 我國的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制是指在人民銀行、各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間建立的支持、配合和溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。,二、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的內(nèi)容,（一）三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制 （二）人民銀行與三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào) （三）建立人民銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息 共享機(jī)制 （四）加強(qiáng)人民銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與政府部門 之間的合作,三、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和穩(wěn)定機(jī)制的完善,為保證金融業(yè)的健康運(yùn)行和金融穩(wěn)定，中國人民銀行需要整合各種統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，包括： 1. 整合反映信貸收支狀