調(diào)研報(bào)告：一般規(guī)律與撰寫技巧.ppt

調(diào)研報(bào)告：一般要素與撰寫技巧,李 華 民 廣東金融學(xué)院 華南金融研究所,2019/7/18,2,一、調(diào)研報(bào)告的一般規(guī)律,（一）概念及相關(guān)要素 定義 基本要素： 目標(biāo)：推廣經(jīng)驗(yàn)、解決問題，為決策層提供思路； 方法：調(diào)查研究論證，形成研究報(bào)告； 結(jié)構(gòu)： 調(diào)查報(bào)告：背景，現(xiàn)狀，問題，原因，建議； 研究報(bào)告：引言部分，主體部分（理論框架，案例分析），結(jié)論，政策建議 特征：寫實(shí)性、針對(duì)性和邏輯性,2019/7/18,3,（二）基本邏輯（分類） 反映基本情況的 總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)的 反映新生事物的 解決問題的 考察歷史事實(shí)的 觀點(diǎn)商榷性的 一般而言，領(lǐng)導(dǎo)安排下來(lái)的調(diào)研行為，則更多的是典型經(jīng)驗(yàn)推廣、解決問題和觀點(diǎn)商榷性的。,4,2019/7/18,（三）調(diào)研報(bào)告的層次（劃分不一定準(zhǔn)確） 調(diào)查報(bào)告：關(guān)于交通事故的調(diào)查報(bào)告 事件本身及其后果確定 文章體例是說(shuō)明文，只講事實(shí)，不講“道理”。 研究報(bào)告：非政府主導(dǎo)下政策性小額信貸制度市場(chǎng)化創(chuàng)新對(duì)重慶市開縣小額扶貧信貸制度的調(diào)查；職業(yè)價(jià)值觀、薪酬制度與人力競(jìng)爭(zhēng)廣州大區(qū)行轄區(qū)中外銀行人力競(jìng)爭(zhēng)力的調(diào)研報(bào)告 調(diào)查對(duì)象是局部事件，但目標(biāo)是解決全局問題 文章體例類似實(shí)證性論文 具有“精”、“氣”、“神”等內(nèi)在氣質(zhì),2019/7/18,5,“氣”：參閱：梁山的農(nóng)信社案例 集中，連貫，有形，文成其自身 判斷標(biāo)準(zhǔn)： 主觀上，文章觀點(diǎn)能夠說(shuō)服自己 客觀上，文章形成猶如“骨鯁在喉，不吐不快” “精”：參閱：姜春在20032005年的三篇調(diào)研報(bào)告； 技術(shù)完美、方法先進(jìn)、結(jié)構(gòu)精巧、論證嚴(yán)密 要求：知識(shí)廣度和文字駕馭能力 “神”：究竟是什么決定一國(guó)銀行制度的選擇重新解讀中國(guó)國(guó)有銀行改革的含義；參閱：高蘭根的內(nèi)蒙古產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)金融發(fā)展，神清氣朗 中心突出，形神合一，非大家所不能為 氣勢(shì)磅礴，浩瀚萬(wàn)里，無(wú)邊無(wú)際 “霧里看花”？,2019/7/18,6,（一）在調(diào)研行為付諸實(shí)施之前，必須能夠把握：確知自己具備如下素質(zhì)： 把握：自己能夠知道要解決什么問題，或者什么問題是關(guān)鍵的知道如何選題 把握：自己能夠知道發(fā)生了什么，或者即將發(fā)生什么問題數(shù)據(jù)或者故事 把握：自己能夠知道問題背后的邏輯，或者如何尋找問題背后的邏輯分析能力,二、研究報(bào)告的技術(shù)準(zhǔn)備,2019/7/18,7,（二）研究報(bào)告的三個(gè)階段 調(diào)查階段：事實(shí)、數(shù)據(jù)和材料的采集 研究階段：主題的提煉 表述成文： 調(diào)查報(bào)告的成文：重在說(shuō)明和描述事實(shí) 研究報(bào)告的成文：重在案例分析和論證,2019/7/18,8,（三）調(diào)研報(bào)告的技術(shù)準(zhǔn)備（一） 第一個(gè)技術(shù)難點(diǎn)：從素材（信息）中歸納思想 局部信息和全局問題的結(jié)合： 從總量性信息和結(jié)構(gòu)新信息的歸納：兩者是否相互印證：在國(guó)有銀行不良資產(chǎn)（總量信息）中，外部因素（行政干預(yù)）和內(nèi)部因素（內(nèi)部人控制）的權(quán)重如何？ 綜合性的分析框架與單一案例的研究?jī)?nèi)容的結(jié)合 金融經(jīng)濟(jì)理論與復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)問題的結(jié)合 從同樣素材中，形成不同凡響的思想 例如：民營(yíng)金融的供給與均衡 對(duì)于同樣的素材，找到不同凡響的觀察問題的視角 例如：張杰：究竟是什么決定一國(guó)銀行制度的選擇重新解讀中國(guó)國(guó)有銀行改革的含義,2019/7/18,9,（三）調(diào)研報(bào)告的技術(shù)準(zhǔn)備（二） 以理論支撐思想：用理論框架來(lái)解釋事實(shí)，用事實(shí)來(lái)證實(shí)理論 （1）微觀理論 供求理論：比如用于分析民間金融的存在 市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論：比如用于壟斷或者競(jìng)爭(zhēng)格局下的金融產(chǎn)品定價(jià)問題，中間業(yè)務(wù)收費(fèi)、信用社利率浮動(dòng)等 信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論：信貸行為中的道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇等 博弈論：分析不良資產(chǎn)剝離，分析機(jī)構(gòu)自律行為的發(fā)源與存在等 （2）宏觀理論 商業(yè)周期理論：分析貨幣政策的功效；銀行脆弱性等 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論：分析要素和資源配置，金融生態(tài)等問題 公共經(jīng)濟(jì)學(xué)理論：政府行為影響下的微觀主體行為偏好等,2019/7/18,10,（三）調(diào)研報(bào)告的技術(shù)準(zhǔn)備（二） 以理論支撐思想：用理論框架來(lái)解釋事實(shí)，用事實(shí)來(lái)證實(shí)理論 （3）貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)理論 貨幣政策：目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)機(jī)制 中央銀行的獨(dú)立性 中央銀行監(jiān)管理論 （4）轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)理論：對(duì)于分析金融轉(zhuǎn)型非常好用 轉(zhuǎn)型模式選擇：自發(fā)還是強(qiáng)制 轉(zhuǎn)型路徑選擇：激進(jìn)還是漸進(jìn) 轉(zhuǎn)型的利益選擇：是誰(shuí)承擔(dān)轉(zhuǎn)型成本，誰(shuí)獲得收益等等,2019/7/18,11,（四）調(diào)研報(bào)告的技術(shù)準(zhǔn)備（三） 第三個(gè)技術(shù)難點(diǎn)：以一致性價(jià)值判斷統(tǒng)領(lǐng)研究報(bào)告 價(jià)值判斷：從“黑白”到“是非” 價(jià)值判斷是研究報(bào)告的終極目標(biāo) 思想性的最高境界是價(jià)值判斷：布坎南，哈耶克等 正確的有說(shuō)服力的價(jià)值判斷兼具理論價(jià)值、政策價(jià)值和操作價(jià)值于一身 但價(jià)值判斷很容易發(fā)生混亂 雙方都對(duì)：小企業(yè)融資難，但銀行慎貸對(duì)不對(duì)？ 雙方都錯(cuò)：金融生態(tài)惡化，但銀行“不作為”對(duì)不對(duì)？,2019/7/18,12,（五）其他有關(guān)研究素質(zhì)的準(zhǔn)備 較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)金融理論功底 一定要熟悉相關(guān)金融政策 豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 洞察力和判斷力 邏輯推理能力 文字駕馭能力,2019/7/18,13,三、研究報(bào)告的組件,（一）標(biāo)題及其設(shè)置技巧 匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)的研究報(bào)告的標(biāo)題設(shè)置 提交公開發(fā)表的研究報(bào)告的標(biāo)題設(shè)置 正標(biāo)題副標(biāo)題格式,2019/7/18,14,（二）導(dǎo)語(yǔ)：重要性及其形式 “開卷之初，當(dāng)以奇句奪目，使之一見而驚，不敢棄去” 李漁 一個(gè)關(guān)于“下筆千言，離題萬(wàn)里”的故事： 開端要“立片言以居要，乃一篇之警策” 體裁與格式： 敘述式：開門見山 提問式：容易喚起讀者興趣 問答式：直接切題 結(jié)論是：一目了然，但不用于領(lǐng)導(dǎo)安排的調(diào)研報(bào)告 評(píng)論式：告訴讀者主旨,2019/7/18,15,（三）主體論證：調(diào)研報(bào)告的核心內(nèi)容 案例：職業(yè)價(jià)值觀、薪酬制度與人力競(jìng)爭(zhēng)廣州大區(qū)行轄區(qū)中外資銀行機(jī)構(gòu)人力競(jìng)爭(zhēng)力研究報(bào)告 前言：?jiǎn)栴}的提出。（可與導(dǎo)語(yǔ)相互替代） 可用于分析問題的理論框架 事實(shí)描述 典型案例 數(shù)據(jù)與材料 邏輯推理與論證,2019/7/18,16,（四）研究報(bào)告的結(jié)論和政策建議： 幾種功用 概括全文 形成結(jié)論 提出建議,2019/7/18,17,（五）附件： 對(duì)報(bào)告正文的補(bǔ)充或者更為詳盡的說(shuō)明 工作技術(shù)報(bào)告 模型推導(dǎo)過程 問卷調(diào)查設(shè)計(jì) 附圖表,2019/7/18,18,四、研究報(bào)告的“常見病”診斷,（一）調(diào)查研究的“忌諱”事項(xiàng) （1）無(wú)準(zhǔn)備之仗 （2）戴著有色眼鏡調(diào)研 （3）“浮光掠影”式調(diào)研 （4）報(bào)喜不報(bào)憂 （5）草草行文 （6）,2019/7/18,19,（二）“常見病”診斷 邏輯欠清晰 在各方都對(duì)或者都錯(cuò)時(shí)，價(jià)值判斷混亂： 政策建議加劇所要解決問題的復(fù)雜性：建立多層次的農(nóng)村金融體系，那么原來(lái)的由農(nóng)發(fā)行農(nóng)行信用社所構(gòu)成的層次性金融體系為何消失？ 結(jié)論與論證無(wú)關(guān)： 觀點(diǎn)陳舊 觀點(diǎn)重復(fù)，形同抄襲 思路重復(fù)， 手段重復(fù)， 結(jié)論分散 類似領(lǐng)導(dǎo)講話，開藥方 觀念沒有實(shí)施支撐 眉毛胡子一把抓 技術(shù)掩蓋思想，主輔顛倒 過度追求技術(shù)完美 錯(cuò)誤使用理論等等,2019/7/18,20,（三）“常見病”是可以避免的 嚴(yán)格依據(jù)事實(shí)和數(shù)據(jù)來(lái)形成觀點(diǎn) 觀點(diǎn)統(tǒng)