柜員卡管理制度

柜員卡管理制度第一章 總 則第一條 為加強遼寧省農(nóng)村信用社(以下簡稱省聯(lián)社)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡管理，規(guī)范柜員卡制作、使用、保管、發(fā)放、丟失、變更、收回、銷毀等事項，根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)柜員管理暫行辦法及遼寧省農(nóng)村信用社重要空白憑證管理辦法的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于遼寧省農(nóng)村信用社各級業(yè)務(wù)管理機構(gòu)和使用柜員卡的營業(yè)機構(gòu)。第三條 本辦法所稱柜員卡是指柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行業(yè)務(wù)操作時，用于確認柜員身份的磁卡，是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)認證登錄柜員身份的載體。第四條 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員卡與柜員號一一對應(yīng)。每名柜員只能配備和使用一張有效的柜員卡，嚴禁一人多卡或一卡多人。凡憑柜員卡在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行的操作，均視為綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記的該卡持有人所為。第二章 基本規(guī)定第五條 柜員卡實行統(tǒng)一定制、分級管理。（一）省聯(lián)社會計部（結(jié)算中心）負責(zé)空白柜員卡片的制作廠家的確定，縣級聯(lián)社（含合作行、下同）必須在省聯(lián)社確定的廠家購置。（二）市聯(lián)社、辦事處負責(zé)對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)柜員卡的管理實施輔導(dǎo)和檢查。（三）縣級聯(lián)社會計管理部門負責(zé)轄屬機構(gòu)空白柜員卡片的領(lǐng)用、制作、登記及柜員卡的發(fā)放、丟失登記、廢卡的收回和銷毀等工作。（四）營業(yè)機構(gòu)負責(zé)柜員卡的日常管理。第六條 縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)置柜員卡審批崗、柜員卡保管崗和柜員卡制作崗（均可兼職）。柜員卡保管崗由重要憑證管理員兼任，柜員卡制作崗由縣級聯(lián)社清算中心負責(zé)人兼任，柜員卡審批崗由縣級聯(lián)社計劃財務(wù)（會計）部門負責(zé)人兼任。柜員卡審批崗負責(zé)柜員卡制作、保管、銷毀、丟失、使用、變更、收回等內(nèi)容的審批管理；柜員卡保管崗負責(zé)柜員卡片實物的管理并登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿；柜員卡制作崗負責(zé)將相關(guān)信息準確錄入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。柜員卡制作崗應(yīng)按季打印綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的柜員卡登記簿，與柜員卡保管崗保管的實物進行核對。第七條 柜員卡的信息按照以下標準編制：柜員卡的卡號長度為8位，其中卡號的前1-2位為聯(lián)社代碼；后3-8位為卡片順序號。第八條 柜員卡的管理設(shè)置柜員卡停用申請書、柜員卡購置申請表、柜員卡新增（變更）申請表、柜員卡掛失、收回作廢登記簿和柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿等會計資料。以上會計資料由省聯(lián)社統(tǒng)一確定格式，縣級聯(lián)社（含合作行）按省聯(lián)社要求使用。相關(guān)會計檔案的管理按會計檔案管理規(guī)定執(zhí)行。第九條 市聯(lián)社、辦事處、縣級聯(lián)社、信用社的會計管理部門必須定期或不定期對柜員卡的使用情況組織檢查，檢查內(nèi)容包括柜員卡的保管、使用、作廢、上繳等情況以及轄屬機構(gòu)對柜員卡實施檢查和整改反饋等事項。第三章 空白柜員卡片的管理第十條 空白柜員卡的購置數(shù)量由縣級聯(lián)社的會計管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定，由市聯(lián)社、辦事處匯總后填報“柜員卡購置申請表”（附件1）報送省社會計部（結(jié)算中心）。第十一條 空白柜員卡片的領(lǐng)取、運送、保管和銷毀比照重要空白憑證的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？h級聯(lián)社（含合作行）必須將空白柜員卡納入表外核算，在“101002系統(tǒng)不自動銷號憑證”科目開立分戶，比照重要空白憑證的管理辦法進行賬務(wù)核算。第十二條 空白柜員卡片必須入庫（或保險柜）妥善保管。入庫（保險柜）前必須認真清點數(shù)量，無誤后入庫并登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿（附件2）。第四章 柜員卡的領(lǐng)用及保管第十三條 柜員卡的領(lǐng)用必須采用雙人領(lǐng)用的方式。領(lǐng)用人持本人身份證、蓋有單位公章的介紹信，到上級機構(gòu)辦理領(lǐng)用手續(xù)。第十四條 營業(yè)機構(gòu)新增柜員卡須填報柜員卡新增（變更）申請表（附件4）上報縣級聯(lián)社?？h級聯(lián)社柜員卡保管崗收到轄屬機構(gòu)提交的柜員卡新增（變更）申請表審核無誤后交給柜員卡審批崗審批。經(jīng)審批后，將空白柜員卡片連同申請表交與柜員卡制作崗，由柜員卡制作崗登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行發(fā)放柜員卡操作。柜員卡制作崗在進行發(fā)放柜員卡操作時，必須由柜員卡審批崗、柜員卡保管崗、信用社領(lǐng)用柜員卡人員同時在場。第十五條 每張柜員卡關(guān)聯(lián)一個柜員且只能由該柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中使用?？h級聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗在將卡片分發(fā)到營業(yè)網(wǎng)點時須登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿（附件2），并認真核對卡號與網(wǎng)點及柜員的對應(yīng)關(guān)系，防止錯發(fā)。第十六條 營業(yè)機構(gòu)從縣級聯(lián)社會計管理部門領(lǐng)回的柜員卡須登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿（附件2），并由領(lǐng)用人員和會計主管人員在登記簿上分別簽字。第十七條 柜員卡管理人員發(fā)生變動，應(yīng)嚴格辦理交接手續(xù)。 第五章 柜員卡的使用第十八條 柜員在首次使用柜員卡時，要核對卡號與柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿登記的內(nèi)容是否一致，并確認柜員卡可用。第十九條 柜員在登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，必須首先刷卡，然后敲入柜員密碼，柜員卡與柜員密碼必須完全匹配正確才能在系統(tǒng)內(nèi)實施業(yè)務(wù)操作。第二十條 柜員操作日間業(yè)務(wù)時必須做到“人在卡在，離柜收起”。營業(yè)終了，柜員卡必須入庫（或保險柜）妥善保管。 第二十一條 柜員卡必須由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的柜員本人使用，嚴禁將柜員卡借與他人或交他人保管，嚴禁串用、混用、盜用他人柜員卡。第六章 柜員卡的作廢、銷毀第二十二條 柜員卡遇如下情況要作作廢處理：柜員調(diào)離原工作崗位交回的柜員卡。柜員調(diào)離工作崗位必須立即交回柜員卡，調(diào)離柜員須同會計主管一同填寫“柜員卡停用申請書”（以下簡稱申請書），通過傳真方式，雙人同時在場將申請書傳真給縣級聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗?？h級聯(lián)社（含合作行）保管崗收到申請書審核無誤后，登記柜員卡掛失、收回、作廢登記簿，將申請書傳遞給柜員卡制作崗，柜員卡制作崗認真審核相關(guān)事項無誤后，在 “丟失/收回柜員卡”交易下對調(diào)離的柜員卡實施作廢，并通知調(diào)離柜員。調(diào)離柜員及業(yè)務(wù)主管在綜合系統(tǒng)中確認柜員卡失效后，雙人將柜員卡入庫保管；消磁、污損、斷裂的柜員卡，柜員要及時將該卡交給會計主管人員，由會計主管向縣級聯(lián)社（含合作行）申請作廢原卡，補發(fā)新卡。操作程序同上；營業(yè)機構(gòu)會計主管定期將作廢卡上繳縣級聯(lián)社會計管理部門。第二十三條 柜員發(fā)現(xiàn)柜員卡丟失必須立即向會計主管人員報告，由會計主管和丟失柜員卡的柜員共同填寫申請書傳真至縣級聯(lián)社?？h級聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗收到申請書后，登記柜員卡掛失、收回、作廢登記簿，并將申請書傳遞給柜員卡制作崗。柜員卡制作崗登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，執(zhí)行“丟失/收回柜員卡”交易，作廢該卡。第二十四條 縣級聯(lián)社會計管理部門對轄屬機構(gòu)作廢的柜員卡必須及時清理、收繳，入庫保管等待集中銷毀。第二十五條 柜員卡的銷毀程序參照重要空白憑證管理規(guī)定。第七章 罰 則第二十六條 各級機構(gòu)在柜員卡制作、使用、保管、發(fā)放、丟失、變更、收回、銷毀等過程中，違反上述規(guī)定的，嚴格按照遼