銀行合規(guī)文化.doc

。從制度到文化，從生命力到競爭力金融企業(yè)自身的工作性質(zhì)，決定了他的高風險性，使其對合格經(jīng)營，合規(guī)管理的要求很高。金融企業(yè)一旦由于不合規(guī)發(fā)生問題，不但會造成嚴重的經(jīng)濟損失及社會影響，更有可能影響到自身的聲譽，這對于一個靠信用來經(jīng)營的企業(yè)來說，無疑會帶來不可輕視的重大損害。隨著近年來人們對金融業(yè)合規(guī)問題的越來越關(guān)注，合規(guī)文化建設成為金融企業(yè)發(fā)展的一個重大命題。而我們農(nóng)信社由于歷史原因，在合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)管理等方面還遠遠落后于其他商業(yè)銀行。這使農(nóng)信社成為了金融業(yè)案件的高發(fā)地，同時也是制約自身發(fā)展的一道屏障。也是在這樣的背景下，聯(lián)社各級領(lǐng)導充分認識到合規(guī)兩字的沉重，一場合規(guī)文化建設之風，襲遍信合系統(tǒng)。都聽說過合規(guī)文化，但也許很多人對其本身的內(nèi)涵難以界定，抱著模糊的認識。簡單來說，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化，其建設和形成是一個漫長的過程，筆者覺得可以把合規(guī)文化認為是合規(guī)制度的一個升華，是在長期的遵循合規(guī)制度過程中的積累和沉淀形成的，如此我們可以把合規(guī)文化建設粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。制度階段，我們可稱之問合規(guī)文化的形。合規(guī)的制度的建立，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生，既減少了經(jīng)濟損失又保持了設計信譽?？梢哉f成是一個金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn)，關(guān)系著企業(yè)在市場競爭中的生存。其主要內(nèi)容有以下幾點。1、有章可循。企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的，最主要還是可行的規(guī)章制度。這個制度應當是不變而又可變的，不變是指其不能應人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實踐中不斷完善與細致，適應新形勢新環(huán)境的要求，時刻保持其可行性，科學性。2、執(zhí)行到位。很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，但是往往會被束之高閣。制度建立了，就當被牢牢謹記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過程中時時時時約束和規(guī)范員工的行為。3、獎罰分明。由于對合規(guī)經(jīng)營管理的重視程度少，褒獎力度較小，懲罰措施較輕，這是造成合規(guī)文化建設步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為，因為沒有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成。文化階段，我們可稱之問合規(guī)文化的神。企業(yè)文化是企業(yè)競爭力的核心，當全體職員都在自覺的遵守制度，從被監(jiān)督被管理到直覺，自律。那么這匯集說要人的力量將形成一種強大的競爭力，在金融市場中立于不敗之地。其形成大體要求以下幾點。1、從高層做起。高層領(lǐng)導在企業(yè)中居于模范帶頭的地位，其價值取向?qū)谠搭^上位企業(yè)價值取向定調(diào)。領(lǐng)導人的言談論調(diào)及日常決策都對下級起到風向標的作用。高層重視，是合規(guī)文化建設的第一步。2、定期員工培訓教育。合規(guī)文化建設必須落實到每個職員，培訓教育一方面要職員認識制度的內(nèi)容，另一方面要職員認識制度的重要性。只有全體職員都直覺遵守，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機制。3、持之以恒，傳承延續(xù)。但凡文化都是在長期的積累沉淀中形成，并代代傳承的。合規(guī)文化建設不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恒，不能隨時間的推移而逐漸輕視，也不能因為職務輪換，領(lǐng)導更替而忽略。時時刻刻，長年累月，代代傳承，合規(guī)文化將