淺談工程項(xiàng)目管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理.doc

淺談建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理摘 要 我國(guó)古代哲學(xué)家老子曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“禍兮福之所倚，福兮禍之所伏?！边@句話深刻的揭示了“福與禍”或也可以理解為“受益與風(fēng)險(xiǎn)”之間的一個(gè)辯證關(guān)系1。風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，風(fēng)險(xiǎn)隱藏在與各種關(guān)系，各種事物中，所有的建筑項(xiàng)目都包含風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)可以被防范、管理、消減、分擔(dān)及轉(zhuǎn)移，但我們不能忽視的一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題就是風(fēng)險(xiǎn)管理。它關(guān)系到工程單位的經(jīng)濟(jì)效益、競(jìng)爭(zhēng)能力和工程項(xiàng)目的成功與否，是建筑工程項(xiàng)目的重要環(huán)節(jié)。 關(guān)鍵詞:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；風(fēng)險(xiǎn)控制；方法及對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)是某一事故或緊急情況方式的可能性與損失后果之間的差異。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是造成建筑項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定定，或是指那些影響建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的消極的不確定性。建筑工程項(xiàng)目的目標(biāo)是一個(gè)十分復(fù)雜的系統(tǒng)，項(xiàng)目本身具有一次性使其比其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的不確定性大的多，風(fēng)險(xiǎn)的不可預(yù)測(cè)性也大得多。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成項(xiàng)目的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃的修改等，最終導(dǎo)致工程的經(jīng)濟(jì)效益降低。現(xiàn)代工程項(xiàng)目規(guī)模大、技術(shù)新穎、持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、涉及單位較多、與環(huán)境接觸口復(fù)雜，可以說(shuō)是危機(jī)四伏。風(fēng)險(xiǎn)管理是指如何在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的管理過(guò)程。做到有備無(wú)患，在發(fā)生時(shí)可以找到切實(shí)可行的補(bǔ)救措施，從而減少意外損失或化解風(fēng)險(xiǎn)為我所用。理想的風(fēng)險(xiǎn)管理，是一連串排好優(yōu)先次序的過(guò)程，是當(dāng)中的可以導(dǎo)致最大損失及最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理、而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的事情押后處理。 1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。確定可能影響項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)種類，識(shí)別影響項(xiàng)目的影響進(jìn)行分析，并加以歸類整理，決定如何采取和計(jì)劃一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 在一個(gè)工程項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是客觀存在的，人們無(wú)法預(yù)知和確定會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，因此，這就需要專門的工作人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。所謂的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，就是要對(duì)所有潛在的、可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查和研究。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析，按照工程項(xiàng)目系統(tǒng)來(lái)劃分，主要有環(huán)境要素、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和行為主體三方面的風(fēng)險(xiǎn)。在環(huán)境要素中，如一些非人為力量所能控制的自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等；在系統(tǒng)結(jié)構(gòu)中，如在施工過(guò)程中會(huì)遇到一些關(guān)于人工的支配、材料機(jī)械的使用、費(fèi)用的消耗以及技術(shù)問(wèn)題；而行為主體風(fēng)險(xiǎn)包括業(yè)主或投資者不能如期結(jié)款，承包商在工程檢測(cè)中出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題，或是拖延工程進(jìn)度，無(wú)法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)交工等。按建筑工程項(xiàng)目管理過(guò)程要素來(lái)劃分，主要有高層戰(zhàn)略，指導(dǎo)方針可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤；決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等；計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)目標(biāo)文件的理解錯(cuò)誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯(cuò)誤、二義性，過(guò)于苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯(cuò)誤、施工組織措施錯(cuò)誤；運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。如準(zhǔn)備不足，無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)，銷售渠道不暢，宣傳不力等；實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。如合同風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)新技術(shù)新工藝風(fēng)險(xiǎn)，以及分包層次太多，造成的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法等。2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析，即評(píng)價(jià)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的概率和分析發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件會(huì)對(duì)項(xiàng)目造成的影響。在一個(gè)過(guò)程項(xiàng)目的施工過(guò)程中，會(huì)發(fā)生各種突發(fā)事件和情況，這些都將會(huì)給工程帶來(lái)極大的影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析就是要將這些不確定性扼殺在搖籃里或者最大程度地降低 其消極影響。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析的內(nèi)容包括時(shí)間分析、發(fā)生的概率分析、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別大小分析、影響和損失分析等各個(gè)方面。通常要進(jìn)行三個(gè)步驟以后才能完成風(fēng)險(xiǎn)分析。首先是要采集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)得是客觀真實(shí)可靠的，最好是從施工的歷史記錄中獲取出來(lái)。其次是以這些數(shù)據(jù)依據(jù)，明確定量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和將會(huì)造成的結(jié)果。最后是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)造成的影響，通過(guò)評(píng)價(jià)這種結(jié)果可能會(huì)造成的影響，盡可能地采取相關(guān)措施把影響降到最低。 3 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和控制，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃就是要針對(duì)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)編制與它對(duì)應(yīng)的行為規(guī)劃。它一般是在對(duì)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)做出分析后，根據(jù)不同的分析結(jié)果選擇不同的行動(dòng)方案，然后制定出避免和控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)控制是指在損失發(fā)生前全面的清除損失發(fā)生的根源，并竭力減少導(dǎo)致?lián)p失事故發(fā)生的概率，在損失發(fā)生后減輕損失的嚴(yán)重程度。所以，風(fēng)險(xiǎn)控制的基本點(diǎn)是預(yù)防損失發(fā)生和減少損失的嚴(yán)重程度。相對(duì)于其他的工具和方法，損失控制更積極、合理、有效。風(fēng)險(xiǎn)的損失控制包括兩方面：一是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，即預(yù)防損失；二是降低損失的嚴(yán)重性，即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。而風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是緊密聯(lián)系的，是一個(gè)問(wèn)題的兩個(gè)方面。在工程項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)控制要對(duì)隱藏的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制，它負(fù)責(zé)把風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃付諸于實(shí)際活動(dòng)。在日常的施工中，風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括兩方面的工作。一方面是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的結(jié)果，采取規(guī)劃中制定的避險(xiǎn)措施，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的管理和控制，同時(shí)，對(duì)于已經(jīng)發(fā)生了的既定事實(shí)結(jié)果，要妥善處理，防止出現(xiàn)節(jié)外生枝。另一方面就是要隨時(shí)觀察項(xiàng)目變數(shù)，根據(jù)項(xiàng)目變數(shù)的變化隨時(shí)對(duì)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整與反饋。如果項(xiàng)目變數(shù)的變化已經(jīng)不受原有計(jì)劃的控制或者出現(xiàn)了不在計(jì)劃范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)事件，必須馬上組織相關(guān)工作人員，進(jìn)行下一步的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并制訂相關(guān)的有效措施。5 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)處理的主要方法有：（1）風(fēng)險(xiǎn)的回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。能夠在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的種種。所以避免風(fēng)險(xiǎn)的主要優(yōu)點(diǎn)是將出現(xiàn)損失的概率保持在零的水平，并消除以前曾經(jīng)存在的損失出現(xiàn)的機(jī)會(huì)，簡(jiǎn)單易行，經(jīng)濟(jì)安全。（2）風(fēng)險(xiǎn)分散是通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)單位，以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)建筑企業(yè)而言，一般采用的都是廣種博收、多承攬項(xiàng)目的方法來(lái)避免在單一項(xiàng)目上的過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)。但這種方法同樣有兩點(diǎn)值得注意：一是多個(gè)項(xiàng)目各自的風(fēng)險(xiǎn)程度要適當(dāng)。高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)?shù)拇钆涑袛?，以便在高風(fēng)險(xiǎn)工程失敗時(shí),通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目能夠彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目的組合數(shù)量要適當(dāng)，量力而行是很重要的。項(xiàng)目過(guò)多大有貪多嚼不爛的味道。反而加大了企業(yè)的管理難度，拳頭太分散,力度肯定不夠；資源太分散同樣會(huì)影響企業(yè)的整體收益。（3）風(fēng)險(xiǎn)自留是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這樣的做法有時(shí)是無(wú)意識(shí)的，即事前并未曾預(yù)測(cè)到，不曾有意識(shí)地采取各種有效措施，導(dǎo)致最后只能自己承擔(dān)；但有時(shí)也是決策者的主動(dòng)選擇，在做好充分的處理風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備后，有意識(shí)、有計(jì)劃的將風(fēng)險(xiǎn)留給自己的一種選擇。（4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)處置的另一種有效手段。當(dāng)企業(yè)無(wú)法通過(guò)其他的方法化解風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用這種方法來(lái)保護(hù)自己。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將自身的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給別的企業(yè)承擔(dān)， 但這并不意味著對(duì)建筑企業(yè)而言是風(fēng)險(xiǎn)的事情，對(duì)別的企業(yè)也一定是風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槠髽I(yè)的狀況不同、 企業(yè)所處的發(fā)展階段不同，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度也不會(huì)相同。對(duì)本企業(yè)是風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目也許在別的企業(yè)身上就會(huì)是一種機(jī)遇。（5）風(fēng)險(xiǎn)包括純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)只能對(duì)企業(yè)造成損失或不造成損失。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則既可能造成損失，也可能提供謀利的機(jī)會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)的利用往往伴隨著很大的危險(xiǎn)，一不小心可能就會(huì)使企業(yè)不能自保，但如果成功將會(huì)獲得很大的收益?？梢岳玫娘L(fēng)險(xiǎn)可能是政治風(fēng)險(xiǎn)，可能是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，也可能是自然風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等等。這些風(fēng)險(xiǎn)都要視情況而定。4 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策， 在明確了建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容的基礎(chǔ)之上，下一步要做的事情就是要具體落實(shí)解決的計(jì)劃和措施。只有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行有效地管理，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的對(duì)策，才能盡可能地把損失減小到最低，確保工程項(xiàng)目的順利實(shí)現(xiàn)。因此，我們通常采取以下三條對(duì)策，應(yīng)對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。（1）施工合同管理，在工程項(xiàng)目管理中，首先就要有相關(guān)的法律文件，即施工合同。 這是確保雙方利益的工具，是工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)。作為工程的項(xiàng)目管理者，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)必須要時(shí)刻牢記，對(duì)于合同的條款內(nèi)容，要仔細(xì)研究分析。把該項(xiàng)目可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)做到心中有數(shù)。否則，一旦施工合同出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)造成項(xiàng)目損失嚴(yán)重，后果不堪設(shè)想。因此，必須要加強(qiáng)施工合同管理。從合同簽訂、履行、書面資料形成，都要進(jìn)行統(tǒng)一的管理。 （2）技術(shù)和組織措施，在風(fēng)險(xiǎn)管理中，我們可以選擇那些具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)方案，這樣，即使發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，也可以減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響。同時(shí)，啟用技術(shù)水平高和管理能力強(qiáng)的工作人員，采取高科技技術(shù)和安全的組。（3）織保有效的護(hù)措施，進(jìn)行技術(shù)模擬試驗(yàn)，并在試驗(yàn)的過(guò)程中對(duì)工作進(jìn)行嚴(yán) 密的控制，加強(qiáng)計(jì)劃實(shí)施。（4）購(gòu)買相應(yīng)的保險(xiǎn)，采取合作方式在工程中一般會(huì)有工程保險(xiǎn)，這是為了防止一些不可抗力的風(fēng)險(xiǎn)造成損失，使工程不能如期完成所采取的措施。如果合作伙伴有資 信風(fēng)險(xiǎn)，可以讓對(duì)方出具擔(dān)保。同時(shí)在報(bào)價(jià)中加上風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，以減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。另外還可以找多個(gè)企業(yè)單位進(jìn)行項(xiàng)目合作，共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，必須要找信譽(yù)好的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的合作伙伴，以及在項(xiàng)目開始之前合理明確各自的風(fēng)險(xiǎn)分配。5 總結(jié)：加強(qiáng)對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，有效地分析與預(yù)防可能存在的各種未知事件，這不僅保障了施工單位、承包商的經(jīng)濟(jì)效益和人身安全，而且對(duì)整個(gè)建筑行業(yè)的發(fā)展、市場(chǎng)秩序的規(guī)范和社會(huì)的穩(wěn)定都起到了一定的作用。所以，要想降低項(xiàng)目施工過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，必須要在保證時(shí)間和質(zhì)量的基礎(chǔ)上完成工程項(xiàng)目。同時(shí)，采取相應(yīng)的措施加強(qiáng)施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管