2020年中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習試卷B卷 附解析.doc_第1頁
2020年中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習試卷B卷 附解析.doc_第2頁
2020年中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習試卷B卷 附解析.doc_第3頁
2020年中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習試卷B卷 附解析.doc_第4頁
2020年中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習試卷B卷 附解析.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩34頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領

文檔簡介

2020年中級銀行從業(yè)資格銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力押題練習試卷B卷 附解析考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。姓名:_考號:_ 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、衡量短期資產(chǎn)負債效率的核心指標是( )。A.凈資本收益率 B.凈利息收益率 C.股本凈回報率 D.經(jīng)濟資本回報率 2、銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)的時間是( )。A.1979年1月1日B.1986年12月31日C.1997年7月1日D.2006年12月31日3、下列選項中,不屬于項目盈利能力分析評價指標的是( )。A.內(nèi)部收益率B.凈現(xiàn)值C.投資與貸款回收期D.流動資金估算4、下列各項中,不可能成為行政復議申請人的是( )。A.公民 B.法人 C.無民事行為能力人的法定代理人 D.行政機關(guān) 5、目前,世界上絕大多數(shù)國家都采用( )。A.直接標價法 B.間接標價法 C.應收標價法 D.美元標價法 6、下列不屬于定期存款的是( )。A.存本取息B.整存零取C.個人通知存款D.整存整取7、公安機關(guān)因查處經(jīng)濟違法犯罪案件,需要向銀行査詢企業(yè)的存款資料時,應當出具( )公安局簽發(fā)的協(xié)助査詢存款通知書。A.省級(含)以上B.市級(含)以上C.縣級(含)以上D.鎮(zhèn)級(含)以上8、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當定期或者至少于每年年度終了時對各項資產(chǎn)進行檢查,根據(jù)謹慎性原則,合理地預計各項資產(chǎn)可能發(fā)生的損失,對預計可收回金額低于賬面價值的部分計提()。A. 資產(chǎn)減值準備B. 壞賬準備C. 貸款損失準備D. 固定資產(chǎn)折舊費9、下列關(guān)于銀行不良貸款撥備覆蓋率計算公式的表述,正確的是( )。A.當年不良貸款新發(fā)生額與貸款余額的比值 B.不良貸款損失準備與不良貸款余額的比值 C.不良貸款余額與貸款余額的比值D.不良貸款損失準備與當年不良貸款發(fā)生額的比值10、某人投資某債券,買入價格為l00元,賣出價格為110元,期間獲得利息收入l0元,則該投資的持有期收益率為( )。 A. 9.1 B. 10 C. 18.2 D. 2011、完全競爭的行業(yè)的根本特點是( )。A.生產(chǎn)資料可以完全流動 B.企業(yè)的產(chǎn)品無差異 C.市場信息通暢 D.企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定 12、股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定,但股票質(zhì)押率最高不能超過( )。A、30% B、40% C、50% D、60%13、現(xiàn)行的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起實施,原2003年1月3日頒布的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定同時廢止。A、2004B、2005C、2006D、200714、貨幣供應量、利率等一般作為中央銀行貨幣政策的( )目標。A.貨幣政策B.中介C.操作D.最終15、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力屬于( )準則的要求。A誠實信用B勤勉盡職C專業(yè)勝任D公平競爭16、廣泛用于非貿(mào)易結(jié)算或貿(mào)易從屬費用的收款的托收是( )。A.跟單托收B.光票托收C.出口托收D.進口托收17、2004年10月29日,中國人民銀行決定,金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。A只能有一個B可以上浮C可以下浮D可以自由浮動18、各級職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項報告或報表,提出問題,要求采取糾正整改措施的行為屬于內(nèi)部控制措施中的( )。A.驗證與核實B.風險暴露限制的審查C.行為控制D.高層檢查19、在采用直接標價的前提下,如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國貨幣,這表明( )。A.本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率上升C.本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率下降20、商業(yè)銀行的三性目標不包括( )。A.公益性目標B.安全性目標C.效益性目標D.流動性目標21、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然無法收回,或只能收回極少部分的貸款。這種貸款在銀行貸款五級分類中屬于( )。A.關(guān)注類貸款B.次級類貸款C.可疑類貸款D.損失類貸款22、下列屬于商業(yè)銀行托管業(yè)務的是( )。A.跟單托收B.委托貸款業(yè)務C.代收代付業(yè)務D.企業(yè)年金基金托管23、以下明顯違反了“勤勉盡職”要求的是( )。A. 對所在機構(gòu)誠實信用B. 在工作中時常打私人電話,上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容C. 切實履行崗位職責D. 維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽24、人民幣的法定管理部門是( ),負責人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。A.國務院 B.財政部 C.中國人民銀行 D.全國人大 25、內(nèi)部控制措施中的實物控制的主要做法包括實物限制、( )和定期盤存等。A:專人保管B:雙重保管C:賬賬相符D:責任到人26、下列業(yè)務中不屬于對公理財業(yè)務的是( )。A現(xiàn)金管理服務B企業(yè)咨詢服務C財務顧問服務D私人銀行服務27、定期存款的典型代表是( )。A:存本取息B:整存整取C:整存零取D:零存整取28、下列( )不屬于政策性銀行的職能。A經(jīng)濟調(diào)控功能B政策導向功能C資源配置功能D補充性功能29、以下哪項不是我國公司法以股東承擔責任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少分類的 ( )。A.有限責任公司B.無限責任公司C.股份有限公司D.國有獨資公司30、申請股票上市,公司股本總額超過人民幣 4 億元的,公開發(fā)行股份的比例為( )以上。A:10%B:25%C:30%D:40%31、根據(jù)民法通則的規(guī)定,下列關(guān)于民事法律行為的表述錯誤的是( )。A. 無效的民事行為,從行為開始時就沒有法律約束力B. 被撤銷的民事行為,從行為開始起無效C. 民事行為部分無效,不影響其他部分效力的,其他部分仍然有效D. 顯失公平的民事行為無效32、下列債券中,被稱為“金邊債券”的是( )。A.公司債B.企業(yè)債C.國債D.金融債33、( )是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標。 A. 資本利潤率B. 資本充足率C. 不良貸款率D. 資產(chǎn)負債率34、下面哪組宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標所對應的衡量指標是錯誤的( )。A.經(jīng)濟增長國民生產(chǎn)總值B.充分就業(yè)失業(yè)率C.物價穩(wěn)定通貨膨脹率D.國際收支平衡國際收支35、( )是法律限制開立保函的情況下出現(xiàn)的保函業(yè)務的替代品,其實質(zhì)也是銀行對借款人的一種擔保行為。A備用信用證B客戶授信額度C信用證D開立信貸證明36、信貸人員以技術(shù)為核心進行分析的階段是( )。A.生產(chǎn)階段B.銷售階段C.研發(fā)階段D.供應階段37、下列關(guān)于銀行風險特點的說法,不正確的是( )。A.自有資本在其全部資金來源中所占比重很低B.經(jīng)營的對象是貨幣,具有特殊的信用創(chuàng)造功能C.是市場經(jīng)濟的樞紐,其風險的外部負效應巨大D.銀行風險通過有效的管理,可以及時發(fā)現(xiàn)、防御、控制和消除風險38、下列不屬于商業(yè)銀行信息披露得有( )。A:年度股東大會的情況B:董事會的構(gòu)成C:高級管理層的基本情況D:財務報表附注39、外匯是以( )表示的用于國際結(jié)算的支付手段。A.外幣B.本幣C.黃金D.外國匯票40、下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)的有( )個。城市商業(yè)銀行基金管理公司農(nóng)村信用社信托公司貨幣經(jīng)紀公司農(nóng)村資金互助社金融資產(chǎn)管理公司期貨經(jīng)紀公司A.B.C.D.41、下列屬于貸款人可以解除貸款合同的事實基礎的是( )。A借款人喪失商業(yè)信譽B借款人抽逃資金C借款人喪失履行債務能力且在合理期限內(nèi)未恢復償債能力并且未提供擔保D借款人經(jīng)營狀況嚴重惡化42、下列不屬于第三產(chǎn)業(yè)的是( )。A.房地產(chǎn)業(yè)B.電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應C.金融業(yè)D.國際組織43、目前,我國商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)是( )。A.借款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.中間業(yè)務D.債券投資業(yè)務44、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品時,客戶風險承受能力評級問卷,由( )填寫。A.客戶 B.銷售人員 C.其他人員 D.商業(yè)銀行管理層45、與商業(yè)銀行面對的實際風險無關(guān)聯(lián)的資本是( )。A商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模B商業(yè)銀行會計資本C商業(yè)銀行監(jiān)管資本D商業(yè)銀行經(jīng)濟資本46、金融工具的( )是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。A.流動性 B.收益性 C.風險性 D.主觀性 47、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會的是( )。A秘書處B理事會C中小企業(yè)貸款工作委員會D銀團貸款與交易專業(yè)委員會48、按照( )劃分,銀行卡分為個人卡和單位卡。A.清償方式 B.賬戶結(jié)算幣種 C.發(fā)行對象 D.信息存儲介質(zhì) 49、下列說法中不正確的是( )。A.資本利潤率(ROE)=凈利潤/資本B.資產(chǎn)利潤率(ROA)=凈利潤/資產(chǎn)C.一般資本利潤率(ROE)小于資產(chǎn)利潤率(ROA)D.一般資本利潤率(ROE)大于資產(chǎn)利潤率(ROA)50、某公司對A產(chǎn)品用途產(chǎn)生重大誤解而與A公司訂立合同,合同屬于( )。A、有效合同B、無效合同C、效力未定合同D、可撤銷合同51、( )是指貨幣政策的變化引起資產(chǎn)價格的變化,進而對微觀經(jīng)濟主體的投資和消費產(chǎn)生影響。A.利率渠道 B.信貸渠道 C.資產(chǎn)價格渠道 D.匯率渠道 52、下列選項中,不屬于市場經(jīng)濟條件下銀行間競爭的內(nèi)容的是( )。A利率方面的競爭B匯率方面的競爭C存款方面的競爭D提供金融信息服務方面的競爭53、下列選項中,不屬于中間業(yè)務的是( )。A.支付結(jié)算B.代收水電費C.吸收存款D.理財業(yè)務54、下列業(yè)務中不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務的是( )。A代理中央銀行業(yè)務B貿(mào)易融資C債券投資D貸款業(yè)務55、金融機構(gòu)向客戶(包括金融機構(gòu))提供衍生產(chǎn)品交易服務。金融機構(gòu)從事此類業(yè)務時被視為衍生產(chǎn)品的交易商,其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻籼峁┭苌a(chǎn)品報價和交易服務的交易商被視為衍生產(chǎn)品的( )。A.報價商B.營銷商C.造市商D.推銷商56、下列不屬于非銀行金融機構(gòu)的是( )。A企業(yè)集體財務公司B信托公司C汽車金融公司D典當行57、在無權(quán)代理中,相對人可以催告被代理人在( )內(nèi)予以追認。A10天B1個月C3個月D6個月58、金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在參與市場競爭時,下列做法中符合職業(yè)操守要求的是( )。A.低價銷售B.豐富金融服務的種類、提高質(zhì)量及效率C.貶低對手D.夸張宣傳59、票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫,因此11月20日的正確寫法是( )。A.零壹拾壹月零貳拾日B.零壹拾壹月貳拾日C.壹拾壹月零貳拾日D.壹拾壹月貳拾日60、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述,錯誤的是( )。A.央行票據(jù)一般為中短期貸款B.央行票據(jù)具有流動性高的特點C.中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌資D.央行票據(jù)是中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的61、銀行代保管業(yè)務包括露封保管業(yè)務和密封保管業(yè)務,兩者的主要區(qū)別在于( )。A.保管期限不同B.保管物品的種類不同C.保管物品的金額不同D.客戶是否在將保管物品交給銀行時先加以密封62、當事人不僅適當履行自己的合同債務,而且應基于誠實信用原則的要求協(xié)助對方當事人履行其債務的履行原則屬于( )。A實際履行原則B情勢變更原則C協(xié)作履行原則D全面履行原則63、下列不能夠成為銀行業(yè)務民事主體的是( )。A.房產(chǎn) B.非法人組織 C.自然人 D.法人64、甲公司向乙銀行交付N萬元,申請簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為( )。A.出票人乙銀行,付款人甲公司,收款人丙公司B.出票人甲公司,付款人乙銀行,收款人丙公司C.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司D.出票人乙銀行,付款人乙銀行,收款人丙公司65、下列關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的說法中,不正確的是( )。A.中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個人儲蓄業(yè)務B.中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策,維護金融穩(wěn)定C.中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務D.中國建設銀行專門經(jīng)營基礎設施建設等長期信用業(yè)務66、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定,金融機構(gòu)必須妥善保護客戶開戶資料及客戶交易信息到( )。A.1年 B.7年 C.5年 D.3年67、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的表述,錯誤的是( )。A:商業(yè)銀行可向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,但條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件B:對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過 10%C:商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款D:商業(yè)銀行不得利用拆入資金進行固定資產(chǎn)貸款68、匯款的三種方式中,( )多用于急需用款和大額匯款。A:電匯B:匯票C:票匯D:信匯69、一張信用證的受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基礎,另開一張內(nèi)容相似的信用證稱為( )。A循環(huán)信用證B背對背信用證C對開信用證D預支信用證70、一般來說,中央銀行提高再貼現(xiàn)率時,會使商業(yè)銀行( )。A.提高貸款利率B.降低貸款利率C.貸款利率升降不確定D.貸款利率不受影響71、銀行監(jiān)管的最高層次是( )。A.市場約束 B.外部監(jiān)管 C.行業(yè)自律 D.銀行自我監(jiān)管 72、以下不屬于禮貌服務內(nèi)容的是( )。A銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務活動以客戶為中心,專業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌周到的服務是從業(yè)人員履行職責的基本要求B一般銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)對員工的著裝、言行都有較為明確的要求,銀行業(yè)從業(yè)人員應該熟知這些要求,自覺踐行C銀行業(yè)從業(yè)人員應當以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務,并在業(yè)務處理過程中,滿足客戶的合理要求,對于明顯不合理的要求,也應耐心說明情況,獲得客戶的理解D對殘障或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利73、下列屬于我國商業(yè)銀行核心資本的項目是( )。A:盈余公積B:可轉(zhuǎn)換債券C:一般準備D:商譽74、( )是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔相關(guān)投資風險的理財計劃。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃75、在利潤表中,“扣除資產(chǎn)損失后利潤總額”減去“所得稅”和 “少數(shù)股東損益”后,等于( )。A. 營業(yè)收入B. 利潤總額C. 凈利潤D. 投資收益76、電話銀行的服務功能不包括( )。A.繳費B.賬戶咨詢C.轉(zhuǎn)賬匯款D.代理業(yè)務77、關(guān)于一般存款賬戶,下列說法正確的是( )。A可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取B可辦理現(xiàn)金繳存,但不可辦理現(xiàn)金支取C不可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取D不可辦理現(xiàn)金繳存,但可辦理現(xiàn)金支取78、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法中,正確的是( )。A.只能采用擔保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國銀行借貸管理一般實行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)先于其他貸款人同類貸款的條件79、商業(yè)銀行法規(guī)定,對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過( )。A75%B50%C25%D10%80、非法吸收公眾存款罪侵犯的客體為( )。A.國家的銀行管理制度 B.國家的貨幣管理制度 C.國家對貸款的管理制度 D.國家對票據(jù)的管理制度 81、以下不能取得法人資格的是( )。A. 個體工商戶B. 在我國設立的外商獨資公司C. 機關(guān)、事業(yè)單位和社會團體D. 有限責任公司82、持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣,并約定在未來某日進行一筆反向交易的交易稱為( )。A. 即期外匯交易B. 貨幣互換C. 資產(chǎn)互換D. 利率互換83、關(guān)于進口押匯,下列說法不正確的是( )。A.進口押匯在國際上也叫議付B.進口押匯包括進口信用證項下押匯和進口代收項下押匯C.目前,銀行主要辦理進口信用證項下的進口押匯業(yè)務D.進行押匯是指銀行應進口申請人的要求,與其達成逬口項下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后,銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為84、單位通知存款按照存款人提前通知的期限長短,可以再分為7天通知存款和( )。A:1天通知存款B:3天通知存款C:5天通知存款D:15天通知存款85、我國物權(quán)法確立的兩類質(zhì)押是( )。A.動產(chǎn)質(zhì)押和不動產(chǎn)質(zhì)押B.動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押C.權(quán)利質(zhì)押和不動產(chǎn)質(zhì)押D.資產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押86、下列不屬于違法行為的是( )。A. 仿造貨幣的防偽標記B. 某銀行以先支付利息為手段吸收公眾存款C. 銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明D. 銀行經(jīng)客戶同意運用客戶資金進行債券投資87、從業(yè)務運作的實質(zhì)來看,福費廷就是( )。A. 擔保業(yè)務B. 貿(mào)易墊資C. 融資租賃D. 遠期票據(jù)貼現(xiàn)88、列關(guān)于經(jīng)濟危機與金融危機的說法,正確的是( )。A.金融危機包括了經(jīng)濟危機B.經(jīng)濟危機在一定條件下可轉(zhuǎn)化為金融危機C.金融危機有可能發(fā)展為經(jīng)濟危機D.金融危機比經(jīng)濟危機的規(guī)模與破壞力更大89、負責發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機構(gòu)是( )。A.國家發(fā)展與改革委員會 B.中國銀行業(yè)協(xié)會 C.中國人民銀行 D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會90、我國的基礎貨幣不包括( )。A.國家稅收收入B.金融機構(gòu)的庫存現(xiàn)金C.金融機構(gòu)存入中國人民銀行的存款準備金D.流通中的現(xiàn)金 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、依據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法,下列屬于中國銀監(jiān)會監(jiān)管的機構(gòu)有( )。A. 中國進出口銀行B. 中國民生銀行C. 金融資產(chǎn)管理公司D. 農(nóng)村資金互助社E. 中國銀行2、商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金由( )構(gòu)成。A.法定存款準備金B(yǎng).商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金C.流通中的現(xiàn)金D.公開市場業(yè)務E.超額存款準備金3、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務包括( )。A辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項儲備貸款B辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款C在境內(nèi)外資本市場、貨幣市場籌集資金D辦理業(yè)務范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位存款E辦理保險代理等中間業(yè)務4、我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括( )。A. 庫存現(xiàn)金B(yǎng). 法定存款準備金C. 超額準備金D. 同業(yè)存放款項E. 存放同業(yè)款項5、下列選項中屬于銀行代保管業(yè)務的有( )。A.出租保管箱B.露封保管業(yè)務C.密封保管業(yè)務D.查驗保險箱E.資產(chǎn)托管業(yè)務6、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責的有( )。A制訂并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險E收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風險監(jiān)測指標7、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制環(huán)境、( )、監(jiān)督評價與糾正五個方面。A:風險識別預評估B:高層檢查C:內(nèi)部控制措施D:信息交流與反饋E:持續(xù)報告8、按產(chǎn)品的用途,可以將個人貸款產(chǎn)品分為( )。A個人住房貸款B個人汽車貸款C個人消費貸款D個人抵押貸款E個人經(jīng)營類貸款9、我國反洗錢法規(guī)定了金融機構(gòu)應該對反洗錢信息保密,這里所指的信息不僅包括反洗錢工作動態(tài)信息,也包括涉及( )。A:客戶聯(lián)系方式B:客戶身份信息C:賬戶交易信息D:客戶對社會的態(tài)度E:客戶是否在境外有存款10、福費廷的英文(forfaiting)意為放棄,這種放棄包括( )。A.出口商賣斷票據(jù)B.銀行買斷票據(jù)C.進口商買斷票據(jù)D.銀行賣斷票據(jù)E.銀行放棄對出口商所貼現(xiàn)款項的追索權(quán)11、根據(jù)行業(yè)的市場結(jié)構(gòu),可以把行業(yè)劃分為( )。A.完全競爭的行業(yè)B.壟斷競爭的行業(yè)C.寡頭壟斷的行業(yè)D.完全壟斷的行業(yè)E.區(qū)域壟斷的行業(yè)12、定期儲蓄存款種類包括( )。 A. 整存整取B. 通知存款C. 存本取息D. 零存整取13、巴塞爾新資本協(xié)議要求銀行披露的信息范圍包括( )。A:資本構(gòu)成B:盈利能力C:風險敞口D:客戶信息E:機構(gòu)設置14、屬于銀監(jiān)會監(jiān)管措施的有( )。A.與銀行董事進行監(jiān)管談話 B.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表C.要求銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況D.進入銀行金融機構(gòu)進行檢查E.有權(quán)要求銀行金融機構(gòu)按照規(guī)定報送由注冊會計師出具的審計報告15、下面有關(guān)托收業(yè)務的描述正確的有( )。A. 根據(jù)是否附有收款單據(jù),托收分為進口托收和跟單托收B. 托收屬于銀行信用,托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到負責C. 托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項的金融票據(jù)或和商業(yè)單據(jù),要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項D. 托收屬商業(yè)信用,托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任E. 根據(jù)所附單據(jù)的不同,托收分為光票托收和跟單托收16、福費廷的英文意為放棄,這種放棄包括( )。A出口商買斷票據(jù),放棄了對所出售票據(jù)的一切權(quán)益B出口商賣斷票據(jù),放棄了對所出售票據(jù)的一切權(quán)益C銀行買斷票據(jù),放棄對出口商所貼現(xiàn)款項的追索權(quán)D銀行賣斷票據(jù),放棄對進口商所貼現(xiàn)款項的追索權(quán)17、誠信申貸包含的兩層含義有( )。A.借款人按照貸款人要求的具體方式和內(nèi)容提供貸款申請材料,并且承諾所提供材料是真實、完整、有效的B.貸款人在合同等協(xié)議文件中清晰規(guī)定自身的權(quán)利義務C.借款人應證明其信用記錄良好、貸款用途和還款來源明確合法D.客戶簽訂并承諾一系列事項,依靠法律來約束客戶的行為E.借款人同貸款人簽署誠信保證書18、下列屬于國際收支中經(jīng)常項目的有( )。A直接投資B企業(yè)信貸C勞務收支D匯款E信用證19、流動資金貸款按貸款方式可分為( )。A.流動資金整貸整償貸款B.流動資金整貸零償貸款C.流動資金循環(huán)貸款D.法人賬戶透支E.流動資金零貸零償貸款20、銀行業(yè)金融機構(gòu)有( )情形,由銀監(jiān)會責令改正A.未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)B.未經(jīng)批準變更、終止C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務活動21、對城鎮(zhèn)登記失業(yè)率這一指標的理解,應該注意把握的要點有( )。A.在當?shù)鼐蜆I(yè)服務機構(gòu)進行過求職登記B.既包括城鎮(zhèn)居民,也包括來城市打工的農(nóng)民C.在一定的勞動年齡內(nèi)有勞動能力D.暫無職業(yè)而又要求就業(yè)E.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率,即城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的百分比22、信用風險按照風險能否分散,可分為( )。A.系統(tǒng)性信用風險B.非系統(tǒng)性信用風險C.結(jié)算前風險D.結(jié)算風險E.主權(quán)信用風險23、銀行管理的安全性指標有( )。A、不良貸款率B、不良貸款撥備覆蓋率C、撥貸比D、資本充足率E、存貸比24、洗錢者借用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括( )。A.購買高額保險,然后低價贖回B.購買金融債券C.控制銀行D.匿名存儲E.利用銀行貸款掩飾犯罪收益25、按照存款的支取方式不同,對公存款有哪些種類?( )A.單位定期存款B.單位通知存款C單位活期存款D.單位協(xié)定存款E.定活兩便存款26、下列屬于我國貨幣政策工具的有( )。A.窗口指導B.匯率政策C.再貼現(xiàn)D.公開市場業(yè)務E.存款準備金27、相比于傳統(tǒng)業(yè)務,銀行中間業(yè)務具有如下特點( )。A:不使用銀行的自有資金B(yǎng):不承擔市場風險C:占有銀行自有資本D:是銀行最主要的資金來源E:以收取服務費方式獲得收益28、下列不屬于銀監(jiān)會職責的有( )。A編制銀行業(yè)統(tǒng)計報表B對商業(yè)銀行進行非現(xiàn)場監(jiān)管C處理銀行業(yè)突發(fā)事件D制定貨幣政策E監(jiān)督管理銀行問外匯市場29、關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務范圍的表述,正確的有( )。A.商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依公司法程序經(jīng)股東大會批準即可生效B.商業(yè)銀行可以從事證券經(jīng)營業(yè)務C.商業(yè)銀行章程載明的結(jié)匯、售匯業(yè)務,還需報經(jīng)中國人民銀行批準方可經(jīng)營D.商業(yè)銀行根據(jù)章程載明的業(yè)務范圍開展業(yè)務E.商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法需報經(jīng)國務院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效30、銀行公司治理的主體包括( )。A董事會B監(jiān)事會C股東大會D職工代表E高級管理層31、銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢方面應承擔的義務有( )。A建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程B及時報告大額和可疑交易C建立客戶身份資料和交易記錄D協(xié)助反洗錢調(diào)查E以上說法均正確32、銀行業(yè)是一個具有較強規(guī)模效益的行業(yè),這種規(guī)模效益體現(xiàn)在( )。A、資產(chǎn)規(guī)模B、收入C、存貸款規(guī)模D、市場份額E、客戶規(guī)模33、下列屬于非銀行金融機構(gòu)的有( )。A.農(nóng)村信用社 B.企業(yè)集團財務公司 C.信托公司 D.金融租賃公司 E.金融資產(chǎn)管理公司34、按金融工具交易的階段劃分,金融市場可以劃分為( )。A.貨幣市場B.發(fā)行市場C.流通市場D.資本市場E.期貨市場35、銀行業(yè)監(jiān)督管理法所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)包括( )。A.在我國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行B.在我國境內(nèi)設立的城市信用合作社C.在我國境內(nèi)設立的農(nóng)村信用合作社D.在我國境內(nèi)設立的政策性銀行E.香港、澳門特區(qū)和臺灣地區(qū)的商業(yè)銀行36、關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)說法正確的有( )。A. 編造引進資金、項目等虛假理由B. 使用虛假的經(jīng)濟合同C. 使用虛假的證明文件D. 使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保E. 超出抵押物價值重復擔保37、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當互相監(jiān)督,對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取( )的方式。A.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止C.向所在機構(gòu)報告D.提示38、反洗錢法的主要內(nèi)容包括( )。A.明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關(guān)部門反洗錢分工B.明確反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限C.規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則D.明確應履行反洗錢義務的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務E.明確規(guī)定違反反洗錢法應承擔的法律責任39、商業(yè)銀行組織架構(gòu)是其各種構(gòu)成要素的載體,其主要作用包括( )。A、從組織上劃分和確定銀行的管理層次、管理部門、管理職位及體系結(jié)構(gòu),以便為各種要素安排一個最佳的空間位置B、明確各層次、各部門、各職位的職責、任務、權(quán)利、利益及其相互關(guān)系,從而在各種要素之間建立起合理的關(guān)系網(wǎng)絡C、對環(huán)境變化、市場動態(tài)和顧客需求做出積極反應,正確處理銀行組織與環(huán)境、市場、顧客的各種關(guān)系D、合理地配置銀行的各類資源,以利于銀行實行全面比例管理、全面質(zhì)量管理、全面創(chuàng)新管理、全面風險管理E、按一定的規(guī)則或模式協(xié)調(diào)、平衡、規(guī)范各層次、各部門、各職位的行為方式和相互關(guān)系,使各種要素都能最好地發(fā)揮功能與潛能40、犯罪主體是銀行及工作人員這一特殊主體的犯罪有( )。A.高利轉(zhuǎn)貸罪 B.出售假幣罪 C.非法吸收公眾存款罪 D.違法發(fā)放貸款罪E.金融工作人員以假幣換取貨幣罪 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、( )貸款人發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購價格的50,貸款期(含展期)不得超過3年。A正確B錯誤2、( )遺囑繼承的效力優(yōu)于法定繼承。A正確B錯誤3、( )國商業(yè)銀行自深化股份制改革后,在銀行組織架構(gòu)的發(fā)展方面著重于漸進式推進事業(yè)部制改革、建立垂直化風險管理體系和建設流程銀行。A.對B.錯4、( )巴塞爾資本協(xié)議規(guī)定銀行資本由核心資本與附屬資本構(gòu)成。A.對B.錯5、( )金融管制逐步放松,金融市場國際化,資本在全球各國、各地區(qū)自由流動,推動了金融全球化。A.正確B.錯誤6、( )指定代理是指根據(jù)法律的規(guī)定而直接產(chǎn)生的代理關(guān)系。A、正確B、錯誤7、( )巴塞爾委員會于2012年10月發(fā)布了加強銀行公司治理的原則,提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。A.正確B.錯誤8、( )雙邊匯率調(diào)整與有效匯率調(diào)整相比,更能發(fā)揮調(diào)節(jié)進出口、經(jīng)常項目及國際收支的作用。A正確B錯誤9、( )票據(jù)的流通性是票據(jù)的基本特征,票據(jù)不能流通,就不能稱為票據(jù)。A、正確B、錯誤10、( )失業(yè)率是指在一國總?cè)丝谥惺I(yè)人數(shù)所占的百分比。A.正確B.錯誤11、( )汽車金融公司是從事汽車消費信貸業(yè)務并提供相關(guān)汽車金融服務的專業(yè)機構(gòu)。A.對B.錯12、( )持票人惡意取得的票據(jù),不得享有票據(jù)權(quán)利;持票人善意取得的票據(jù),同樣不得享有票據(jù)權(quán)利。A、正確B、錯誤13、( )中國的金融資產(chǎn)管理公司帶有典型的商業(yè)性金融機構(gòu)特征,是專門為接受和處理國有金融機構(gòu)不良資產(chǎn)而建立的。A.對B.錯14、( )目前世界各國通常不會因為股市的漲跌而向投資者提供賠償。A.對B.錯15、( )中央國債登記結(jié)算有限責任公司是中國銀行業(yè)協(xié)會的準會員。A.對B.錯第 39 頁 共 39 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、【正確答案】B【答案解析】本題考查資產(chǎn)負債管理的短期目標。目前銀行業(yè)通常以凈利息收入與生息資產(chǎn)平均余額之比,即凈利息收益率作為衡量短期資產(chǎn)負債效率的核心指標。2、D3、D4、【正確答案】D5、【正確答案】A【答案解析】本題考查直接標價法。目前,世界上絕大多數(shù)國家都采用直接標價法,我國人民幣匯率也采用這種標價方法。6、C7、C8、A9、B10、D11、【正確答案】B【答案解析】本題考查完全競爭的行業(yè)的根本特點。完全競爭的行業(yè)的根本特點是企業(yè)的產(chǎn)品無差異,生產(chǎn)者無法控制市場價格。12、D13、正確答案:D【專家解析】現(xiàn)行的金融機構(gòu)反冼錢規(guī)定自2007年1月1日起實施。14、【答案】B【解析】貨幣政策的最終目標包括經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡四大目標。操作目標包括準備金、基礎貨幣和其他指標。中介目標包括利率、貨幣供應量及其他指標。15、C16、B17、C18、C19、C20、A 21、D22、A23、B24、【正確答案】C25、

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論