訴訟保全-貿易融資擔保、項目融資擔保

訴訟保全擔保業(yè)務湖北萬佳富邦融資擔保有限公司湖北萬佳富邦融資擔保有限公司訴訟保全擔保相關業(yè)務介紹訴訟保全擔保相關業(yè)務介紹一、一、訴訟保全擔保業(yè)務流程訴訟保全擔保業(yè)務流程二、二、案例分析案例分析三、三、相關文件相關文件四、四、一、訴訟保全相關業(yè)務介紹一、訴訟保全相關業(yè)務介紹1、訴訟保全名詞解析法院審理案件時，在作出判決前為防止當事人（被告）轉移、隱匿、變賣財產，依職權對財產作出的保護措施，以保證將來判決生效后鞥得到順利執(zhí)行。具體措施一般有查封、扣押、凍結。財產保全一般由當事人申請，由人民法院審查決定是否采取財產保全措施。2、訴訟保全擔保訴訟保全擔保是人民法院對因財產保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償?shù)膿＃瑩Ｈ颂峤蝗嗣穹ㄔ旱谋ＷC方式主要為保證金、實物擔保及信用擔保。3、訴訟保全擔保產生的背景之所以向人民法院申請財產保全必須提供擔保，是因為查封、扣押或凍結被申請人財產的保全措施有可能影響被申請人正常的生產經(jīng)營活動，并會導致一定的損失，為防止訴訟權利濫用和保護被申請人的合法利益，法律規(guī)定，申請人申請有誤的，申請人應賠償被申請人因財產保全所造成的損失。因此，人民法院在申請人申請財產保全時，絕大多數(shù)情況下會要求申請人提供相當于申請保全的財產等值的經(jīng)濟擔保，以保證申請人能夠對因財產保全不當給被申請人造成的損失進行賠償。4、訴訟保全擔保的優(yōu)勢01OPTION能化解財產保全申請人無擔保財產或財產不足的難題02OPTION不占用申請人資金03OPTION手續(xù)簡便04OPTION有效化解“執(zhí)行難”05OPTION有利于司法和諧5、訴訟保全的種類訴前保全起訴前向法院申請財產保全措施，一般適用于情況較為緊急，不立即申請財產保全可能對當事人產生難以彌補的損害的情況。訴中保全（訴訟保全）因訴訟當事人一方的行為或者其他原因，使判決可能難以執(zhí)行或得不到執(zhí)行，對方當事人向法院提出財產保全申請的情況。在民事訴訟里，財產保全分為訴中保全和訴前保全，但很多人并不能清晰地明白二者的區(qū)別，有時會將它們混為一談。雖然二者確實有很多相似之處，比如都要提供財產保全擔保，但二者還是有些微的差別的。6、訴前保全與訴訟保全的區(qū)別但是訴中財產保全要具備以下條件1、案件必須有給付內容，屬給付之訴；2、必須是由當事人一方的行為可能使判決難以執(zhí)行的；3、必須在訴訟過程中提出申請。法院在必要時也可以依職權裁定采取訴訟財產保全措施；4、需要申請人提供財產保全擔保，法院未責令提供擔保的不在此限。訴中財產保全是指在訴訟的過程中有關的財產可能被轉移、隱藏、變賣、毀滅等情形，從而可能造成對利害關系人權益的損害或可能使法院將來的判決難以執(zhí)行或不能執(zhí)行時，根據(jù)利害關系人或當事人的申請或人民法院的決定，而對有關財產采取的保護措施，在一定時期內限制當事人對該項財產的支配、處分權，為將來生效判決的執(zhí)行提供可能。訴中財產保全的實質條件是存在因各種主觀原因可能使人民法院將作出的判決難以或不能實現(xiàn)的情況。7、訴中財產保全與具備條件訴前保全也應當具備以下條件1、必須是情況緊急，不采取財產保全將會使申請人的合法財產權益受到難以彌補的損害；2、必須由利害關系人向財產所在地的人民法院提出申請，法院不依職權主動采取財產保全措施；3、申請人必須提供財產保全擔保否則法院將駁回申請。通過上面，可以發(fā)現(xiàn)不管是訴中財產保全還是訴前財產保全，都涉及到提供財產保全擔保。申請人需要提供擔保其實是為了防止對被申請人造成錯誤查封的損失?？墒牵绻龅皆V訟標的額很大的案子，原告往往沒有能力提供等額的財產擔保物。訴前財產保全訴前財產保全是指在訴訟發(fā)生前，人民法院根據(jù)利害關系人的申請，對被申請人的有關財產采取的強制措施。訴前保全的實質條件是在利害關系人與他人之間存在爭議的法律關系所涉及的財產處予情況緊急的狀態(tài)下，不立即采取財產保全措施將有可能使利害關系人的合法權益遭受到不可彌補的現(xiàn)實危險。8、訴前財產保全與具備條件9、擔保公司的擔保函要求有融資擔保許可證的擔保公司注冊資本不少于壹億。01OPTION公司兩年的審計報告02OPTION半年的銀行流水，余額不低于被擔保數(shù)額03OPTION擔保公司營業(yè)執(zhí)照復印件04OPTION法定代表人身份證明05OPTION法定代表人身份證復印件需提供的資料10、物的擔保不動產擔保主要認可房產，一般來說要求房產有房產證，已經(jīng)被抵押的不行，沒有產權證書的不行，只有購房合同且付了全款的，同法院做工作是可以的。動產如小汽車也可以做擔保。以物擔保的必須達到保全額度的4060。房產證要提供復印件，核原件。如果是以第三人所有的不動產提供擔保，還需要第三方的身份證復印件及第三方簽名的同意以其所有的不動產提供擔保，并表示愿意承擔因申請錯誤而產生的賠償責任，另再第三人的身份證明材料，即身份證復印件。11、現(xiàn)金擔保如果是用現(xiàn)金提供擔保，必須將現(xiàn)金存入指定銀行帳戶。提供的現(xiàn)金必須達到保全額度的20以上。二、訴訟保全擔保業(yè)務流程二、訴訟保全擔保業(yè)務流程1、資料收集一自然人01OPTION申請人身份證明；身份證、戶口簿、結婚證、工作證明、居住地房產證明等；02OPTION代理人身份證明代理人身份證復印件、代理事項、授權權限等；03OPTION代理律師身份證復印件；04OPTION代理律師執(zhí)業(yè)證書復印件；05OPTION案件所涉及的相關資料，包括起訴狀副本、證據(jù)、委托代理合同、授權委托書、立案通知書或案件受理通知書、開庭通知書、答辯狀副本等復印件；06OPTION反擔保相關資料；07OPTION本公司要求提供的其它資料。以上資料均需當事人簽名確認，提供復印件的需核對原件。1、資料收集二法人或其他經(jīng)濟組織1經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照或登記證復印件；2經(jīng)年檢的組織機構代碼證復印件；3經(jīng)年檢的稅務登記證復印件；4法定代表人身份證明書及其身份證復印件；5代理人身份證明代理人身份證復印件、代理事項、授權權限等；6代理律師身份證復印件；7代理律師執(zhí)業(yè)證書復印件；8案件所涉及的相關資料，包括起訴狀副本、證據(jù)、委托代理合同、授權委托書、立案通知書或案件受理通知書、開庭通知書、答辯狀副本等復印件；9反擔保的相關資料；10本公司要求提供的其他資料。以上資料均需加蓋申請單位公章，提供復印件的需核對原件。2、項目審核項目申請項目申請部門經(jīng)理審核部門經(jīng)理審核律師審核律師審核總經(jīng)理審核總經(jīng)理審核收取保費收取保費出具保函出具保函簽訂合同簽訂合同法院遞送資料法院遞送資料取得裁定書取得裁定書項目歸檔項目歸檔取得判決書取得判決書三、案三、案例例分分析析1、借貸關系2014年3月18日，楊某某與某某建材有限公司簽訂借款合同，約定某某建材有限公司向楊某某借款1000萬元，每月按借款金額的2支付借款利息，同時每月按借款金額的2支付綜合服務費；借款到期未償還則按借款金額的每日5支付違約金；王某某和張某某為借款提供保證擔保。簽訂合同當日，楊某某向王某某賬戶轉賬支付借款500萬元。同日，張某某向案外人陳某某賬戶轉賬支付20萬元。2014年4月10日和4月17日，楊某某與某某建材有限公司、王某某和張某某再次簽訂兩份借款合同，金額分別為200萬元和300萬元，合同其他條款內容與2014年3月18日借款合同相同。楊某某分別于合同簽訂當日向王某某賬戶轉賬支付借款200萬元和300萬元。同日，張某某向案外人陳某某賬戶轉賬支付8萬元和20萬元。2014年4月18日至7月17日，張某某、王某某又陸續(xù)向案外人陳某某賬戶轉賬支付共計132萬元。庭審中，楊某某認可陳某某賬戶收到王某某和張某某支付的所有款項為利息。2014年12月29日，楊某某起訴至法院要求判決某某建材有限公司、王某某、張某某連帶償還借款本金1000萬元及相應利息、綜合服務費等。裁判XX人民法院認為，合同中既約定2的月利率，又約定每月2的綜合服務費，其目的是為了規(guī)避法律規(guī)定收取高息，法院對此不予保護。借款人已經(jīng)支付的利息超出法律規(guī)定的部分應沖抵本金。另外，楊某某向借款人提供借款的當日，即通過案外人陳某某的賬戶收取了共計48萬元的利息，屬于預扣利息的行為。該48萬元應從借款本金中扣除。風險提示民間借貸約定的利率應當符合法律的規(guī)定。1991年實施的最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見第六條規(guī)定，民間借貸利率最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍?，F(xiàn)行最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定第二十六條對利率規(guī)定進行了調整，即借貸雙方約定的利率未超過年利率24的，人民法院予以保護；超過年利率24但未超過36的部分，人民法院不予干預；超過年利率36的部分無效，即使支付了也可以請求法院判決返還。此外，出借人在出借款項時預先在本金中扣除的利息不能計入借款本金，要求借款人返還。2、合同糾紛合同法第十二條規(guī)定，合同的內容由當事人約定，一般包括以下條款當事人的名稱或者姓名和住所；標的；數(shù)量；質量；價款或者報酬；履行期限、地點和方式；違約責任；解決爭議的方法。案例2014年1月27日，原告與被告簽訂了TGC50034125型液壓龍門吊的買賣合同，在合同簽訂后，原告已經(jīng)按約向被告履行了交貨義務，按合同約定，被告應當于合同簽訂15日內，即2015年2月11日前支付64萬元預付款給原告，但是被告只支付了43萬元，剩余預付款沒有按時支付，后經(jīng)被告申請，原告同意繼續(xù)按合同生產龍門吊。龍門吊于2014年7月在工廠完成生產，被告也派員工來工廠看過起重測試，確定沒有問題后于21日正式發(fā)往武漢。依買賣合同約定，龍門吊制造完畢具備發(fā)貨條件后，被告應當累計向原告支付192萬元，而實際在發(fā)貨前，被告只支付了19萬元，其又一次違約。2014年9月10日，產品在被告武漢工廠驗收合格后，被告再一次沒有按約支付112萬元的貨款，而是一直拖到2015年4月才先后分兩次支付了50萬元貨款，剩余貨款一直未付?，F(xiàn)產品早已過了質保期，在此期間原告也按合同約定提供了相關售后服務，被告不僅不支付剩余貨款，還找各種借口推脫，現(xiàn)原告向武漢經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)人民法院申請訴前保全，申請查封被告銀行存款或等值的其他財產。風險提示風險提示該案件為典型的合同糾紛案件，合同糾紛案件中常見的問題是證據(jù)保管不善當事人無法舉證的情況，這將對判決產生很大的影響。上述案件中原告方出具了買賣合同、驗收證明及售后處置單等證據(jù)，對案件事實的還原有很重要的作用。3、反訴案件張XX欠李XX工程款200萬元，李XX向法院提起訴訟并申請查封了張XX名下一套房產。張XX因該房產市面價值500萬元，故向法院以超標的查封為由申請為其解封，并申請由XX擔保公司為其進行擔保。風險提示此案風險較大，解封后如張XX敗訴，張XX是否能依判決及時還款，如未能執(zhí)行則風險均轉嫁到擔保人身上，另外張XX以超標的查封為由申請解封，由于是不動產，價值難以估算，具有潛在的風險。四、相關注意事項四、相關注意事項1、保全時效人民法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產的期限不得超過兩年，查封不動產、凍結其他財產的期限不得超過三年。申請執(zhí)行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結手續(xù)，續(xù)行期限不得超過前款規(guī)定的期限。財產保全具體期限為1、銀行賬號、存款首次六個月，續(xù)凍三個月。2、房產、土地首次二年，續(xù)封一年。3、股權首次二年，續(xù)凍一年。4、上市公司非流通股國家股、社會法人股、限售流通股等首次一年，續(xù)凍六個月。5、上市公司普通股流通股首次二年，續(xù)凍一年。6、債券首次一年，續(xù)凍六個月。7、車輛無期限限制各地公安局車輛管理所有所不同。8、機器設備、貨物首次一年。財產保全的對象根據(jù)法律的規(guī)定和現(xiàn)實情況，可以進行財產保全的對象主要是被告所有、占有、享有