銀行實(shí)習(xí)生自我鑒定范文

1、銀行實(shí)習(xí)生自我鑒定范文銀行實(shí)習(xí)生自我鑒定范文工作內(nèi)容：配合大堂經(jīng)理做好對客戶的分流工作， 維護(hù)大廳秩序并解決一般客戶糾紛。 指導(dǎo) 客戶正確填寫各類業(yè)務(wù)流程單， 向有需求的客戶介紹營銷交行各類中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，向客戶解答各類關(guān)于交行的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的咨詢題。做好那個(gè)崗位需要全面的銀行業(yè)務(wù)知識。我的帶教老師是講，那個(gè)崗位接觸的業(yè)務(wù)知識覆蓋面可能是最大的。首先要熟悉銀行的柜面業(yè)務(wù)。象我們熟知的存取款這些現(xiàn)金業(yè)務(wù)就屬于柜 面業(yè)務(wù)，包括對私人民幣儲蓄柜臺、外幣柜臺、VIP柜臺、個(gè)人理財(cái)服務(wù)柜臺、企業(yè)出納柜臺、自主銀行等。其次，要熟悉銀行的中間業(yè)務(wù)。 例如基金就屬于中間業(yè)務(wù)，另外還有保險(xiǎn)，國債以及各種信托產(chǎn)品。

2、第二，那個(gè)崗位是銀行服務(wù)產(chǎn)品的講解員你得配合大堂經(jīng)理做好對各類金融產(chǎn)品（中間業(yè)務(wù)）的營銷介紹。眾所周知，銀行的差不多業(yè)務(wù)是存貸款，而現(xiàn)在隨著資本市場的不斷進(jìn)展，銀行的混業(yè)經(jīng)營是大勢所趨。各種中間業(yè)務(wù)的收入占了銀行業(yè)務(wù)比重的非常大一部分。目前每家銀行都不斷推出新的服務(wù)產(chǎn)品， 這就得有人去發(fā)覺潛在的客戶， 營銷服務(wù)產(chǎn)品，這是大堂經(jīng)理助理另一工作內(nèi)容，這也是銀行越來越重視那個(gè)崗位的資格能力的重要緣故！作為助理需要協(xié)助大堂經(jīng)理進(jìn)行本行金融理財(cái)產(chǎn)品的講解和推介。就交通銀行而言，目前要緊產(chǎn)品包括：開放式的基金；各類中長期的國債；各種分紅型的保險(xiǎn)；以及人民幣和外幣的信托理財(cái)打算等。第三，那個(gè)崗位能培養(yǎng)足夠的

3、應(yīng)變能力 隨時(shí)隨地做好應(yīng)付突發(fā)事件的預(yù)備，這也是該崗位特性的又一要求。在日常的營業(yè)大廳，往往有幾十上百的客戶，難免會發(fā)生摩擦（多指和銀行），這時(shí)就是考慮崗位能力的時(shí)候了。當(dāng)天中午，銀行大廳內(nèi)的叫號機(jī)出了故障，那個(gè)時(shí)候是銀行辦理業(yè)務(wù)的高峰，再加上天氣有熱，頓時(shí)大廳一片里混亂，埋怨聲充斥著整個(gè)大廳。帶教老師快速地走 到人群中，專門和諧的向客戶解釋，目的是維護(hù)好大廳的秩序。講，有時(shí)還會遇到個(gè)不情緒激烈的客戶，這時(shí)候，能力強(qiáng)的大堂經(jīng)理助理和能夠差的助理，一下就對比出了差異。我不得不佩服大堂經(jīng)理良好的應(yīng)變能力足以讓人欽佩。推舉見習(xí)的價(jià)值： 第一、以后需求非常大隨著銀行服務(wù)的擴(kuò)張，對私業(yè)務(wù)成為中資銀行的關(guān)

4、鍵進(jìn)展方向（國外的各大銀行早以有了幾十年的經(jīng)驗(yàn)，所占銀行的業(yè)務(wù)收入比重非常大）。由于服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)迅速增加，因此各大銀行對個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)崗位的各類需求隨之上升。然而，能夠從事這類崗位的現(xiàn)成人才專門緊缺，各類銀行間只能通過相互挖人才能臨時(shí)填補(bǔ)空缺。就拿交通銀行來講，全市100多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有的大堂經(jīng)理遠(yuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)那個(gè)數(shù)，假如加上四大國有銀行（中，農(nóng)，建，工）的近2000個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，整個(gè)銀行系統(tǒng)對大堂經(jīng)理的人才需求量應(yīng)該是巨大的。然而，一個(gè)合格的大堂經(jīng)理也是需要從助理或者更低的崗位慢慢培養(yǎng)的。因此，假如你想進(jìn)入金融業(yè)，能夠先行進(jìn)入交行的大堂經(jīng)理助理崗位見習(xí)，通過在6個(gè)月見習(xí)期，開始自己新的職業(yè)生涯。第二、是成為

5、金融英才的臺階另外通過這段見習(xí)的經(jīng)歷， 對有意向從事銷售工作的學(xué)員來講也是非常有關(guān)心的，尤其是想從事證券，保險(xiǎn)，期貨以及信托工作的學(xué)員。銀行是現(xiàn)在中國資本市場上的老大，所占的比例是最大的，有過銀行工作經(jīng)歷的求職者是非常受以上這些金融行業(yè)公司歡迎的，就勞動力市場而言，這種復(fù)合型人才是最為缺乏的。我們也期望更多的青年，通過一次良好的見習(xí)機(jī)會，提供自己一次快速成長的機(jī)會 ！ 就拿我來講，一開始面對客戶的最大障礙就是緊張，不人盯著自己，就難免有點(diǎn)不自信。另 外，假如空的時(shí)候，還會覺得非常無聊，假如忙的時(shí)候，又會感受累得不得了。只是，帶教老師講，每個(gè)人都有這么一個(gè)過程， 關(guān)鍵咨詢題還在于對銀行業(yè)務(wù)的不熟

6、悉， 還有就是你的 學(xué)習(xí)方法對不對。整個(gè)見習(xí)過程中，帶教老師不可能一直陪著我，因此善于觀看，主動理解， 不斷嘗試，是使自己快速獨(dú)立的好方法。 每個(gè)學(xué)習(xí)工作都有一個(gè)過程， 而開始的過程又是最 易讓人放棄的。堅(jiān)持就是每個(gè)學(xué)員走向成功的基石。、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容我被安排在客戶服務(wù)部工作，要緊在柜臺跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：首先，每天早晨 8: 30之前到公司，8: 30-9: 00晨讀，要緊在大戶室讀報(bào)，有中國證 券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等。要緊了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、 財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息， 如上市公司信息披露等公告，要緊是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著預(yù)

7、備下前臺開戶要用的東西， 因?yàn)榍芭_要緊的工作就是開 戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死， 導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股， 因此開戶的人變得異 常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)， 因此關(guān)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì) 的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程：1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與托付人同時(shí)臨柜簽署授權(quán)托付書并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣托付合同；3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬 ；機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同

8、不一樣。前臺另一個(gè)要緊的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)刻要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老職員習(xí)如何樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。通過培訓(xùn)和多 天的觀看學(xué)習(xí)，我們能夠依照我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的咨詢題進(jìn)行處理。 但更重要的是我們要多發(fā)覺咨詢題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市， 更準(zhǔn)確的講是對證

9、券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一 些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回憶了一遍，熟練同時(shí)能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。最后，當(dāng)一天的工作差不多結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀 行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有 遺漏

10、。假如有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。非常長一段時(shí)刻弄得我們都對單據(jù)特敏感, 呵呵，總怕有什么閃失似的； 2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里 ；3、有時(shí)刻我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目 下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了 一定重量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了今后需要時(shí)能夠方便迅速的查尋，因此工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在那個(gè)地點(diǎn)要專門感謝李婉姐， 在批判和表揚(yáng)我日常工

11、作的同時(shí)， 更多的教我為人處事 的道理。三、自己的一些心得和建議實(shí)習(xí)之前，總感受證券公司是有點(diǎn)神秘的， 如何講對證券市場還不太熟悉， 具體到實(shí)務(wù)方面 就更不清楚了。通過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時(shí)也考慮了一些咨詢題：1、關(guān)于工作時(shí)刻股市開市是周一至周五上午 9: 30-11: 30,下午1: 00-3: 00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也 是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碇v，要辦理各種業(yè) 務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，確實(shí)非常不方便。2、區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會依照客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進(jìn)展大客戶并為之提供

12、完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就能夠看出。另外,大客戶還能夠申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么咨詢題也能解決但可能不是非常及時(shí)的；3、交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資 者將其托管在某一證券商那兒的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另

13、一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)， 能夠?qū)⒆约核械淖C券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。盡管二者有些相似，但好多股民都不是非常了解，專門是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)那個(gè)咨詢題，轉(zhuǎn)出證券公司收了 30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，非常有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感受非常 是苦惱；4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式， 對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了

14、高度重視。有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)， 一方面，投資者能夠就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，能夠隨 時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。然而，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)轉(zhuǎn)字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還阻礙股民的操作，因此第三方存款制度便誕生了。關(guān)于馬上推出的第三方存管制度(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱保證金)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易 結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公 司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的防火規(guī)則

15、。(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和進(jìn)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易治理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，差不多嚴(yán)峻損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探究從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范進(jìn)展。2003年末，證監(jiān)會在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，

16、旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從全然上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到操縱行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、愛護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。(4)緣故：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之因此能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金 不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離 墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶能夠在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號， 在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循證

17、券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時(shí)刻里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東進(jìn)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該非常是注重自身品牌的宣傳的，如何講品牌關(guān)于一個(gè)公司來講專門重要的； 6、廣發(fā)證券的進(jìn)展前景在十五年的進(jìn)展過程中，公司形成了自己魚亮的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，治理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固風(fēng)險(xiǎn)操縱

18、得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是， 營業(yè)部的職員所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的進(jìn)展前景一定非常令人振奮。四、通過一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議 1、正確認(rèn)識股票投資與人一輩子的關(guān)系 股票投資之因此如此吸引人，要緊在于它的刺激性。它能夠在非常短的時(shí)刻里為投資者帶來 巨大的財(cái)寶，同時(shí)也能讓你的財(cái)寶化為烏有。關(guān)于投資者來講，要想在股票投資上獲得成功， 就必須正確認(rèn)識股票投資。只有正確認(rèn)識股 票與人一輩子的關(guān)系以及對人一輩子的作用之后， 才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，如何樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人一輩子關(guān)系呢著名的投資家巴菲特對股票投資與人一輩子的關(guān)系有一個(gè)專門正確、清晰的認(rèn)識?；厥装头铺氐某晒χ?， 我們能夠看出他是一個(gè)用善念投資的人。所謂善念，能夠歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地點(diǎn)，那些想要獲得巨大財(cái)寶的人趨之若鷲。然而，很多人在金鈔票面前迷失了方向，之因此造成這種情況，要緊是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識了股票投資與人一輩子的關(guān)系，以及股票在人一輩子中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺鈔票方式都沒有區(qū)不， 我們不能在其高額的利潤面前亂了陣足。總之，要想在股