重大風險報告制度

1、上饒市豐德擔保有限公司文件贛豐擔字2011 05號 關于印發(fā)上饒市豐德擔保有限公司重大風險事件報告及應急管理制度的通知各部門：為及時掌握公司重大風險事件情況、真實反映擔保業(yè)務及項目的風險狀況，切實加強對重大風險事件的應急管理，特制定上饒市豐德擔保有限公司重大風險事件報告及應急管理制度，并經集團公司審議通過，現印發(fā)給你們，請務必認真貫徹落實。附件：上饒市豐德擔保有限公司重大風險事件報告及應急管理制度 二一一年三月三十日 主題詞：公司 重大風險事件報告 應急管理 制度 抄 報：集團公司上饒市豐德擔保有限公司 2011年3月30日印發(fā) 打印存檔3份 附件：上饒市豐德擔保有限公司重大風險事件報告及應急

2、管理制度第一條 為及時掌握公司重大風險事件情況、真實反映擔保業(yè)務及項目的風險狀況，切實加強對重大風險事件的應急管理，明確各級職責，減少危害損失，促進公司擔保業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展，根據融資性擔保公司管理暫行辦法、融資性擔保機構重大風險事件報告制度等有關規(guī)章制度，制定本制度。第二條 本制度所稱重大風險事件報告及應急管理是指對可能嚴重危及公司正常經營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件及時向當地監(jiān)管部門披露報告，并采取措施進行處置，從而達到化解風險、減少損失的目的。 第三條 本公司應在重大風險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內報告具體情況。本公司應報告的重大風險事件具體包括以

3、下情形：（一）公司引發(fā)的群體事件的；（二）公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失的；（三）公司重大債權到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償到期債務的；（四）公司主要資產被查封、扣押、凍結的；（五）公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關、司法機關立案調查的；（六）發(fā)現公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；（七）3個月內，公司董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；（八）公司主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關依法采取強制措施的；（九）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。第四條 本公司重大風險事件報告及應急管理由

4、風險管理部部門主導負責，并在規(guī)定的時間內向總經理、董事長報告。第五條 對在擔保業(yè)務審批操作或保后監(jiān)管的過程中，發(fā)現被擔保人的經營管理情況、財務狀況、還款情況、反擔保措施情況、道德風險等方面具有不良癥狀，擔保業(yè)務部門應當如實反映報告,并進入應急處置管理狀態(tài)。第六條 根據本地區(qū)經濟結構、產業(yè)結構特點，結合本公司擔保項目行業(yè)集中度、風險爆發(fā)外部環(huán)境影響因素，綜合分析國家產業(yè)政策、財稅政策、金融信貸政策等宏觀經濟環(huán)境變化因素對本公司擔保企業(yè)經營管理活動的影響，定期或不定期組織調研，總結反饋，為本公司項目風險管理提供決策分析輔助信息，防范相關重大風險事件的發(fā)生。第七條 公司內部重要管理層人員發(fā)生重大變動

5、的，要及時形成反饋報告機制，配合監(jiān)管部門作好重大風險事件報告的工作。第八條 在發(fā)現公司存在著可能發(fā)生重大風險事件因素或獲悉有突發(fā)事件后，應本著快速反應、及時披露、行動協調、依法處置的原則，通過及時、穩(wěn)妥的應急管理，達到：（一）提前判斷或及時報告重大風險因素、突發(fā)事件對公司經營的影響；（二）跟進關注，采取主動、積極的措施維護公司重大債權的安全；（三）加快處置，盡量減少可能發(fā)生的重大風險事件對公司造成的經濟損失及對公司發(fā)展產生的負面影響。第九條 對重大風險事件報告質量及應急管理進展程度考核，對應急管理工作報告及時、部署得力、處置有效的部門，以及參與處置工作表現突出的個人，給予表揚和獎勵。第十條 對于在應急管理工作中工作不到位、措施不得力、項目處置拖拉導致本公司債權安全性降低的部門，或在處置過程中不能夠認真履行工作職責，出現過失或失職、瀆職的個人將嚴肅追究責任。第十一條 如重大風險事件出現要按照本制度啟動應急管理工作，各部門及相關人員要各司其職，健全信息收集和報送的工作制度，確保信息傳遞的暢通，及時掌握應急處置進展情況