農村信用社自動柜員機培訓（DOC 47頁）

1、 目 錄一、自動柜員機管理與操作培訓第一部分 自動柜員機的管理2第二部分 自動柜員機裝鈔清機操作流程8第三部分 自動柜員機DCP系統(tǒng)交易說明101.多媒體業(yè)務簽約/解約（128451）102.多媒體業(yè)務密碼重置（128453）113.裝鈔/清機（128403）124.設備柜員對照查詢（128329）125.設備尾箱余額查詢（128320）136.設備柜員流水查詢（128323）147.業(yè)務量統(tǒng)計查詢（128327）158.業(yè)務量隨機統(tǒng)計（128332）169.設備手續(xù)費收入查詢（128336）1610.裝鈔清機登記簿查詢（128333）1711.多媒體簽約登記查詢（128337）18第四部分

2、自動柜員機DCP系統(tǒng)操作流程191.多媒體業(yè)務簽約/解約(128451)192.多媒體業(yè)務密碼重置(128453)193.裝鈔/清機(128403)194.設備柜員對照查詢（128329）195.設備尾箱余額查詢（128320）196.設備柜員流水查詢（128323）197.業(yè)務量統(tǒng)計查詢（128327）198.設備業(yè)務量隨機統(tǒng)計（128332）209.設備手續(xù)費收入查詢（128336）2010.裝鈔清機登記簿查詢（128333）2011.多媒體簽約登記查詢（128337）20 第五部分 吉林省農村信用社自動柜員機暫行管理辦法.21 第六部分 吉林省農村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理暫行辦法.3

3、0 第七部分 吉林省農村信用社自動柜員機布設指導意見.38 第八部分 吉林省農村信用社關于離行式自動柜員機管理的補充意見.40 第九部分 附錄.44 二、東方通信技術管理培訓自動柜員機管理與操作培訓第一部分 自動柜員機的管理 第一節(jié) 自動柜員機的分類及功能介紹一、自動柜員機的分類按功能劃分 ：自助取款機（ATM）、自助存款機（CDM）、存取款一體機、多媒體查詢機；按安裝方式劃分：大堂式和穿墻式兩種；按放置地點劃分：在行式和離行式兩種。二、ATM是什么:是設備ATM是可以實現(xiàn)柜員功能的自助設備。是電子產品 ATM是集硬件、軟件、系統(tǒng)、網(wǎng)絡、業(yè)務管理和營銷于一體的新興高端金融電子產品 。是渠道各行

4、已經將ATM作為個人金融業(yè)務最主要的渠道之一進行管理。是業(yè)務目前已將ATM作為離柜業(yè)務進行大力發(fā)展，同時 還可開辦ATM特色業(yè)務等。三、自動柜員機的功能:1自助取款；2自助存款；3自助轉賬；4自助查詢余額、賬戶明細、修改密碼；5打印賬戶對賬單、明細賬等；6代繳水、電、煤氣費等；7代買債券、彩券等；8補登存折等.四、吉林農信ATM機所具有的功能:1、客戶使用吉卡可以使用以下功能：取款查詢余額查詢明細更改密碼轉賬2、客戶使用他行銀聯(lián)標識卡可以使用以下功能：取款查詢余額五、ATM機取款收費標準:1.吉卡在吉林農信ATM機上取款不收取任何費用。2.吉卡在他行ATM機上取款：省內按4元/筆；省外按2元+

5、交易金額的5，最低4元，最高50元。3.他行卡在吉林農信ATM機上取款按他行收費標準收取手續(xù)費，但每筆吉林農信收入3元。六、基本知識:1ATM機是所屬機構的一個虛擬柜員。2ATM機有自己的尾箱和柜員號。3ATM機建立柜員時，ATM機柜員的所有操作權限均設為0。4為ATM機所發(fā)的柜員卡由縣聯(lián)社卡部統(tǒng)一管理 。5ATM機做為一個虛擬柜員，每天不用簽到、簽退，每日日終時不用結賬。 七、多媒體查詢機簡介:（一）多媒體查詢機的概念多媒體查詢機是商業(yè)銀行電子自助服務系統(tǒng)的一個組成部分，為客戶提供金融信息查詢、存款業(yè)務查詢、企業(yè)賬戶查詢、補登存折、對賬單打印、電子轉賬、自助繳費等功能。 （二）多媒體查詢機功

6、能:查詢賬戶余額；查詢賬戶明細、卡內分戶信息；查詢利率、匯率、補登存折未打印項；修改密碼；播放和顯示個性化宣傳廣告；打印對賬單；支持單位賬戶、個人銀行卡戶和個人存折賬戶。（三）多媒體查詢機的注意事項:支取方式為無印密的個人客戶不能夠使用；對公客戶使用多媒體查詢機需要到柜面進行多媒體業(yè)務簽約。柜面簽約的操作流程:錄入數(shù)據(jù)啟動交易選擇業(yè)務種類客戶填寫申請表打印申請表第二節(jié)自動柜員機管理員的崗位職責自動柜員機所屬機構負責自動柜員機的日常管理，應配備兩組自動柜員機管理員（可兼職），每組不少于2人。自動柜員機管理員須分為A(密碼)、B(鑰匙)崗，對于同一臺自動柜員機，A、B崗人員要相對固定且不得混崗或交

7、叉作業(yè)。A崗崗位職責(管理密碼)1、管理自動柜員機密碼，堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機，認真登記自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿；2、配合B崗選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴格按照制度要求配款；3、負責賬務核算，檢查更換打印機流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動柜員機清機，匯總、打印主機提供的各種清單，填制相關憑證；4、負責對自動柜員機顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機、吐鈔機等設備進行定期檢查、清理；5、堅持巡檢制度，每天巡檢1次，認真登記自動柜員機巡檢登記簿；6、負責向持卡人宣傳、解釋自動柜員機的使用方法和受理業(yè)務的時間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時匯總上報。B崗崗位職責(管理鑰匙)

8、1、管理自動柜員機鑰匙，并堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機，認真登記自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿；2、與A崗配合選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴格按照制度要求配款，認真登記自動柜員機配款登記簿；3、負責清點錢箱現(xiàn)金、軋出各錢箱的現(xiàn)金數(shù)額，并與自動柜員機現(xiàn)金箱的現(xiàn)金核對；4、負責交易流水與交易明細的核對；5、負責登記差錯事故登記簿，并做好交接工作； 6、負責被吞沒卡的客戶認領工作，登記卡片沒收/歸還登記簿；7、負責向有關部門反映因通訊、程序及機器設備等原因造成的故障；8、負責自動柜員機監(jiān)控錄像設備的運行管理；9、負責向持卡人宣傳、解釋自動柜員機的使用方法和受理業(yè)務的時間、范圍，聽取持卡

9、人的意見和建議，并及時匯總上報。第三節(jié)自動柜員機的日常管理（一）自動柜員機日常維護（二）自動柜員機鑰匙和密碼管理（三）自動柜員機現(xiàn)金出納管理（四）自動柜員機吞沒卡管理（五）自動柜員機標準數(shù)據(jù)（六）自動柜員機檔案管理（七）各部門巡檢工作（一）自動柜員機日常維護:檢查是否有被吞沒的卡片。檢查憑條紙及流水賬打印紙是否足夠。檢查流水打印機的色帶是否正常。檢查柜員機尾箱余額是否充足。檢查鍵盤及顯示器的清潔或異常情況。檢查憑條出口、磁卡入口、出鈔口是否有雜物或異常情況。檢查柜員機是否有被人為破壞的現(xiàn)象 檢查柜員機周圍是否安裝特殊裝置或異物檢查柜員機周邊是否有非法張貼物（二）自動柜員機鑰匙和密碼管理:自動柜

10、員機保險柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。自動柜員機保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。保管密碼的人員臨時變更或工作調動,接管人員必須及時更換保險柜密碼。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄。 保管密碼的人員輸入密碼時，應注意遮掩，其他人員應主動回避。密碼須不定期更換，每二個月至少更換一次，密碼更換后，應及時更新備用密碼記錄。自動柜員機備用密碼記錄和備用鑰匙應在分別密封后，備用密碼由縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門入庫保管并登記備案，備用鑰匙由縣級聯(lián)社財會部門入庫保管并登記備案，

11、以備應急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關規(guī)定辦理。自動柜員機備用鑰匙和密碼啟用，必須由縣級聯(lián)社銀行卡管理部門負責人和安全保衛(wèi)部門負責人同時報主管領導批準，財會部門登記。如發(fā)現(xiàn)保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確?？铐棸踩瑫r查明事故原因，及時上報。 （三）自動柜員機現(xiàn)金出納管理:自動柜員的現(xiàn)金管理由掛靠網(wǎng)點負責,設備內備付的現(xiàn)金,屬于該自動柜員機所屬機構現(xiàn)金庫存的一部分。裝入自動柜員機的現(xiàn)鈔必須經過嚴格的挑選，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 自動柜員機應作為所屬機構的一個虛擬柜員，應建立柜員

12、號和尾箱，以便進行賬務核算。自動柜員機現(xiàn)金業(yè)務須在電子攝像監(jiān)控下實施雙人管理。凡辦理自動柜員機鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發(fā)生差錯換人復核，做到手續(xù)清楚、責任分明、數(shù)字準確、賬款相符。 因特殊情況無法開箱取鈔時，應立即報告主管負責人，迅速查明原因，并會同有關技術人員共同開箱。管理員要每日查看柜員機的庫存，確保備付金充足。（交易碼128320）網(wǎng)點負責人每月檢查柜員機庫存一次。必須做到雙人操作、武裝守護、及時清點、交叉復核、不得中途換人；做到“同裝、同取、同點”、“同開、同閉、同鎖”。每次裝鈔前要進行軋賬，裝鈔后要進行實地測試，無誤后方可投入使用

13、；自動柜員機交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，應按有關規(guī)定保管和調閱。自動柜員機內的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時，經卡部負責人授權后，按照運送和加裝自動柜員機備付金的規(guī)定執(zhí)行。自動柜員機如發(fā)生錯款，必須立即報告上級管理部門，核實有關?。ù妫┛钊瞬僮饔涗洠它c現(xiàn)金實物，確認錯款金額后，按照現(xiàn)金錯款處理的相關規(guī)定及時處理。（四）自動柜員機吞沒卡管理:吞沒卡登記ATM機所屬機構應及時取回吞沒卡，記錄有關內容和吞卡原因，核對吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記自助設備卡片沒收/歸還登記簿。吞沒卡領取離行式自動柜員機吞沒的銀行卡，ATM所屬機構做好吞沒卡的交接和登記，由營業(yè)網(wǎng)

14、點負責吞沒卡的領取。持卡人可在吞卡后3個工作日內到自動柜員機所屬網(wǎng)點辦理領卡手續(xù)。逾期未辦理領卡手續(xù)，則對卡片進行剪角處理?？蛻纛I卡的條件：（1）持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；（2）持本人身份證件且所領卡片通過個人密碼驗證（此方式僅限中國境內使用）；（3）能確認所領卡片持卡人身份的其他法律認可的方式（此方式僅限中國境內使用）。三日內客戶領卡過程： 符合領卡條件的，客戶領卡時，應填制吉林省農村信用社銀行卡業(yè)務受理機構卡片沒收/歸還登記簿，注明已經返還，由客戶簽名確認。手續(xù)不全者不得返還銀行卡，客戶可到原開卡機構做憑證掛失處理。吞沒卡銷毀吞沒卡為我行卡，吞卡后次

15、日起4個工作日內無人認領的或按吞卡指令所吞的卡片，被吞卡片須剪角處理。吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認領的卡片或按發(fā)卡機構吞卡指令吞沒的卡片，自動柜員機管轄機構須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交銀行卡業(yè)務部門，由銀行卡業(yè)務部門根據(jù)銀聯(lián)有關規(guī)定處理。 （五）自動柜員機標準數(shù)據(jù):自動柜員機單筆最大允許支取金額3000元自動柜員機單日累計允許支取金額20000元自動柜員機不限制單日支取次數(shù)自動柜員機單日累計轉賬金額10萬元（轉賬不需簽約）自動柜員機上密碼當日最多錯誤次數(shù)3次，輸錯3次后該卡將被鎖定（六）自動柜員機檔案管理:（詳見附錄）自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿自動柜員機配款登記簿自動柜員機故

16、障處理及日常維護登記簿自動柜員機巡檢登記簿（網(wǎng)點及管理部門）自動柜員機鑰匙、密碼交接單自動柜員機差錯事故登記簿卡片沒收/歸還登記簿自動柜員機管理員變更登記簿自動柜員機運行監(jiān)測系統(tǒng)登記簿自動柜員機鑰匙、密碼管理登記簿（七）各部門巡檢工作:縣級聯(lián)社銀行卡管理部門、科技部門、安全保衛(wèi)部門、財務部門需定期或不定期的做好ATM機的巡檢，并認真做好巡檢記錄。巡檢間隔不得超過1個月。第四節(jié)自動柜員機安全防范基本要求：一、安裝監(jiān)控系統(tǒng)攝錄客戶面部的探頭攝錄出鈔口的探頭攝錄裝鈔清機部位的探頭攝錄外部周邊環(huán)境的探頭注：攝錄過程中不能將使用者的鍵盤操作攝入。如有攝錄，監(jiān)控需將此處進行屏蔽。二、網(wǎng)點需安裝報警系統(tǒng)。三

17、、聯(lián)社需安裝24小時運行監(jiān)測系統(tǒng)。四、裝鈔清機時確保有安全保衛(wèi)人員在場。五、押運、加鈔整個過程中必須嚴格按照保衛(wèi)部門的有關規(guī)定，加強警戒，確保加鈔安全。ATM機是銀行卡使用最為頻繁之處，風險比較高，主要是在ATM上安裝卡陷(假吞卡)、攝像頭、假門禁、假鍵盤、利用張貼假通知、假告示、假服務等手段，以盜取持卡人銀行卡磁道信息及密碼來騙取持卡人存款。自動柜員機的常用作案手法：竊取客戶的磁卡和操作密碼竊取客戶的提款鈔票偽冒銀行有關通告誘騙客戶做轉帳交易使用假鈔做存款交易動用機械設備強行搬走柜員機使用爆破手段破壞柜員機第二部分 自動柜員機裝鈔清機操作流程一、裝鈔清機基本要求：（一）鑰匙管理1倉門鑰匙在日

18、常維護時方可帶出營業(yè)室；2金柜鑰匙在進行清機和裝鈔時方可帶出營業(yè)室；3鈔箱鑰匙不可以帶出營業(yè)室。（二）密碼管理1密碼必須定期更換；2關閉金柜門后密碼必須打亂；3禁止告訴他人或管理鑰匙管理員和管理密碼管理員進行混崗操作。（三）人員要求1進行維護必須雙人在場；2自動柜員機裝鈔、清機整個流程必須由網(wǎng)點主管、99尾箱柜員、AB崗管理員共同完成；3裝鈔清機過程必須有保衛(wèi)人員在場，確保管理員及資金安全。4 自動柜員機所屬網(wǎng)點要配備最少兩組自助設備管理員；崗管理員必須同時在崗。（四）現(xiàn)金要求1縣聯(lián)社相關部門要根據(jù)自動柜員機的現(xiàn)金使用量進行科學分析，制定合理裝鈔最高限額，并進行備案。2自動柜員機所屬網(wǎng)點要隨時

19、準備好符合ATM機使用標準的現(xiàn)鈔；3現(xiàn)鈔要同時由自助設備AB崗管理員和99尾箱柜員三人清點方可入99尾箱庫或鈔箱；4除AB崗管理員和99尾箱柜員外其他人一律不得接觸與自動柜員機相關的現(xiàn)鈔；5ATM機的現(xiàn)金屬于ATM機所屬網(wǎng)點庫存現(xiàn)金的一部分。（五）操作要求1自助設備的操作分為：柜面操作和設備操作兩部分；2現(xiàn)金類柜面操作由99尾箱柜員負責；3查詢類柜面操作由自助設備管理員負責；4簽、解約類柜面操作由前臺柜員負責；5設備裝鈔清機操作由自助設備管理員負責；6在裝鈔、清機流程中柜面操作要與設備操作同步進行；799尾箱柜員柜面裝鈔清機操作一定要先清機后裝鈔；設備清機裝鈔操作一定要先對設備進行軋賬、打印清

20、單，再進行清機裝鈔操作。二、以下情況發(fā)起裝鈔清機并做賬款核對：每日自動柜員機批量軋賬前發(fā)生的業(yè)務作當日賬務處理。前后清點自動柜員機現(xiàn)金的間隔時間不得超過7天。鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對：（一）軋賬單數(shù)據(jù)與箱內現(xiàn)金金額不符時；（二）吐鈔不正常，開鈔箱檢查時；（三）鈔箱備付金不足；（四）客戶投訴吐鈔有誤；（五）7個工作日（含）未進行賬款核對的；（六）轄內自動柜員機驗鈔模塊升級前。每天早上營業(yè)時和營業(yè)日終后，各網(wǎng)點柜員機管理員要在前臺電腦系統(tǒng)中查看自動柜員機的庫存，確保柜員機有足夠的現(xiàn)金。三、為自動柜員機加裝備付金可采取兩種方法：（一）更換鈔箱法。將備付金不足

21、的原鈔箱撤下，打印設備軋賬清單，換上裝好備付金的新鈔箱，并記錄自動柜機加鈔登記簿，同時回到營業(yè)室內再打開卸下的鈔箱清點余額，并同時完成賬款核對工作。（二）原鈔箱法。在自動柜員機鈔箱內備付金不足時，在保證款項安全的條件下對自動柜員機進行即時結賬，打印軋賬清單，回到營業(yè)室內清點鈔箱內余額，賬款核對無誤后，取出鈔箱內現(xiàn)金繳回現(xiàn)金尾箱，然后在原鈔箱中加裝備付金，并記錄自動柜員機加鈔登記簿。四、裝鈔/清機操作流程簡述：（1）在行式自動柜員機裝鈔/清機操作流程自動柜員機管理員到營業(yè)大廳內柜員機前，在沒有客戶辦理業(yè)務情況下，示意99尾箱柜員做ATM裝鈔/清機交易，99尾箱柜員需先做清機交易再做裝鈔交易，并打

22、印出ATM裝鈔/清機憑證，同時柜員機管理員在ATM機上扎賬，打印出扎賬流水清單，記錄清單中ATM機現(xiàn)金結存數(shù)。裝入新鈔箱，完成ATM機上加鈔操作?；氐綘I業(yè)室后對原鈔箱中的現(xiàn)金進行清點，并將ATM裝鈔/清機憑證中ATM清機金額、ATM機流水清單中現(xiàn)金結存數(shù)、實際剩余現(xiàn)金數(shù)做核對，三賬合一時表明賬務平，否則要進行查找不平原因。并將設備軋賬清單交99尾箱做清機憑證的附件隨當日傳票裝訂。（2）離行式自動柜員機裝鈔/清機操作流程自動柜員機管理員到達柜員機所在處，在沒有客戶辦理業(yè)務的情況下，打電話通知前臺柜員做ATM裝鈔/清機交易，其余部分同在行式自動柜員機裝鈔/清機操作流程相同。五、前臺99尾箱柜員機裝

23、鈔清機交易操作流程：清機（）99尾箱柜員啟動“裝鈔清機交易”。（）輸入設備號碼，按鍵選擇“清機”，微機自動反顯清機金額，打印清機憑證，交易完成。裝鈔（）99尾箱柜員啟動“裝鈔清機交易”。（）輸入設備號碼，按鍵選擇“裝鈔”，手工輸入裝鈔金額，打印裝鈔憑證，交易完成。第三部分 自動柜員機DCP系統(tǒng)交易說明1.多媒體業(yè)務簽約/解約（128451）交易說明： 完成單位客戶通過多媒體辦理業(yè)務的簽約、解約。屏幕界面：界面：24.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 多媒體業(yè)務簽約/解約 終端號 功 能 :1 簽約 賬 號 : 戶 名 : 證件類型 : 證件號碼 : 印鑒卡號 : 經辦人

24、名稱: 經辦人證件類型:0 身份證 經辦人證件號碼: 查詢密碼 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面24.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1功能Y1.簽約2.解約。默認1簽約，可選項2賬號Y單位客戶賬號3戶名Y系統(tǒng)反顯4證件類型Y系統(tǒng)反顯5證件號碼Y系統(tǒng)反顯6印鑒卡號Y系統(tǒng)反顯7經辦人名稱Y輸入經辦人名稱8經辦人身份證件類型Y默認0身份證，可選項9經辦人證件號碼Y必輸項10查詢密碼Y輸入預留的查詢密碼，需雙次輸入。交易輸出：單位多媒體簽約申請書。注意事項： 1、此交易需授權2.多媒體業(yè)務密碼重置（128453）交易

25、說明： 完成單位賬戶通過多媒辦理業(yè)務預留密碼的重置。屏幕界面：界面：25.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 多媒體業(yè)務密碼重置 終端號 賬 號 : 戶 名 : 證件類型 : 證件號碼 : 印鑒卡號 : 經辦人名稱: 經辦人證件類型:0 身份證 經辦人證件號碼: 查詢密碼 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面25.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1賬號Y單位客戶賬號2戶名Y系統(tǒng)反顯3證件類型Y系統(tǒng)反顯4證件號碼Y系統(tǒng)反顯5印鑒卡號Y系統(tǒng)反顯6經辦人名稱Y輸入經辦人名稱7經辦人身份證件類型Y默認

26、0身份證，可選項8經辦人證件號碼Y必輸項9查詢密碼Y輸入預留的查詢密碼。交易輸出：多媒體業(yè)務密碼重置申請書。注意事項： 1、此交易需授權3.裝鈔/清機（128403）交易說明： 完成ATM、CDM自助設備的裝鈔、清機。屏幕界面：界面：25.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 裝鈔/清機 終端號 設備號碼 : 設備柜員 : 擺放地點 : 操作標志 :1 裝鈔 幣種 :01 人民幣 交易金額 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面25.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1設備號碼Y輸入設備號2設備柜員

27、Y系統(tǒng)反顯3擺放地點Y系統(tǒng)反顯4操作標志Y1裝鈔2.清機，系統(tǒng)默認1裝鈔。可選項。5幣種Y默認01人民幣。可選項。6交易金額Y必輸項。交易輸出：ATM裝鈔/清機憑證。注意事項： 此交易需授權4.設備柜員對照查詢（128329）交易說明： 查詢設備代碼與柜員號的對應關系。屏幕界面：界面51.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 設備柜員對照查詢 終端號 設備柜員: 設備代碼： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面51.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1設備柜員Y輸入查詢設備柜員，可輸項。2設備代碼Y輸

28、入查詢設備代碼，可輸項。交易輸出：多頁式返回：設備代碼、設備類型、商戶代碼、設備柜員。注意事項： 無5.設備尾箱余額查詢（128320）交易說明： 查詢設備尾箱余額。屏幕界面：界面52.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 設備尾箱余額查詢 終端號 虛擬柜員： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面52.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1虛擬柜員Y必輸項交易輸出： 多頁式返回：柜員代碼、柜員名稱、設備類型、尾箱余額。注意事項： 無6.設備柜員流水查詢（128323）交易說明： 查詢設備柜員流水。屏幕界

29、面：界面53.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 設備柜員流水查詢 終端號 起始日期: 終止日期： 設備柜員： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面53.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3設備柜員Y輸入設備柜員號交易輸出：多頁式返回：交易日期、交易代碼、主機流水、會計科目、賬號、憑證種類、憑證號碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標志、交易柜員。注意事項： 無7.業(yè)務量統(tǒng)計查詢（128327）交易說明： 查詢各渠道存款、取款及轉賬業(yè)務量。屏幕界面：界面55.1交易

30、碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 業(yè)務量統(tǒng)計查詢 終端號 統(tǒng)計機構：起始日期: 終止日期： 渠道來源： 業(yè)務類型： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面55.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1統(tǒng)計機構Y輸入所要查詢的機構，默認本機構。2起始日期Y輸入查詢起日，必輸。3終止日期Y輸入查詢止日，必輸。4渠道來源Y可輸項5業(yè)務類型Y可輸項交易輸出：多頁式返回：統(tǒng)計機構、統(tǒng)計日期、渠道來源、業(yè)務類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。注意事項： 無8.業(yè)務量隨

31、機統(tǒng)計（128332）交易說明： 隨機對業(yè)務量進行統(tǒng)計。屏幕界面：界面56.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 設備業(yè)務量隨機統(tǒng)計 終端號 設備號碼: 起始日期： 終止日期： 業(yè)務類型： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面50.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1設備號碼Y輸入設備號碼2起始日期Y輸入查詢起日3終止日期Y輸入查詢止日4業(yè)務類型Y取現(xiàn)、存款、查詢、轉賬交易輸出：多頁式返回：設備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金額。注意事項： 無9.設備手續(xù)費收入查詢（128336）

32、交易說明： 查詢設備手續(xù)費收入情況。屏幕界面：界面58.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 設備手續(xù)費收入查詢 終端號 起始日期: 終止日期： 渠道來源： 設備代碼： 商戶代榪： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面58.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3渠道來源Y默認01自動柜員機，可選項。4設備代碼Y渠道為ATM、CDM時，必輸。5商戶代碼Y渠道為POS時，必輸。交易輸出：多頁式返回：起始日期、終止日期、渠道來源、設備代碼、金額。注意事項： 無1

33、0.裝鈔清機登記簿查詢（128333）交易說明： 查詢ATM設備裝鈔清機、CDM清機情況。屏幕界面：界面59.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 裝鈔清機登記簿查詢 終端號 設備代碼: 查詢類型： 起始日期： 終止日期： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面59.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1設備代碼Y必輸項2查詢類型Y列表：1.裝鈔 2.清機，可選項。3起始日期Y輸入查詢起日4終止日期Y輸入查詢止日交易輸出：多頁式返回：設備代碼、交易日期、交易流水、設備類型、操作類型、交易金額、交易柜員、授

34、權柜員。注意事項： 無11.多媒體簽約登記查詢（128337）交易說明： 查詢單位賬戶在多媒體上簽約、解約情況。屏幕界面：界面60.1交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機構號 柜員姓名 多媒體簽約登記查詢 終端號 起始日期: 終止日期： 賬 號： 有效標志： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交欄位說明：界面60.1序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3賬 號Y輸入需要查詢的賬號，可輸項。4有效標志Y列表：0.簽約1.解約，可選項。交易輸出：多頁式返回：簽約日期、簽約賬號、簽約戶名、有效

35、標志、經辦人名稱、經辦人證件類型、經辦人證件號碼、解約經辦人名稱、解約經辦人證件類型、解約經辦人證件號碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機構。注意事項： 無第四部分 自動柜員機DCP系統(tǒng)操作流程1.多媒體業(yè)務簽約/解約(128451)1.啟動128451多媒體業(yè)務簽約/解約交易.2.選擇功能，輸入賬號.3.系統(tǒng)反顯：戶名、證件類型、證件號碼、印鑒卡號.4.輸入：經辦人名稱、經辦人證件類型、經辦人證件號碼.5.由客戶輸入查詢密碼，提交后打印自助設備答約/解約申請表。2.多媒體業(yè)務密碼重置(128453)1.啟動128453多媒體業(yè)務密碼重置交易.2.輸入賬號，系統(tǒng)反顯：戶名、證件類型、證件號

36、碼、印鑒卡號.3.輸入：經辦人名稱、經辦人證件類型、經辦人證件號碼.4.由客戶輸入查詢密碼，提交后打印自助設備變更申請表。3.裝鈔/清機(128403)1.啟動128403裝鈔/清機交易.2.輸入設備號碼，系統(tǒng)反顯：設備柜員、擺放地點.3.選擇操作標志、幣種，輸入交易金額，提交后打印裝鈔/清機憑證。4.設備柜員對照查詢（128329）1.啟動128329設備柜員對照查詢交易.2.輸入：設備柜員、設備代碼，提交后可查詢：設備代碼、設備類型、商戶代碼、設備柜員5.設備尾箱余額查詢（128320）1.啟動128320設備尾箱余額查詢交易.2.輸入虛擬柜員，提交后可查詢：柜員代碼、柜員名稱、設備類型、

37、尾箱余額。6.設備柜員流水查詢（128323）1.啟動128323設備柜員流水查詢交易.2.輸入：起始日期、終止日期、設備柜員，提交后可查詢：交易日期、交易代碼、主機流水、會計科目、賬號、憑證種類、憑證號碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標志、交易柜員。7.業(yè)務量統(tǒng)計查詢（128327）省聯(lián)社、縣聯(lián)社的管理機構用此交易統(tǒng)計柜面、ATM、CDM、POS業(yè)務量。1.啟動128327業(yè)務量統(tǒng)計查詢交易. 2.輸入：統(tǒng)計機構、起始日期、終止日期、渠道來源，選擇業(yè)務類型，提交后可查詢：統(tǒng)計機構、統(tǒng)計日期、渠道來源、業(yè)務類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。8.設備

38、業(yè)務量隨機統(tǒng)計（128332） 1.啟動128332設備業(yè)務量隨機統(tǒng)計交易.2.輸入設備號碼、起始日期、終止日期，選擇業(yè)務類型，提交后可查詢設備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金額。9.設備手續(xù)費收入查詢（128336）1.啟動128331設備手續(xù)費收入查詢交易.2.輸入起始日期、終止日期，選擇渠道來源，輸入設備代碼、商戶代碼，提交后可查詢：起始日期、終止日期、渠道來源、設備代碼、金額。10.裝鈔清機登記簿查詢（128333）1.啟動128333裝鈔清機登記簿查詢交易.2.輸入：設備代碼、查詢類型、起始日期、終止日期，提交后可查詢：設備代碼、交易日期、交易流水、設備類型、操作

39、類型、交易金額、交易柜員、授權柜員。11.多媒體簽約登記查詢（128337）1.啟動128337多媒體簽約登記查詢交易.2.輸入：起始日期、終止日期、賬號、有效標志，提交后可查詢：簽約日期、簽約賬號、簽約戶名、有效標志、經辦人名稱、經辦人證件類型、經辦人證件號碼、解約經辦人名稱、解約經辦人證件類型、解約經辦人證件號碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機構。第五部分 吉林省農村信用社自動柜員機暫行管理辦法第一章 總則第一條 為加強和規(guī)范自動柜員機及相關設備管理，使其穩(wěn)定安全運行，防范風險，提高使用效率，充分發(fā)揮功能，吉林省農村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）制定本辦法。第二條 本辦法所稱的自動柜

40、員機包括：自動取款機、自動存款機、自動存取款機、多媒體查詢機等自助性自動化設備和相關輔助設備、通訊設備、軟件。第三條 各縣級聯(lián)社（含農村合作銀行，下同）根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展需要，向省聯(lián)社銀行卡管理部門提出購買、安裝自動柜員機申請，由省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)“統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購買，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一技術標準，統(tǒng)一維護，統(tǒng)一監(jiān)控，統(tǒng)一考核”的原則進行選型。第四條 各級聯(lián)社和經營單位的自動柜員機規(guī)劃、布局、購置、安裝、管理、使用、維護和考核過程都必須遵循本辦法。第二章 部門職責第五條 自動柜員機實行集中管理與分散經營相結合的管理模式。集中管理是指自動柜員機的各項管理性工作歸省聯(lián)社銀行卡管理部門；分散經營是指自

41、動柜員機的日常管理由縣級聯(lián)社負責，業(yè)務運營由自動柜員機所屬機構負責。第六條 省聯(lián)社銀行卡管理部門作為自動柜員機的主管部門，負責全省自動柜員機的統(tǒng)一管理、調撥布控、選型、布放、監(jiān)控、維護，與科技、業(yè)務、財會、保衛(wèi)、審計、融資結算中心等部門配合協(xié)作，認真履行相關的管理職責。各部門職責：（一）省聯(lián)社銀行卡管理部門1、負責新增自動柜員機市場準入的審批和報備管理工作；2、負責全省自動柜員機的組織管理、運行管理及業(yè)務管理，制定全省自動柜員機發(fā)展規(guī)劃、購置計劃，協(xié)調有關部門做好自動柜員機的管理工作；3、負責制定自動柜員機管理規(guī)定、自動柜員機操作規(guī)程和維護規(guī)程，組織對自動柜員機交易、運行、風險防范及制度執(zhí)行情

42、況的檢查和考核；4、負責自動柜員機外觀形象的規(guī)范管理，制定自動柜員機配套宣傳方案；5、負責組織自動柜員機管理及維修培訓，對全省自動柜員機的運行管理情況進行日常監(jiān)督和統(tǒng)計分析； 6、監(jiān)督自動柜員機供貨商售后服務及保修服務等責任的履行情況，組織對自動柜員機業(yè)務應用和廠家執(zhí)行合同情況的評價；7、負責向省聯(lián)社科技部門或相關公司提出自動柜員機新增功能的業(yè)務需求；8、負責對自動柜員機系統(tǒng)升級、版本更新等業(yè)務測試，協(xié)助科技部門做好自動柜員機的技術維護，督促各自動柜員機所屬機構將自動柜員機的升級、更新程序及時調整到位；組織對新增設備進行檢查、安裝和驗收；9、負責自動柜員機運行狀態(tài)管理，定期通報自動柜員機運行情

43、況；10、負責牽頭處理自動柜員機的突發(fā)性意外事故；11、負責受理下級機構有關自動柜員機的請示事項，受理客戶有關自動柜員機的投訴和糾紛；12、負責（授權）自動柜員機跨省、跨行等異常交易的查詢、查復及錯賬調整；13、負責牽頭完成省聯(lián)社領導交辦的有關自動柜員機事項。（二）省聯(lián)社科技處1、負責制定全省自動柜員機標準和選型，參與招標工作；2、負責自動柜員機后臺主機等相關軟件的開發(fā)、升級、維護和版本管理工作，對業(yè)務部門提供技術支持；3、負責自動柜員機通訊網(wǎng)絡的改造、升級和維護；4、負責自動柜員機相關設備（如路由器）的配置；5、負責自動柜員機運行監(jiān)控系統(tǒng)軟、硬件的管理和維護；6、負責根據(jù)業(yè)務部門要求，對自動

44、柜員機入網(wǎng)資料增加、修改和刪除等；7、負責銀行卡卡表更新工作。（三）省聯(lián)社其他部門財會部門負責核定自動柜員機固定資產指標、固定資產管理、自動柜員機的會計核算管理以及自動柜員機專用憑證的印制和分發(fā)；業(yè)務部門負責配合銀行卡管理部門做好自動柜員機所屬機構有關人員的管理，自動柜員機運行的管理、檢查以及自動柜員機的宣傳；保衛(wèi)部門負責制定自動柜員機的安全防范制度并監(jiān)督落實，負責自動柜員機及安裝場所安防設施建設的審查、管理和維護并協(xié)助公安機關偵破與自動柜員機有關的刑事案件；審計稽查部門負責對自動柜員機業(yè)務開展情況進行審計監(jiān)督。第七條各地級聯(lián)社（辦事處）指定縣級聯(lián)社銀行卡管理部門為自動柜員機主管部門，科技、財會、業(yè)務、保衛(wèi)、審計稽查等部門配合做好相關工作。各部門職責：（一）銀行卡負責人1、負責匯總本轄區(qū)內各縣級聯(lián)社上報的自動柜員機的業(yè)務、使用等情況的統(tǒng)計；2、監(jiān)督轄內自動柜員機的運行情況；3、根據(jù)上級聯(lián)社的工作安排，及時布置有關自動柜員機的相關工作；4、負責牽頭落實省聯(lián)社交辦的有關自動柜員機的其他事項。 （二）科技部門1、負責監(jiān)督轄內自動柜員機通信線路的管理維護；2、配合銀行卡管理部門做好自動柜員機的聯(lián)機調試工作。（三）其他部門財會部門負責監(jiān)督自動柜員機的會計核算；業(yè)務部門負責配合銀行卡管理部門做好所屬機構自動柜員機運行的管理、檢查及自動柜