《票據(jù)法》課件：第6章

1、第六章票據(jù)權利的轉(zhuǎn)移背書第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) 一、背書的概念與意義 1、概念： 背書，是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為.-票據(jù)法第27條4款，這個定義不是很完整。 欠缺:（1）主體：當前持票人；（2）依據(jù)票據(jù)法第27條第3款還需要交付； 2、意義： 背書是轉(zhuǎn)移票據(jù)權利的行為。 由于支付結(jié)算辦法的規(guī)定，我國商業(yè)匯票的持票人不能為自然人。所以，在商業(yè)匯票中，背書人、被背書人都不能為自然人。第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) 二、背書轉(zhuǎn)讓的特征 1、票據(jù)權利的轉(zhuǎn)移在程序上更為簡便，不以通知債務人為必要； 2、票據(jù)權利的轉(zhuǎn)移在瑕疵擔保上更為切實，背書人并不退出票據(jù)法律關系； 3、票據(jù)權利

2、的轉(zhuǎn)移在效力上更為強化，即受讓人會得到更充分的法律保護，票據(jù)法為票據(jù)權利的受讓人，特別規(guī)定了所謂抗辯切斷的保護 。第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) 三、背書的形式與記載事項絕對必要記載相對必要記載絕對有益記載絕對無益記載相對無益記載背書人背書人29（1）被背書人被背書人 30 背書日期背書日期29（2）禁止轉(zhuǎn)讓禁止轉(zhuǎn)讓34委托收款委托收款35（1）設定質(zhì)押設定質(zhì)押35（2）部分背書部分背書分別背書分別背書33（2）附條件背附條件背書書33（1）銀行匯票背面的背書欄之圖樣被背書人被背書人 背書人簽章 年月日 背書人簽章 年月日持票人向銀行提示付款簽章 身份證件名稱 發(fā)證機關號碼第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì)

3、四、背書的效力 （一）權利轉(zhuǎn)移的效力27條1款和3款 是指持票人在完成背書后，即將全部的票據(jù)權利轉(zhuǎn)移給被背書人。 這是背書的本質(zhì)性效力。 基于票據(jù)行為的無因性，原來附著于票據(jù)之上的，背書人對于其前手所享有的原因關系上的權利，如違約金請求權等，并不隨之轉(zhuǎn)移。第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) （二）權利證明（資格授予）的效力31條1款 是指持票人只要是所持有的票據(jù)上的被背書人，并且該背書在形式上具有連續(xù)性，法律就推定該持票人具有行使票據(jù)權利的資格，是票據(jù)的正當權利人。 作為背書資格授予效力的另一方面，是背書的免責效力。對債務人來說，如果向背書連續(xù)的持票人進行支付，只要善意并且無重大過失，即使持票人并非真實

4、權利人，仍可獲得免責。第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) 背書連續(xù)：票據(jù)法第31條第2款“背書的連續(xù)性，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接” 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第50條：連續(xù)背書的第一背書人應當是在票據(jù)上記載的收款人，最后的票據(jù)持有人應當是最后一次背書的被背書人。簡單地說，就是前一背書的被背書人是后一背書的背書人。 被背書人 C 被背書人 D被背書人 E背書人 B背書人 C 背書人 D第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) 關于背書連續(xù)性的認定，注意以下問題： 1、實質(zhì)上無效的背書，不影響連續(xù)性。如偽造背書、無權代理人的背書或無行為能力人的背書

5、。 2、名稱不完全一致，不影響連續(xù)性。如法人全稱和簡稱。 3、空白背書，不影響背書的連續(xù)性。 我國票據(jù)法第30條規(guī)定表明：不承認空白背書的效力。 但是最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第49條：“依照票據(jù)法27條和第30條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力?！钡谝还?jié) 背書的意義與性質(zhì) 背書連續(xù)賦予的僅僅是持票人的形式效力，也就是持票人無須證明自己實質(zhì)上合法，即可行使權利； 但是，如果一旦能夠證明不具備實質(zhì)上的效力，形式上效力就不發(fā)生作用。比如，持票人確實是無權利人的場合，票據(jù)債務人如果能夠證明，當然

6、可以依法拒絕履行義務。 同時，在背書不連續(xù)的情況下，如果持票人能證明自己是合法權利人，仍可行使權利。見我國票據(jù)法31條1款后半句。第一節(jié) 背書的意義與性質(zhì) （三）權利擔保的效力37條 是指背書人對其所有后手均承擔擔保承兌和擔保付款的責任。 從原則上來說，背書的權利擔保效力并不是背書的本質(zhì)性效力，而是基于背書人的意思表示特別約定的、從屬性的法律效力。所以，對于權利擔保效力，可以依背書人特別約定，加以一定的限制。比如，票據(jù)法第34條規(guī)定。第二節(jié) 背書的種類與效力第二節(jié) 背書的種類與效力 一、限制背書禁止轉(zhuǎn)讓背書 我國票據(jù)法第34條“背書人在匯票上記載不得轉(zhuǎn)讓字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后

7、手的被背書人不承擔保證責任。” 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第51條，“依照票據(jù)法34條和35條的規(guī)定，背書人在票據(jù)上記載不得轉(zhuǎn)讓、委托收款、質(zhì)押字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓、委托收款或者質(zhì)押的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據(jù)責任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責任?！钡诙?jié) 背書的種類與效力 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第54條規(guī)定，“依照票據(jù)法34條和35條的規(guī)定，背書人在票據(jù)上記載不得轉(zhuǎn)讓字樣，其后手以此票據(jù)進行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據(jù)責任。”第二節(jié) 背書的種類與效力 二、回頭背書 回頭背書，是指以原來的票據(jù)債務人

8、如出票人、在先的背書人等為被背書人的背書。 我國票據(jù)法第69條的規(guī)定“持票人為出票人的，對其前手無追索權。持票人為背書人的，對其后手無追索權?！钡诙?jié) 背書的種類與效力 三、期后背書 期后背書，是指票據(jù)在被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限后所為的背書。期后背書發(fā)生的3種情形1：期前拒絕承兌2：到期拒絕付款3：提示期限屆滿到期日提示付款期限第二節(jié) 背書的種類與效力 我國票據(jù)法第36條：“匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓；背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應當承擔匯票責任?！?在學理上，一般認為期后背書不具有票據(jù)上的效力，而僅僅具有普通民事債權的轉(zhuǎn)讓的效力。但是，我國票據(jù)法第

9、36條后半句規(guī)定，在期后背書的情況下，背書人應當承擔匯票責任，這一用語不妥。從理論上講，這里的責任應該是民事責任，而非票據(jù)責任。第二節(jié) 背書的種類與效力 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第58條，“依照票據(jù)法36條的規(guī)定，票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過提示付款期限，票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應當承擔票據(jù)責任?！?最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第3條，“依照票據(jù)法36條的規(guī)定，票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者匯票、支票超過提示付款期限后，票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的，被背書人以背書人為被告行使追索權而提起訴訟的，人民法院應當依法受理?！钡诙?jié) 背書的種類與效力 四、空白

10、背書 空白背書，是指欠缺被背書人記載的背書。 我國票據(jù)法第30條：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定匯票權利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱?！?最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第49條規(guī)定：“背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”第二節(jié) 背書的種類與效力 五、委托收款背書 委托收款背書，是指以委托他人代為行使票據(jù)權利、收取票據(jù)金額為目的所為的背書。 委托收款背書的效力： 1、代理權授予的效力； 我國票據(jù)法第35條，可以再為委托收款背書。 2、票據(jù)債務人對背書人的抗辯不發(fā)生抗辯切斷的法律效果；同時，票據(jù)債

11、務人又不得以其與被背書人之間的抗辯事由，與被背書人相對抗。 3、權利證明的效力。第二節(jié) 背書的種類與效力 六、質(zhì)押背書 質(zhì)押背書，是指以設定質(zhì)權、提供債務擔保為目的而進行的背書。 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第55條規(guī)定：依照票據(jù)法第35條2款的規(guī)定，以匯票設定質(zhì)押時，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。第二節(jié) 背書的種類與效力 質(zhì)押背書的法律效力： 1、設定質(zhì)權的效力； （1）行使質(zhì)權前不得轉(zhuǎn)讓，如果轉(zhuǎn)讓為無權轉(zhuǎn)讓。 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第47條規(guī)定，“因票據(jù)質(zhì)權人以質(zhì)押票據(jù)再行背書質(zhì)押或者背書轉(zhuǎn)讓引起糾紛而提起訴訟的，人民法院應當認定背書行為無效。” 最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第51條規(guī)定，“依照票據(jù)法第34條和第35條規(guī)定，背書人在票據(jù)上記載不得轉(zhuǎn)讓、委托收款、質(zhì)押字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓、委托收款或者質(zhì)押的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據(jù)責任，但不影