五月證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第五次基礎(chǔ)題（含答案和解析）

1、五月證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第五次基礎(chǔ)題（含答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、NASDAQ采取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場分為（）。A、占總市值90%左右的NASDAQ全國市場，占總市值10%左右的NASDAQ小型資本市場B、占總市值95%左右的NASDAQ全國市場，占總市值5%左右的NAS-DAQ小型資本市場C、占總市值80%左右的NASDAQ全國市場，占總市值20%左右的NASDAQ小型資本市場D、占總市值85%左右的NASDAQ全國市場，占總市值15%左右的NASDAQ小型資本市場【參考答案】：B2、國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的（）針對中國資本

2、市場的發(fā)展提出了九個方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。A、關(guān)于嚴禁操縱證券市場行為的通知B、股票發(fā)行與交易管理暫行條例C、關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見D、關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見【參考答案】：D【解析】國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，也就是我們通常所說的“國九條”。3、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（）關(guān)系。A、債權(quán)關(guān)系B、所有權(quán)關(guān)系C、綜合權(quán)利關(guān)系D、委托代理關(guān)系【參考答案】：D【解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托春基金托管人保管。4、最先通過法律允許發(fā)行無

3、面額股票的國家是（）。A、美國B、英國C、日本D、德國【參考答案】：A【解析】20世紀早期,美國紐約州最先通過法律,允許發(fā)行無面額股票;以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是,目前世界上很多國家(包括我國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票5、（）指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。6、股份有限公司的發(fā)行申請文件應(yīng)由（）推薦并向中國證監(jiān)會申報。A、發(fā)行公司B、證監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)C、主承銷商D、承銷團【參考答案】：C【解析】

4、這是中國證監(jiān)會股票發(fā)行核準程序的規(guī)定。7、我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行（）。A、行業(yè)自律管理B、證監(jiān)會監(jiān)管C、證券交易所監(jiān)管D、證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見教材第一章第二節(jié)，P19。8、證券的基本功能不包括（）。A、籌資一投資功能B、定價功能C、資本配置功能D、規(guī)避風(fēng)險功能【參考答案】：D9、滬深300指數(shù)計算采用（）加權(quán)方法。A、普通B、綜合C、派許D、平均【參考答案】：C【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P240。10、某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券屬于（）。A、歐洲債券B、

5、美洲債券C、外國債券D、亞洲債券【參考答案】：C11、（），標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。A、滬、深交易所成立B、深圳特區(qū)證券公司成立一C、國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立D、中國證監(jiān)會的成立【參考答案】：C【解析】答案為C。1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。12、附權(quán)益權(quán)證券允許權(quán)證持有人（）。A、按約定條件向發(fā)行人購買黃金B(yǎng)、以約定價格購買發(fā)行人的普通股票C、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券D、以特定的價格即

6、固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣【參考答案】：B13、目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是（）。A、T+0B、T+2C、T+3D、T+7【參考答案】：A14、政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。A、銀行票據(jù)B、基金C、債券D、股票【參考答案】：C【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。15、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的（）。A、產(chǎn)權(quán)B、債券C、物權(quán)D、所有權(quán)【參考答案】：D【解析】股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己

7、的權(quán)利。16、根據(jù)標的物不同，招標發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標和美式招標B、單一價格中標和多種價格中標C、價格招標、單一價格中標和多種價格中標D、價格招標、收益率招標和繳款期招標【參考答案】：D【解析】考點：熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。17、關(guān)于金融衍生工具的基本特征敘述錯誤的是（）。A、無論是哪一種金融衍生工具。都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金。就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動D、金融衍生工具

8、的交易后果取決于交易者對衍生工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準確程度【參考答案】：D18、優(yōu)先股票股東的權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。A、公司資產(chǎn)收益權(quán)B、剩余價值分配權(quán)C、優(yōu)先認股權(quán)D、表決權(quán)【參考答案】：D【解析】優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，他們才能行使表決權(quán)。19、無記名國債屬于（）。A、實物債券B、記賬式債券C、憑證式債券D、以上都不是【參考答案】：A20、從199

9、9年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（）債券。A、固定利率B、息票累積C、浮動利率D、貼現(xiàn)【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P98。21、1998年，美國財務(wù)會計準則委員會(FASB)所發(fā)布的衍生工具與避險業(yè)務(wù)會計準則，將金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和（）兩大類。A、內(nèi)置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、嵌入式衍生工具D、OTC交易的衍生工具【參考答案】：C22、下列國債中，常被用作政府投資的資金來源的是（）。A、中期國債B、建設(shè)國債C、長期國債D、貨幣國債【參考答案】：C【解析】國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，以此為標準

10、，習(xí)慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。23、列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認識錯誤的是（）。A、是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B、基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理C、是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系D、是相互制衡的關(guān)系【參考答案】：D24、商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是（）。

11、A、列予商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B、列于商業(yè)銀行次級負債之后C、在支付稅款之后D、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本【參考答案】：D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。25、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為2000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40元，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。A、5B、25C、50D、100【參考答案】：C26、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的（）納入證券投資者保護基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【參考答案】：A27、證券交易價格是通過（）得以確定的。A、證券商與投資者協(xié)商B、一級市場上的公開競價C、證券供求雙方共同作用D、發(fā)行公司與證券商

12、協(xié)商【參考答案】：C28、按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A、公募證券和私募證券B、政府證券、政府機構(gòu)證券、公司證券C、上市證券與非上市證券D、股票、債券和其他證券【參考答案】：A29、下列不屬于記名股票的特點是（）。A、便于掛失B、股東權(quán)利歸屬于記名股東C、可以一次或分次繳納出資D、轉(zhuǎn)讓相對簡單，不受限制【參考答案】：D【解析】記名股票的特點有：股東權(quán)利歸屬于記名股東；可以一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；便于掛失，相對安全。30、代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)被稱為（）。A、一板市場B、二板市場C、三板市場D、證券交易市場【參考答案】：C【解析】代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為三板，是指以具有代辦

13、股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市公司提供規(guī)范股權(quán)轉(zhuǎn)讓的平臺。31、根據(jù)規(guī)定，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機構(gòu)債券C、政府機構(gòu)債券和金融債券D、信托投資基金【參考答案】：A【解析】考點：掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P9。32、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是（）。A、每股賬面價值B、每股內(nèi)在價值C、每股票面價值D、每股清算價值【參考答案】：A33、美國短期國庫券以（）天期為代表。A、71B、81C、91D、101【參考答案】：C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的

14、含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P269。34、根據(jù)我國政府對WT0的承諾，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，加入3年內(nèi)外資比例不超過（）。A、33%B、49%C、50%D、25%【參考答案】：B35、我國證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔任。A、基金公司B、商業(yè)銀行C、信托投資公司D、實力雄厚的證券公司【參考答案】：B36、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說（）。A、資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對較低B、資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較低C、資產(chǎn)成長的潛力較大，損

15、失本金的風(fēng)險相對較高D、資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較高【參考答案】：B37、目前，我國資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資主體主要是（），通常采取買入并持有到期策略。A、個人投資者B、機構(gòu)投資者C、國有企業(yè)D、外資企業(yè)【參考答案】：B38、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下（）或當日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價。A、60%B、30%C、40%D、20%【參考答案】：B【解析】大宗交易在交易所正常交易收盤后的限定時間進行，有漲跌幅限制證券的大宗交易須在當日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下30%或當日競價時間

16、內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后成交。39、在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，則（）。A、期權(quán)價格越低B、期權(quán)價格越高C、期權(quán)價格越波動D、期權(quán)價格越穩(wěn)定【參考答案】：B【解析】在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價格越高。這主要是因為權(quán)利期間越長，期權(quán)的時間價值越大；隨著權(quán)利期間縮短，時間價值也逐漸減少；在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時間價值也為零。40、財政部于199B年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利攀為5.5%，期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，該國債屬于（）。A

17、、特別國債B、長期建設(shè)國債C、財政債券D、國家重點建設(shè)債券【參考答案】：B41、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金【參考答案】：A42、上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送中期報告，并予公告。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349。43、公司未彌補的虧損達實收股

18、本總額1/3時，應(yīng)當在2個月內(nèi)召開（）。A、股東年會B、臨時股東大會C、董事會會議D、監(jiān)事會會議【參考答案】：B【解析】這是我國公司法第一百零一條的規(guī)定。44、資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機構(gòu)為（）金融機構(gòu)。A、銀行業(yè)B、證券業(yè)C、保險業(yè)D、信托業(yè)【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P102。45、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計算的互換交易B、按實際金額計算的互換交易C、遠期利率協(xié)議D、金融期貨合約【參考答案】：A46、股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅利等方式回饋股東的制度與政策稱為（）。A、股票

19、股利政策B、分紅派息政策C、現(xiàn)金股利政策D、股利政策【參考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，它也是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。47、公司股權(quán)分置改革的動議原則上應(yīng)當由（）一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東【參考答案】：C48、中央銀行票據(jù)期限通常為（）。A、3個月6個月B、3個月1年C、3個月3年D、6個月3年【參考答案】：C【解析】熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第

20、三節(jié)，P102。49、只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【參考答案】：C50、某公司2009年6月發(fā)行了10億可轉(zhuǎn)換債券，規(guī)定其于2014年6月到期還本付息，2009年12月起持有該可轉(zhuǎn)換債券的投資者可以按一定比率將其轉(zhuǎn)換為普通股，則該可轉(zhuǎn)換債券的有效期限為_，轉(zhuǎn)換期限為_。（）A、45B、37C、54D、64【參考答案】：C【解析】可轉(zhuǎn)換債券的有效期與轉(zhuǎn)換期限之間的區(qū)別在于：前者是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間；后者是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束目的期間。題中債券的有效期為5年(2009年6月至2014年6月)；轉(zhuǎn)換期

21、限為4年半(2009年12月至2014年6月)。51、可以提前兌現(xiàn)的債券是（）。A、實物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、以上都不能【參考答案】：B【解析】憑證式債券提前兌現(xiàn)時需要到購買網(wǎng)點購買，需要支付2%的手續(xù)費。52、我國證券法規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的（）以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A、25%B、35%C、45%D、55%【參考答案】：A53、我國目前對證券發(fā)行實行的是（）。A、核準制B、審批制C、審查制D、核查制【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市

22、公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P348。54、證券市場的監(jiān)管原則不包括（）。A、依法管理原則B、公開、公正與公平原則C、保護控股股東利益D、國家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則【參考答案】：C【解析】保護投資者利益，尤其是中小投資者利益，防止中小投資者利益被控股股東和公司管理層侵害，這是證券市場的監(jiān)管原則之一，所以，C選項中“保護控股股東利益”很不恰當。55、（）指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。A、信用風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、財務(wù)風(fēng)險D、市場風(fēng)險【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險

23、的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P261。56、2004年6月1日，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件是（）。A、證券投資基金會計核算辦法正式實施B、貨幣市場基金管理暫行辦法正式實施C、證券投資基金管理暫行辦法正式實施D、中華人民共和國證券投資基金法正式實施【參考答案】：D57、1602年，在（）成立了世界上第一個股票交易所。A、里昂B、倫敦C、紐約D、阿姆斯特丹【參考答案】：D【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。58、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機構(gòu)可以進行

24、證券投資，但僅限于投資（）。A、國債B、股票C、基金D、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A59、財務(wù)公司發(fā)行的債券要經(jīng)過（）的批準才能在銀行間債券市場流通。A、銀監(jiān)會B、保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、中國人民銀行【參考答案】：D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P102。60、根據(jù)我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，目前尚未批準從事證券投資業(yè)務(wù)的是（）。A、金融租賃公司B、信托投資公司C、企業(yè)集團財務(wù)公司D、保險公司【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、開展證券回購業(yè)務(wù)的條件有（）。A、用于證券回購的券種只能是國債、企業(yè)債和經(jīng)證監(jiān)會批準發(fā)行的金融債券B、用于證券回購的券種只能是國

25、債、企業(yè)債和經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行的金融債券C、以券融資方必須確保在回購成交到購回日期間在登記結(jié)算機構(gòu)存放足夠的標準券D、以資融券方必須有足夠的資金滿足回購交收【參考答案】：B,C,D【解析】用于證券回購的券種只能是國債、企業(yè)債和經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行的金融債券。2、證券公司證券自營業(yè)務(wù)決策的自主性體現(xiàn)在（）方面。A、交易行為的自主性B、選擇交易價格的自主性C、選擇交易方式的自主性D、選擇交易品種的自主性【參考答案】：A,B,C,D【解析】決策自主性主要體現(xiàn)在交易行為和交易對象上。3、根據(jù)不同的目的，限倉可以采取的形式有（）。A、根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額B、對會員的持倉量限制C、對客戶的持倉

26、量限制D、對大客戶的資格進行審查【參考答案】：A,B,C4、關(guān)于中國證監(jiān)會的職責，下列說法正確的是（）。A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權(quán)B、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施C、依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督D、依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況【參考答案】：A,B,C,D5、以下證券投資風(fēng)險中屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的是（）。A、財務(wù)風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、周期波動風(fēng)險D、經(jīng)營風(fēng)險【參考答案】：A,D6、中國證券業(yè)協(xié)會（）。A、制定試點證券公司的評審辦法，負責組織評審工作B、監(jiān)督試點證券公司的各項創(chuàng)新活動C、監(jiān)督試點證券公司的動

27、態(tài)工作內(nèi)容D、對試點證券公司進行持續(xù)評價【參考答案】：A,D7、股息的具體形式可以是（）。A、現(xiàn)金股息B、股票股息C、財產(chǎn)股息D、負債股息【參考答案】：A,B,C,D8、我國允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債的目的是（）。A、為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要B、為解決財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀C、滿足其調(diào)整資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險的需要D、為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規(guī)?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D9、債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括（）。A、定期存款單B、短期債券C、長期債券D、商業(yè)票據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融遠期合約的概念、

28、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。10、廣義的有價證券包括（）。A、商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、金融證券【參考答案】：A,B,C【解析】廣義有價證券分為：商品證券、貨幣證券、資本證券狹義的有價證券指的是資本證券11、下列關(guān)于無面額股票的闡述正確的是（）。A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減D、我國的公司法允許發(fā)行無面額股票【參考答案】：A,B,C12、記賬式國債的特點有（）。A、可以記名、掛失B、可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好C、期限有長有短，但

29、更適合長期國債的發(fā)行D、通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P90。13、在經(jīng)濟生活中，證券公司的功能有（）。A、媒介資金供求B、繁榮證券市場C、優(yōu)化資源配置D、維護證券市場的有序發(fā)展【參考答案】：A,C,D14、增發(fā)股票的對象可以是（）。A、社會公眾B、特定機構(gòu)C、個人D、原有股東【參考答案】：A,B,C【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。15、套期保值的基本類型的是（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、對應(yīng)套期保值D、對

30、沖套期保值【參考答案】：A,B16、下面選項中，屬于證券投資者保護基金公司設(shè)立的意義的是（）。A、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護B、有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴散C、是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用D、有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制【參考答案】：A

31、,B,C,D【解析】熟悉中國證券投資者保護基金公司設(shè)立的意義和職責。見教材第八章第二節(jié)，P364。17、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到（）。A、注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱B、對投資收益作充分估計C、個人真實姓名D、對投資風(fēng)險作充分說明【參考答案】：A,C,D18、屬于證監(jiān)會“準司法權(quán)”的是（）。A、凍結(jié)查封權(quán)B、對通訊記錄的調(diào)查取證權(quán)C、限制出境權(quán)和禁止處分財產(chǎn)權(quán)D、證券市場禁人權(quán)【參考答案】：A,B19、屬于新證券法主要修訂內(nèi)容的是（）。A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量B、加強對證券公司監(jiān)管，防范

32、和化解證券市場風(fēng)險C、加強對投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護力度，建立證券投資者保護基金制度D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場秩序【參考答案】：A,B,C,D20、銀行證券是貨幣證券中的一種，它主要包括（）。A、銀行本票B、銀行匯票C、銀行支票D、定期存單【參考答案】：A,B,C【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，包括商業(yè)證券（商業(yè)本票、商業(yè)匯票）和銀行證券（銀行本票、銀行匯票和銀行支票）兩大類。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當置備股東名冊，記載（）事項。A、股東的姓名或者名稱及住所B、各股東所持股份數(shù)C

33、、各股東所持股票的編號D、各股東取得股份的日期【參考答案】：A,B,C,D2、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為（）。A、貨幣互換B、利率互換C、股權(quán)互換D、信用違約互換【參考答案】：A,B,C,D3、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范（）之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A、股東B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理人員【參考答案】：A,B,D4、證監(jiān)會可以對上市公司和相關(guān)主體采?。ǎ┐胧?。A、責令改正B、監(jiān)管談話C、出具警示函D、認定相關(guān)人員為不適當人選，或?qū)ζ洳扇∈袌鼋氪胧緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D【解析

34、】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P359。5、下列關(guān)于債券與股票的相同點的說法正確的有（）。A、總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B、債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表C、發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要D、債券是一種有期證券；股票是一種無期證券【參考答案】：A,B【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P84。6、證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段包括（）。A、利率政策B、公開市場業(yè)務(wù)C、信貸政策D、稅收政策【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證

35、券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。見教材第八章第二節(jié)，P346。7、監(jiān)察系統(tǒng)負責證券交易所對市場進行實時監(jiān)控的職責，日常監(jiān)控包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、資金監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D8、下列說法正確的是（）。A、開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D、開放式基金一般都從所籌資金中乞出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)【參考答案】：C,D9、許多國家在公司法或

36、者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定，一般原則是：（）。A、股利的支付可適當減少法定公積金B(yǎng)、只能用留存收益支付C、公司在無力償債時不能支付紅利D、股利的支付不能減少其注冊資本【參考答案】：B,C,D10、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“四個獨立”包括（）。A、運行獨立B、規(guī)則獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A,C,D11、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有（）。A、所借貸貨幣資金的數(shù)額B、在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償C、借貸的時間D、借貸貨幣資金的幣種【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教

37、材第三章第一節(jié)，P77。12、市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、利率下降，對固定收益證券的需求減少，對股票的需求增加，股票價格上升C、在市場資金量一定的條件下，利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少股價下降D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲【參考答案】：A,B,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62。13、公司的公積金來源有（）。A、股票溢價發(fā)行時，超過

38、股票面值的溢價部分B、依據(jù)公司法的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金C、股東大會決議后提取的任意公積金D、公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分【參考答案】：A,B,C,D14、2007年開始，全球證券市場的發(fā)展也呈現(xiàn)出一些新的趨勢，突出表現(xiàn)在（）。A、金融機構(gòu)的去杠桿化B、金融監(jiān)管的改革C、國際金融合作的進一步加強D、金融市場競爭更加自由化【參考答案】：A,B,C15、新公司法明確了關(guān)聯(lián)交易的概念，具體規(guī)定包括（）。A、董事會會議由1/2以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及

39、其他人不得利用關(guān)聯(lián)關(guān)系侵占公司利益C、利用關(guān)聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應(yīng)當承擔賠償責任D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對該項決議行使表決權(quán)【參考答案】：A,B,C,D16、我國的金融衍生品市場分為（）。A、交易所交易市場B、銀行間市場C、銀行柜臺市場D、證券公司柜臺市場【參考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P154155。17、場外交易市場的職能有（）。A、是證券發(fā)行的主要場所B、為不能到證券交易所上市的證券提供了交易場所C、有利于場內(nèi)交易的規(guī)范化D、是國內(nèi)外證券市場交流的橋梁【參考答案】：A,B18、我國按投資主體的

40、不同性質(zhì)，將股票劃分為（）。A、國家股B、法人股C、社會公眾股D、外資股【參考答案】：A,B,C,D19、我國的金融債券主要有（）。A、政策性金融債券B、商業(yè)銀行債券C、證券公司債券D、證券公司次級債務(wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P98103。20、除了普通國債，我國還發(fā)行過（）。A、國家重點建設(shè)債券B、國家建設(shè)債券C、財政債券D、特種債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P92。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、我國混合資本債券如出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)

41、負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，則發(fā)行人必須延期支付利息。（）【參考答案】：錯誤【解析】發(fā)行人必須延期支付利息需要同時具備兩個條件：一是資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負；二是最近12個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利。2、社會保險基金的結(jié)余額可以購買國債和存入財政專戶存在銀行，也可以投資其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14。3、股東大會有權(quán)審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決策方案。（）【參考答案】：正確4、股份報價轉(zhuǎn)讓采用逐筆全額擔保交收的結(jié)算方式。（）【參考答案】：錯誤5、社保基金主要由兩部分組成：一是

42、社會保障基金；二是社會保險基金。（）【參考答案】：正確【解析】社會保障基金和社會保險基金構(gòu)成了社保基金的兩個重要組成部分。6、管理政治風(fēng)險的政治期貨屬于信用衍生工具。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P151。7、信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的幘券，屬于無擔保證券范疇。（）【參考答案】：正確8、我國銀行問債券市場的債券托管結(jié)算和資金清算都通過中國人民銀行支付系統(tǒng)進行。實行“見券付款”、“見款付券”和“券款對付”三種清算方式，清算速度為T+1。【參考答案】：錯誤【解析】我國銀行間債券市場的債券托管結(jié)算和資金清算分別通過中央國債登記結(jié)算有限

43、公司和中國人民銀行支付系統(tǒng)進行。實行“見券付款”、“見款付券”和“券款對付”三種清算方式，清算速度為T+O或T+1。9、虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。（）【參考答案】：正確10、債券票面利率與期限成正比，與債券的風(fēng)險成反比。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉債券的基本性質(zhì)與影響債券期限和利率的主要因素。見教材第三章第一節(jié)，P79。11、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“S股”?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股

44、票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”；S股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股。12、在代理買賣證券過程中，證券公司對于證券買賣后形成的盈利有權(quán)參與分享。同樣證券公司對于證券買賣后形成的損失，也須承擔責任。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司在代理買賣證券過程中并不需承擔責任，只是按照客戶的指令操作13、我國證券法規(guī)定，上市公司最近三年連續(xù)虧損由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國證券法第五十五條規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(1)公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；(2)公司不按照規(guī)定公開其財

45、務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；(3)公司有重大違法行為；(4)公司最近三年連續(xù)虧損；(5)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。14、不動產(chǎn)抵押公司債券是抵押證券的一種，信用公司債券屬于無擔保證券范疇。（）【參考答案】：正確15、2000年3月，中國證監(jiān)會規(guī)定，證券發(fā)行制度由核準制過渡到審批制，這是中國證券市場的一場深刻變革。（）【參考答案】：錯誤【解析】2000年3月起，我國證券發(fā)行由審批制過渡到核準制。16、證券發(fā)行和證券交易是兩個不同的領(lǐng)域，它們互相獨立，沒有聯(lián)系。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券發(fā)行和證券交易是相互聯(lián)系的。17、保薦機構(gòu)出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

46、者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責的，對直接負責的主管人員和他直接責任人員給予警告。并處以10萬元以上30萬元以下的罰款。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349。18、股票的內(nèi)在價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)價值。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握這幾個相關(guān)概念：股票的票面價值是指股票票面上標明的金額；股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)價值，又叫每股凈資產(chǎn)；股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值；股票的內(nèi)在價值是指股票未來收益的現(xiàn)值，也叫理論價值。19、發(fā)展證券投資基金有利于證券市場的國際化。（）【參考答案】：正確20、有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，