銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書(shū)

第7頁(yè)共7頁(yè)銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書(shū)?會(huì)計(jì)經(jīng)理必?須要有高度?的責(zé)任心和?較強(qiáng)的原則?性，認(rèn)真執(zhí)?行各項(xiàng)規(guī)章?制度及業(yè)務(wù)?操作流程，?嚴(yán)格把控各?項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)?。同時(shí)要樹(shù)?立全局觀念?，在把握好?風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)?，全力配合?支持營(yíng)銷(xiāo)工?作，通過(guò)學(xué)?習(xí)不斷深化?業(yè)務(wù)知識(shí)和?提高服務(wù)水?平，將原則?性和靈活性?有機(jī)結(jié)合。?會(huì)計(jì)經(jīng)理作?為具體業(yè)務(wù)?的參與者，?對(duì)網(wǎng)點(diǎn)具體?業(yè)務(wù)處理合?規(guī)性負(fù)責(zé)。?1、協(xié)助?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人?工作，在崗?位發(fā)生變化?時(shí)及時(shí)修訂?崗位職責(zé)。?2、協(xié)助?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人?，做好網(wǎng)點(diǎn)?日常結(jié)算管?理工作及員?工日?？己?工作及營(yíng)銷(xiāo)?推動(dòng)工作，?確保結(jié)算有?序開(kāi)展，各?類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)工作?能夠按時(shí)完?成。3、?___員工?及時(shí)、準(zhǔn)確?辦理柜面各?項(xiàng)本外幣業(yè)?務(wù)。根據(jù)《?會(huì)計(jì)法》、?《金融企業(yè)?會(huì)計(jì)制度》?、《商業(yè)銀?行法》、《?票據(jù)法》、?《票據(jù)管理?實(shí)施辦法》?、《人民幣?單位存款管?理辦法》、?《人民幣利?率管理規(guī)定?》、《現(xiàn)金?管理暫行條?例》及《儲(chǔ)?蓄管理?xiàng)l例?》《人民銀?行賬戶(hù)管理?辦法》等法?律、法規(guī)，?以及央行、?外管、總分?行的具體管?理規(guī)定，_?__好柜面?的本外幣結(jié)?算、儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)、資金業(yè)?務(wù)等會(huì)計(jì)核?算工作。?4、按照分?行服務(wù)暫行?管理辦法，?___推進(jìn)?網(wǎng)點(diǎn)文明服?務(wù)的開(kāi)展，?采取措施有?效提升服務(wù)?能力和品質(zhì)?，加強(qiáng)管理?創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)文?明服務(wù)規(guī)范?單位。（?1）、有效?加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)?境管理，提?升營(yíng)業(yè)大廳?的環(huán)境優(yōu)美?，設(shè)施完善?，提高客戶(hù)?第一印象的?感知度。?（2）、加?強(qiáng)柜面服務(wù)?管理，有效?落實(shí)優(yōu)質(zhì)文?明服務(wù)，提?高客戶(hù)服務(wù)?過(guò)程的滿(mǎn)意?度。（3?）、加強(qiáng)員?工培訓(xùn)，定?期___服?務(wù)培訓(xùn)與服?務(wù)討論會(huì)議?，提升網(wǎng)點(diǎn)?整體服務(wù)能?力。（4?）、加強(qiáng)檢?查與監(jiān)督，?至少每月_?__開(kāi)展一?次服務(wù)專(zhuān)項(xiàng)?檢查。5?、按規(guī)定給?員工申請(qǐng)頒?發(fā)各類(lèi)系統(tǒng)?操作員號(hào)，?合理設(shè)置系?統(tǒng)權(quán)限，按?規(guī)定詳細(xì)登?記各類(lèi)登記?簿、按規(guī)定?給柜面員工?頒發(fā)各類(lèi)印?章、壓數(shù)機(jī)?等。6、?建立健全網(wǎng)?點(diǎn)內(nèi)控體系?，加強(qiáng)內(nèi)控?管理工作，?加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防?范。（1?）、協(xié)助網(wǎng)?點(diǎn)負(fù)責(zé)人制?定各項(xiàng)內(nèi)控?制度、修改?并完善各類(lèi)?制度，建立?健全網(wǎng)點(diǎn)的?內(nèi)控制度體?系。（2?）、定期_?__開(kāi)展內(nèi)?控制度自查?工作，對(duì)發(fā)?現(xiàn)的隱患認(rèn)?真分析原因?，并___?人員及時(shí)有?針對(duì)性的進(jìn)?行整改。?（3）、跟?據(jù)管理過(guò)程?中經(jīng)常出現(xiàn)?的一些問(wèn)題?，結(jié)合總行?《會(huì)計(jì)基本?制度》、《?出納基本制?度》及具體?業(yè)務(wù)規(guī)定，?建立單項(xiàng)的?操作流程或?規(guī)定。（?4）___?人員配合總?分行及人民?銀行、銀監(jiān)?局、外匯管?理局、財(cái)政?部門(mén)等單位?進(jìn)行檢查，?并針對(duì)檢查?結(jié)果___?員工進(jìn)行分?析整改。?7、抓好柜?面人員業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)?技能訓(xùn)練及?新業(yè)務(wù)的再?培訓(xùn)工作。?定期___?柜面人員學(xué)?習(xí)政策和業(yè)?務(wù)知識(shí)，定?期進(jìn)行各項(xiàng)?業(yè)務(wù)技能的?訓(xùn)練、測(cè)試?和業(yè)務(wù)知識(shí)?考核，以提?高業(yè)務(wù)處理?的準(zhǔn)確性和?效率。引導(dǎo)?柜面人員提?高服務(wù)意識(shí)?，改善服務(wù)?工作中的不?足之處，滿(mǎn)?足客戶(hù)正常?需求，挖掘?客戶(hù)的潛在?需求，通過(guò)?柜面的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)?有的客戶(hù)，?爭(zhēng)取更多的?客戶(hù)，帶動(dòng)?各項(xiàng)業(yè)務(wù)的?發(fā)展。同時(shí)?承擔(dān)業(yè)務(wù)知?識(shí)再培訓(xùn)的?職責(zé)，對(duì)一?線柜員進(jìn)行?業(yè)務(wù)培訓(xùn)及?相關(guān)文件精?神的傳達(dá)。?如有新業(yè)務(wù)?發(fā)生，會(huì)計(jì)?經(jīng)理應(yīng)提前?學(xué)習(xí)好相關(guān)?文件，有效?利用晨會(huì)、?周例會(huì)__?_柜員進(jìn)行?學(xué)習(xí)。保證?柜員在最短?的時(shí)間內(nèi)了?解新業(yè)務(wù)的?內(nèi)容、操作?流程、風(fēng)險(xiǎn)?防范點(diǎn)、注?意事項(xiàng)以及?客戶(hù)可能關(guān)?心的問(wèn)題、?回答口徑等?。必要時(shí)制?作簡(jiǎn)要的操?作流程圖打?印出放在柜?員的手邊，?便于柜員日?間的操作。?8、__?_好各類(lèi)本?外幣存、貸?款的季度收?息及結(jié)息工?作，確保各?類(lèi)賬務(wù)及時(shí)?準(zhǔn)確處理，?各類(lèi)手工處?理賬務(wù)利息?計(jì)算準(zhǔn)確、?賬務(wù)處理及?時(shí)。做好對(duì)?逾期戶(hù)、欠?息戶(hù)、呆滯?戶(hù)這些賬戶(hù)?的監(jiān)督工作?以及清收本?息工作，每?季結(jié)息日對(duì)?呆滯戶(hù)做好?表外計(jì)收利?息計(jì)算工作?及時(shí)納入表?外核算。?9、___?員工做好網(wǎng)?點(diǎn)半年決算?工作和年終?試決算及其?相關(guān)準(zhǔn)備工?作，保證各?系統(tǒng)運(yùn)行正?常、按時(shí)間?節(jié)點(diǎn)要求處?理完成賬務(wù)?，確保賬務(wù)?正確處理、?科目核算準(zhǔn)?確，正確反?映業(yè)務(wù)狀況?。10、?會(huì)計(jì)經(jīng)理通?過(guò)直接參與?辦理柜面業(yè)?務(wù)或?qū)](méi)有?參與的重要?業(yè)務(wù)、重點(diǎn)?環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)?控來(lái)完成對(duì)?本部門(mén)各項(xiàng)?業(yè)務(wù)規(guī)章制?度的執(zhí)行情?況、資金的?安全性、操?作的規(guī)范性?進(jìn)行監(jiān)督，?確保賬務(wù)核?算準(zhǔn)確資金?安全。同時(shí)?應(yīng)注意觀察?柜員的日間?操作及服務(wù)?規(guī)范，發(fā)現(xiàn)?不妥之處要?及時(shí)予以制?止并糾正。?會(huì)計(jì)經(jīng)理?應(yīng)對(duì)柜員進(jìn)?行操作規(guī)范?培訓(xùn)，防范?操作風(fēng)險(xiǎn)。?貸款業(yè)務(wù)、?簽發(fā)銀行承?兌匯票等資?產(chǎn)業(yè)務(wù)，會(huì)?計(jì)經(jīng)理必須?審核審批書(shū)?及相關(guān)業(yè)務(wù)?憑證有權(quán)簽?字人的簽字?是否齊全，?并與簽字樣?本的簽字核?對(duì)，審核審?批手續(xù)是否?合規(guī)完備，?審核無(wú)誤后?在憑證上簽?字并交柜員?進(jìn)行賬務(wù)處?理。11?、會(huì)計(jì)經(jīng)理?通過(guò)掌管重?要業(yè)務(wù)印章?（匯票專(zhuān)用?章、業(yè)務(wù)公?章、國(guó)內(nèi)信?用證專(zhuān)用章?等）對(duì)相關(guān)?業(yè)務(wù)的合規(guī)?性、資料完?整性、業(yè)務(wù)?處理的準(zhǔn)確?性加強(qiáng)審核?并簽章。?掌管匯票專(zhuān)?用章，審核?匯票的簽發(fā)?是否收妥資?金，匯票是?否按匯票申?請(qǐng)書(shū)簽發(fā)。?掌管業(yè)務(wù)?公章審核單?位定期存款?開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)?的簽發(fā)是否?收妥資金，?單位定期存?款的利率、?期限是否符?合規(guī)定，存?款金額是否?達(dá)到起存金?額。審核賬?戶(hù)的開(kāi)立和?注銷(xiāo)是否合?規(guī)，確保賬?戶(hù)業(yè)務(wù)代碼?設(shè)置準(zhǔn)確、?賬戶(hù)資料完?整，手續(xù)完?備，簽章齊?全；督促驗(yàn)?印系統(tǒng)錄入?人員做好印?鑒錄入工作?并保管好相?應(yīng)的賬戶(hù)資?料和正本印?鑒卡。加?強(qiáng)對(duì)給類(lèi)自?制借方、貸?方憑證、劃?款憑證及特?種轉(zhuǎn)賬憑證?的審核、并?加強(qiáng)業(yè)務(wù)過(guò)?程及業(yè)務(wù)合?規(guī)性的審核?。認(rèn)真把?控大額資金?的出入。會(huì)?計(jì)經(jīng)理應(yīng)規(guī)?范大額資金?的授權(quán)，并?督促柜員及?時(shí)與企業(yè)進(jìn)?行溝通確認(rèn)?，并做好電?話(huà)記錄及簽?章，以明確?責(zé)任。1?2、對(duì)各類(lèi)?重要、特殊?業(yè)務(wù)（錯(cuò)賬?沖正、調(diào)整?積數(shù)、數(shù)據(jù)?修改、賬戶(hù)?凍結(jié)解凍、?控制解控、?掛失解掛、?抹賬等）權(quán)?限業(yè)務(wù)、加?強(qiáng)審核并簽?發(fā)操作任務(wù)?書(shū)加蓋名章?，并做好差?錯(cuò)登記。會(huì)?計(jì)經(jīng)理必須?本著實(shí)事求?是的態(tài)度記?錄差錯(cuò)登記?簿，差錯(cuò)要?及時(shí)上報(bào)分?行，不得擅?自解決、隱?瞞不報(bào)。對(duì)?于柜員故意?隱瞞長(zhǎng)短款?差錯(cuò)的，會(huì)?計(jì)經(jīng)理一經(jīng)?發(fā)現(xiàn)應(yīng)給予?相應(yīng)處理。?13、交?換場(chǎng)次的切?換、抵用票?的入賬、大?金額轉(zhuǎn)賬的?實(shí)時(shí)授權(quán)；?開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)操作?任務(wù)書(shū)的簽?發(fā)與授權(quán)；?認(rèn)真對(duì)交換?進(jìn)行復(fù)核，?確保提入、?提出的票據(jù)?及清單無(wú)誤?，并在相應(yīng)?清單上簽章?明確責(zé)任。?14、協(xié)?助受理法院?等司法部門(mén)?查詢(xún)、凍結(jié)?、扣劃等業(yè)?務(wù)，并做好?登記、檔案?保管工作。?15、保?管各類(lèi)底卡?，如單位定?期存款、單?位通知存款?等，監(jiān)控各?類(lèi)信貸業(yè)務(wù)?，確保賬實(shí)?相符。1?6、對(duì)已貼?現(xiàn)、已質(zhì)押?的銀行承兌?匯票加強(qiáng)管?理，并監(jiān)督?票據(jù)柜臺(tái)人?員定期核打?，確保賬實(shí)?相符，并按?要求及時(shí)發(fā)?出委托收款?收回款項(xiàng)。?17、負(fù)?責(zé)正本鑒卡?的保管工作?，督促監(jiān)督?對(duì)公結(jié)算柜?員定期做好?正副印鑒卡?、驗(yàn)印系統(tǒng)?、核心系統(tǒng)?賬戶(hù)核對(duì)工?作。做好驗(yàn)?印系統(tǒng)客戶(hù)?資料的建立?、變更、銷(xiāo)?戶(hù)復(fù)核工作?。18、?會(huì)計(jì)經(jīng)理需?對(duì)下列日間?業(yè)務(wù)進(jìn)行加?強(qiáng)監(jiān)督管理?。對(duì)單位?結(jié)算賬戶(hù)的?開(kāi)立、信息?變更、撤銷(xiāo)?賬戶(hù)做好監(jiān)?督工作；監(jiān)?督各類(lèi)空白?重要憑證及?有價(jià)單證的?領(lǐng)入、使用?情況，使用?時(shí)在登記簿?上摘錄憑證?的起訖號(hào)碼?、營(yíng)業(yè)終了?入庫(kù)箱妥善?保管；監(jiān)督?印、壓（押?）、證三分?管的執(zhí)行情?況、落實(shí)定?人定崗及工?作交接制度?，加強(qiáng)交接?管理工作。?19、每?月撰寫(xiě)會(huì)計(jì)?經(jīng)理月度報(bào)?告。對(duì)監(jiān)督?過(guò)程中發(fā)現(xiàn)?的違規(guī)違章?現(xiàn)象簽發(fā)整?改通知單交?相關(guān)人員整?改，對(duì)整改?的情況跟蹤?檢查。2?0、對(duì)委托?我行共管的?賬戶(hù)，加強(qiáng)?業(yè)務(wù)管理工?作，業(yè)務(wù)簽?發(fā)應(yīng)準(zhǔn)確，?資金清算要?及時(shí)，確保?客戶(hù)賬務(wù)及?時(shí)處理資金?安全。2?1、加強(qiáng)對(duì)?內(nèi)部賬戶(hù)的?管理，確保?各項(xiàng)收入、?各項(xiàng)支出能?夠準(zhǔn)確核算?，賬務(wù)處理?及時(shí)完成。?嚴(yán)格控制內(nèi)?部賬戶(hù)的使?用，內(nèi)部賬?戶(hù)發(fā)生的資?金劃轉(zhuǎn)，必?須要有會(huì)計(jì)?經(jīng)理的簽章?授權(quán)，并確?保賬務(wù)準(zhǔn)確?。22、?加強(qiáng)集中業(yè)?務(wù)系統(tǒng)的業(yè)?務(wù)授權(quán)和業(yè)?務(wù)監(jiān)督管理?工作，確保?系統(tǒng)運(yùn)行正?常，確?？?戶(hù)資金及時(shí)?清算。2?3、負(fù)責(zé)管?理運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)?系統(tǒng)，加強(qiáng)?業(yè)務(wù)差錯(cuò)和?業(yè)務(wù)預(yù)警信?息的管理和?督導(dǎo)，控制?差錯(cuò)比率，?及時(shí)完成預(yù)?警和差錯(cuò)處?理。24?、會(huì)計(jì)經(jīng)理?要督促和檢?查柜員做好?開(kāi)業(yè)前的準(zhǔn)?備工作。包?括柜員的儀?容儀表、業(yè)?務(wù)憑證的準(zhǔn)?備和擺放、?印章日期的?更換、柜面?器具的擺放?等應(yīng)達(dá)到整?潔、規(guī)范的?統(tǒng)一要求。?25、會(huì)?計(jì)經(jīng)理每天?對(duì)外開(kāi)業(yè)前?半小時(shí)應(yīng)到?達(dá)本單位并?進(jìn)行系統(tǒng)開(kāi)?機(jī)，每晚平?賬前要認(rèn)真?核對(duì)各科目?余額，包括?2680、?2792?、311?0、152?0等科目的?余額，確保?各科目余額?正確、合理?、無(wú)異常情?況。查看未?處理來(lái)賬清?單，保證當(dāng)?天賬務(wù)全部?處理完畢，?并做好記錄?。在確保無(wú)?未監(jiān)督流水?后做365?平賬交易，?關(guān)閉主機(jī)，?結(jié)束當(dāng)天業(yè)?務(wù)。26?、業(yè)務(wù)檢查?及報(bào)告。?（1）、會(huì)?計(jì)經(jīng)理每月?要對(duì)全體柜?員的現(xiàn)金尾?箱進(jìn)行檢查?，確保賬款?相符。檢查?的時(shí)間不能?有規(guī)律，可?在早晨開(kāi)箱?時(shí)檢查，也?可在中午會(huì)?同封包時(shí)進(jìn)?行檢查，也?可在平賬前?進(jìn)行檢查。?（2）、?會(huì)計(jì)經(jīng)理每?月對(duì)所有柜?員的重要空?白憑證尾箱?進(jìn)行檢查，?每月對(duì)庫(kù)管?員的重要空?白憑證進(jìn)行?檢查，確保?賬實(shí)相符。?特別是系統(tǒng)?內(nèi)無(wú)法進(jìn)行?銷(xiāo)號(hào)的憑證?，要保證實(shí)?物與手工登?記簿一致，?且全行匯總?數(shù)要和系統(tǒng)?內(nèi)的余額保?持一致。?（3）、會(huì)?計(jì)經(jīng)理要監(jiān)?督檢查柜員?會(huì)同制度執(zhí)?行情況，對(duì)?本機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)?業(yè)務(wù)定期開(kāi)?展全面檢查?，并不定期?___開(kāi)展?各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)檢?查。對(duì)本機(jī)?構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)?程中可能出?現(xiàn)的不合規(guī)?事件及時(shí)制?止和糾正，?并將有關(guān)情?況及時(shí)向分?行運(yùn)營(yíng)管理?部門(mén)報(bào)告，?同時(shí)報(bào)告所?在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)?人。（4?）、認(rèn)真落?實(shí)印、押、?證三分管的?制度要求，?嚴(yán)格定向定?崗交接。印?、押、證保?管、使用人?員，需報(bào)經(jīng)?分行人力資?源部、運(yùn)營(yíng)?管理部審批?。（5）?、隨時(shí)檢查?柜員操作員?卡的使用情?況，杜絕其?不改___?或___過(guò)?于簡(jiǎn)單等現(xiàn)?象；嚴(yán)禁使?用他人的操?作員卡進(jìn)行?賬務(wù)處理，?防止盜用他?人操作員卡?___案件?的發(fā)生；檢?查柜員臨時(shí)?離柜是否將?系統(tǒng)做臨時(shí)?簽退并按規(guī)?定將印章和?憑證入箱上?鎖，發(fā)現(xiàn)違?規(guī)現(xiàn)象要及?時(shí)進(jìn)行批評(píng)?教育并予以?記錄，納入?考核。（?6）、會(huì)計(jì)?經(jīng)理每月對(duì)?所有業(yè)務(wù)底?卡進(jìn)行核打?，確保賬卡?相符；對(duì)所?有代保管品?進(jìn)行核對(duì)，?確