2022反洗錢法律法規(guī)知識(shí)筆試客觀題題庫(kù)大全（含答案）

2022反洗錢法律法規(guī)知識(shí)筆試客觀題題庫(kù)大全（含答案）

一、單選題

1.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次

性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供（）

A、真實(shí)有效的身份證件

B、真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

C、身份證

D、組織機(jī)構(gòu)代碼證或身份證

答案：B

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣'外幣大額交易和可疑交易。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、金融機(jī)構(gòu)管理部門

答案：C

3.《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員'主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分

別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。（）

Av正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

4.恐怖組織'恐怖分子名單一般由（）發(fā)布。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、司法機(jī)關(guān)

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組國(guó)務(wù)院

答案：C

5.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()的客戶身份識(shí)別措施,

關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)'金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、持續(xù)

B、穩(wěn)妥

C、間斷

D、積極

答案：A

6.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、反洗錢聯(lián)絡(luò)員

B、負(fù)責(zé)人

C、合規(guī)管理員

D、工作人員

答案：B

7.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取()措施。

A、查詢

B、臨時(shí)凍結(jié)

G扣劃

D、封存

答案：B

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)

以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過()個(gè)工作日。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

9.《刑法》中對(duì)洗錢罪的處罰是沒收實(shí)施犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

10.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別

義務(wù)的責(zé)任。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

11.對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)

A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

B、不能開立賬戶，但能辦理不通過賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

C、可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)。

D、可以正常提供相應(yīng)服務(wù)，但在業(yè)務(wù)處理過程中如有可疑，應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部

門。

答案:A

12.在客戶初次身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。境內(nèi)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

應(yīng)按照監(jiān)管要求，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、10

B、5

C、3

D、15

答案：A

13.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢嫌疑且要求將資金轉(zhuǎn)移境外時(shí)，可以先行凍結(jié)客

戶賬戶費(fèi)金，然后向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

14.境內(nèi)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)按照監(jiān)管要求，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工

作日內(nèi)完成。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

15.《三反意見》指出，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管應(yīng)當(dāng)（）

A、由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)

B、由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)

C、“一業(yè)一策”分別確定

D、由公安部負(fù)責(zé)

答案：C

16.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定

期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。其中“定期”

是指（）。

A、月度

B、季度

C、半年

D、年度

答案：D

17.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,

情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

18.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施

需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國(guó)務(wù)院總理

答案：A

19.對(duì)于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，義務(wù)機(jī)構(gòu)可采?。ǎ┑姆?/p>

式進(jìn)行結(jié)果反饋。其中，涉恐名單監(jiān)控應(yīng)以（）為基礎(chǔ)。

A、實(shí)時(shí)和定期，人工干預(yù)

B、實(shí)時(shí)，自動(dòng)化干預(yù)

C、定期，人工干預(yù)

D、實(shí)時(shí)和定期，自動(dòng)化干預(yù)

答案：D

20.中國(guó)人民銀行可以直接和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)

施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

21.對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)采取合理的后續(xù)控

制措施，下列選項(xiàng)不正確的是()o

A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、以客戶為單位限制賬戶功能

C、調(diào)低交易限額

D、暫時(shí)中止為客戶提供服務(wù)

答案:D

22.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份費(fèi)

料。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

23.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)總部的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線(部門)和各類

人員的反洗錢職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

24.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是我國(guó)的反洗錢信息中心，只負(fù)責(zé)大額交易和可疑

交易報(bào)告的接收和分析，不具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的職責(zé)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

25.約見談話時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

26.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

27.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢

專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

28.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗

錢活動(dòng)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

29.金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)構(gòu)的，由其（）按（）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

所屬境外機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管的情況。

A、境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部，年度

B、境外法人金融機(jī)構(gòu)總部，年度

C、境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部，季度

D、境外法人金融機(jī)構(gòu)總部，季度

答案:A

30.反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括（）

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、反洗錢保密制度

答案：D

31.按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有兩名受

益所有人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

32.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,

關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)濟(jì)狀況

C、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D、資金用途

答案：C

33.客戶身份信息資料登記與保存作為金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心義務(wù)，是落實(shí)“了解

你的客戶”'貫徹“以風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的基本要求，也是對(duì)客戶采取分類管理措

施、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要依據(jù)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

34.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，可以不關(guān)注

受益所有人信息變更情況。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

35.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以

()o

A、封存

B、公開

C、保密

答案：C

36.關(guān)于識(shí)別和防范利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢犯罪行為說法錯(cuò)誤的是()?

A、不法分子往往以“虛擬貨幣”的名義，打著“投資返利”“保本保收益”的

旗號(hào)，誘騙投資者購(gòu)買“XX幣”“XX豆”等形式的虛擬貨幣，借機(jī)吸收資金

B、社會(huì)公眾可以參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)

C、虛擬貨幣在國(guó)內(nèi)是合法存在的，但如果利用虛擬貨幣從事非法的活動(dòng)那就是

違法的

D、虛擬貨幣往往涉嫌從事非法集資、傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙等犯罪活動(dòng)

答案：B

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)細(xì)化反洗錢操作規(guī)程，健全反洗錢內(nèi)控制度，下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)

不是需要落實(shí)的具體要求（）o

A、在高級(jí)管理層中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作

B、加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時(shí)完善反洗錢內(nèi)部操作

規(guī)程

C、加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融斐方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)

D、加重對(duì)責(zé)任人員的行政處罰力度

答案：D

38.金融機(jī)構(gòu)“未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)”或“未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢

專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作”，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，并建議有

關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

39.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的起算時(shí)間為（）。

A、初審?fù)瓿蓵r(shí)間

B、復(fù)核完成時(shí)間

C、提交審定的時(shí)間

D、完成審定的時(shí)間

答案：D

40.對(duì)于未發(fā)生實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)變化的客戶，也必須調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

41.按照反洗錢保密要求，當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客

戶身份資料和交易信息（），對(duì)依法監(jiān)測(cè)'分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以

保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

A、予以保密

B、予以公開

C、部分保密

D、業(yè)務(wù)發(fā)展需要可以提供

答案：A

42.辦理跨境匯出匯款時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取和登記匯款人姓名或名稱、賬號(hào)、

住所，以及收款人的姓名或名稱'賬號(hào)。匯款人沒有在本機(jī)構(gòu)開戶的或本機(jī)構(gòu)無(wú)

法登記收款人賬號(hào)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將唯一交易識(shí)別碼作為匯款人或收款人賬號(hào)

進(jìn)行登記，確保該筆交易可跟蹤稽核。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

43.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額

交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

44.2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)

成洗錢罪，對(duì)于遏制洗錢及上游犯罪具有極其重要的意義。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整

準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理

情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。

A、10

B、7

C、5

D、3

答案：C

46.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的15個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

47.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)

關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份

證件或者其他身份證明文件。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

48.（）制度被公認(rèn)為是打擊洗錢犯罪活動(dòng)的最有效和重要措施之一。

A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制辦法

B、可疑交易報(bào)告制度

C、客戶身份識(shí)別制度

D、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度

答案：B

49.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)'

人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍'武警部隊(duì)的資金交易，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額和

可疑交易報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

50.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,應(yīng)至少提前（）個(gè)工作日將《反

洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

51.金融機(jī)構(gòu)接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的，或超過24小時(shí)未

接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)；接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)

通知的，按照偵查機(jī)關(guān)的要求繼續(xù)凍結(jié)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

52.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣

（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易應(yīng)提交大額交

易報(bào)告。

A、50,10

B、50,20

C、200,10

D、200,20

答案：D

53.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)。

A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查

D、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案:C

54.在涉毒、涉黑、涉恐、金融詐騙、貪腐、走私、破壞金融管理秩序等七類上

游犯罪中，往往伴隨著洗錢犯罪。除了國(guó)家公職人員貪污受賄，通過洗錢手段轉(zhuǎn)

移贓款，還有一些涉毒、涉黑、涉恐的組織，也在利用洗錢來轉(zhuǎn)移隱瞞非法所得。

為此，最高檢要求洗錢罪與上游犯罪“一案雙查”，對(duì)每一起上游犯罪都要審查

是否存在洗錢犯罪。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

55.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》適用于金融機(jī)構(gòu)

開展（）工作

A、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及其他風(fēng)險(xiǎn)管理

C、大額交易及可疑交易報(bào)告

D、開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制

答案：B

56.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下,經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管

副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn),檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

57.以下關(guān)于反洗錢獎(jiǎng)懲的說法，錯(cuò)誤的是：

A、主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并及時(shí)報(bào)告重大洗錢線索的應(yīng)予以獎(jiǎng)勵(lì)

B、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)破獲重大涉嫌洗錢案件的應(yīng)予以獎(jiǎng)勵(lì)

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份費(fèi)料和交易記

錄的應(yīng)受到違規(guī)處置

D、確定為重點(diǎn)可疑事項(xiàng)后，未依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示及時(shí)采取管控措施，造成可疑事項(xiàng)

蔓延并形成風(fēng)險(xiǎn)事件的可不處罰

答案：D

58.初次劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶身份風(fēng)險(xiǎn)、地域風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

59.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢

工作的信息資料予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

60.下列可以作為實(shí)名證件使用的有。

A、臨時(shí)身份證

B、學(xué)生證

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證

D、介紹信

答案:A

61.1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（）制度，遵循“了解你的客戶”

的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融斐風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，

采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然

人和交易的實(shí)際受益人。

A、統(tǒng)計(jì)分析

B、大額交易

C、檔案管理

D、客戶身份識(shí)別

答案：D

62.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民

銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

63.對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)

知道恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）內(nèi)完成。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、10個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案:B

64.如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反

洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

65.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行約見談話前，《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)至

少提前（）個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)。

A、2

B、5

C、10

D、15

答案：A

66.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期

限保存。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

67.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯

罪、恐怖組織犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的提

供資金賬戶，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)'有價(jià)證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他

結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外和以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得

及其收益的來源和性質(zhì)的行為，應(yīng)予以刑事處罰。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

68.《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢嫌

疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨

時(shí)凍結(jié)不得超過（C）小時(shí)。

A、24小時(shí)；

B、36小時(shí);

G48小時(shí)；

D、72小時(shí)。

答案：C

69.客戶身份資料，自（）當(dāng)年起至少保存5年。

A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立

B、持續(xù)識(shí)別

G重新識(shí)別

D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

答案：D

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,

并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。

A、《人民銀行法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行）

答案：C

71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息（）。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢年度內(nèi)部審

計(jì)情況；金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況

B、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；反洗錢宣傳

和培訓(xùn)情況

C、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

D、洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢年度內(nèi)部審

計(jì)情況；中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息

答案：C

72.金融機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過評(píng)估超過本機(jī)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，O與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，

應(yīng)當(dāng)（）交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)可O業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、可以終止中止

B、可以中止終止

C、不得終止中止

D、不得中止終止

答案：D

73.對(duì)于單筆人民幣1萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上的跨境匯入?yún)R款，義務(wù)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)通過核對(duì)或查看已留存的客戶有效身份證件或其他身份證明文件等措施核

實(shí)收款人身份，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的其他客戶身份識(shí)別措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

74.反洗錢崗位專職人員應(yīng)當(dāng)具有一年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職

人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

75.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審

核。

A、每一年

B、每一月

C、每半年

D、每半月

答案：c

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反

洗錢信息（）。

A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)

的情況；中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息

B、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)

的情況；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反

洗錢工作信息

C、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯

罪的情況

D、中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息

答案：B

77.公司客戶的受益所有人包括直接或間接擁有超過50%的公司股權(quán)或表決權(quán)的

自然人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

78.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服

務(wù)時(shí)，只要客戶提供證件真實(shí)有效，即可為客戶辦理業(yè)務(wù)，無(wú)須了解客戶的交易

目的和交易性質(zhì)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

79.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以詢問金融機(jī)構(gòu)

的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

80.控制人是指對(duì)某一機(jī)構(gòu)實(shí)施控制的個(gè)人，并應(yīng)按照標(biāo)準(zhǔn)依次判定。以下哪項(xiàng)

可優(yōu)先判定為公司控制人。

A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的個(gè)人

B、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的個(gè)人

C、公司的高級(jí)管理人員

D、公司職業(yè)經(jīng)理人

答案：A

81.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（）是：

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案：B

82.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，

仍不能排除洗錢'恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起O提交一次接續(xù)報(bào)告。

A、每一個(gè)月

B、每三個(gè)月

C、每六個(gè)月

D、每一年

答案：B

83.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕提供調(diào)查材料

答案：C

84.新產(chǎn)品上市前完成洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，無(wú)需進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

85.檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)

權(quán)拒絕檢查。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)識(shí)到受益所有人身份識(shí)別工作與客戶身份識(shí)別工作的不同，在

內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程上保持其獨(dú)立性。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

87.下列屬于大額交易的是()

A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元

C、個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行帳戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案：A

88.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬

戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

89.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)舉報(bào)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融斐風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定

期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起O個(gè)工作日

內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、10

D、20

答案：C

91.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的

是

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

交易報(bào)告

D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

答案：C

92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反

映交易分析和內(nèi)部處理情況工作記錄等資料自生成之日起至少保存10年。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

93.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶

身份基本信息進(jìn)行登記。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

94.如果不存在通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)當(dāng)將公司

的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

95.在新一代反洗錢系統(tǒng)執(zhí)行盡職調(diào)查必須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成。

Ax1日

B、2日

C、3日

D、5日

答案：B

96.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分：

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

D、以上都是

答案：D

97.非銀行支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司不適

用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

98.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人。每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。

A、0

B、Monday,JanuaryOI,1900

C、Tuesday,January02,1900

D、Wednesday,January03,1900

答案:B

99.以下哪項(xiàng)不屬于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可酌情采取的措施。

A、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份

C、在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收

集相關(guān)證據(jù)材料

D、無(wú)需審核客戶身份資料

答案：D

100.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)

生的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其處以最高（D）的罰款。

A、20萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、200萬(wàn)元

D、500萬(wàn)元

答案:D

101.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,

銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

102.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的

交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的,不論所涉資金金

額或者費(fèi)產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）。

A、可疑交易報(bào)告

B、大額交易報(bào)告

C、盡職調(diào)查報(bào)告

D、疑點(diǎn)分析報(bào)告

答案：A

103.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給（）指定

的機(jī)構(gòu)。（）

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、司法機(jī)關(guān)

D、公安機(jī)關(guān)

答案:B

104.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），

受法律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案：A

105.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易

報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

106.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是:

A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期

限保存。

C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)

保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案：A

107.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2021年

3號(hào)）的施行時(shí)間是（）

A、2021.8.1

B、2021.6.1

G2021.3.1

D、2021.5.1

答案：A

108.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）

萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易應(yīng)提交大額

交易報(bào)告。

A、20,5

B、10,5

C、20,1

D、10,1

答案：C

109.客戶出現(xiàn)如下任一情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止業(yè)務(wù)關(guān)系：

A、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期

限內(nèi)更新且沒有提出合理理由

B、法律法規(guī)對(duì)客戶身份資料、信息的要求發(fā)生變化，客戶先前所提供的身份資

料、信息無(wú)法滿足變化后的反洗錢監(jiān)管要求

C、以上兩項(xiàng)都是

D、以上兩項(xiàng)都不是

答案：C

110.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()

A、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

B、提交大額交易報(bào)告，視情況提交可疑交易報(bào)告

C、提交可疑交易報(bào)告，視情況提交大額交易報(bào)告

D、提交可疑交易報(bào)告后，大額交易已在可疑交易中，無(wú)須再提供大額交易報(bào)告

答案：A

111.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識(shí)別和客戶身份費(fèi)料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定的，由()按照《中華人

民共和國(guó)反洗錢法》相關(guān)規(guī)定予以處罰。

A、中國(guó)人民銀行及地市以上分支機(jī)構(gòu)；

B、中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu);

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及分支機(jī)構(gòu)；

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及地市以上分支機(jī)構(gòu)。

答案：B

112.以下不是“三反”監(jiān)管體制有關(guān)深化國(guó)際合作的要求的是

A、做好反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估，樹立良好國(guó)際形象。

B、深化反逃稅國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)稅收權(quán)益。

C、有效整合稽查資源，建立打擊關(guān)稅違法犯罪活動(dòng)合作機(jī)制。

D、配合''一帶一路''倡議，做好與周邊國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢交流與合作。

答案：C

113.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的

自然人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

114.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥大額資金，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可以不報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

115.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家

（地區(qū)）'組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告

D、立即提交可疑交易報(bào)告

答案：C

116.對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（）報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

C、當(dāng)?shù)乇O(jiān)察機(jī)關(guān)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

117.《反洗錢法》的適用范圍是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的

特定非金融機(jī)構(gòu)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

118.在開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得

少于3人，并出示合法證件。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

119.當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）'外幣交易等值1

萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)

金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

分析中心報(bào)告大額交易。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

120.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2016]

第3號(hào))自()起施行。

AxSunday,JanuaryOI,2017

B、Saturday,JuIy01,2017

CxMonday,JanuaryOI,2018

D、Sunday,JulyOI,2018

答案：B

121.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬

戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

122.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限

內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

123.如果客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)的，則系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)發(fā)起

盡職調(diào)查任務(wù)至分類機(jī)構(gòu)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

124.調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有()關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，

應(yīng)當(dāng)回避。

A、利益

B、利害

C、親屬

D、上下級(jí)

答案：B

125.可疑交易活動(dòng)行政調(diào)查的主體不包括()?

A、中國(guó)人民銀行總行

B、地市(州)城市中心支行

C、省會(huì)(首府)城市中心支行

D、副省級(jí)城市中心支行

答案：B

126.個(gè)人在銀行柜面開立的II、III類戶，無(wú)需綁定I類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身

份驗(yàn)證。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

127.《反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）和按照規(guī)定應(yīng)

當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的Oo

A、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行金融機(jī)構(gòu)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)

答案：B

128.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或

者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一

次審核。

A、半年

B、一年

C、三個(gè)月

D、兩年

答案：A

129.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依

法律規(guī)定，不得向外提供。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

130.加強(qiáng)外國(guó)政要身份識(shí)別措施中，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)客戶個(gè)人履歷，盡可能獲取

當(dāng)?shù)卣脊毴藛T薪酬標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)水平等信息，對(duì)客戶（）進(jìn)行分析。

A、資源配置

B、合理薪酬

C、財(cái)富來源

D、行業(yè)投資

答案:C

131.中國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反

洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

132.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或

者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財(cái)

務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

133.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（）：

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界

評(píng)價(jià)

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)'

信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

134.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”

系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

135.大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按費(fèi)金收入或者付出的情況，單

邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

136.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定

向任何單位和個(gè)人提供。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

137.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要

求的客戶身份識(shí)別措施的，由該（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A、第三方

B、客戶

C、金融機(jī)構(gòu)

D、直接經(jīng)辦人

答案:C

138.虛擬貨幣無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資

產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、（）等多重風(fēng)險(xiǎn)

A、電信詐騙

B、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)

C、龐氏騙局

D、虛假中介風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

139.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，

受益所有人需登記的身份信息要素不包括（）o

A、姓名

B、身份證件的號(hào)碼

C、地址

D、聯(lián)系方式

答案：D

140.銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客

戶姓名、證件號(hào)碼'照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

141.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有

疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（）。

A、電話詢問

B、書面詢問

C、走訪金融機(jī)構(gòu)，電話詢問，書面詢問、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

D、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

答案：C

142.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不需重新識(shí)別客戶

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類'身份證件號(hào)

碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

C、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性無(wú)疑點(diǎn)的

答案：D

143.受益所有人份識(shí)別工作涉及理財(cái)產(chǎn)品、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、集合費(fèi)產(chǎn)管理計(jì)

劃'專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃、員工持股計(jì)劃等未單獨(dú)列舉的情形

的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照（）受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

A、公司

B、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

C、個(gè)體工商戶

D、基金

答案：D

144.自然人客戶的“身份基本信息”包括()o

A、客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)'住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式

B、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限

C、客戶的姓名、性別'國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身

份證件或者身份證明文件的種類

D、客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身

份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限

答案：D

145.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

146.截至2017年6月30日賬戶加總余額超過()的非居民存量機(jī)構(gòu)賬戶，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2018年12月31日前完成對(duì)賬戶涉稅信息的盡職調(diào)查。

A、十萬(wàn)美元

B、二十五萬(wàn)美元

C、五十萬(wàn)美元

D、一百萬(wàn)美元

答案：B

147.直接或間接擁有25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的法定代表人是判定受益所有人

的基本方法。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

148.根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定更

為嚴(yán)格的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

149.外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員等特定自然人既包括外國(guó)政要'國(guó)際組織

高級(jí)管理人員，不包括括其父母、配偶、子女等近親屬。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

150.司法機(jī)構(gòu)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢

刑事訴訟。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

151.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以（）向中國(guó)人

民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、電子形式

B、口頭形式

C、電話形式

D、書面形式

答案：D

152.我國(guó)反洗錢信息中心是（）o

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、中國(guó)人行銀行反洗錢局

C、中國(guó)金融情報(bào)中心

D、中國(guó)犯罪情報(bào)中心

答案：A

153.大額交易累計(jì)交易金額以（）為單位，按費(fèi)金收入或者支出（）計(jì)算并報(bào)告。

A、賬戶，單邊累計(jì)

B、客戶，單邊累計(jì)

C、賬戶，借貸方合計(jì)

D、客戶，借貸方合計(jì)

答案：B

154.直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所

有人的基本方法。需要計(jì)算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰高

原則，將公司股權(quán)層級(jí)及各層級(jí)實(shí)際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計(jì)算。

A、25%

B、Thursday,JanuaryOI,1970

C、50%

D、90%

答案：A

155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及

時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

156.對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人

的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

157.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)本機(jī)

構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

158.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指

A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

答案：A

159.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對(duì)代理人的身份證或者其他身

份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

160.反洗錢相關(guān)辦法規(guī)定，如對(duì)客戶所提供的財(cái)富或資金的來源、用途存疑的，

應(yīng)采取的核實(shí)措施包括獲取客戶()、。。

A、稅收繳納記錄，過去三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告等

B、消費(fèi)記錄，醫(yī)療記錄

C、稅收繳納記錄，醫(yī)療記錄

D、消費(fèi)記錄，過去三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告等

答案:A

161.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的

所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案:D

162.大額交易中，定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加

全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶，如未發(fā)

現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

163.我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。

A、4種

B、5種

G6種

D、7種

答案：D

164.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書面記錄相關(guān)情況。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)

C、洗錢犯罪防控

D、反洗錢培訓(xùn)

答案：A

165.恐怖組織活動(dòng)及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（）調(diào)查，

并提交可疑報(bào)告。

A、普遍性

B、全面性

C、回溯性

D、實(shí)時(shí)性

答案：C

166.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的

通知》相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格判斷非自然人客戶是否屬于簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別

的范疇。非自然人客戶出現(xiàn)（）情形的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。

A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

B、低風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D、局風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

167.下列屬于大額交易的是（）

A、一筆10萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案：A

168.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查？()

A、中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

169.2020年1月1日，A銀行新上線一項(xiàng)異常交易監(jiān)測(cè)模型，該模型當(dāng)天預(yù)警1

80筆，占該銀行交易總筆數(shù)的90%,業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑借多年的工作經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為該

模型的有效性不足，將異常交易全部排除，排除理由為“監(jiān)測(cè)模型有效性不足，

排除可疑”，并且該情況持續(xù)至今，該銀行存在哪些問題？()①監(jiān)測(cè)模型的有

效性不足；②崗位設(shè)定不符合要求；③異常交易分析不到位；④監(jiān)測(cè)模型未及時(shí)

調(diào)整

A、①②

B、①②③

C、②③④

D、①②③④

答案：D

170.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（），（）提交大額交

易報(bào)告。

A、孰高原則，分別

B、孰低原則，分別

C、孰高原則，合并

D、孰低原則，合并

答案:D

171.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）

內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、48小時(shí)

B、24小時(shí)

C、3個(gè)工作日

D、六個(gè)月

答案：A

172.證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款

項(xiàng)的，由（）按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定提交大額

交易報(bào)告。

A、證券公司

B、保險(xiǎn)公司

C、銀行機(jī)構(gòu)

D、第三方機(jī)構(gòu)

答案：C

173.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)

到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交

易金額以單一客戶為單位，按斐金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正

確的理解是（）。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

答案：D

174.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事

反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依

法給予刑事處分。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

175.《反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保

護(hù)。

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

G客戶

D、第三方

答案：A

176.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民

銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

177.公安機(jī)關(guān)'人民檢察院和人民法院依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和

交易信息，可以用于與反洗錢無(wú)關(guān)的刑事訴訟以及民事、行政審判和執(zhí)行等工作。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

178.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、

軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單

位的受益所有人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

179.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身

份。

A、真實(shí)性

B、有效性

C、完整性

D、三者都是

答案：D

180.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交

易時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施，

發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止

業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

181.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可以在進(jìn)行反洗錢盡職調(diào)查時(shí)告知被調(diào)查客戶其正

在接受我行反洗錢監(jiān)測(cè)調(diào)查。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

182.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,

情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

183.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章

的要求更加嚴(yán)格。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

184.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單

位。被查單位應(yīng)在收到之日起()個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)

定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有

異議的，被查單位應(yīng)在每一頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn);

有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過

時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

185.上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,可以授權(quán)下級(jí)行

檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

186.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所

不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（）o

A、收款行名稱

B、收款人賬號(hào)

C、收款人身份證

D、資金匯出地名稱

答案:D

187.對(duì)于頻繁進(jìn)行異常交易的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）金融機(jī)

構(gòu)可關(guān)注開（銷）戶數(shù)量、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率、涉及自然人的

跨境匯款頻率等。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、期貨業(yè)

D?保險(xiǎn)業(yè)

答案:A

188.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類是對(duì)客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并將客戶

按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為（）的過程。

A、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、不同檔次

答案：D

189.可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)以（）為基礎(chǔ)。

A、合理懷疑

B、行為特征

C、身份信息和交易信息

D、人工識(shí)別

答案：A

190.屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

191.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是O

A、在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)

B、在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許金融機(jī)構(gòu)采取簡(jiǎn)化措施

C、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，則

允許采取簡(jiǎn)化措施

D、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施

答案：C

192.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額交易報(bào)告的金額

起點(diǎn)為（）萬(wàn)。

A、Monday,February19,1900

B、Monday,Apri109,1900

CxWednesday,July18,1900

D、Tuesday,May14,1901

答案：C

193.合伙企業(yè)的控制人是擁有超過()合伙權(quán)益的個(gè)人。

A、0.25

B、0.5

C、0.6

D、0.8

答案：A

194.《中華人民共和國(guó)洗錢法》的立法目的是()(1)預(yù)防洗錢活動(dòng)(2)維護(hù)金

融秩序(3)遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(4)打擊洗錢犯罪

A、(1)(2)

B、(1)(2)(3)

C、(1)(2)(4)

D、(1)(2)(3)(4)

答案:B

195.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，金融機(jī)構(gòu)

確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()級(jí)。

A、二

B、三

G四

D、五

答案：B

196.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)是全球最具權(quán)威和有影響力的政府間反洗錢國(guó)際組織，目前已

得到180多個(gè)國(guó)家和地區(qū)承諾執(zhí)行，成為公認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。

A、亞太反洗錢組織

B、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

答案:C

197.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”

系指3年以上。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

198.根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定,只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯

罪。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

199.金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》中涉及行政處罰事項(xiàng)有異議的，應(yīng)

在()日內(nèi)提出？

A、5日

B、10日

Cx15日

D、20日

答案：B

200.《反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國(guó)公安部設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作

為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析'保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息

分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

201.檢查組組長(zhǎng)應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)

場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

202.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授

權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行（A）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A、反洗錢義務(wù)

B、法律義務(wù)

C、金融法規(guī)

D、金融服務(wù)

答案：A

203.中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于20

06年10月31日通過了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，自（）起施行。

A、2006年10月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年1月31日

答案：C

204.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是（）

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描

答案：C

205.臨時(shí)凍潔不得超過二十四小時(shí)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

206.以下反洗錢整改相關(guān)說法錯(cuò)誤的有：

A、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)外部監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題實(shí)施有效整改

B、需要一定時(shí)間的，要盡快制定整改計(jì)劃，并組織實(shí)施

C、需要上級(jí)行進(jìn)行整改的，要正式行文向上級(jí)行報(bào)告

D、需要一定時(shí)間的，可暫不制定整改計(jì)劃

答案：D

207.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者

公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

208.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，準(zhǔn)確采集、規(guī)范填寫可疑

交易報(bào)告要素，并按照規(guī)定留存可疑交易監(jiān)測(cè)分析工作記錄，確保可疑交易報(bào)告

工作履職情況的（）

A、完整性

B、有效性

C、合理性

D、可追溯性

答案：D

209.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循O原則，

針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶'業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)

的措施。

A、尊重你的客戶

B、了解你的客戶

C、熟悉你的客戶

D、明白你的客戶

答案：B

210.前臺(tái)在日常業(yè)務(wù)中遇到司法機(jī)關(guān)前來查詢、凍結(jié)、扣劃相關(guān)客戶賬戶時(shí)，不

需要進(jìn)行區(qū)分判斷是否與洗錢相關(guān)就直接在新一代反洗錢系統(tǒng)中報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息、

調(diào)整客戶等級(jí)、增錄可疑交易。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

211.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一

萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

212.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院的授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府

和有關(guān)組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和

資料。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

213.對(duì)符合下列（）條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可

以不報(bào)告:

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)

元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)

C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

答案：D

214.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，恐怖活動(dòng)組織及

恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（）,并按規(guī)定提交可疑交易

報(bào)告。

A、行政調(diào)查

B、回溯性調(diào)查

C、針對(duì)性調(diào)查

D、全面性調(diào)查

答案：B

215.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)

到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交

易金額以單一客戶為單位，按斐金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正

確的理解是（）。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算