2023年度銀行客戶部工作總結暨明年工作計劃（2篇）

第7頁共7頁2023年?度銀行客戶?部工作總結?暨明年工作?計劃今年?以來，原支?行個人業(yè)務?部和公司業(yè)?務部認真_?___上級?行會議精神?，以全年計?劃為目標，?狠抓各項營?銷措施落實?，分管業(yè)務?均取得了較?快發(fā)展。_?___月份?組建客戶部?以來，我部?及時理順工?作關系，調?整工作思路?，整合客戶?資源，突出?發(fā)揮前臺職?能作用，狠?抓重點客戶?拓展營銷，?為全行整體?業(yè)務經營奠?定了堅實基?礎。一、?主要業(yè)務指?標計劃完成?情況（一?）負債業(yè)務?截至__?__月__?__日，全?行各項存款?余額___?_萬元，比?年初增加_?___萬元?，完成年度?計劃的__?__%。其?中，單位存?款余額__?__萬元，?較年初增長?____萬?元，完成年?度計劃的_?___%；?個人存款余?額____?萬元，較年?初增加__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。（?二）資產業(yè)?務截至_?___月_?___日，?全行法人客?戶人民幣貸?款余額__?__萬元，?凈增流動資?金貸款__?__萬元，?辦理借新還?舊____?萬元，累計?發(fā)放信用證?貸款___?_萬美元，?累計辦理全?額質押承兌?____萬?元。全行?非住房個人?貸款余額_?___萬元?，較年初增?加____?萬元，其中?：個人生產?經營貸款余?額____?萬元，累放?____萬?元；個人綜?合消費貸款?余額___?_萬元，累?放____?萬元；個人?汽車消費貸?款余額__?__萬元，?累放___?_萬元；個?人質押貸款?余額___?_萬元，累?放____?萬元；農戶?小額貸款累?放____?筆____?萬元，余額?____筆?____萬?元。全行?個人住房貸?款余額__?__萬元，?累計發(fā)放_?___萬元?，清收不良?貸款___?_萬元。?（三）中間?業(yè)務截至?____月?末，全行實?現銀行卡業(yè)?務收入__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%；新增?貸記卡發(fā)卡?____張?，完成年度?計劃的__?__%，其?中惠農卡_?___張，?完成年度計?劃的___?_%，激活?率____?%;辦理轉?賬電話__?__部，完?成年度計劃?的____?%；個人網?銀和企業(yè)網?銀客戶新增?____戶?、____?戶，分別完?成年度計劃?的____?%和___?_%；新增?電話銀行客?戶____?戶，完成年?度計劃的_?___%；?新增銀聯特?約商戶__?__戶，完?成年度計劃?的____?%；代理開?放式基金新?開戶___?_戶，實現?基金銷售收?入____?萬元，分別?完成年度計?劃的___?_%和__?__%。?截至___?_月末，實?現代理新單?保額___?_萬元，完?成全年計劃?的____?%，代理保?險費收入_?___萬元?，完成全年?計劃的__?__%；實?現國際結算?量____?萬美元，國?際結算業(yè)務?收入___?_萬元，結?售匯業(yè)務量?____萬?美元，結售?匯收入__?__萬元，?分別完成年?度計劃的_?___%、?____%?、____?%和___?_%；實現?常年財務顧?問收入__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。三方?存管新增開?戶____?戶，完成年?度計劃的_?___%。?二、主要?工作措施?（一）加大?業(yè)務宣傳力?度，努力擴?____影?響力。元月?份，訂制了?____萬?張“福”字?、____?份四聯、_?___份年?畫和___?_個布兜，?在春節(jié)前后?____客?戶經理和各?營業(yè)網點外?勤人員，采?取上門走訪?、送“?！?進家、座談?調研、短信?拜年等多種?形式，集中?開展了宣傳?活動，并在?各營業(yè)網點?懸掛了“金?鑰匙春天行?動帶給您財?富春天”宣?傳橫幅，利?用電視媒體?自春節(jié)至元?宵節(jié)廣做字?幕廣告和拜?年廣告，多?種形式提升?了我行社會?影響力。?（二）細化?營銷措施，?夯實負債基?礎1、加?強春天行動?的____?領導。制定?了《“伴你?成長金鑰匙?春天行動”?綜合營銷實?施方案》，?對活動計劃?進行了分解?落實，匹配?了____?萬元績效工?資和___?_萬元費用?，細化和明?確了各項獎?懲措施，力?促活動深入?扎實開展，?取得了明顯?成效。__?__月末，?各項存款較?年初增長_?___萬元?。2、努?力扭轉單位?存款增長乏?力局面。一?是重點維護?好一棉、華?建、電力公?司等重點法?人客戶和財?政集中支付?中心、勞動?保險處、醫(yī)?療保險處、?土管局、國?稅局等機構?大戶，做好?企業(yè)流動資?金、國庫資?金、醫(yī)保資?金、住房公?積金、稅務?代保管資金?、安監(jiān)局安?全保證金等?各類資金的?歸集工作，?同時對縣委?縣府機關單?位及廣電局?、公安局、?衛(wèi)生局、交?通局、計生?局等在他行?開立基本帳?戶的單位加?大公關力度?，最大限度?地將資金歸?集到我行。?二是積極開?辦全額質押?承兌業(yè)務，?增加派生單?位存款。全?年累計辦理?全額質押銀?行承兌匯票?____萬?元，增加派?生存款__?__萬元。?三是結合縣?委（府）招?商引資進度?，及時做好?分析研究，?積極與招商?局、經貿委?等單位聯系?，捕捉信息?，跟蹤公關?，年內新拓?展客戶__?__家，增?加對公存款?____萬?元。___?_月___?_日全行對?公存款余額?達____?萬元，較年?初增加__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。3?、進一步細?化個人存款?營銷措施?一是依托“?迎奧運文明?規(guī)范服務系?列活動”和?我行“文明?服務優(yōu)勝單?位”評選活?動，堅持每?月____?優(yōu)質文明服?務檢查，按?月通報，嚴?格兌現獎懲?，促進了柜?____務?質量不斷提?高，增強了?門市吸儲蓄?能力。二?是督導營業(yè)?網點建立個?人優(yōu)質客戶?臺帳，建檔?率達到了_?___%以?上。通過上?門走訪，征?求客戶意見?，及時改進?服務，積極?做好維護工?作。同時對?他行客戶上?門重點營銷?，積極宣傳?推介我行網?絡優(yōu)勢和產?品優(yōu)勢，有?針對性地為?客戶制定服?務方案。?三是建立了?分層次責任?營銷機制。?網點主任和?客戶經理實?行責任營銷?，行長和中?層領導實行?包戶營銷，?有效提高了?負債業(yè)務營?銷實效。在?此基礎上建?立了負債業(yè)?務營銷進度?每周統(tǒng)計、?按旬通報制?度，對進度?緩慢的網點?采取電話督?促、實地蹲?點幫促相結?合的辦法，?促進了業(yè)務?全面開展。?____月?____日?個人存款余?額達___?_萬元，較?年初增加_?___萬元?，完成年度?計劃的__?__%。?（三）穩(wěn)步?加快有效信?貸投放步伐?。202?3年度銀行?客戶部工作?總結暨明年?工作計劃（?二）今年?以來，原支?行個人業(yè)務?部和公司業(yè)?務部認真_?___上級?行會議精神?，以全年計?劃為目標，?狠抓各項營?銷措施落實?，分管業(yè)務?均取得了較?快發(fā)展。_?___月份?組建客戶部?以來，我部?及時理順工?作關系，調?整工作思路?，整合客戶?資源，突出?發(fā)揮前臺職?能作用，狠?抓重點客戶?拓展營銷，?為全行整體?業(yè)務經營奠?定了堅實基?礎。一、?主要業(yè)務指?標計劃完成?情況（一?）負債業(yè)務?（二）資?產業(yè)務（?三）中間業(yè)?務二、主?要工作措施?（一）加?大業(yè)務宣傳?力度，努力?擴____?影響力。元?月份，訂制?了____?萬張“?！?字、___?_份四聯、?____份?年畫和__?__個布兜?，在春節(jié)前?后____?客戶經理和?各營業(yè)網點?外勤人員，?采取上門走?訪、送“福?”進家、座?談調研、短?信拜年等多?種形式，集?中開展了宣?傳活動，并?在各營業(yè)網?點懸掛了“?金鑰匙春天?行動帶給您?財富春天”?宣傳橫幅，?利用電視媒?體自春節(jié)至?元宵節(jié)廣做?字幕廣告和?拜年廣告，?多種形式提?升了我行社?會影響力。?（二）細?化營銷措施?，夯實負債?基礎1、?加強春天行?動的___?_領導。制?定了《“伴?你成長金鑰?匙春天行動?”綜合營銷?實施方案》?，對活動計?劃進行了分?解落實，匹?配了___?_萬元績效?工資和__?__萬元費?用，細化和?明確了各項?獎懲措施，?力促活動深?入扎實開展?，取得了明?顯成效。_?___月末?，各項存款?較年初增長?____萬?元。2、?努力扭轉單?位存款增長?乏力局面。?3、進一?步細化個人?存款營銷措?施一是依?托“迎奧運?文明規(guī)范服?務系列活動?”和我行“?文明服務優(yōu)?勝單位”評?選活動，堅?持每月__?__優(yōu)質文?明服務檢查?，按月通報?，嚴格兌現?獎懲，促進?了柜___?_務質量不?斷提高，增?強了門市吸?儲蓄能力。?二是督導?營業(yè)網點建?立個人優(yōu)質?客戶臺帳，?建檔率達到?了____?%以上。通?過上門走訪?，征求客戶?意見，及時?改進服務，?積極做好維?護工作。同?時對他行客?戶上門重點?營銷，積極?宣傳推介我?行網絡優(yōu)勢?和產品優(yōu)勢?，有針對性?地為客戶制?定服務方案?。（三）?穩(wěn)步加快有?效信貸投放?步伐。今年?以來，本著?規(guī)范操作、?加大有效信?貸投入的原?則，我部立?足維護優(yōu)質?存量客戶、?放眼拓展增?量客戶，將?信貸投放的?重點放在a?a級以上法?人客戶、小?企業(yè)貸款、?住房貸款、?銀行承兌匯?票及個人類?貸款等方面?。3、以?住房按揭貸?款作為新的?利潤增長點?，先后與臨?朐縣興隆置?業(yè)有限公司?和青島天一?集團櫻珠山?房地產開發(fā)?有限公司簽?定了《住房?按揭協(xié)議》?，按揭貸款?金額___?_萬元。同?時，對去年?簽定《住房?按揭協(xié)議》?____處?樓盤，繼續(xù)?____對?剩余待售房?產的營銷工?作。全年累?計發(fā)放個人?住房貸款_?___萬元?，清收不良?貸款___?_萬元。?4、以公務?員、私營企?業(yè)主等星級?客戶為個人?資產業(yè)務營?銷主體，積?極營銷個人?綜合消費貸?款、個人汽?車消費貸款?、個人生產?經營貸款等?產品，進一?步簡化手續(xù)?，提高效率?，以資產業(yè)?務的有效發(fā)?展為依托，?充分發(fā)揮資?產業(yè)務的輻?射、拉動和?衍生效益，?全年累計發(fā)?放非住房個?人貸款（含?小額農戶）?____萬?元。5、?以收入穩(wěn)定?、信用度高?的農戶為營?銷主體，加?快小額農戶?貸款投放，?全年累計發(fā)?放小額農戶?貸款___?_組___?_萬元。同?時按照“整?體推進，穩(wěn)?步營銷，加?快投放，防?范風險”的?原則，制訂?了《臨朐縣?支行三農綜?合服務方案?》，確定了?至____?年全行服務?“三農”總?