2025年基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套

2025年基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套1.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.決定基金的投資計(jì)劃答案：D分析：基金份額持有人不決定基金投資計(jì)劃，這是基金管理人的職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)均為持有人權(quán)利。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，A、B、C都可銷售基金。3.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月可不辦理贖回。4.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：督察長(zhǎng)由基金管理公司董事會(huì)聘任。5.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度主要涉及對(duì)基金管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查評(píng)價(jià)，不包括對(duì)銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃。6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)。7.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金公司內(nèi)部控制制度答案：D分析：基金公司內(nèi)部控制制度不屬于必須向投資者披露的基金信息，A、B、C都需披露。8.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)C.合規(guī)管理僅涉及基金管理人的操作層D.合規(guī)管理旨在確?；鸸芾砣说幕顒?dòng)符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則答案：C分析：合規(guī)管理涉及基金管理人各個(gè)層級(jí)，并非僅操作層。9.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D是其可投資范圍。10.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金托管人和基金份額持有人D.基金管理、托管人與基金份額持有人答案：D分析：基金合同約定了基金管理、托管人與基金份額持有人三方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。11.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性等，成本效益原則不是其原則。12.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只看收益率即可D.不同類型基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法不同答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能只看收益率，還需考慮投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平等，不同類型基金評(píng)價(jià)方法也不同。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。14.開放式基金的申購(gòu)、贖回原則是（）。A.金額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回答案：A分析：開放式基金是金額申購(gòu)、份額贖回。15.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來答案：C分析：基金管理人主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，A是托管人職責(zé)，B表述不準(zhǔn)確，D也不屬于主要職責(zé)。16.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.可以以任何方式承諾或者保證投資收益B.可以直接代理客戶進(jìn)行基金投資C.應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.不需要對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估答案：C分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，不能承諾保證收益，不能直接代理投資，需對(duì)服務(wù)能力和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績(jī)。18.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.完成基金資金清算C.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算D.監(jiān)督基金管理人運(yùn)作答案：A分析：托管人首要職責(zé)是安全保管基金財(cái)產(chǎn)。19.關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以在二級(jí)市場(chǎng)交易B.可以進(jìn)行套利交易C.是一種開放式基金D.只能進(jìn)行現(xiàn)金申購(gòu)贖回答案：D分析：ETF可以進(jìn)行實(shí)物申購(gòu)贖回，并非只能現(xiàn)金申購(gòu)贖回，A、B、C說法正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購(gòu)、贖回有效性。21.以下屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.利潤(rùn)優(yōu)先原則C.管理至上原則D.服務(wù)至上原則答案：A分析：基金客戶服務(wù)原則是客戶至上原則。22.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定不涉及合規(guī)管理部門薪資待遇，A、B、C是相關(guān)規(guī)定內(nèi)容。24.下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的是（）。A.沒有固定的存續(xù)期限B.基金份額可以在證券交易所交易C.基金份額不固定D.一般采用開放式運(yùn)作方式答案：B分析：封閉式基金有固定存續(xù)期，份額固定，采用封閉式運(yùn)作，可在證券交易所交易。25.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：C分析：客觀性原則要求建立科學(xué)合理方法，設(shè)標(biāo)準(zhǔn)流程保證銷售適用性實(shí)施。26.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)不包括（）。A.投資標(biāo)的B.投資日期C.適用費(fèi)率D.投資期限答案：D分析：基金管理人用固有資金投資披露事項(xiàng)不包括投資期限，A、B、C需披露。27.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；痄N售信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；痄N售機(jī)構(gòu)利益最大化答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確保自身利益最大化，A、B、C是目標(biāo)內(nèi)容。28.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)不得與管理人、托管人固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)抵銷，A、B、D說法正確。29.貨幣市場(chǎng)基金收益公告主要包括（）。A.每萬份基金收益和7日年化收益率B.每份基金收益和7日年化收益率C.每萬份基金收益和30日年化收益率D.每份基金收益和30日年化收益率答案：A分析：貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括每萬份基金收益和7日年化收益率。30.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露相關(guān)內(nèi)容。31.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等，不包括外部監(jiān)控。32.以下屬于基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金投資者對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查D.A和B答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括代銷機(jī)構(gòu)對(duì)管理人、管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的調(diào)查。33.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超總份額10%為巨額贖回。34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：A分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.60個(gè)工作日D.90個(gè)工作日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)編制并登載季度報(bào)告。36.下列關(guān)于基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金投資可以從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.基金投資不得買賣其他基金份額答案：C分析：基金投資不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，A、B、D是正確限制內(nèi)容。37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）。A.10年B.15年C.20年D.25年答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。38.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定申購(gòu)費(fèi)率的優(yōu)惠方式B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間進(jìn)行基金銷售費(fèi)用的調(diào)整D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按合同和招募說明書約定調(diào)整銷售費(fèi)用，不能在約定外日期或時(shí)間調(diào)整。39.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露不能降低投資風(fēng)險(xiǎn)，A、B、C是其作用。40.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D分析：合規(guī)管理部門不負(fù)責(zé)對(duì)不合規(guī)行為懲處，A、B、C是其職責(zé)。41.封閉式基金上市交易的條件不包括（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金凈值不低于面值答案：D分析：封閉式基金上市交易條件不涉及基金凈值不低于面值，A、B、C是條件內(nèi)容。42.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)是長(zhǎng)期性的，不是短期性，A、B、D是其特點(diǎn)。43.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.全面監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則有保障投資人利益、適度、依法等原則，無全面監(jiān)管原則。44.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A分析：開放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）內(nèi)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.