保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn)

1、保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱：保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)適用專業(yè)：高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融與保險(xiǎn)、投資與理財(cái)、金融與證券 專業(yè)1前言11 課程的性質(zhì)本課程是我院金融與保險(xiǎn)、 投資與理財(cái)、 金融與證券專業(yè)的專業(yè) 基礎(chǔ)課程， 對(duì)學(xué)習(xí)金融保險(xiǎn)知識(shí)起到了橋梁作用， 也是學(xué)習(xí)保險(xiǎn)相關(guān) 專業(yè)課程的奠基石。 本課程的學(xué)習(xí)重點(diǎn)在于使學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知 識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了 解，能夠通過相關(guān)職業(yè)資格考試，取得從業(yè)資格，并在此基礎(chǔ)上培養(yǎng) 學(xué)生的實(shí)務(wù)操作技能， 使學(xué)生具備從事保險(xiǎn)行業(yè)工作的職業(yè)能力和素 養(yǎng)，為將來走向工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。1 2 設(shè)計(jì)思路本課程總體設(shè)計(jì)思路是：以學(xué)生就業(yè)為

2、導(dǎo)向，以實(shí)際工作需求為 引領(lǐng)，以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn)，以行業(yè)專家為指導(dǎo)，以實(shí)訓(xùn)任務(wù)為載 體，兼顧保險(xiǎn)從業(yè)資格考試相關(guān)科目的知識(shí)與技能要求， 充分利用學(xué) 校和企業(yè)資源， 與行業(yè)企業(yè)合作進(jìn)行課程設(shè)計(jì)和開發(fā)， 利用課堂理論 教學(xué)和仿真工作模擬相結(jié)合的手段， 讓學(xué)生在完成實(shí)訓(xùn)任務(wù)的過程中自我建構(gòu)知識(shí)、技能、態(tài)度和經(jīng)驗(yàn)，并為學(xué)生可持續(xù)發(fā)展奠定良好的 基礎(chǔ)。第一，理論教學(xué)設(shè)計(jì)思路：改變以往以章、節(jié)為單位，以老師講， 學(xué)生聽的“滿堂灌”為主要方式的課堂教學(xué)，采用模塊化，項(xiàng)目化， 任務(wù)化的教學(xué)設(shè)計(jì)， 將需要學(xué)生掌握的知識(shí)由一個(gè)個(gè)任務(wù)來體現(xiàn)， 融 知識(shí)與完成任務(wù)的過程中，使課堂教學(xué)的進(jìn)程由“任務(wù)”來引領(lǐng)，而 非教

3、師的講授來推進(jìn)。第二，實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)思路：在校內(nèi)營(yíng)造出仿真的工作場(chǎng)景，用任 務(wù)引領(lǐng)、學(xué)生角色扮演，使學(xué)生能夠進(jìn)行仿真模擬操作練習(xí)；在校外 聯(lián)系校外實(shí)訓(xùn)基地，根據(jù)教學(xué)需要，安排學(xué)生到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)觀摩， 并邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司一線專家到校指導(dǎo)學(xué)生， 帶領(lǐng)學(xué)生參與真實(shí)的工作過 程，感受真實(shí)的工作氛圍。第三，考核標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)思路：本課程是一門專業(yè)基礎(chǔ)理論與實(shí)務(wù)并 重的課程， 所以本課程考核分為理論考核和實(shí)踐考核。 理論考核主要 通過卷面考試， 案例分析等方式重點(diǎn)考查學(xué)生對(duì)基本知識(shí)、 理論的掌 握程度和分析、 解決實(shí)際問題的能力。 實(shí)踐課程考核主要根據(jù)學(xué)生的 考勤、態(tài)度、實(shí)訓(xùn)日志、實(shí)訓(xùn)報(bào)告及各項(xiàng)操作的質(zhì)量、團(tuán)隊(duì)的配合

4、、 個(gè)人創(chuàng)新能力的體現(xiàn)等多方面綜合評(píng)定。本課程在教學(xué)計(jì)劃中安排課時(shí)為 48 學(xué)時(shí)， 3學(xué)分。2課程目標(biāo)本課程要求學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)有比較全面的認(rèn)識(shí)和了解，掌握保險(xiǎn)的基本知識(shí)，熟悉保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作；具備分析和解 決現(xiàn)實(shí)問題的能力，能夠?qū)崿F(xiàn)和就業(yè)的“零對(duì)接”。本課程培養(yǎng)的學(xué)生的職業(yè)能力包括以下幾方面：（1）準(zhǔn)確掌握保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)理論知識(shí)， 熟悉保險(xiǎn)市場(chǎng)動(dòng)作的基本 規(guī)則。（2）了解保險(xiǎn)各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作方法和注意事項(xiàng)， 提高業(yè)務(wù) 操作技能水平。（3）能做到理論聯(lián)系實(shí)際，將保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)融于保險(xiǎn)實(shí)務(wù)操 作之中。（4 ）具備就業(yè)所需的與保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人等從業(yè)資格證書考試相關(guān)

5、的保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論知識(shí)與實(shí)踐技能。3.課程內(nèi)容和要求序號(hào)模塊任務(wù)內(nèi)容和要求相關(guān)實(shí)踐活動(dòng)參考課時(shí)1保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)的運(yùn)用1. 能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別2. 能利用風(fēng)險(xiǎn)管理的1.進(jìn)行校園調(diào)查，了解同學(xué)可能遇到4主要方法處理風(fēng)險(xiǎn)3.能辨析保險(xiǎn)與類似制度的異同的風(fēng)險(xiǎn)和處理方法2.設(shè)計(jì)調(diào)查問卷，了解同學(xué)對(duì)保險(xiǎn)的 認(rèn)知程度2保險(xiǎn)原則的解讀和運(yùn)用1. 能確認(rèn)保險(xiǎn)利益， 并能用保險(xiǎn)利益原則 分析相關(guān)案例2. 能用最大誠(chéng)信原則 分析相關(guān)案例3. 能正確判定風(fēng)險(xiǎn)事 件的近因4. 能按照損失補(bǔ)償原 則要求計(jì)算保險(xiǎn)賠款1.舉辦案例分析 比賽，鍛煉利用保 險(xiǎn)原則分析頭際案 例的能力103保險(xiǎn)合同的解讀、訂立和履行1. 能正確解釋合同涉及

6、的專業(yè)術(shù)語2. 會(huì)簽訂、變更和終1.學(xué)生分小組進(jìn)行角色扮演，模擬如何對(duì)客戶解釋合同條款及簽訂合同10止保險(xiǎn)合同的過程4保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類和識(shí)別1. 掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與主要險(xiǎn)種2. 掌握人身保險(xiǎn)的基 本內(nèi)容與主要險(xiǎn)種3. 會(huì)設(shè)計(jì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和 人身保險(xiǎn)投保方案并 計(jì)算賠款1. 聯(lián)系校外實(shí)訓(xùn)基地，到保險(xiǎn)公司 實(shí)地調(diào)研，了解該 公司險(xiǎn)種開辦的情 況2. 舉辦投保方案 設(shè)計(jì)比賽1010保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)流1.掌握保險(xiǎn)展業(yè)要程的認(rèn)識(shí)和操作訣，能為投保人提供優(yōu)質(zhì)的投保服務(wù)2. 能對(duì)投保申請(qǐng)進(jìn)行 審核，決定是否承保3. 能對(duì)理賠申請(qǐng)進(jìn)行 審核，決定是否賠款并 能計(jì)算賠款金額4. 能按再保險(xiǎn)的不同 方式計(jì)算分出、分入保

7、險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)和賠款5. 能分析保險(xiǎn)資金運(yùn)用的原因和投向范圍1. 邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司 優(yōu)秀業(yè)務(wù)員開辦講 座，為學(xué)生講解保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展得技巧 和經(jīng)驗(yàn)2. 舉辦保險(xiǎn)營(yíng)銷 比賽6保險(xiǎn)市場(chǎng)、1.能對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供1.市場(chǎng)調(diào)研，了解4監(jiān)管和從業(yè)求情況進(jìn)行分析當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)供求要求的理解2.能正確理解保險(xiǎn)中狀況介人的區(qū)別3. 能較好的解釋保險(xiǎn)相關(guān)法規(guī)的一些重要規(guī)定4. 能按保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)規(guī)范要求約束自己的行為2.舉辦保險(xiǎn)從業(yè)能力知識(shí)競(jìng)賽4.實(shí)施要求4. 1教材編寫1. 教材必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)以及項(xiàng)目設(shè)計(jì)編寫。2. 教材編寫應(yīng)充分體現(xiàn)保險(xiǎn)從業(yè)人員的典型工作任務(wù)及其工作過程的要求，符合實(shí)際需要。3. 教材編

8、寫應(yīng)能體現(xiàn)高職教育規(guī)律，有利于保險(xiǎn)從業(yè)職業(yè)能力的培養(yǎng)與形成4. 教材編寫應(yīng)考慮保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試的要求， 在理論性知識(shí) 方面應(yīng)符合學(xué)生從業(yè)資格考試的需要。5教材編寫人員應(yīng)來自教學(xué)、企業(yè)一線，有較高的教學(xué)水平和較 強(qiáng)的教研教改能力，有較豐富的教材建設(shè)經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的教材編寫能 力。6教材編寫中的項(xiàng)目或任務(wù)設(shè)計(jì)應(yīng)具有可操作性。7. 教材內(nèi)容應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，符合學(xué)生的認(rèn)知程度。4 2 教學(xué)方法1課堂教學(xué)要以啟發(fā)式教學(xué)為主，由任務(wù)為引導(dǎo)，在帶領(lǐng)學(xué)生 完成任務(wù)的同時(shí)， 將理論知識(shí)灌輸給學(xué)生， 改變以往全部由教師唱主 角的教學(xué)模式， 使教師在學(xué)生完成任務(wù)過程中“教”， 學(xué)生在完成任 務(wù)過程中“學(xué)”，引領(lǐng)學(xué)生積極

9、思考，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題，分析問題和解 決問題。2. 采用多種教學(xué)手段完成教學(xué)?？梢岳冒咐?、課件、視頻、 圖片、音頻等手段輔助課堂講解，使課堂教學(xué)生動(dòng)，直觀，充分調(diào)動(dòng) 學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣和積極性。3. 教學(xué)中可以利用仿真模擬的方式，進(jìn)行分小組討論或角色扮 演?？梢园才艑W(xué)生分小組充當(dāng)保險(xiǎn)工作人員和客戶， 以工作任務(wù)為載 體，利用仿真模擬實(shí)訓(xùn)完成教學(xué)任務(wù)， 讓學(xué)生在“學(xué)”與“練”的過程中提高業(yè)務(wù)技能。在模擬結(jié)束后，可以組織學(xué)生討論總結(jié)，找出優(yōu)缺點(diǎn)，積累工作經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，教學(xué)過程中教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職 業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的合作精神提高職業(yè)道德，達(dá)到知識(shí)、技能和態(tài)度 的有機(jī)統(tǒng)一。4. 可以舉辦各種保險(xiǎn)技能比賽

10、，通過比賽鍛煉學(xué)生的就業(yè)技能， 提高學(xué)生的動(dòng)手能力， 同時(shí)也可以培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)變能力和團(tuán)隊(duì)合作能 力，增加學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)力。5. 適時(shí)邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司的一線工作人員來學(xué)校舉辦講座。將真實(shí) 的工作情況以及專家本人的認(rèn)識(shí)， 以講座的形式傳授給學(xué)生。 讓學(xué)生 更好地掌握從業(yè)的技能和方法，避免學(xué)校教育和社會(huì)工作脫節(jié)。6. 可以定期或不定期的組織學(xué)生到保險(xiǎn)公司觀摩。使學(xué)生能夠 通過現(xiàn)場(chǎng)觀摩了解真實(shí)的工作場(chǎng)景， 接受行業(yè)專家面對(duì)面的指導(dǎo)， 提 高學(xué)生對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解和實(shí)際的工作能力。4 3 教學(xué)評(píng)價(jià)1閉卷書面考試：本課程雖然已能力培養(yǎng)為主要目的，但是考慮 學(xué)生有靠從業(yè)資格證的需求， 因此仍然保留一部分閉卷書面考試， 考 試主要以從業(yè)資格考試的要求為參考， 幫助學(xué)生鞏固理論知識(shí)， 提高 從業(yè)資格考試的應(yīng)試能力和通過率。2. 實(shí)訓(xùn)操作考核： 根據(jù)學(xué)生的出勤和實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)態(tài)度、 完成的實(shí)訓(xùn)報(bào)告及各項(xiàng)操作的質(zhì)量、 小組的團(tuán)隊(duì)配合、 個(gè)人創(chuàng)新能力的體現(xiàn)等多 方面綜合評(píng)定，3最后會(huì)綜合卷面成績(jī)、課堂考勤紀(jì)律、提問、平時(shí)作業(yè)、學(xué)習(xí) 主動(dòng)性、技能競(jìng)賽及職業(yè)資格考試情況，綜合評(píng)價(jià)學(xué)生成績(jī)。4 4 課程資源的開發(fā)和應(yīng)用1完善用于本課程教學(xué)的仿真模擬實(shí)訓(xùn)室，配備電腦、實(shí)訓(xùn)軟件 等教學(xué)工具，加強(qiáng)實(shí)訓(xùn)室管理，使之具備現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)、實(shí)訓(xùn)的功能，實(shí) 現(xiàn)教學(xué)與實(shí)訓(xùn)合一，滿足教、學(xué)、做一體化的要求。2建設(shè)課程教學(xué)資源網(wǎng)站，將各種教學(xué)資源