理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)3篇一

1、理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)3篇一各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：大家好！今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次 難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于歲，現(xiàn)年28歲，大專文化 程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興 盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、 個(gè)人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7 年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客 戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天， 我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目 前正

2、進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理 制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢?說(shuō)，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也 就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。誰(shuí)贏得了客戶，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶資源 現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各 種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是冃前銀行業(yè)的 首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元 化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo) 的新型營(yíng)銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè) 務(wù)和市場(chǎng)需求的

3、橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供 綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策 和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位 上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下 幾個(gè)方而開展工作：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀 念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng) 內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng) 營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安 排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，

4、發(fā)展客戶。 廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推 薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先 考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完 成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客 戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系, 更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案， 根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù) 措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金 融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)

5、爭(zhēng)動(dòng) 態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提 供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)利結(jié)構(gòu), 進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行 的冃標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有 率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品 和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率。 客戶經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極 協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或 解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效 率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事

6、急辦，易事快辦，難事妥 辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的 思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖、 不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì) 客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理 念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì) 上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特 色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正?？傊?， 如果這次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，

7、以優(yōu)良的工作作風(fēng) 開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我 將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努 力工作。謝謝大家理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇二大家好!我是來(lái)自#支行的#,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng) 理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)， 畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。 2003年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重 新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工 作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件 和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的

8、介紹。一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤 勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的 價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)06年底開始的股市牛市 以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很人的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人 理財(cái)知識(shí)的慣乏，這就需要有專業(yè)人上來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn) 客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái) 的品牌，來(lái)吸引更多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì) 客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷, 使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力 和多方面的支持下，我能出色了做好這

9、項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了 解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷 策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們 當(dāng)作自己人來(lái)看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以 下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè) 人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何 的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技 能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是 要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許 多形形色色的客戶，要善于和他們

10、進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客 戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確 把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未 來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上 賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在 這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì) 客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受 能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收 益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我

11、行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服 務(wù)中反映岀來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功 能的提升。4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展 的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取 考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的 需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能 夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己, 為我行創(chuàng)造更大的效益。理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇三這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中句，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我 們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相

12、 著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái)，我總不知覺(jué)?？墒墙衲?，時(shí)光, 她，特別的快，也特別的不知所謂。寫些文字，對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事。這些年來(lái)，也時(shí)常為 支行內(nèi)刊撐過(guò)門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十 篇月結(jié)便 可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今 年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停 崗，支行19樓面壁思過(guò);五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等 待我的幸甚還不算一個(gè)陌主的工作。未及一年過(guò)半，卻是全新的開 始。既然這一年被隔開了 525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還 必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么， 寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí), 竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？每年的一月都有一個(gè)'開門紅'的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年的勝 利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光。這個(gè) 一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)月份。 后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問(wèn)我說(shuō)，個(gè) 金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng)，也不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō)，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階 段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一