有關(guān)銀行合規(guī)心得體會六篇

1、有關(guān)銀行合規(guī)心得體會六篇【篇一】“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是 為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護(hù) 航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操 作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個方面著手：一、了解合 規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹?點。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪 些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主 管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習(xí)討論， 強化我們對合規(guī)制度的認(rèn)識，保障我們在合規(guī)的框架下進(jìn)行工 作。二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守 的

2、職業(yè)底線。一個操作不當(dāng)可能會帶來不可估量的損失，一個微 小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池 子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細(xì)查詢的違規(guī) 操作，從而造成的聲譽風(fēng)險和嚴(yán)峻損失。這就警示我們在辦理業(yè) 務(wù)的過程中必須堅持合規(guī)操作，不狗私，不報僥幸心理。例如需 要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證 就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信 息；未成年的，需要監(jiān)護(hù)人代理。三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的 一員。在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努 力學(xué)習(xí)各項合規(guī)知識，把握合規(guī)風(fēng)險，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù) 提供支持，成為合規(guī)文化

3、的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者?！酒?二】合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基 本前提，也是每個建行員工必須履行的職責(zé)。時間過得很快，我 在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了，從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客 戶經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱?幾點感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因為合規(guī)經(jīng)營是防范 操作風(fēng)險的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需 要；因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護(hù)。其次是如何做好合 規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息 息相關(guān)，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我 覺得要做到以下三個到位：第一：合規(guī)理念宣傳到位

4、。思考方式 決定行為，必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到 每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有 慘痛的教訓(xùn)，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，在如何做好合規(guī)經(jīng) 營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上，客戶 經(jīng)理輪流做東講一個案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)歷的事 或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè) 務(wù)，遇到不能把握的風(fēng)險點，大家會一起討論，在全行開職工大 會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢 談自己的做法。第二：合規(guī)經(jīng)營操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做 起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要 多溝通、多

5、交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱 兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教，向業(yè)務(wù)能力好 的同事領(lǐng)導(dǎo)請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目 操作。堅決做到按規(guī)操作。第三：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī) 經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎罰并重的專項考 核激勵機制，建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視， 將此項工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們 要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)?？傊?們要把我行“誠實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記，將 “合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的 工作。做一名合規(guī)的建行人。【篇

6、三】根據(jù)分行開展“行為管理 我盡職”大討論活動的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動 員下，以及在珠暉支行全體員工討論下，我認(rèn)真，深入地參加了 此次大討論活動。通過此次活動進(jìn)一步強化了我的合規(guī)操作的觀 念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責(zé)任。本人認(rèn)真學(xué) 習(xí)了*市分行“行為管理年”工作實施方案精神，以及進(jìn) 一步加強員工行為管理的方案文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步 認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認(rèn)識到違規(guī) 經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點 心得體會。一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念加強個人 思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違

7、規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個人都認(rèn) 識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防 范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī) 違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自 覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位 做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違 規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律，以信任代替管理，以習(xí) 慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己 的職業(yè)生涯，增強自我保護(hù)意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操 作，進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、加強合規(guī)文化教育，更 新經(jīng)營服務(wù)意識加強合規(guī)文

8、化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需 要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)， 防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進(jìn)而提高企 業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點的效 益。一方面，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為網(wǎng) 點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行 下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意 識，網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會 新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求 我們不斷地加強學(xué)習(xí)，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素 質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治

9、理論、 法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，增強抗腐防變和明辨是 非的能力。三、落實精細(xì)化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營落實精細(xì) 化的管理，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機 制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合 規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進(jìn)網(wǎng) 點形成責(zé)任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點的治理水平，達(dá)到正確的經(jīng)營 模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為， 用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán) 節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng) 營過程。我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理 上盡責(zé)，這樣

10、才能助力新金融的發(fā)展?！酒摹扛鶕?jù)市分行“行 為管理年，工作實施方案要求，粵新路支行積極響應(yīng)上級號召， 開展了 “行為管理我盡責(zé)”大討論，并認(rèn)真組織學(xué)習(xí)合規(guī)教育 資料匯編。每一次學(xué)習(xí)我都會深切體會到合規(guī)的重要性。合規(guī) 經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏 制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理 水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī) 風(fēng)險消除于無形。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營， 源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一個員 工。我作為網(wǎng)點對公柜員，認(rèn)識到加強合規(guī)操作意識并不是一句 掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)

11、章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦 理，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度 的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際 工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才 有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。目前經(jīng)常進(jìn)行的警示教育 也是非常有必要的，警示教育到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真 正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng) 營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要 強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。合規(guī)操作 要到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是 管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣的合規(guī)

12、操 作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操 作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手 的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程 制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。實踐證明，人 制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保 障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。比如對公開戶流程 確實比較復(fù)雜，但是每一步都不可以省略。如今對公開戶的管理 較之前更為嚴(yán)格，如果疏忽開立了不法賬戶，那么后果不只是違 規(guī)，更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地走 訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開戶經(jīng)辦人 員，也必須核實開戶

13、申請人及其代理人真實身份，了解企業(yè)法定 代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情況的熟悉程 度。對每一戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營。另外平時工作中的一 些細(xì)小不良習(xí)慣必須重視起來并改正。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖 屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯誤，但是有可能因為我的疏忽造 成嚴(yán)重后果。所以我們要從細(xì)節(jié)上重視合規(guī)，遵守規(guī)章制度。通 過此次系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)，提高了本人工作中的自律意識。我們廣大 員工在日常工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違紀(jì)”，嚴(yán)格要求自 己，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行 人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻(xiàn)力量?！酒濉亢?規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，建立強有力

14、的合規(guī)監(jiān)督機制， 促進(jìn)行為管理盡職盡責(zé)，對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。今年 以來，為適應(yīng)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢，根據(jù)上級行及監(jiān) 管部門強合規(guī)、嚴(yán)監(jiān)管的要求，結(jié)合省行“行為管理年”實施方案 及市分行“合規(guī)管理年”實施方案，分行制定了*市分行“行 為管理年，工作實施方案，*建行在全行范圍內(nèi)開展了 “行為管 理年”的活動，旨在防控員工失范行為和案件風(fēng)險隱患，加強員 工行為管理，著力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展， 呵護(hù)員工健康成長。*支行積極響應(yīng)上級行號召，于*份組織全 網(wǎng)點員工開展了集中學(xué)習(xí)和交流討論會，大家踴躍發(fā)言，圍繞自 身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問題，分析探討了對當(dāng)前

15、行為管理工作的理解和認(rèn)識。我作為一名網(wǎng)點客戶經(jīng)理針對“我 在行為管理中應(yīng)做些什么”有以下幾個方面的認(rèn)識。一、樹立合 規(guī)意識，牢筑行為管理思想防線。古人云“勿以善小而不為，勿 以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應(yīng)從每一件小事做起，從 每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn) 識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深 化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的行為標(biāo)準(zhǔn)， 處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進(jìn)而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合 規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違 規(guī)”的目的。其實不難發(fā)現(xiàn)，各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不 是沒有完善的規(guī)章制度，而

16、往往是因為思想的松懈，對合規(guī)的漠 視，對違規(guī)的僥幸，從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā) 的，因此要始終保持清醒的頭腦，筑牢行為管理思想防線，時刻 不忘繃緊“合規(guī)”這根弦，主動落實行為管理制度，不因一時麻 痹大意而逾越底線、紅線和高壓線，造成人生不能承受之痛，讓 建行為個人工作失責(zé)付出高昂的代價。二、弘揚合規(guī)文化，強化 行為管理制度學(xué)習(xí)。越規(guī)者，規(guī)必懲之：逾矩者，矩必匡之。面 對當(dāng)前各項監(jiān)管不斷趨嚴(yán)趨緊，各項制度不斷推陳出新的新形 勢，作為基層員工，應(yīng)當(dāng)深化對行為管理的認(rèn)識，深化對規(guī)章制 度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點 的把握，一方面，必須在行為管理規(guī)章制度的學(xué)習(xí)上下

17、真功夫， 不能流于形式，浮于表面，并做到勤學(xué)、多思、篤行，養(yǎng)成對行 為風(fēng)險的敏銳洞察力，對行為管理制度的敬畏之情，對違規(guī)行為 的零容忍，讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另一方面，必須提高自 身思想認(rèn)識，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，強化拒腐防 變的基本觀念，以此來培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化，助力形成良好的 行為管理氛圍，為完善建行全面風(fēng)險管理，健全有效行為管理體 系的打下堅實基礎(chǔ)。三、深化主體責(zé)任，落實行為管理監(jiān)督機 制。行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監(jiān)管人員的責(zé)任，行為 管理貫穿于日常工作中的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，因此，對于 自身而言，各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上， 也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個員工頭腦中去，規(guī)范 員工的業(yè)務(wù)行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結(jié) 合。注重將行為管理融入到經(jīng)營管理之中，融入到內(nèi)控案防工作 之中，融入到自身職責(zé)之中。堅持全面管理與分級管理相結(jié)合， 定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點關(guān)注與幫扶教育相 結(jié)合、落實責(zé)任與考核評價相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié) 合。除此之外，還應(yīng)當(dāng)建立健全日常動態(tài)排查機制。明確排查周 期