保險(xiǎn)中介術(shù)語

1、【精品文檔】如有侵權(quán)，請聯(lián)系網(wǎng)站刪除，僅供學(xué)習(xí)與交流保險(xiǎn)中介術(shù)語.精品文檔.保險(xiǎn)中介術(shù)語1、 保險(xiǎn)中介保險(xiǎn)中介 insurance intermediary介于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與投保人之間，專門為保險(xiǎn)交易雙方提供保險(xiǎn)銷售、業(yè)務(wù)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理、投保方案安排、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、損失鑒定與理算、代理查勘及理賠等服務(wù)，并從中依法獲取傭金或服務(wù)費(fèi)的個(gè)人和單位。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 insurance broker直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) direct insurance broker基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險(xiǎn)代理人 insurance agent根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，

2、向保險(xiǎn)公司收取代理傭金，并在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人或單位。保險(xiǎn)公估人 loss adjuster受保險(xiǎn)當(dāng)事人委托，專門從事保險(xiǎn)標(biāo)的或保險(xiǎn)事故鑒定、勘驗(yàn)、估損或理算業(yè)務(wù)的單位。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu) corporate insurance agent根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的單位。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) sideline insurance agent根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，指定專人為保險(xiǎn)公司代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。獨(dú)立代理人 independent agent接受兩家或兩家以上保險(xiǎn)公司委托，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的單位。專屬代理人 captive agent僅接

3、受一家保險(xiǎn)公司委托，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的單位。理賠代理人 claim agent接受保險(xiǎn)公司委托，從事保險(xiǎn)貨物的檢驗(yàn)、索賠計(jì)算、賠款支付、追償和處理損余物資的單位。索賠經(jīng)紀(jì)人 claim broker代表索賠人提交索賠申請并在理賠過程中代表索賠人的經(jīng)紀(jì)人。保險(xiǎn)營銷員 insurance salesperson取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。2 中介服務(wù)2.1 一般概念保險(xiǎn)中介服務(wù) insurance intermediary services保險(xiǎn)中介向保險(xiǎn)交易雙方提供的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)安排、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、

4、損失鑒定與理算、代理查勘及理賠等業(yè)務(wù)活動(dòng)。保險(xiǎn)中介保險(xiǎn)建議書 insurance proposal by insurance intermediary保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)代理人基于對客戶需求的初步了解，分析客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁策略的建議。保險(xiǎn)中介代交保費(fèi) premium collection and payment by insurance intermediary保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)代理人向客戶收取的，并在約定的時(shí)間內(nèi)予以解付給保險(xiǎn)公司的保費(fèi)。保險(xiǎn)中介保費(fèi)賬戶 insurance intermediary premium account保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)代理人設(shè)置的專門用于反映代收、代

5、交保費(fèi)狀況的賬戶。2.2 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)經(jīng)紀(jì)服務(wù)類別 type of brokage service經(jīng)紀(jì)服務(wù)項(xiàng)目 item of brokage service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為客戶提供的服務(wù)類別，包括壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、非壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、顧問服務(wù)和專業(yè)索賠服務(wù)等。保險(xiǎn)咨詢服務(wù) insurance consultancy service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向客戶提供的保險(xiǎn)方面的專業(yè)咨詢服務(wù)。保險(xiǎn)采購服務(wù) insurance purchase service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為客戶提供的與保險(xiǎn)采購(包括直接保險(xiǎn)的采購與再保險(xiǎn)的采購)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、市場詢價(jià)或招標(biāo)、投保安排或保險(xiǎn)合同審核等服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)

6、管理顧問服務(wù) risk management consultancy service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為客戶全面識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶以合理的成本獲得最大風(fēng)險(xiǎn)保障的服務(wù)。，保險(xiǎn)標(biāo)的價(jià)值評(píng)估服務(wù) insured object value assessment保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的原值、現(xiàn)時(shí)情況和未來可能發(fā)生的變化，提供的評(píng)估確定其保險(xiǎn)價(jià)值的服務(wù)。索賠協(xié)助服務(wù) claim assistance service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人憑借其專業(yè)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)向客戶提供的索賠服務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人續(xù)保服務(wù) insurance broker renewal service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人上年度已為某一投保人提供保險(xiǎn)采購服務(wù)并在本年度

7、繼續(xù)提供該服務(wù)的業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人詢價(jià)服務(wù) insurance broker inquiry service保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在客戶正式授權(quán)并書面確認(rèn)詢價(jià)方案的前提下，依據(jù)具體投保條件向各保險(xiǎn)公司發(fā)出書面文件詢問承保條件的服務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人詢價(jià)單 insurance broker inquiry slip保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人詢價(jià)書 insurance broker inquiry document保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在向保險(xiǎn)人詢價(jià)時(shí)提供的文件，主要內(nèi)容包括報(bào)價(jià)期限、客戶投保條件及經(jīng)紀(jì)人傭金比例等。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人詢價(jià)分析報(bào)告 insurance broker inquiry analysis report保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在保險(xiǎn)公司正式報(bào)

8、價(jià)后，就各保險(xiǎn)公司所報(bào)費(fèi)率、保險(xiǎn)條款等具體承保條件以及保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營狀況進(jìn)行比較后形成的報(bào)告。保險(xiǎn)招標(biāo) insurance tendering保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向外界公布客戶的投保項(xiàng)目，使有意向的保險(xiǎn)公司以競爭方式應(yīng)標(biāo)報(bào)價(jià)，進(jìn)而選擇最符合客戶和要求的保障方案以及相應(yīng)承保人的行為。保險(xiǎn)評(píng)標(biāo)建議 proposal on insurance bid evaluation保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在協(xié)助客戶進(jìn)行保險(xiǎn)招標(biāo)過程中，在分析保險(xiǎn)人投標(biāo)文件的基礎(chǔ)上提交給客戶的書面評(píng)價(jià)報(bào)告。出單指示 closing slip在客戶對保險(xiǎn)公司承保條件確認(rèn)后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向客戶所選定的保險(xiǎn)公司發(fā)出的用以要求其出具正式保單的文件。保單審核

9、policy verification保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在協(xié)助客戶投保后，對保險(xiǎn)公司出具的保單進(jìn)行審核，以確定其與出單指示是否一致的行為。保單復(fù)審 policy audit保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)，結(jié)合客戶的具體情況，對客戶已有保單進(jìn)行審核，分析保單的保障情況并提出改進(jìn)、完善意見的行為。代收賠款 claim payment collection保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人接受客戶委托，代其收取保險(xiǎn)公司支付的賠款的行為。代收賠款賬戶 claim payment account 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人專門設(shè)置的用于匯集代收賠款的賬戶。經(jīng)紀(jì)保單件數(shù) number of policies placed by an insurance

10、broker保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在一定時(shí)間內(nèi)經(jīng)紀(jì)的已經(jīng)簽發(fā)的保單數(shù)量。經(jīng)紀(jì)保費(fèi)金額 premium placed by an insurance保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在一定時(shí)間內(nèi)經(jīng)紀(jì)的已經(jīng)簽發(fā)的保單所涉及的總保險(xiǎn)費(fèi)金額。2.3 保險(xiǎn)代理服務(wù)代理服務(wù)類別 type of agent service代理服務(wù)項(xiàng)目 item of agent service保險(xiǎn)代理人為客戶提供的服務(wù)類型，包括代理銷售、代理核保、代理出單、代理查勘、代理定損和代理理賠等。代理銷售 sales by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的行為。代理核保 underwriting by agency保險(xiǎn)代理機(jī)

11、構(gòu)接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)審核投保單的行為。代理出單 policy issuing by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)簽發(fā)保險(xiǎn)單的行為。代理查勘 survey by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)，到保險(xiǎn)事故發(fā)生現(xiàn)場進(jìn)行查勘的行為。代理定損 loss evaluation by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)，于保險(xiǎn)事故發(fā)生后確定損失的行為。代理理賠 claim settlement by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)，于保險(xiǎn)事故發(fā)生后進(jìn)行現(xiàn)場檢驗(yàn)、索賠計(jì)算

12、、追償和處理損余物資的行為。代理保全 policyowner service by agency保險(xiǎn)代理人接受保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)為客戶進(jìn)行保單變更等保全服務(wù)的行為。代理保單件數(shù) number of policies sold by an insurance agent保險(xiǎn)代理人在一定時(shí)間內(nèi)代理銷售的保險(xiǎn)單數(shù)量。代理保費(fèi)金額 amount of premium placed by an insurance agent理人在一定時(shí)間內(nèi)代理銷售的已經(jīng)簽發(fā)的保單的保險(xiǎn)費(fèi)總額。2.4 保險(xiǎn)公估服務(wù)公估服務(wù)類別 type of loss adjuster service公估服務(wù)項(xiàng)目 ite

13、m of loss adjuster service保險(xiǎn)公估人為客戶提供的服務(wù)類型，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、檢驗(yàn)、估價(jià)、查勘、估損、理算、監(jiān)裝監(jiān)卸和殘值處理等。保險(xiǎn)公估檢驗(yàn)服務(wù) loss adjuster survey service保險(xiǎn)公估人利用測量、實(shí)驗(yàn)等各種手段對保險(xiǎn)標(biāo)的物進(jìn)行查驗(yàn)，以確定其性質(zhì)、質(zhì)量等級(jí)或完好程度等情況。保險(xiǎn)公估估價(jià)服務(wù) loss adjuster evaluation service保險(xiǎn)公估人利用其專業(yè)技術(shù)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，通過分析、研究和計(jì)算等方法對保險(xiǎn)標(biāo)的的市場價(jià)值作出評(píng)估。3、 中介合同保險(xiǎn)代理合同 insurance agency contract保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)人訂立的確定

14、代理關(guān)系、約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。個(gè)人代理合同 individual insurance agency contract個(gè)人保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)人訂立的保險(xiǎn)代理合同。保險(xiǎn)專業(yè)代理合同 corporate insurance agency contract保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)人訂立的保險(xiǎn)代理合同。保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同 sideline insurance agency contract保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)人訂立的保險(xiǎn)代理合同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)合同 insurance brokerage contract保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與投保人訂立的確定經(jīng)紀(jì)關(guān)系、約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)合同 reinsuranc

15、e brokerage contract再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與原保險(xiǎn)人訂立的確定經(jīng)紀(jì)關(guān)系、約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險(xiǎn)公估合同 insurance adjuster contract保險(xiǎn)公估人與保險(xiǎn)當(dāng)事人簽訂的確定委托關(guān)系、約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。4、 中介傭金保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人傭金 insurance broker commission保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人通過提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)而向保險(xiǎn)當(dāng)事人收取的酬金。保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi) insurance agent commission保險(xiǎn)代理人通過為保險(xiǎn)人代理各項(xiàng)業(yè)務(wù)而向保險(xiǎn)人收取的酬金。保險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi) insurance loss adjuster fee保險(xiǎn)公估人通過為委托人提供各項(xiàng)服務(wù)而向委托人收取的酬金。首年度傭金 first year commission; FYC首年傭金保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)合同第一年收取的保險(xiǎn)費(fèi)的一定比例支付給營銷員的酬金。續(xù)年度傭金 renewal commission; RYC保險(xiǎn)公司支付給營銷員首年傭金以后年度的酬金。傭金 commission保險(xiǎn)人按保費(fèi)的一定比例支付給營銷員或經(jīng)紀(jì)人的酬金。傭金比例 commission rate傭金金額與所對應(yīng)的保費(fèi)金額之比。首年傭金率 first year commission rat