《信用管理概論》課程教學(xué)大綱

1、信用管理概論課程教學(xué)大綱課程編號1240342009課程名稱信用管理概論課程性質(zhì)必修/限選學(xué) 時(shí)32學(xué) 分2學(xué)時(shí)分配授課：32   實(shí)驗(yàn)： 上機(jī)：   實(shí)踐：    實(shí)踐（周）：考核方式閉卷考試，平時(shí)成績占30% ，期末成績占70% 。開課學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院更新時(shí)間2020年9月適用專業(yè)信用管理專業(yè) 金融學(xué)專業(yè)先修課程微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理、會計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、管理學(xué)原理一、教學(xué)內(nèi)容第一章 信用與社會信用體系1.1 信用與市場經(jīng)濟(jì)1.2 社會信用體系教學(xué)難點(diǎn)：信用與市場經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系；社會信用體系建設(shè)模式。教學(xué)重點(diǎn)：信用

2、與征信等基本概念，社會信用體系的主要架構(gòu)。第二章 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)2.1 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)簡介2.2 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)與產(chǎn)品介紹教學(xué)難點(diǎn)：個人信用評分、企業(yè)資信評級。教學(xué)重點(diǎn)：征信機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、商帳追收機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)與產(chǎn)品。第三章 政府信用管理3.1 政府信用概述3.2 政府信用建設(shè)及評價(jià)體系3.3 我國政府信用的缺失與治理教學(xué)難點(diǎn)：政府信用的缺失與治理。教學(xué)重點(diǎn)：與政府信用相近范疇的辨析；政府信用建設(shè)及評價(jià)體系。第四章 企業(yè)信用管理4.1 企業(yè)信用管理概述4.2 客戶信用檔案管理4.3 授信管理 4.4 應(yīng)收賬款管理教學(xué)難點(diǎn)：客戶信用檔案的建立與管理。教學(xué)重點(diǎn)：企業(yè)信用政策、管理模式；客戶

3、授信期限、授信標(biāo)準(zhǔn)、授信額度的確定方法；期內(nèi)應(yīng)收賬款和逾期應(yīng)收賬款的管理。第五章 個人信用管理5.1 個人信用活動5.2 個人信用管理教學(xué)難點(diǎn)：個人信用記錄的建立、維護(hù)、提升與應(yīng)用。教學(xué)重點(diǎn)：個人賬戶、信用卡和消費(fèi)信貸的內(nèi)涵、特點(diǎn)、要素、功能及使用方法；個人信用的提升方法。第六章 客戶評價(jià)6.1 評價(jià)企業(yè)客戶的方法6.2 消費(fèi)者信用評分方法6.3 常用的信用評價(jià)模型教學(xué)難點(diǎn)：信用評價(jià)模型的建立與應(yīng)用。教學(xué)重點(diǎn)：評價(jià)企業(yè)客戶的方法；典型的消費(fèi)者信用評分?jǐn)?shù)學(xué)模型；常用的信用評價(jià)模型。第七章 信用監(jiān)管7.1 信用監(jiān)管概述7.2 政府專業(yè)機(jī)構(gòu)對信用的監(jiān)管7.3 信用法律制度建設(shè)7.4 行業(yè)自律組織監(jiān)管

4、教學(xué)難點(diǎn)：信用監(jiān)管模式。教學(xué)重點(diǎn)：信用行業(yè)監(jiān)管原則、主要內(nèi)容及監(jiān)管手段；政府專業(yè)機(jī)構(gòu)對信用的監(jiān)管、信用法律制度建設(shè)與信用行業(yè)自律組織監(jiān)管。第八章 信用文化培育與失信懲戒機(jī)制8.1 信用文化培育8.2 失信懲戒機(jī)制教學(xué)難點(diǎn)：失信懲戒機(jī)制的構(gòu)建。教學(xué)重點(diǎn)：中西方信用文化的基本特征、差異；信用文化培育；失信懲戒機(jī)制的構(gòu)建的基本原理。第九章 信用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)9.1 信用標(biāo)準(zhǔn)化概述9.2 信用標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展9.3 中國信用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)教學(xué)難點(diǎn)：中國信用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。教學(xué)重點(diǎn)：信用標(biāo)準(zhǔn)化的主要內(nèi)容與主要任務(wù)；現(xiàn)行的信用標(biāo)準(zhǔn)。二、教學(xué)要求第一章 信用與社會信用體系教學(xué)要求：理解信用、征信及其相關(guān)概念；了解各種與信用

5、相關(guān)的活動；掌握社會信用體系的概念、基本架構(gòu)、主要內(nèi)容；宏觀上把握我國社會信用體系的建設(shè)方向。第二章 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)教學(xué)要求：了解信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的分類；熟悉世界著名的征信機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、商帳追收機(jī)構(gòu)；重點(diǎn)掌握信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)與產(chǎn)品。第三章 政府信用管理教學(xué)要求：能辨析政府信用、國家信用、主權(quán)信用等概念；掌握政府信用的理論基礎(chǔ)；了解政府信用評價(jià)體系；了解政府信用缺失的表現(xiàn)、原因、危害，及治理措施。第四章 企業(yè)信用管理教學(xué)要求：了解企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式；了解企業(yè)信用管理的目標(biāo)、基本功能、流程；熟悉企業(yè)信用政策的主要內(nèi)容；深刻理解典型的企業(yè)信用管理模式；比較熟悉客戶信用檔案的建立與管理流

6、程與要點(diǎn)；熟練掌握客戶授信期限、授信標(biāo)準(zhǔn)、授信額度的確定方法；熟知期內(nèi)應(yīng)收賬款和逾期應(yīng)收賬款的管理方法與要點(diǎn)。第五章 個人信用管理教學(xué)要求： 掌握個人賬戶、信用卡和消費(fèi)信貸的內(nèi)涵、特點(diǎn)、要素、功能及使用方法；熟悉個人信用管理的內(nèi)容，以及定期查詢個人信用記錄的重要作用； 學(xué)會提升個人信用的方法；了解個人信用記錄使用過程中的法律要求、采集要求與應(yīng)用要求。第六章 客戶評價(jià)教學(xué)要求：掌握評價(jià)企業(yè)客戶的信用要素分析方法和企業(yè)資信評級方法；了解企業(yè)信用評價(jià)模型、 典型的消費(fèi)者信用評分?jǐn)?shù)學(xué)模型、常用的信用評價(jià)模型。第七章 信用監(jiān)管教學(xué)要求：理解信用行業(yè)監(jiān)管原則、主要內(nèi)容及監(jiān)管手段；了解國內(nèi)外信用監(jiān)管的模式與

7、現(xiàn)狀，掌握監(jiān)管部門在信用行業(yè)發(fā)展中的作用；了解并掌握國內(nèi)外信用法律法規(guī)的基本情況及信用行業(yè)組織。第八章 信用文化培育與失信懲戒機(jī)制教學(xué)要求：理解并掌握中西方信用文化的基本特征、差異；熟知失信懲戒機(jī)制的內(nèi)涵、特點(diǎn)與運(yùn)行機(jī)理；了解歐美國家失信懲戒機(jī)制的主要內(nèi)容及特點(diǎn)；就中國信用文化的培育與失信懲戒機(jī)制的構(gòu)建能提出自己的看法。第九章 信用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)教學(xué)要求：掌握標(biāo)準(zhǔn)和信用標(biāo)準(zhǔn)的概念；了解信用標(biāo)準(zhǔn)化的意義； 掌握信用標(biāo)準(zhǔn)化的主要內(nèi)容與主要任務(wù)； 掌握現(xiàn)行的信用標(biāo)準(zhǔn)。三、章節(jié)學(xué)時(shí)分配章次總課時(shí)課堂講授實(shí)驗(yàn)上機(jī)實(shí)踐備 注122案例222322案例41010習(xí)題 案例544案例666習(xí)題722822922總計(jì)3232四、教材與主要參考資料教材1劉紅霞信用管理概論北京：北京大學(xué)出版社，2020參考資料1吳晶妹信用管理概論上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，20112吳晶妹著現(xiàn)代信用學(xué)北京：中國人民大學(xué)出版社，20093中國人民銀行天津分行征信概論北京：中國金融出版社，20204林均躍征信技術(shù)基礎(chǔ)北京